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Escrito por: Alan Draper Traducido por: Vernacular Blockchain
El mundo financiero se ha mantenido relativamente estable hasta la aparición de finanzas descentralizadas (DEFI), lo que provocó cambios significativos.Defi ha redefinido las finanzas a través de préstamos descentralizados y propiedad, y tiene el potencial de cambiar todos los aspectos de la vida diaria.
Hoy, exploraremos las principales plataformas Defi como AAVE, LIDO, Compreund y Uniswap para analizar su contenido de servicio, la justificación de Defi, la seguridad y cómo elegir la plataforma Defi que mejor se adapte a sus necesidades.
La mejor revisión de la plataforma Defi: aprendizaje en profundidad.En esta sección, revisaremos brevemente cada plataforma Defi para ayudarlo a comprender sus servicios y beneficios.Nuestro objetivo es permitirle juzgar mejor si cada plataforma es adecuada para usted después de comprender las características de cada plataforma.
1. Lido Finance: la mejor plataforma de apuesta por defi, que conecta más de 100 aplicaciones
Lido Finance es una plataforma financiera descentralizada centrada en el replanteo, operada por una organización autónoma descentralizada (DAO) impulsada por la misión, y todas las decisiones se toman a través de votos públicos por LDO (el token nativo de la plataforma).
La plataforma es conocida por su alta seguridad y aplicación de tecnologías de vanguardia.Lido se centra en Ethereum Staking, específicamente, Steth (la versión de Ethereum lanzada por Lido), que se utiliza para pagar recompensas a los usuarios que apostan a ETH.Puede desenredar a cualquier Steth en cualquier momento y convertirlo en ETH en una relación 1: 1.
Lido ahora también permite a los usuarios apostar a las matices bajo el mismo sistema a través de STMatic.Las promesas de eth o matic no requieren activos de bloqueo, y todo el servicio no está administrado.
Si desea mantener a Steth, tenga en cuenta que Lido tiene más de 100 aplicaciones conectadas, puede usarlo para tomar prestado, como garantía y más.Recientemente, LIDO está expandiendo sus servicios, que pueden incluir otros activos además de ETH enriquecedor, enriqueciendo aún más su ecosistema de replanteo para atraer a más usuarios.
Servicio Defi: Valor total de compromiso bloqueado: US $ 30.82 mil millones
2. AAVE – La mejor plataforma de préstamo Defi con uno de los registros operativos más largos
AAVE es uno de los líderes en el campo Defi, que proporciona servicios de préstamos de criptomonedas.También le permite obtener ingresos pasivos prometiendo tokens nativos AAVE (4.60% APR), GHO (5.30% APR) y ABPT (11.70% APR).
En términos de servicios de préstamo, AAVE admite aproximadamente 30 criptomonedas, incluidas ETH, WBTC, WSTETH, USDT, USDC, AAVE, DAI y LINK.
Además, AAVE es conocido por su innovación en el campo Defi.Desde su lanzamiento en 2017, se ha expandido significativamente, convirtiéndose en una de las plataformas Defi de mayor duración.Aunque el bloqueo de valor total de AAVE (TVL) no es el más alto, su volumen de negociación es el más grande en todo el sector Defi.
Aave es completamente no administrado, de código abierto, y está gobernado por la comunidad.Además, los prestatarios y prestamistas pueden decidir y hacer cumplir los términos de préstamos a través de contratos inteligentes.A finales de 2024, AAVE lanzó AAVE V3 en la red principal de la era ZKSYNC, mejorando la eficiencia de la transacción.
Si desea obtener más información, puede leer nuestra guía AAVE.
Servicios de Defi: agentes de préstamo, promesas, valor total bloqueado: US $ 17.38 mil millones
3. UNISWAP: la plataforma de negociación descentralizada más grande y la mejor plataforma de negociación de Defi
UNISWAP es actualmente la plataforma de negociación descentralizada más grande (DEX) en el mercado y también es la principal plataforma de negociación en el campo Defi, con más de 1,500 pares de negociación.
Más importante aún, la poderosa plataforma Defi de Uniswap proporciona una serie de servicios, incluido el intercambio de tokens, ganando ingresos al proporcionar liquidez y construir DAPPS utilizando el protocolo UNISWAP.También se integra con más de 300 aplicaciones como billeteras, DAPPS y agregadores.
Si bien UNISWAP puede no ser la plataforma Defi más grande en general, no tiene paralelo en el campo de las plataformas comerciales descentralizadas (DEX).Los usuarios pueden negociar en una plataforma descentralizada completamente transparente sin ninguna transacción intermediaria y completa a través de contratos inteligentes.Recientemente, la plataforma se ha centrado en mejorar la entrega de liquidez y la experiencia del usuario, especialmente a través de su modelo V3, lo que permite el uso de grupos de liquidez centralizados.
Es relativamente simple para un DEX aprender a comerciar en UNISWAP, ya que el sitio tiene un diseño fácil y fácil de usar.UNISWAP es conocido por presentar constantemente nuevos tokens, por lo que si está interesado en comerciar las últimas criptomonedas, también podría ver los populares tokens nuevos en Uniswap para aumentar su cartera.
Servicios de Defi: Transacciones y agentes de préstamo Valor total bloqueado: US $ 5.69 mil millones
4. Makerdao: una plataforma de préstamo que proporciona DAI stablecoins
Makerdao es una gran plataforma descentralizada de posición de deuda colateralizada (plataforma CDP) basada en Ethereum.En otras palabras, permite a los usuarios pedir prestadas criptomonedas.Los usuarios pueden iniciar un CDP mediante el uso de ETH u otros activos basados en Ethereum como garantía.
El objetivo principal de Makerdao es garantizar que su stablecoin, DAI, una de las estables más populares y ampliamente utilizadas del mundo, permanezca vinculada al dólar estadounidense.
MKR es un token nativo de fabricante, utilizado para facilitar los pagos de intereses de los usuarios.Cada vez que se resuelve el CDP en la plataforma, se destruyen Dai y MKR pagados.La comunidad discute activamente los cambios de gobernanza para mejorar la gestión de riesgos y las estrategias de hipotecas.
Además de sus operaciones seguras y transparentes, Makerdao puede hacer esta lista debido a su estrecha conexión con DAI y su estabilidad a largo plazo en el mercado.Sigue siendo fuerte después de experimentar toda la volatilidad del mercado.
Servicio Defi: Agente de préstamo Total Valor bloqueado: US $ 4.93 mil millones
5. Instadapp – Fácil acceso al protocolo Defi
Instadapp es una aplicación financiera descentralizada basada en Ethereum diseñada para proporcionar a los usuarios formas convenientes de interactuar con otros protocolos Defi.
Su capa inteligente Defi permite a los usuarios usar una variedad de plataformas Defi en un solo lugar.En otras palabras, con Instadapp, no necesita descargar múltiples aplicaciones independientes para apostar, tomar prestado o cualquier otra actividad.
Instadapp proporciona un conjunto integral de herramientas Defi, incluidas Instadapp Lite e Instadapp Pro, así como la plataforma de préstamo de fluido y billetera de aguacate Web3.Aunque puede no sonar tan intuitivo, Instadapp Pro es realmente completamente gratuito.
Sin embargo, la plataforma aún no ha atraído una amplia base de usuarios de Defi, pero está funcionando para mejorar la interfaz de usuario y las capacidades para simplificar las interacciones multiprotocol.Su baja popularidad puede ser la razón de su bajo TVL.
Servicios de Defi: agentes de préstamo, promesas, valor total bloqueado: US $ 2.85 mil millones
6. Compuesto: una plataforma de préstamo que proporciona un poderoso soporte de stablecoin
Compuesto. La financiación es un mercado descentralizado de préstamos de criptomonedas.Según los últimos datos, cubre 16 mercados, incluidas criptomonedas como ETH, USDT, USDC, OP y MATY.
Gracias a la incorporación de USDT y USDC, la plataforma claramente tiene un excelente soporte para tomar prestados stablecoins.
El compuesto se basa en Ethereum y es compatible con préstamos o préstamos con garantía.Las tasas de interés suelen ser muy favorables, pero aún se ven afectadas por la oferta y la demanda.Si bien la plataforma puede no ser tan grande como la curva o el fabricante, ofrece un valor considerable para la mayoría de los usuarios de criptografía.
El compuesto tiene un token nativo (comp) que los usuarios pueden tener y participar en el gobierno de este protocolo descentralizado.Las propuestas de cambio se publicarán en el sitio web oficial de complejo, y los usuarios pueden participar en la votación.
Servicio Defi: Agente de préstamo Valor total bloqueado: US $ 2.45 mil millones
7. Curve Finance – DEX centrándose en el comercio de stablecoin
Curve Finance es una plataforma financiera descentralizada que proporciona transacciones, préstamos y servicios de préstamos.El Dex se convirtió rápidamente en uno de los líderes en el campo Defi, centrándose en el comercio de Stablecoin, que lo distingue de la competencia.Si está buscando tarifas bajas y bajas ofertas de deslizamiento, la curva es ideal.
La plataforma Curve utiliza fabricantes de mercado automatizados (AMMS) para ayudar a mantener las clavijas de stablecoin.Esto permite a los usuarios comerciar sin afectar el precio.Curve mantiene la liquidez del mercado comprando y vendiendo automáticamente los activos digitales y beneficiando del diferencial de oferta.
Curve 平台目前的总存款超过 17.8 亿美元，日交易量通常超过 1 亿美元，仍然稳居稳定币交易的领先平台，且拥有显著的 TVL。Este no es un pequeño logro para una plataforma que se lanzó solo en 2020.
Otro punto de venta único de la plataforma Defi es su destacado diseño de sitios web, que da la sensación de un sitio web de la vieja escuela, pero también tiene capacidades avanzadas de Web3.
Servicios de Defi: agentes de préstamo, transacciones
Valor total bloqueado: US $ 1.84 mil millones
8. Balancador: plataformas Defi y DEX que proporcionan administración automatizada de cartera
Balancer es un suite de productos automatizado de fabricantes de mercado (AMM), que es una plataforma de comercio descentralizada (DEX) que utiliza algoritmos para promover el comercio de token.A diferencia del comercio de otros comerciantes, puede manejar todas las transacciones a través de AMM.
Además, Balancer también permite a los usuarios obtener ingresos pasivos a través del grupo de ingresos de la plataforma.Actualmente, Balancer tiene más de 240,000 proveedores de liquidez.
Balancer crea y administra varios grupos de liquidez, cada uno de los cuales consta de múltiples tokens, lo que permite la gestión de la cartera.Recientemente, la plataforma se ha centrado en mejorar sus capacidades automatizadas de fabricantes de mercado (AMM) y expandir los incentivos de liquidez.
Similar a otras plataformas Defi, Balancer también permite a los usuarios comprar y mantener Tokenbal nativo para participar en el gobierno del protocolo.
Servicios DEFI: gestión automatizada de cartera, comercio, agricultura de ingresos
Valor total bloqueado: US $ 89051 millones
9. Pancakeswap – Dex integrado, que proporciona servicios de Defi, incluida la referencia
Pancakeswap es uno de los dexs más singulares que encontrará, se destaca con su diseño único y sus colores vibrantes.Pero no dejes que su apariencia extraña te distraiga, sigue siendo una de las principales plataformas de comercio descentralizadas de múltiples cadenas del mundo.
Pancakeswap es un DEX integrado que brinda servicios que incluyen transacciones, replanteo, agricultura de ingresos e incluso el mercado de juegos lanzado a fines de 2023.
La popularidad de Pancakeswap se atribuye a su funcionamiento en la cadena BNB, lo que hace que el tiempo de confirmación sea rápido y las tarifas del usuario bajas.
Obtenga un potencial rico y diverso, puede comerciar, prometer el tokencke nativo de la plataforma, un rendimiento anualizado de hasta 25.63%, unir grupos de liquidez y grupos agrícolas, y más opciones, incluidos los juegos a través del mercado de juegos y las opciones NFT.
Aunque Pancakeswap no ha estado en el mercado durante mucho tiempo, ya ha dominado el mercado Dex de BSC.Además, es especialmente ideal para los usuarios de BN debido a su conexión con la cadena BNB.
Servicios de Defi: transacciones, agricultura de ingresos, compromiso
Valor total bloqueado: US $ 876.21 millones
10. Finanzas anuales: los beneficios de la plataforma de agricultura de las estrategias de automatización
Anenn Finance es un conjunto de productos centrado en ayudar a las personas y las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) a ganar dinero de los activos digitales.Este agregador de ingresos proporciona servicios diseñados para simplificar la agricultura de ingresos y ayudarlo a optimizar sus rendimientos.
Al aprovechar las numerosas opciones que ofrecen anheln, puede maximizar sus tasas de interés.Además, puede participar en el desarrollo de la plataforma y el gobierno de la red manteniendo tokenyfi nativo.
El protocolo ajusta automáticamente sus activos y los transfiere entre una variedad de opciones de alto rendimiento para proporcionarle el mejor retorno de los activos.En otras palabras, no necesita hacer mucho con su cartera, porque la plataforma maneja la mayoría de las transacciones.Además, el equipo de desarrollo está trabajando para crear nuevas bóvedas y estrategias para optimizar la generación de ingresos de los usuarios.
Servicios de Defi: agregador de ingresos
Valor total bloqueado: US $ 221.97 millones
11. ¿Qué es una plataforma Defi?
La plataforma Defi utiliza tecnología blockchain y criptomonedas para proporcionar servicios financieros.Aunque esta definición es amplia, Defi en sí es integral y cubre efectivamente todos los aspectos de las finanzas descentralizadas.
DeFi 平台通常是去中心化的加密货币交易平台、流动性提供平台、借代平台、收益 farming 应用、预测市场或 NFT 市场。
Una premisa de la plataforma Defi son las transacciones financieras de igual a igual.Por lo general, están diseñados para proporcionar:
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Más popularidad generalizada
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Altas tasas de interés
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Tarifas bajas
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Fuerte seguridad
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Aproximado o completamente transparente
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Completamente separado de la autonomía de las instituciones centralizadas
Aunque Defi tiene muchas ventajas, no está exento de deficiencias.El ecosistema Defi no ha sido regulado, lo que ha llevado a algunos malos jugadores a ingresar al mercado.Al mismo tiempo, las vulnerabilidades de programación en aplicaciones Defi son propensas a piratear y estafas.
Las plataformas Defi no han existido durante mucho tiempo, pero su popularidad ha aumentado.En los últimos años, el número de usuarios de Defi ha crecido constantemente.Los datos de investigación de Statista muestran que para 2028, se espera que el mercado tenga alrededor de 22.09 millones de usuarios, lo que será un gran salto en comparación con los 7,5 millones de usuarios para fines de 2021.
12. Tipos de plataforma Defi
Como se mencionó anteriormente, las plataformas Defi vienen en muchas formas diferentes.A continuación, explicaremos los tipos más comunes que recomendamos.
1) plataformas comerciales descentralizadas (DEXS)
La plataforma de negociación descentralizada es un mercado de comercio de criptomonedas de igual a igual.A diferencia de las plataformas comerciales centralizadas, las plataformas comerciales centralizadas actúan como intermediarios, mientras que Dex solo se usa para facilitar los intercambios entre los comerciantes, que comercian de forma independiente y son libres de determinar los términos de la transacción.Todo el proceso generalmente se realiza a través de contratos inteligentes.
Dex facilita el comercio de criptomonedas, por lo que no hay una opción de compra de fiat como plataformas de comercio centralizadas, y es imposible convertir los activos de criptografía en efectivo.Para usar Dex, debe tener una billetera criptográfica con activos digitales.
2) Plataforma de préstamo
Como su nombre lo indica, estas plataformas permiten a los usuarios tomar prestadas criptomonedas.Aquellos que desean prestar criptomonedas pueden depositar sus activos en la plataforma y obtener intereses al permitir que otros pidan prestado dinero.Se requiere que el prestatario proporcione garantías y pague un cierto interés para pedir prestado criptomonedas.
Hasta cierto punto, este sistema es similar a los bancos, pero es un modelo de igual a igual completamente descentralizado.Además, la plataforma no tiene supervisión y todo es manejado por contratos inteligentes, lo que garantiza la seguridad y la transparencia.
3) Plataforma de minería de liquidez
Dichas plataformas permiten que los titulares de criptomonedas se beneficien de mantener activos digitales a través de la minería de liquidez.Permiten a los usuarios prestar activos criptográficos a varias aplicaciones descentralizadas (DAPPS) para proporcionar liquidez y obtener beneficios correspondientes.Estas ganancias generalmente se presentan en forma de ganancias porcentuales anualizadas (APR), basadas en la tasa de interés del prestatario.
La minería de liquidez es la clave para la realización de las finanzas descentralizadas (DEFI).A diferencia de las promesas, la minería de liquidez es recompensada por los activos de préstamo, en lugar de participar en el gobierno de la red.Muchas plataformas comerciales descentralizadas (DEX) proporcionan servicios de minería de liquidez, pero también tienen plataformas especiales de agregación de liquidez.
4) Stablecoins y activos sintéticos
Las establo y los activos sintéticos son servicios de la plataforma de finanzas descentralizadas (DEFI), no la plataforma en sí.Las stablecoins ocupan una posición importante en Defi porque son ampliamente utilizadas en plataformas comerciales descentralizadas (DEX), plataformas de préstamo y plataformas de minería de liquidez.En esta guía, ha aprendido sobre Makerdao, una plataforma centrada en el comercio de stablecoin.
Los activos sintéticos son derivados criptográficos cuyo valor proviene del valor de otros activos.Las mejores plataformas Defi ofrecen productos sintéticos como opciones, intercambios y futuros.Por lo tanto, los inversores pueden obtener los beneficios de la exposición a los activos, los riesgos configurables y los patrones de flujo de efectivo de estos productos.
5) Plataforma de gestión de activos
El campo Defi se está volviendo cada vez más diverso, y las billeteras Web3 tradicionales ya no pueden rastrear de manera efectiva varios activos digitales, ya sea posiciones de token, moneda, NFT o Defi.En este momento, las plataformas de gestión de activos Defi como Andipn Finance, Zerion y Zapper son útiles.
Estas plataformas son compatibilidad de múltiples cadenas, capaces de detectar posiciones Defi, no solo activos en billeteras criptográficas, y la mayoría de las características están automatizadas.Usando estas plataformas, puede rastrear todos los activos y posiciones a través de un solo tablero.
6) Cómo elegir una plataforma Defi: nuestro estándar
Al elegir la plataforma Defi correcta, ya sea una plataforma de replanteo Defi u otros tipos de plataformas, algunos criterios importantes deben considerarse cuidadosamente.Echemos un vistazo a estos estándares.
Definir sus objetivos primero, determine sus objetivos en la plataforma Defi (por ejemplo, la cantidad que desea ganar a través de la plataforma).Luego, evalúe si la plataforma puede cumplir con estos objetivos.En este sentido, debe verificar la tasa de rendimiento anualizada de la plataforma (APYS).
Evaluación de las medidas de seguridad debido a la falta de supervisión en el campo Defi, es importante verificar las medidas de seguridad proporcionadas por la plataforma.Si las medidas de seguridad de la plataforma no cumplen con los estándares actuales, puede enfrentar posibles riesgos cibernéticos.Compruebe si la plataforma proporciona medidas de seguridad, como billeteras de firma múltiple, cifrado de extremo a extremo y auditorías regulares.
Verifique la reputación de la plataforma Además de la seguridad, también debe verificar la reputación de la plataforma.Si la plataforma en sí no está confiable, las medidas de seguridad no ayudarán.El campo Defi carece de regulación y está lleno de fraude, por lo que es importante elegir una plataforma segura y confiable comprobada.
Explore las funciones y características de la plataforma Después de garantizar la seguridad de la plataforma, debe prestar atención al contenido más importante: las funciones de la plataforma.Si está haciendo una agricultura de ganancias, la plataforma debe proporcionar un grupo de liquidez diversificado.Si desea ganar dinero a través de la rejilla, la plataforma debe proporcionar un buen APY y una variedad de opciones de tokens.Además, la plataforma debe ser capaz de interoperar con otros protocolos Defi, ya que es posible que desee utilizar otras aplicaciones descentralizadas (DAPPS) y plataformas Defi.
7) ¿La plataforma Defi es segura para principiantes?
Si está utilizando una plataforma de buena reputación con excelentes medidas de seguridad, Defi es seguro para principiantes y usuarios avanzados.
Sin embargo, los principiantes deben comprender en qué están participando y cómo funcionan los servicios de defi.El campo Defi puede ser muy arriesgado para los inversores novatos, principalmente porque las criptomonedas son altamente volátiles y los productos relacionados tienen una alta incertidumbre.
Las opciones Defi como el replanteo y los préstamos pueden ser muy rentables.Sin embargo, si toma algunas decisiones incorrectas, o compra un token de bajo rendimiento y ingresa un proyecto fallido, también puede perder toda su inversión.
Lo más importante, siempre debe mantener el control sobre la clave privada durante todo el proceso.Finalmente, evite dejar que las opiniones de las masas influyan en sus decisiones.
8) Plataformas Defi y Cefi: ¿Cuál es mejor?
Como habrás adivinado, las finanzas descentralizadas (Defi) y las finanzas centralizadas (CEFI) son dos conceptos opuestos.Defi se basa en redes descentralizadas, centrándose en servicios financieros innovadores y completamente transparentes, y operando con contratos inteligentes;
Para comprender mejor la diferencia entre los dos y decidir qué plataforma financiera es mejor, echemos un vistazo a las ventajas y desventajas de cada plataforma:
13. Conclusión
El campo Defi está lleno de vitalidad y desarrollo continuo, por lo que encontrará una variedad de plataformas que proporcionan uno o más productos Defi.
Dado el enorme mercado, encontrar la mejor plataforma para sus necesidades puede ser un desafío.Sin embargo, siguiendo los pasos de esta guía y refiriéndose a nuestras sugerencias, todo el proceso de búsqueda debería ser más fácil.
