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Écrit par: Alan Draper traduit par: blockchain vernaculaire
Le monde financier est resté relativement stable jusqu’à l’émergence d’un financement décentralisé (DEFI), ce qui a entraîné des changements importants.Defi a redéfini les finances grâce à des emprunts et à la propriété décentralisés, et a le potentiel de changer tous les aspects de la vie quotidienne.
Aujourd’hui, nous explorerons les principales plateformes Defi telles que Aave, Lido, Compound et UniSwap pour analyser leur contenu de service, la justification de Defi, de la sécurité et comment choisir la plate-forme Defi qui convient le mieux à vos besoins.
Meilleure revue de plate-forme Defi – apprentissage approfondi.Dans cette section, nous examinerons brièvement chaque plate-forme Defi pour vous aider à comprendre leurs services et avantages.Notre objectif est de vous permettre de mieux juger si chaque plate-forme vous convient après avoir compris les caractéristiques de chaque plate-forme.
1. Lido Finance – la meilleure plate-forme de mise à pied Defi, connectant plus de 100 applications
Lido Finance est une plate-forme financière décentralisée axée sur le jalonnement, exploitée par une organisation autonome décentralisée axée sur la mission (DAO), et toutes les décisions sont prises par le biais de votes publics par LDO (le jeton natif de la plate-forme).
La plate-forme est connue pour sa haute sécurité et son application de technologies de pointe.Lido se concentre sur la mise en place d’Ethereum, en particulier Steth (la version Ethereum lancée par Lido), qui est utilisée pour payer des récompenses aux utilisateurs qui jalonnent ETH.Vous pouvez déranger n’importe quel steth à tout moment et le convertir en ETH à un rapport 1: 1.
Lido permet désormais également aux utilisateurs de prendre des matières sous le même système via STMATIC.Les engagements d’ETH ou de MATIC ne nécessitent pas d’actifs de verrouillage, et l’ensemble du service n’est pas complètement géré.
Si vous souhaitez tenir Steth, veuillez noter que Lido a plus de 100 applications connectées, vous pouvez l’utiliser pour emprunter, comme garantie et plus.Récemment, Lido élargit ses services, qui peuvent inclure d’autres actifs en plus de la jaltitude d’ETH, enrichissant davantage son écosystème de jalonnement pour attirer davantage d’utilisateurs.
Service Defi: Pledge Valeur totale verrouillée: 30,82 milliards de dollars américains
2. Aave – la meilleure plate-forme d’emprunt Defi avec l’un des enregistrements d’exploitation les plus longs
Aave est l’un des leaders du domaine Defi, fournissant des services d’emprunt de crypto-monnaie.Il vous permet également de gagner un revenu passif en promettant des jetons natifs AAVE (4,60% APR), du GHO (5,30% APR) et de l’abptation (11,70% APR).
En termes de services d’emprunt, AAV prend en charge environ 30 crypto-monnaies, notamment ETH, WBTC, Wsteth, USDT, USDC, Aave, Dai et Link.
De plus, Aave est connu pour son innovation dans le domaine Defi.Depuis son lancement en 2017, il s’est considérablement développé, devenant l’une des plates-formes Defi les plus anciennes.Bien que le verrouillage de la valeur totale d’Aave (TVL) ne soit pas le plus élevé, son volume de trading est le plus important de l’ensemble du secteur Defi.
Aave est complètement non géré, open source et est régi par la communauté.De plus, les emprunteurs et les prêteurs peuvent décider et appliquer des conditions de prêt par le biais de contrats intelligents.À la fin de 2024, Aave a lancé Aave V3 sur le réseau principal de l’ère Zksync, améliorant l’efficacité des transactions.
Si vous voulez en savoir plus, vous pouvez lire notre guide Aave.
Services Defi: agents d’emprunt, engagements, valeur totale verrouillée: 17,38 milliards de dollars
3. UNISWAP – La plus grande plate-forme de trading décentralisée et la meilleure plateforme de trading Defi
UNISWAP est actuellement la plus grande plate-forme de trading décentralisée (DEX) sur le marché et est également la principale plate-forme de trading du champ Defi, avec plus de 1 500 paires de trading.
Plus important encore, la puissante plate-forme DeFI de l’UNISWAP fournit un certain nombre de services, notamment des échanges de jetons, des revenus gagnants en fournissant des liquidités et en construisant des DAPP en utilisant le protocole UniSwap.Il s’intègre également à plus de 300 applications telles que les portefeuilles, les DAPP et les agrégateurs.
Bien que UNISWAP ne soit pas la plus grande plate-forme de défi dans l’ensemble, il est sans précédent dans le domaine des plateformes de trading décentralisées (DEX).Les utilisateurs peuvent négocier une plate-forme décentralisée complètement transparente sans aucun intermédiaire et effectuer des transactions via des contrats intelligents.Récemment, la plate-forme s’est concentrée sur l’amélioration de la livraison de liquidité et de l’expérience utilisateur, en particulier grâce à son modèle V3, permettant l’utilisation de pools de liquidité centralisés.
Il est relativement simple pour un dex d’apprendre à échanger sur uniswap, car le site a une conception conviviale et concise.Uniswap est connu pour introduire constamment de nouveaux jetons, donc si vous êtes intéressé à négocier les dernières crypto-monnaies, vous pourriez aussi bien consulter les nouveaux jetons populaires sur uniswap pour augmenter votre portefeuille.
Services Defi: transactions et agents d’emprunt Valeur totale verrouillée: 5,69 milliards de dollars américains
4. Makerdao – une plate-forme d’emprunt qui fournit des stablescoins Dai
Makerdao est une grande plate-forme de position de dette garantie décentralisée (plate-forme CDP) basée sur Ethereum.En d’autres termes, il permet aux utilisateurs d’emprunter des crypto-monnaies.Les utilisateurs peuvent lancer un CDP en utilisant ETH ou d’autres actifs basés sur Ethereum comme garantie.
L’objectif principal de Makerdao est de s’assurer que son stablecoin, Dai, l’un des stablecoins les plus populaires et les plus utilisés au monde, reste fixé au dollar américain.
MKR est un jeton natif de Maker, utilisé pour faciliter les paiements d’intérêts des utilisateurs.Chaque fois que le CDP sur la plate-forme est réglé, le DAI payant et MKR sont détruits.La communauté discute activement des changements de gouvernance pour améliorer la gestion des risques et les stratégies hypothécaires.
En plus de ses opérations sûres et transparentes, Makerdao est en mesure de faire cette liste en raison de sa connexion étroite avec DAI et de sa stabilité à long terme sur le marché.Il reste fort après avoir connu toute volatilité du marché.
Service Defi: Agent d’emprunt Valeur totale verrouillée: 4,93 milliards de dollars américains
5. Instadapp – Accès facile au protocole Defi
Instadapp est une application financière décentralisée basée sur Ethereum conçue pour fournir aux utilisateurs des moyens pratiques d’interagir avec d’autres protocoles Defi.
Sa couche Defi Smart permet aux utilisateurs d’utiliser une variété de plates-formes Defi en un seul endroit.En d’autres termes, avec InstadApp, vous n’avez pas besoin de télécharger plusieurs applications autonomes pour le jalonnement, l’emprunt ou toute autre activité.
InstadApp fournit une suite complète d’outils Defi, notamment InstadApp Lite et InstadApp Pro, ainsi que le portefeuille intelligent et la plate-forme d’emprunt fluide Web3 Avocado.Bien que cela ne semble pas si intuitif, InstadApp Pro est en fait complètement gratuit.
Néanmoins, la plate-forme n’a pas encore attiré une large base d’utilisateurs Defi, mais il s’efforce d’améliorer l’interface utilisateur et les capacités pour simplifier les interactions multi-protocoles.Sa faible popularité peut être la raison de son faible TVL.
Services Defi: agents d’emprunt, engagements, valeur totale verrouillée: 2,85 milliards de dollars américains
6. Composé – Une plate-forme d’emprunt qui fournit un puissant support de stablecoin
Compound.Finance est un marché des emprunts de crypto-monnaie décentralisé.Selon les dernières données, il couvre 16 marchés, y compris les crypto-monnaies telles que ETH, USDT, USDC, OP et MATIC.
Grâce à l’ajout de l’USDT et de l’USDC, la plate-forme a clairement un excellent support pour l’emprunt de stablecoins.
Le composé est basé sur Ethereum et prend en charge les prêts ou les prêts avec des garanties.Les taux d’intérêt sont généralement très favorables, mais sont toujours affectés par l’offre et la demande.Bien que la plate-forme ne soit pas aussi grande que Curve ou Maker, elle offre une valeur considérable à la plupart des utilisateurs de crypto.
Le composé a un jeton natif (Comp) que les utilisateurs peuvent tenir et participer à la gouvernance de ce protocole décentralisé.Des propositions de modification seront publiées sur le site officiel de Compound et les utilisateurs peuvent participer au vote.
Service Defi: Agent d’emprunt Valeur totale verrouillée: 2,45 milliards de dollars américains
7. Finance de la courbe – Dex se concentrant sur le trading de stablecoin
Curve Finance est une plate-forme financière décentralisée qui fournit des transactions, des emprunts et des services de prêt.Le Dex est rapidement devenu l’un des leaders du domaine Defi, en se concentrant sur le trading des stablescoin, qui le distingue de la concurrence.Si vous recherchez des frais faibles et des offres à faible glissement, la courbe est idéale.
La plate-forme de courbe utilise des marchands automatisés (AMMS) pour aider à maintenir les chevilles à stable.Cela permet aux utilisateurs de négocier sans affecter le prix.Curve maintient la liquidité du marché en achetant et en vendant automatiquement des actifs numériques et en profitant de l’écart Bid-Ask.
La plate-forme Curve a actuellement un dépôt total de plus de 1,78 milliard de dollars, et le volume de négociation quotidien dépasse généralement 100 millions de dollars.Ce n’est pas une petite réussite pour une plate-forme qui n’a été lancée qu’en 2020.
Un autre argument de vente unique de la plate-forme Defi est sa conception de sites Web proéminente, donnant le sentiment d’un site Web à l’ancienne, mais également ayant des capacités de WEB3 avancées.
Services Defi: agents d’emprunt, transactions
Valeur totale verrouillée: 1,84 milliard de dollars américains
8. Balancer – plates-formes Dex et Dex qui fournissent une gestion automatisée de portefeuille
Balancer est une suite de produits de marché automatisé (AMM), qui est une plate-forme de trading décentralisée (DEX) qui utilise des algorithmes pour promouvoir le trading de jetons.Contrairement aux autres tradings trading, vous pouvez gérer toutes les transactions via AMM.
De plus, Balancer permet également aux utilisateurs de gagner un revenu passif via le pool de revenus de la plateforme.Actuellement, Balancer compte plus de 240 000 fournisseurs de liquidité.
Balancer crée et gère divers pools de liquidité, chacun composé de jetons multiples, permettant la gestion du portefeuille.Récemment, la plate-forme s’est concentrée sur l’amélioration de ses capacités de marché automatisé (AMM) et l’expansion des incitations de liquidité.
Semblable à d’autres plates-formes Defi, Balancer permet également aux utilisateurs d’acheter et de maintenir Tokenbal natif pour participer à la gouvernance du protocole.
Services Defi: Gestion automatisée du portefeuille, négociation, agriculture à revenu
Valeur totale verrouillée: 89051 millions de dollars
9. Pancakeswap – Dex intégré, fournissant des services defi, y compris la mise en place
Pancakeswap est l’un des Dex les plus uniques que vous rencontrerez, se démarque avec sa conception unique et ses couleurs vibrantes.Mais ne laissez pas son apparence étrange vous distraire, elle reste l’une des principales plateformes de trading décentralisées multi-chaînes mondiales.
Pancakeswap est un DEX intégré qui fournit des services tels que les transactions, le jalon, la culture du revenu et même le marché du jeu lancé d’ici la fin de 2023.
La popularité de Pancakeswap est attribuée à son fonctionnement sur la chaîne BNB, ce qui rend le temps de confirmation rapide et les frais d’utilisateur bas.
Gagner un potentiel riche et diversifié, vous pouvez échanger, promettre le tokencake natif de la plateforme, rendement annualisé jusqu’à 25,63%, rejoindre des piscines de liquidité et des piscines agricoles, et plus d’options, y compris les jeux sur le marché du jeu et les options NFT.
Bien que Pancakeswap ne soit pas sur le marché depuis longtemps, il a déjà dominé le marché DEX de BSC.De plus, il est particulièrement idéal pour les utilisateurs de BN en raison de sa connexion à la chaîne BNB.
Services Defi: transactions, agriculture de revenu, engagement
Valeur totale verrouillée: 876,21 millions de dollars
10. Finance aspire – les avantages de la plateforme agricole des stratégies d’automatisation
La finance de nos surons est une suite de produits axée sur l’aide aux individus et aux organisations autonomes décentralisées (DAO) gagnent de l’argent des actifs numériques.Cet agrégateur de revenus fournit des services conçus pour simplifier l’agriculture des revenus et vous aider à optimiser vos rendements.
En tirant parti des nombreuses options offertes par Sursh, vous pouvez maximiser vos taux d’intérêt.De plus, vous pouvez participer au développement de la plate-forme et à la gouvernance des réseaux en tenant le tokenyfi natif.
Le protocole ajuste automatiquement vos actifs et les transfère entre une variété d’options à haut rendement pour vous fournir le meilleur retour sur les actifs.En d’autres termes, vous n’avez pas besoin de faire grand-chose avec votre portefeuille, car la plate-forme gère la plupart des transactions.En outre, l’équipe de développement travaille à créer de nouvelles coffres-forts et stratégies pour optimiser la génération des revenus des utilisateurs.
Services Defi: agrégateur de revenus
Valeur totale verrouillée: 221,97 millions de dollars
11. Qu’est-ce qu’une plate-forme Defi?
La plate-forme Defi utilise la technologie de la blockchain et les crypto-monnaies pour fournir des services financiers.Bien que cette définition soit large, Defi lui-même est complet et couvre effectivement tous les aspects de la finance décentralisée.
Les plateformes Defi sont généralement des plateformes de trading de crypto-monnaie décentralisées, des plateformes d’approvisionnement de liquidité, des plateformes d’emprunt, des applications agricoles de revenu, des marchés de prévision ou des marchés NFT.
Une prémisse de la plate-forme Defi est les transactions financières entre pairs.Ils sont généralement conçus pour fournir:
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Plus large popularité
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Taux d’intérêt élevés
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Frais bas
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Sécurité solide
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Approximatif ou complètement transparent
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Complètement détaché de l’autonomie des institutions centralisées
Bien que Defi présente de nombreux avantages, il n’est pas sans ses lacunes.L’écosystème Defi n’a pas été réglementé, ce qui a conduit certains mauvais acteurs à entrer sur le marché.Dans le même temps, la programmation des vulnérabilités dans les applications Defi est sujette au piratage et aux escroqueries.
Les plateformes Defi n’existent pas depuis longtemps, mais leur popularité a augmenté.Ces dernières années, le nombre d’utilisateurs Defi a augmenté régulièrement.Les données de recherche de Statista montrent qu’en 2028, le marché devrait compter environ 22,09 millions d’utilisateurs, ce qui sera un énorme saut par rapport aux 7,5 millions d’utilisateurs d’ici la fin de 2021.
12. Types de plate-forme Defi
Comme mentionné ci-dessus, les plates-formes Defi se présentent sous de nombreuses formes différentes.Ci-dessous, nous expliquerons les types les plus courants que nous recommandons.
1) plateformes de trading décentralisées (DEX)
La plate-forme de trading décentralisée est un marché commercial de crypto-monnaie entre pairs.Contrairement aux plateformes de trading centralisées, les plateformes de trading centralisées elles-mêmes agissent comme des intermédiaires, tandis que Dex n’est utilisé que pour faciliter les échanges entre les commerçants, qui se négocient indépendamment et sont libres de déterminer les termes de la transaction.L’ensemble du processus se fait généralement grâce à des contrats intelligents.
Dex facilite le trading des crypto-monnaies, il n’y a donc pas d’option d’achat de fiducie comme des plates-formes de trading centralisées, et il est impossible de convertir les actifs cryptographiques en espèces.Pour utiliser Dex, vous devez avoir un portefeuille cryptographique avec des actifs numériques.
2) Plateforme d’emprunt
Comme son nom l’indique, ces plateformes permettent aux utilisateurs d’emprunter des crypto-monnaies.Ceux qui souhaitent prêter des crypto-monnaies peuvent déposer leurs actifs dans la plate-forme et gagner des intérêts en permettant aux autres d’emprunter de l’argent.L’emprunteur est tenu de fournir des garanties et de payer un certain intérêt pour emprunter la crypto-monnaie.
Dans une certaine mesure, ce système est similaire aux banques, mais il s’agit d’un modèle entre le pair-to-peer complètement décentralisé.De plus, la plate-forme n’a pas de supervision et tout est géré par des contrats intelligents, assurant ainsi la sécurité et la transparence.
3) Plateforme d’exploitation de liquidité
Ces plateformes permettent aux détenteurs de crypto-monnaie de profiter de la détention des actifs numériques grâce à l’exploitation de liquidité.Ils permettent aux utilisateurs de prêter des actifs cryptographiques à diverses applications décentralisées (DAPP) pour fournir des liquidités et obtenir des avantages correspondants.Ces gains sont généralement présentés sous forme de gains en pourcentage annualisé (APR), sur la base du taux d’intérêt de l’emprunteur.
L’extraction de liquidité est la clé de la réalisation de la finance décentralisée (DEFI).Contrairement aux engagements, l’exploitation de liquidité est récompensée par les actifs de prêt, plutôt que de participer à la gouvernance du réseau.De nombreuses plateformes de trading décentralisées (DEX) fournissent des services d’extraction de liquidité, mais ont également des plateformes d’agrégation de liquidités spéciales.
4) Stablecoins et actifs synthétiques
Les stablecoins et les actifs synthétiques sont des services de la plate-forme de financement décentralisé (DEFI), pas la plate-forme elle-même.Les stablecoins occupent une position importante dans Defi car elles sont largement utilisées dans les plateformes de trading décentralisées (DEX), les plates-formes d’emprunt et les plateformes d’exploration de liquidité.Dans ce guide, vous avez appris Makerdao – une plate-forme axée sur le trading des stablescoin.
Les actifs synthétiques sont des dérivés cryptographiques dont la valeur provient de la valeur des autres actifs.Les plates-formes Top Defi offrent des produits synthétiques comme les options, les échanges et les futurs.Par conséquent, les investisseurs peuvent bénéficier des avantages de l’exposition aux actifs, des risques configurables et des modèles de flux de trésorerie de ces produits.
5) Plateforme de gestion des actifs
Le champ Defi devient de plus en plus diversifié, et les portefeuilles Web3 traditionnels ne sont plus en mesure de suivre efficacement divers actifs numériques, qu’il s’agisse de positions de jeton, de devise, de NFT ou de défi.À l’heure actuelle, les plates-formes de gestion des actifs Defi comme le Finance, Zerion et le Zapper sont utiles.
Ces plates-formes sont une compatibilité multi-chaînes, capable de détecter les positions Defi, pas seulement des actifs dans les portefeuilles cryptographiques, et la plupart des fonctionnalités sont automatisées.En utilisant ces plates-formes, vous pouvez suivre tous les actifs et positions via un seul tableau de bord.
6) Comment choisir une plate-forme Defi – notre standard
Lors du choix de la bonne plate-forme Defi, qu’il s’agisse d’une plate-forme de mise en œuvre Defi ou d’autres types de plateformes, certains critères importants doivent être soigneusement pris en considération.Jetons un coup d’œil à ces normes.
Définissant d’abord vos objectifs, déterminez vos objectifs sur la plate-forme Defi (par exemple, le montant que vous souhaitez gagner via la plate-forme).Ensuite, évaluez si la plate-forme peut atteindre ces objectifs.À cet égard, vous devez vérifier le taux de rendement annualisé de la plateforme (APYS).
Évaluer les mesures de sécurité en raison du manque de supervision dans le champ Defi, il est très important de vérifier les mesures de sécurité fournies par la plate-forme.Si les mesures de sécurité de la plate-forme ne répondent pas aux normes actuelles, vous pouvez faire face à des risques de cyberattaque potentiels.Vérifiez si la plate-forme fournit des mesures de sécurité telles que les portefeuilles multi-signatures, le chiffrement de bout en bout et les audits réguliers.
Vérifiez la réputation de la plate-forme en plus de la sécurité, vous devez également vérifier la réputation de la plate-forme.Si la plate-forme elle-même n’est pas fiable, les mesures de sécurité n’aideront pas.Le champ Defi manque de réglementation et plein de fraude, il est donc important de choisir une plate-forme sécurisée prouvée et digne de confiance.
Explorez les fonctions et les fonctionnalités de la plate-forme après avoir assuré la sécurité de la plate-forme, vous devez prêter attention au contenu le plus important – les fonctions de la plate-forme.Si vous effectuez une agriculture à profit, la plate-forme doit fournir un pool de liquidités diversifié.Si vous voulez gagner de l’argent grâce à la jalonnement, la plate-forme devrait fournir une bonne APY et une variété d’options de jetons.De plus, la plate-forme doit être en mesure de s’infiltrer avec d’autres protocoles Defi, car vous souhaiterez peut-être utiliser d’autres applications décentralisées (DAPP) et des plateformes Defi.
7) La plate-forme Defi est-elle sûre pour les débutants?
Si vous utilisez une plate-forme réputée avec d’excellentes mesures de sécurité, Defi est sans danger pour les débutants et les utilisateurs avancés.
Cependant, les débutants doivent comprendre à quoi ils participent et comment fonctionnent les services Defi.Le champ Defi est peut-être très risqué pour les investisseurs novices, principalement parce que les crypto-monnaies sont très volatiles et que les produits connexes ont une forte incertitude.
Les options Defi comme le jalonnement et l’emprunt peuvent être très rentables.Cependant, si vous prenez de mauvaises décisions ou achetez un jeton de mauvaise performance et entrez dans un projet raté, vous pouvez également perdre tout votre investissement.
Plus important encore, vous devez toujours garder le contrôle de la clé privée tout au long du processus.Enfin, évitez de laisser les opinions des masses influencent vos décisions.
8) Plateformes Defi et CEFI: laquelle est la meilleure?
Comme vous l’avez peut-être deviné, la finance décentralisée (DEFI) et la finance centralisée (CEFI) sont deux concepts opposés.Defi s’appuie sur des réseaux décentralisés, en se concentrant sur des services financiers innovants et complètement transparents, et fonctionnant avec des contrats intelligents;
Afin de mieux comprendre la différence entre les deux et décider quelle plateforme financière est la meilleure, jetons un coup d’œil aux avantages et aux inconvénients de chaque plateforme:
13. Conclusion
Le champ Defi est plein de vitalité et de développement continu, c’est pourquoi vous rencontrerez une variété de plateformes qui fournissent un ou plusieurs produits Defi.
Compte tenu de l’énorme marché, trouver la meilleure plate-forme pour vos besoins peut être difficile.Cependant, en suivant les étapes de ce guide et en faisant référence à nos suggestions, l’ensemble du processus de recherche devrait être plus facile.
