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書かれた：Alan Draper翻訳翻訳者：Vernacular Blockchain
金融の世界は、分散化された財務（DEFI）の出現まで比較的安定したままであり、それが大きな変化をもたらしました。Defiは、分散化された借入と所有権を通じて資金を再定義し、日常生活のあらゆる側面を変える可能性があります。
今日は、Aave、Lido、Compount、Uniswapなどの主要なDefiプラットフォームを探索して、サービスコンテンツ、Defi、セキュリティの理論的根拠、およびニーズに最適なDefiプラットフォームを選択する方法を分析します。
最高のdefiプラットフォームレビュー – 詳細な学習。このセクションでは、各Defiプラットフォームを簡単に確認して、サービスとメリットを理解できるようにします。私たちの目標は、各プラットフォームの特性を理解した後、各プラットフォームがあなたに適しているかどうかをより適切に判断できるようにすることです。
1。LidoFinance – 100を超えるアプリケーションを接続する最高のdefi stakingプラットフォーム
Lido Financeは、ミッション主導の分散型自律組織（DAO）によって運営されるステーキングに焦点を当てた分散型の金融プラットフォームであり、すべての決定は、LDO（プラットフォームのネイティブトークン）による公開票を通じて行われます。
このプラットフォームは、最先端のテクノロジーのセキュリティと適用で知られています。Lidoは、特にSteth（Lidoによって発売されたEthereumバージョン）に焦点を当てています。いつでもステークスを解除し、1：1の比率でETHに変換できます。
また、Lidoは、ユーザーがSTMATICを介して同じシステムの下でマットをステークすることもできます。ETHまたはMATICの誓約は、ロック資産を必要とせず、サービス全体が完全に管理されていません。
Stethを保持したい場合は、Lidoに100を超えるアプリが接続されていることに注意してください。それを使用するために、担保などとして使用できます。最近、Lidoはサービスを拡大しています。これには、ETHステーキングに加えて他の資産が含まれる場合があり、より多くのユーザーを引き付けるためにそのステーキングエコシステムをさらに充実させます。
Defiサービス：ロックされた総額：3082億米ドル
2。
Aaveは、Defi分野のリーダーの1人であり、暗号通貨借入サービスを提供しています。また、Aaveネイティブトークン（4.60％APR）、GHO（5.30％APR）、およびABPT（11.70％APR）を誓約することにより、受動的収入を獲得することもできます。
借入サービスに関しては、AaveはETH、WBTC、WSTETH、USDT、USDC、Aave、Dai、Linkを含む約30の暗号通貨をサポートしています。
さらに、AaveはDefi分野での革新で知られています。2017年の発売以来、大幅に拡大し、最も長く続いているDefiプラットフォームの1つになりました。AaveのTotal Value Lockout（TVL）は最高ではありませんが、その取引量はDefiセクター全体で最大です。
Aaveは完全に管理されておらず、オープンソースであり、コミュニティによって統治されています。さらに、借り手と貸し手は、スマート契約を通じてローンの条件を決定し、実施できます。2024年の終わりに、AaveはZKSYNC時代のメインネットワークでAave V3を開始し、トランザクション効率を向上させました。
もっと知りたい場合は、Aaveガイドを読むことができます。
Defi Services：借入エージェント、誓約、合計値がロックされています：1738億米ドル
3。UNISWAP – 最大の分散型取引プラットフォームと最高のDEFI取引プラットフォーム
UNISWAPは現在、市場で最大の分散型取引プラットフォーム（DEX）であり、Defiフィールドのトップ取引プラットフォームでもあり、1,500を超える取引ペアがあります。
さらに重要なことは、UnisWapの強力なDefiプラットフォームは、トークン交換、流動性を提供することで収入を得ること、UnisWapプロトコルを使用してDAPPを構築するなど、多くのサービスを提供します。また、ウォレット、ダップ、アグリゲーターなどの300を超えるアプリと統合されています。
UniSwapは全体的に最大のDefiプラットフォームではないかもしれませんが、分散型取引プラットフォーム（DEX）の分野では比類のないものです。ユーザーは、スマートコントラクトを通じて、仲介者と完全なトランザクションなしで、完全に透明で分散型のプラットフォームで取引できます。最近、このプラットフォームは、特にV3モデルを通じて、流動性の配信とユーザーエクスペリエンスの改善に焦点を当てており、集中化された流動性プールの使用を可能にしています。
サイトにはユーザーフレンドリーで簡潔なデザインがあるため、DEXがUNISWAPで取引する方法を学ぶことは比較的簡単です。Uniswapは絶えず新しいトークンを導入することで知られているため、最新の暗号通貨の取引に興味がある場合は、Uniswapで人気のある新しいトークンをチェックしてポートフォリオを増やすこともできます。
Defi Services：トランザクションと借入エージェントの合計値ロック：56億9000万米ドル
4。Makerdao – Dai Stablecoinsを提供する借入プラットフォーム
Makerdaoは、イーサリアムに基づいた大規模な分散型担保付き債務ポジションプラットフォーム（CDPプラットフォーム）です。言い換えれば、ユーザーは暗号通貨を借りることができます。ユーザーは、ETHまたはその他のイーサリアムベースの資産を担保として使用してCDPを開始できます。
Makerdaoの主な目標は、世界で最も人気があり広く使用されているStablecoinsの1つであるStablecoinであるDaiが、米ドルに留まっていることを保証することです。
MKRはメーカーのネイティブトークンであり、ユーザーの利益の支払いを促進するために使用されます。プラットフォーム上のCDPが解決するたびに、有料のDAIとMKRが破壊されます。コミュニティは、ガバナンスの変更について積極的に議論して、リスク管理と住宅ローン戦略を改善します。
安全で透明な運用に加えて、MakerdaoはDAIとの密接な関係と市場での長期的な安定性のために、このリストを作成することができます。すべての市場のボラティリティを経験した後も強いままです。
Defiサービス：借入エージェントの合計値ロック：49億3,000万米ドル
5。InstadApp – Defiプロトコルへの簡単なアクセス
InstadAppは、ユーザーが他のDefiプロトコルと対話する便利な方法をユーザーに提供するように設計されたイーサリアムベースの分散型金融アプリケーションです。
そのdefiスマートレイヤーにより、ユーザーは1つの場所でさまざまなdefiプラットフォームを使用できます。言い換えれば、InstadAppを使用すると、ステーキング、借入、またはその他のアクティビティのために複数のスタンドアロンアプリをダウンロードする必要はありません。
InstadAppは、InstadApp LiteやInstadapp Pro、Web3 Avocadoスマートウォレット、流動的な借入プラットフォームなど、包括的なDefiツールのスイートを提供します。それほど直感的ではないかもしれませんが、InstadApp Proは実際には完全に無料です。
それにもかかわらず、このプラットフォームはまだ幅広いDefiユーザーベースを引き付けていませんが、ユーザーインターフェイスとマルチプロトコルの相互作用を簡素化する機能を改善するために取り組んでいます。その人気が低いことが、TVLが低い理由かもしれません。
Defi Services：借入エージェント、誓約、合計値がロックされています：28億5,000万米ドル
6。複合 – 強力なStablecoinサポートを提供する借入プラットフォーム
compound.financeは、分散型暗号通貨借入市場です。最新のデータによると、ETH、USDT、USDC、OP、Maticなどの暗号通貨を含む16の市場をカバーしています。
USDTとUSDCの追加のおかげで、このプラットフォームは、スタブコインを借用することを明確にサポートしています。
化合物はイーサリアムに基づいており、ローンまたは担保による貸付を完全にサポートしています。通常、金利は非常に有利ですが、依然として需要と供給の影響を受けています。プラットフォームは曲線やメーカーほど大きくないかもしれませんが、ほとんどの暗号ユーザーにかなりの価値を提供します。
化合物には、ユーザーがこの分散型プロトコルのガバナンスを保持して参加できるネイティブトークン（comp）があります。変更提案は化合物の公式ウェブサイトに掲載され、ユーザーは投票に参加できます。
債務サービス：借入エージェントの合計値ロック：24億5,000万米ドル
7。カーブファイナンス – Stablecoin Tradingに焦点を当てたDex
カーブファイナンスは、取引、借入、貸付サービスを提供する分散型の金融プラットフォームです。DexはすぐにDefi分野のリーダーの1人になり、Stablecoin Tradingに焦点を当て、競争とは一線を画しました。低料金と低滑り契約を探している場合は、曲線が理想的です。
カーブプラットフォームは、自動化されたマーケットメーカー（AMM）を使用して、Stablecoin Pegsを維持します。これにより、ユーザーは価格に影響を与えることなく取引できます。Curveは、デジタル資産を自動的に売買し、入札普及から利益を得ることにより、市場の流動性を維持します。
現在、カーブプラットフォームには17億8,000万ドル以上のデポジットがあり、毎日の取引量は通常1億ドルを超えています。これは、2020年にのみ開始されたプラットフォームにとって小さな成果ではありません。
Defiプラットフォームのもう1つのユニークなセールスポイントは、その顕著なWebサイトのデザインであり、昔ながらのWebサイトの感覚を与えますが、高度なWeb3機能もあります。
Defi Services：借入エージェント、トランザクション
ロックされた合計値：18億4,000万米ドル
8。バランサー – 自動化されたポートフォリオ管理を提供するDefiおよびDexプラットフォーム
Balancerは、自動化されたマーケットメーカー（AMM）製品スイートであり、アルゴリズムを使用してトークン取引を促進する分散型取引プラットフォーム（DEX）です。他のトレーダー取引とは異なり、AMMを介してすべてのトランザクションを処理できます。
さらに、Balancerは、ユーザーがプラットフォームの収益プールを通じて受動的収入を得ることもできます。現在、Balancerは240,000を超える流動性プロバイダーを持っていますが、この数字は依然として急速に成長しています。
Balancerは、さまざまな流動性プールを作成および管理しており、それぞれが複数のトークンで構成されており、ポートフォリオ管理を可能にします。最近、このプラットフォームは、自動化されたマーケットメーカー（AMM）機能の改善と流動性インセンティブの拡大に焦点を当てています。
他のDefiプラットフォームと同様に、Balancerはユーザーがネイティブトークルバルを購入および保持して、プロトコルのガバナンスに参加することもできます。
Defi Services：自動化されたポートフォリオ管理、取引、収入農業
ロックされた合計値：89051百万米ドル
9。PancakesWap – 統合されたDex、ステーキングを含む債務サービスを提供する
Pancakeswapは、あなたが遭遇する最もユニークなデックスの1つであり、そのユニークなデザインと鮮やかな色で際立っています。しかし、その奇妙な外観に気を散らさないようにしてください。それは、世界をリードするマルチチェーン分散型取引プラットフォームの1つのままです。
Pancakeswapは、トランザクション、ステーキング、収入農業、さらには2023年末までに開始されたゲームマーケットプレイスなどのサービスを提供する統合DEXです。
Pancakeswapの人気は、BNBチェーンでの操作に起因しているため、確認時間が長くなり、ユーザー料金が低くなります。
豊かで多様な可能性を獲得し、プラットフォームのネイティブトークンケーキ、最大25.63％までの年間利回り、流動性プールや農業プールに参加し、ゲーム市場やNFTオプションを通じてゲームを含むより多くのオプションを取引し、誓約し、誓約できます。
Pancakeswapは長い間市場に出回っていませんが、すでにBSCのDex市場を支配しています。さらに、BNBチェーンとの接続のため、BNユーザーにとって特に理想的です。
Defiサービス：取引、収入農業、誓約
ロックされた合計値：876.21百万米ドル
10。希望の財政 – 自動化戦略の利点農業プラットフォーム
Yearn Financeは、個人や分散化された自治組織（DAO）がデジタル資産からお金を稼ぐのを支援することに焦点を当てた製品スイートです。このRevenue Aggregatorは、収益農業を簡素化し、リターンを最適化するのに役立つように設計されたサービスを提供します。
憧れが提供する多数のオプションを活用することにより、金利を最大化できます。さらに、ネイティブTokenyfiを保持することにより、プラットフォーム開発とネットワークガバナンスに参加できます。
このプロトコルは、資産を自動的に調整し、さまざまな高利回りのオプション間でそれらを転送して、最良の資産収益を提供します。言い換えれば、プラットフォームはほとんどのトランザクションを処理しているため、ポートフォリオで多くのことをする必要はありません。さらに、開発チームは、ユーザー収益の生成を最適化するための新しい金庫と戦略を作成するために取り組んでいます。
Defi Services：Income Aggregator
ロックされた合計値：221.97百万米ドル
11. Defiプラットフォームとは何ですか？
DEFIプラットフォームは、ブロックチェーンテクノロジーと暗号通貨を利用して金融サービスを提供します。この定義は広範ですが、Defi自体は包括的であり、分散型の財務のすべての側面を効果的にカバーしています。
DEFIプラットフォームは通常、分散型暗号通貨取引プラットフォーム、流動性プロビジョニングプラットフォーム、借入プラットフォーム、収入農業アプリケーション、予測市場、またはNFT市場です。
Defiプラットフォームの1つの前提は、ピアツーピアの金融取引です。通常、提供するように設計されています。
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より広範な人気
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高金利
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低料金
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強力なセキュリティ
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概算または完全に透明
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集中型機関の自治から完全に分離されました
Defiには多くの利点がありますが、その欠点がないわけではありません。Defi Ecosystemは規制されていないため、一部の悪いプレーヤーが市場に参入しました。同時に、Defiアプリケーションの脆弱性をプログラミングすることは、ハッキングや詐欺を起こしやすいです。
Defiプラットフォームは長い間存在していませんでしたが、その人気が高まっています。近年、Defiユーザーの数は着実に増加しています。Statistaの調査データによると、2028年までに市場には約2,209万人のユーザーがいると予想されています。これは、2021年末までに750万人のユーザーと比較して大きな飛躍になると予想されています。
12。defiプラットフォームの種類
上記のように、Defiプラットフォームにはさまざまな形式があります。以下に、お勧めする最も一般的なタイプについて説明します。
1）分散型取引プラットフォーム（DEXS）
分散型取引プラットフォームは、ピアツーピアの暗号通貨取引市場です。集中型取引プラットフォームとは異なり、集中型取引プラットフォーム自体は仲介業者として機能しますが、DEXは独立して取引され、取引の条件を自由に決定できるトレーダー間の交換を促進するためにのみ使用されます。プロセス全体は通常、スマートコントラクトを通じて行われます。
DEXは暗号通貨取引を促進するため、集中取引プラットフォームのようなフィアット購入オプションはなく、暗号資産を現金に変換することは不可能です。DEXを使用するには、デジタル資産を備えた暗号ウォレットが必要です。
2）借入プラットフォーム
名前が示すように、これらのプラットフォームにより、ユーザーは暗号通貨を借りることができます。暗号通貨を貸したい人は、他の人がお金を借りることができるようにすることで、資産をプラットフォームに預け、利息を獲得することができます。借り手は、担保を提供し、暗号通貨を借りるために一定の利息を支払う必要があります。
ある程度、このシステムは銀行に似ていますが、完全に分散したピアツーピアモデルです。さらに、プラットフォームには監督がなく、すべてがスマートコントラクトによって処理されるため、セキュリティと透明性が確保されます。
3）流動性マイニングプラットフォーム
このようなプラットフォームにより、暗号通貨所有者は、流動性採掘を通じてデジタル資産を保持することから利益を得ることができます。ユーザーは、さまざまな分散アプリケーション（DAPPS）に暗号資産を貸して、流動性を提供し、対応する利益を獲得することができます。これらの利益は通常、借り手の金利に基づいて、年間割合利益（APR）の形で提示されます。
流動性マイニングは、分散財務（DEFI）の実現の鍵です。誓約とは異なり、流動性採掘は、ネットワークガバナンスに参加するのではなく、貸付資産によって報われます。多くの分散型取引プラットフォーム（DEXS）は流動性鉱業サービスを提供しますが、特別な流動性集約プラットフォームもあります。
4）安定資産と合成資産
StablecoinsとSynthetic Assetは、プラットフォーム自体ではなく、分散型ファイナンス（DEFI）プラットフォームのサービスです。Stablecoinsは、分散型取引プラットフォーム（DEXS）、借入プラットフォーム、流動性マイニングプラットフォームで広く使用されているため、Defiで重要な位置を占めています。このガイドでは、Stablecoin取引に焦点を当てたプラットフォームであるMakerdaoについて学びました。
合成資産は、他の資産の価値から価値がある暗号デリバティブです。トップのdefiプラットフォームは、オプション、スワップ、先物などの合成製品を提供しています。したがって、投資家は、これらの製品から資産エクスポージャー、構成可能なリスク、キャッシュフローパターンの利点を獲得できます。
5）資産管理プラットフォーム
Defiフィールドはますます多様化しており、従来のWeb3ウォレットは、トークン、通貨、NFT、またはDefiポジションなど、さまざまなデジタル資産を効果的に追跡することができなくなりました。現時点では、Yearn Finance、Zerion、ZapperなどのDefi Asset Managementプラットフォームが役立ちます。
これらのプラットフォームはマルチチェーンの互換性であり、暗号ウォレットの資産だけでなく、defiポジションを検出することができ、ほとんどの機能は自動化されています。これらのプラットフォームを使用して、1つのダッシュボードを介してすべての資産とポジションを追跡できます。
6）Defiプラットフォームの選択方法 – 標準
適切なdefiプラットフォームを選択する場合、それがdefi stakingプラットフォームであろうと他の種類のプラットフォームであろうと、いくつかの重要な基準を慎重に考慮する必要があります。これらの基準を見てみましょう。
最初に目標を定義し、Defiプラットフォームで目標を決定します（たとえば、プラットフォームで獲得したい金額）。次に、プラットフォームがこれらの目標を達成できるかどうかを評価します。この点で、プラットフォームの年間収益率（APY）を確認する必要があります。
セキュリティ対策の評価Defi分野での監督の欠如により、プラットフォームが提供するセキュリティ対策を確認することが重要です。プラットフォームのセキュリティ対策が現在の基準を満たしていない場合、潜在的なサイバー攻撃リスクに直面する可能性があります。プラットフォームが、マルチシグネチャウォレット、エンドツーエンドの暗号化、定期的な監査などのセキュリティ対策を提供するかどうかを確認します。
セキュリティに加えて、プラットフォームの評判を確認すると、プラットフォームの評判も確認する必要があります。プラットフォーム自体が信頼されていない場合、セキュリティ対策は役に立ちません。Defiフィールドには規制が不足しており、詐欺に満ちているため、実証済みの安全で信頼できるプラットフォームを選択することが重要です。
プラットフォームのセキュリティを確保した後、プラットフォームの機能と機能を調べると、最も重要なコンテンツ、つまりプラットフォームの機能に注意を払う必要があります。利益農業を行っている場合、プラットフォームは多様な流動性プールを提供する必要があります。ステーキングを通じてお金を稼ぎたい場合は、プラットフォームは良好なAPYとさまざまなトークンオプションを提供する必要があります。さらに、他の分散アプリケーション（DAPP）およびDEFIプラットフォームを使用することをお勧めするため、プラットフォームは他のDefiプロトコルと相互運用できる必要があります。
7）Defiプラットフォームは初心者にとって安全ですか？
優れたセキュリティ対策を備えた評判の良いプラットフォームを使用している場合、DEFIは初心者や上級ユーザーにとって安全です。
ただし、初心者は、彼らが何に参加しているのか、どのようにDefiサービスがどのように機能するかを理解する必要があります。主に暗号通貨は非常に不安定であり、関連する製品が高い不確実性があるため、初心者投資家にとっては非常に危険な場合があります。
ステーキングや借入などの義務オプションは非常に収益性が高い場合があります。ただし、間違った決定を下したり、実行中のトークンを購入して失敗したプロジェクトに参加した場合、すべての投資を失うこともあります。
最も重要なことは、プロセス全体を通して常に秘密鍵の制御を維持する必要があることです。最後に、大衆の意見があなたの決定に影響を与えることを避けてください。
8）defiおよびcefiプラットフォーム：どちらが良いですか？
ご想像のとおり、分散型ファイナンス（DEFI）と集中財務（CEFI）は2つの対立する概念です。Defiは分散型ネットワークに依存しており、革新的で完全に透明性のある金融サービスに焦点を当て、CEFIは従来の仲介者を使用していますが、プラットフォームはこの分野のすべての規制に従い、ユーザーエクスペリエンスに大きな注意を払っています。
2つの違いをよりよく理解し、どの金融プラットフォームが優れているかを決定するために、各プラットフォームの利点と短所を見てみましょう。
13。結論
Defiフィールドは活力と継続的な開発に満ちているため、1つ以上のDefi製品を提供するさまざまなプラットフォームに遭遇します。
巨大な市場を考えると、ニーズに最適なプラットフォームを見つけることは困難です。ただし、このガイドの手順に従って、私たちの提案を参照すると、検索プロセス全体が簡単になるはずです。
