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Auteur original: Saurabh DeshpandeCompilé par: Llamac
Et si tout le monde pouvait avoir un banquier privé en un seul clic sur un bouton?Et si le banquier pouvait embaucher une grande armée d’analystes, de conformité et de dirigeants pour échanger pour vous?Cela semble un peu hors de portée, mais c’est exactement ce que Saurabh explore dans l’article d’aujourd’hui.Nous nous dirigeons vers un monde où les robots déplacent plus d’argent que les humains.Si Trump continue de servir de président, nous continuerons de voir plus d’actifs être tokenisés.L’histoire de Saurabh explore aujourd’hui comment l’économie proxy dans les crypto-monnaies entre en collision avec l’avenir de la finance.
Si vous avez dit à quelqu’un en 1995 que des décennies plus tard, ils pourraient commander des repas via un appareil dans leur poche, appeler un taxi ou transférer de l’argent à des amis du monde entier, ils pourraient être sceptiques.Cependant, nous sommes à une époque où les smartphones ont réduit ces tâches autrefois complexes à des clics simples sur l’écran.
Defi est maintenant à un tournant similaire.Defi offre des opportunités de gagner des revenus et de découvrir de nouveaux jetons tôt, mais il est trop compliqué à utiliser pour la plupart des gens.Gérer votre portefeuille, naviguer dans différents réseaux de blockchain et comprendre les interactions de contrats intelligents ressemble à l’apprentissage d’une nouvelle langue.De plus, beaucoup hésitent à participer à Defi en raison de l’incertitude réglementaire.Il n’est pas surprenant que DeFI ne représente que 10 à 20% du volume de trading au comptant sur les échanges centralisés (CEX).En effet, CEX est plus facile à utiliser et a une supervision plus claire.
Cet article explore comment l’intelligence artificielle peut se transformer Defi d’un écosystème complexe desservant des milliers de personnes à une plate-forme financière accessible desservant des millions de personnes.Nous examinerons comment les interfaces axées sur l’IA peuvent commencer progressivement à combler l’écart entre l’énorme opportunité Defi et le besoin de simplicité de l’utilisateur moyen.Bien que toutes les applications Defai (Defi et intelligence artificielle) soient à leurs balbutiements, ils montrent ce que Defi peut être: offrir une expérience fluide lors de l’interaction avec les instruments financiers, des stratégies de trading automatisées aux interfaces conversationnelles qui rendent le trading complexe naturel.
Commençons par la façon dont les marchés financiers sont intégrés aux ordinateurs et aux algorithmes pour la première fois.Depuis les années 1980, les algorithmes ont commencé à faire partie du marché financier de manière significative.Ils sont la pierre angulaire du marché moderne.Du trading d’actions à la change.
Algorithmes et marchés financiers
Jim Simmons m’est venu à l’esprit lorsque j’ai pensé aux algorithmes dans l’environnement financier.Le mot « légende » est facilement placé devant son nom.Il a fondé Renaissance Technologies, une société d’investissement américaine qui a modifié les règles du jeu de trading quantitatif.Son médaillon phare du fonds phare a réalisé un TCAC accrocheur de 39% sur 30 ans (1988-2018).
Pour comprendre à quel point cela est extraordinaire: 100 $ investis dans le fonds du médaillon atteindra 2,1 millions de dollars en 30 ans, contre 1 014 $ en investissant dans le S&P 500.Cette différence est presque incompréhensible.
Mais ce qui est vraiment incroyable, c’est comment ils le font.L’équipe de Renaissance Technologies ne travaille pas avec les vétérans de Wall Street, mais est composé de doctorats en mathématiques, en physique et autres sciences dures.Leur approche repose entièrement sur les modèles mathématiques et les algorithmes aux marchés commerciaux – un témoignage de la puissance de la prise de décision basée sur les données.
Cette concentration sur les algorithmes ne se limite pas aux hedge funds.Sur les marchés financiers traditionnels, le trading devient de plus en plus dépendant des algorithmes.Un article récent a souligné que plus de 75% du trading quotidien de change, ou 5,6 billions de dollars, se déroule désormais par le biais d’algorithmes.Ces systèmes remodèlent le commerce, passant l’attention de l’intuition humaine à la prise de décision automatisée.
En termes d’automatisation, Defi en est encore à ses balbutiements.En revanche, le commerce algorithmique existe dans le domaine financier traditionnel depuis plus de 30 ans.Depuis 2020, la même révolution basée sur les données qui a changé Wall Street a également commencé à frapper à la porte à Defi.
Algorithmes et défi
Les échanges décentralisés (DEX) et les accords de prêt sont devenus les piliers fondamentaux de ce nouvel écosystème financier en 2020.
Defi est vraiment devenu actif lorsque Compound a lancé son programme d’extraction de liquidités, qui a déclenché une épidémie d’activité.Le TVL et les prix d’Aave ont grimpé en même temps.Plusieurs nouvelles fermes de revenus sont lancées chaque jour.Ces fermes offrent de grands avantages, généralement payés dans des jetons indigènes du protocole.Cependant, la valeur de ces gains est directement fixée au prix du marché du jeton, ajoutant une couche de complexité aux rendements.Je me souviens que Sam Bankman a déclaré dans une interview-
Imaginez une boîte magique qui ne fait rien, mais les gens y investissent des millions parce que … pourquoi pas?À mesure que de plus en plus d’argent s’accumule, la boîte devient précieuse – car tout le monde convient qu’il est précieux.À un moment donné, les commerçants expérimentés entrent et disent, wow, regardez tout l’argent de cette boîte!Ce doit être une superbe boîte!这个循环就这样继续下去——直到，当然，它不再继续。
Cette dynamique crée une différenciation.Les commerçants avertis prospèrent, errant entre les fermes, profitant des jetons et profitant des opportunités.Pendant ce temps, les participants inexpérimentés ont du mal à comprendre l’importance de continuer le profit sur un marché aussi volatil.Il est évident que cette version de Defi n’est pas conçue pour s’étendre au-delà d’un public de niche.
À mesure que l’écosystème se développe, le besoin d’outils pour simplifier les interactions Defi devient de plus en plus urgente.Les accords de prêt et de prêt continuent d’augmenter, créant une demande d’agrégateurs.
La finance de nos lancés est lancée en février 2020 avec un volume de verrouillage total de 2,5 millions d’ETH (environ 7 milliards de dollars à l’époque).Il s’agit d’un tournant dans le développement de Defi.
Il introduit un coffre-fort automatisé qui optimise les avantages sur la chaîne et offre aux utilisateurs un aperçu clair du risque.Ces coffres permettent aux utilisateurs de déposer des actifs – des pièces de monnaie, des ETH et des jetons spécifiques – tandis que les experts Defi proposent et mettent en œuvre des stratégies de bénéfices.Les fonds sont ensuite déployés dans l’ensemble de l’écosystème DeFI en fonction de ces stratégies, avec des bénéfices partagés entre les utilisateurs, les plateformes et les créateurs de stratégies (en particulier en tant que gestionnaires de fonds).
Ce modèle est un progrès de Defi.Defi se sent accessible pour le public plus large pour la première fois.Laons a supprimé la plupart des travaux manuels nécessaires pour participer à l’écosystème tout en ajustant les incitations parmi les parties prenantes.Voici un aperçu de ce que pourrait être la prochaine itération de Defi: efficace, conviviale et évolutive.
Alors que la subsistance rend Defi plus facile à utiliser, ses limites deviennent apparentes à mesure que l’écosystème se développe.Les gains en chaîne commencent à se normaliser et la stratégie de l’espiègle est difficile à maintenir son avantage.Le départ d’innovateurs clés tels qu’André Cronje et les conditions difficiles du marché en 2022 ont fait chuter TVL de son apogée à environ 250 millions de dollars.
Laons est le premier projet du champ Defi à tenter principalement d’automatiser l’optimisation des revenus, améliorant la culture manuelle des revenus en permettant aux utilisateurs de déléguer des fonds aux gestionnaires expérimentés.Mais cela repose toujours sur la prise de décision humaine.Les créateurs de stratégie doivent constamment suivre les conditions du marché pour identifier les opportunités, évaluer de nouveaux protocoles et exécuter des stratégies.
Il crée deux goulets d’étranglement majeurs.Premièrement, les managers humains ne peuvent traiter que des données de marché limitées.Deuxièmement, il n’est pas pratique de passer à des millions d’utilisateurs en raison de défis de l’expérience utilisateur.
L’IA a le potentiel de surmonter ces défis.En tirant parti de l’apprentissage automatique et de l’automatisation, la plate-forme Defi peut désormais analyser de grandes quantités de données sur la chaîne, identifier les modèles et exécuter des stratégies avec une efficacité beaucoup plus élevée que les gestionnaires humains.L’utilisation du langage naturel pour comprendre les besoins des utilisateurs aide à augmenter Defi en le rendant accessible à un grand nombre d’utilisateurs.
Les zones de changement de jeu de l’IA
Defi offre une sélectivité inégalée, mais est toujours difficile à utiliser.CEX est simple à utiliser, mais limite le contrôle et la sélectivité des utilisateurs.L’IA offre la possibilité de combler cet écart.En automatisant les interactions complexes Defi et en simplifiant le processus de prise de décision, l’IA peut rendre Defi aussi facile à utiliser comme plate-forme centralisée sans sacrifier la sélectivité.L’IA, en revanche, peut aider CEX à prendre des décisions de liste plus rapidement, offrant plus d’options qu’elle n’est actuellement disponible.
Un exemple pratique de ceci est Hey Anon, une interface Defi, propulsée par l’IA.J’ai essayé moi-même un anon;L’ensemble du processus d’interaction est basé sur le chat, ce qui facilite l’utilisation des nouveaux utilisateurs.Cependant, il est plus lent que l’exécution manuelle de ces transactions.En outre, il manque actuellement de soutien aux transferts manuels – une caractéristique importante qui devrait être incorporée pour offrir plus de flexibilité.
Y a-t-il un marché pour Defi + AI?
Avant d’explorer l’intersection de l’intelligence artificielle et de la finance décentralisée, prenons du recul et examinons le marché total adressable (TAM).
Depuis le troisième trimestre de 2024, la taille de la gestion des actifs (AUM) des fonds ouverts réglementés activement et passivement a dépassé 80 billions de dollars.En comparaison, au 21 janvier 2025, le total des actifs gérés par Bitcoin (BTC) et Etfs Ethereum (ETH) était de 150 milliards de dollars.
Ces données mettent en évidence un point clé: des milliards de dollars sont gérés par des professionnels du monde entier, car la plupart des gens préfèrent ne pas gérer directement leurs finances.Ils ont tendance à choisir des produits faciles à utiliser et à fournir une croissance régulière.Les crypto-monnaies ne doivent pas non plus être différentes.Nous l’avons vu à partir du phénomène que les utilisateurs préfèrent les échanges centralisés (CEX).
Le volume commercial des échanges centralisés est encore environ cinq fois celui des bourses décentralisées.Un facteur important dans cet écart est la disponibilité.Gérer les portefeuilles, naviguer sur les adresses du contrat et comprendre les processus sur la chaîne est difficile pour de nombreuses personnes.Mais cela apporte également de grands avantages.Le plus grand avantage est peut-être la possibilité d’un bénéfice précoce.Si vous trouvez Trump sur la chaîne avec une capitalisation boursière de moins d’un milliard de dollars, alors lorsqu’elle est en ligne sur un échange centralisé, vous avez déjà gagné cinq à dix fois les gains.Ceci est de plus en plus applicable dans le stade des acteurs du marché aux joueurs (c’est-à-dire PVP), où les entrées nettes stagnent.Les actifs sont échangés entre les participants existants.
La rotation est le nom du jeu.Il y a une nouvelle saveur chaude chaque semaine.
Même si vous êtes dans l’espace de crypto-monnaie depuis longtemps, il est difficile de saisir l’opportunité de Jailstool ou de voiture.Vous n’avez qu’une journée pour la comprendre, faire preuve de diligence raisonnable, acheter et vendre – pour la plupart des gens, il est presque impossible d’accomplir sans connaissance préalable.La seule façon de saisir cette opportunité est de concevoir de manière fiable un système qui combine des mesures sur la chaîne telles que les contrats nouvellement déployés avec des surtensions en volume et prix de transaction, et des messages sur les réseaux sociaux comme X.Les deux jetons ont maintenant chuté de plus de 80% de leurs sommets respectifs et n’ont pas encore été inscrits sur des échanges centralisés majeurs.
Une série de découvertes de prix est terminée.Un grand nombre d’activités de trading ont été menées sur des tables DEX et / ou en vente libre.Les premiers participants tels que les commerçants, les fournisseurs de liquidités ou les acteurs d’arbitrage ont établi un prix du marché informel.Lorsque l’actif atteint le CEX, la majeure partie de la volatilité initiale et de l’exploration des prix se sont déjà produites.
De plus, la plupart des échanges centralisés facturent des frais de rachat plus élevés par rapport à des sites comme Jupiter et Raydium.Jupiter ne facture aucun frais, tandis que Raydium facture des frais de 0,25% pour chaque rachat.L’application Moonshot Trading facture des frais de 2,5% aux utilisateurs, tandis que les échanges tels que Binance et Coinbase facturent différents frais en fonction du volume de trading de l’utilisateur.Ces frais varient généralement de 0,1% à 0,6%.Un modèle peut être vu à partir de ces frais – des plates-formes avec une meilleure expérience utilisateur peuvent facturer des frais plus élevés.
Coinbase compte plus de 110 millions d’utilisateurs, dépassant de loin la base d’utilisateurs active de Defi.Compte tenu de cet énorme écart, la taille du marché totale disponible potentielle de Defi est énorme.Même si ce n’est pas des milliards, on estime prudemment que DeFI peut s’efforcer d’attirer un nombre considérable d’utilisateurs d’échanges centralisés actuels, à condition qu’il puisse faire du bon travail dans la convivialité.C’est là que l’IA peut jouer un rôle transformateur.
Entrez Defai: simplifiez Defi avec AI
Defai, une tendance de DeFi émergente, vise à simplifier l’expérience utilisateur Defi.Ce sera aussi simple que de parler à un courtier pour acheter et vendre des actions – juste mieux.Vous interagirez avec un agent d’IA qui peut convertir du texte ou de la parole en opérations déterministes sur chaîne et vous fournir des suggestions alimentées par les données.
Ainsi, lorsqu’un jeton est publié sur une chaîne que vous ne connaissez pas ou que vous n’avez jamais été pontée avec des actifs, vous pouvez accéder à l’interface de chat et dire à l’IA que vous souhaitez rejeter des actifs vers cette nouvelle chaîne pour effectuer une opération XYZ.L’agent AI terminera le processus pour vous.
Nous avons écrit dans notre article sur l’abstraction de la chaîne et le portefeuille intelligent qui sont tous deux des outils pour améliorer l’expérience utilisateur de la crypto-monnaie.L’abstraction de la chaîne élimine la complexité de la gestion des chaînes et des ponts, tandis que les portefeuilles intelligents utilisent des technologies telles que les clés de passage pour simplifier et protéger la gestion des portefeuilles.
Cependant, les agents de l’IA ont le potentiel d’élargir vraiment le gâteau de Defi.Bien que des améliorations progressives aient été apportées à la relève des défis de l’expérience des utilisateurs, les agents de l’IA peuvent aider à contester l’écart d’adoption s’ils sont correctement exécutés.
Visualisez l’impact
Aujourd’hui, la base d’utilisateurs de DeFI est composée de développeurs, d’utilisateurs avancés et d’adoptants de chaîne tardive.À mesure que les agents de l’IA abaissent le seuil d’entrée, le cercle de l’utilisateur Defi peut être considérablement élargi pour attirer davantage d’utilisateurs de CEX qui étaient à l’origine disposés à éviter la complexité des finances décentralisées.
Résumé Rencontrez l’intelligence
Résumé l’expérience utilisateur n’est qu’une des choses que les agents de l’IA peuvent aider.L’intelligence est le deuxième aspect.Pensez aux utilisateurs d’échanges centralisés ordinaires.Il est peu probable qu’ils connaissent déjà les applications sur la chaîne qui peuvent être utilisées et les actifs qui peuvent être considérés comme des investissements ou des échanges.Ces contenus doivent être planifiés pour eux.Au début d’Internet, Yahoo était un cerveau qui a aidé des millions de personnes à découvrir et à parcourir le Web.Les magasins d’applications jouent aujourd’hui un rôle similaire, décidant quelles applications sont exposées et lesquelles ne le feront pas.
Les échanges centralisés ont déjà agi comme conservateur dans une certaine mesure.Les jetons qu’ils choisissent pour énumérer détermine réellement ce que la plupart des utilisateurs de détail peuvent facilement échanger.Si cette fonctionnalité de conservation est annulée en obligeant les utilisateurs à passer à des transactions sur la chaîne, la découverte d’opportunités et d’applications deviendra une tâche difficile.Les utilisateurs ont besoin d’un assistant de confiance pour les guider à travers cette complexité.La question est: les agents de l’IA démocratiseront-ils cette conservation, ou transfèrent-ils simplement le pouvoir des échanges centralisés aux mains de ceux qui contrôlent ces agents?
La combinaison de la conservation et de l’intelligence est le véritable pouvoir.Il ne suffit pas de présenter des opportunités; les utilisateurs ont besoin de contexte, d’analyse et de stratégies d’exécution.
Avec tant de choses qui se passent sur la chaîne, comment les nouveaux utilisateurs commencent-ils à évaluer les opportunités?De nombreuses questions doivent être répondues.Quelles applications utilisez-vous pour le prêt et le trading?Où acheter nft?Comment trouver l’adresse du contrat correct?Les outils / agents de l’IA comme AIXBT peuvent informer des outils abstraits comme WayFinder et Hey Anon.
AIXBT est un proxy qui avale des informations sur X et les met en contexte.Il affiche des centaines ou même des milliers de tweets chaque jour.Parfois, ses tweets ou ses postes peuvent même affecter le marché.Shlok a écrit son article sur AIXBT.L’article note que l’agent se démarque en raison de son intégration profonde dans la communauté cryptographique, de ses capacités analytiques complexes et de son potentiel pour atteindre la croissance grâce à la propriété intellectuelle et à l’engagement des consommateurs.L’avenir de l’AIXBT pourrait devenir un acteur important sur le marché des consommateurs de l’IA et de la cryptographie, à condition qu’il continue d’innover et maintient la transparence des opérations.
L’une des équipes avec lesquelles nous travaillons en étroite collaboration est Gudtech, qui s’engage à simplifier le processus d’entrée pour les utilisateurs de détail.Gudtech a été créé par l’équipe pertinente de Zircuit, et sa vision est de fournir des informations contextuelles tout en réalisant l’exécution des transactions.Laissez-moi expliquer.Quant à l’exemple du jeton Trump ci-dessus, les utilisateurs peuvent ne pas savoir si le président américain a réellement émis le jeton, ou s’il existe plusieurs grands portefeuilles bien connus qui achètent le jeton en grande quantité.Vous pouvez simplement l’acheter directement après avoir vu le code de jeton sur DEX sans suffisamment d’informations générales.L’un des plus gros problèmes de l’espace de crypto-monnaie actuel est qu’il y a déjà 34 millions de jetons (et que le nombre augmente toujours), mais il y a peu d’informations de contexte pertinentes.L’espace cryptographique est plein de données non structurées et fragmentées qui sont souvent biaisées et peu fiables.
GUD combine des données sur la chaîne et des informations contextuelles des réseaux sociaux pour permettre l’achat direct d’actifs sur chaîne.Il résout le problème de la réduction de la courbe d’apprentissage et du fardeau cognitif pour les nouveaux utilisateurs pour entrer dans le champ cryptographique.Vous auriez pu voir l’actif augmenter 100 fois au cours des dernières 24 heures, et le président Trump a publié le code boursier sur Twitter.
Dans un monde idéal, GUD valide même l’adresse du contrat et exécute des transactions pour vous.GUD construit une économie d’agence, via une interface de dialogue, où les utilisateurs peuvent acheter tous les actifs de la chaîne et obtenir des informations contextuelles du point de vue des utilisateurs natifs de la crypto-monnaie.Les terminaux GUD ont également des compétences de pensée critique et sont capables de raisonner sur les aspects positifs ou négatifs des transactions.De plus, les terminaux GUD peuvent utiliser jusqu’à 10 requêtes gratuitement chaque jour, similaires aux plates-formes Web2 telles que la perplexité, en se concentrant sur l’incitation à l’adoption et à l’utilisation plutôt que sur les jetons.
Cet avenir peut sembler un peu distant, mais ce modèle est principalement basé sur deux aspects.Tout d’abord, c’est comment capturer, contextualiser les informations et les partager avec les nouveaux arrivants de l’industrie.Imaginez un gestionnaire de patrimoine privé vous expliquant les dernières tendances de l’industrie.Cela se produit déjà dans des industries comme le conseil ou le droit, et 80% des informations peuvent être obtenues en lançant une instance de chatppt.
Il n’y a actuellement aucun environnement requis pour ces interactions qui répondent aux besoins des indigènes cryptographiques.GUD vise à le faire en une expérience simple pour étendre le nombre d’utilisateurs dans l’espace de crypto actuel.Cependant, ils sont toujours en cours.À ce jour, le système de trading du produit n’a pas encore été lancé, et il y a eu plusieurs mauvaises interactions sur les agents sur Twitter.Mais nous finirons par y parvenir.
WayFinder est une autre application très attendue développée par la même équipe qui a construit Parallel, un jeu de blockchain leader.Voici une démonstration montrant comment l’agent WayFinder regroupe les fonds de plusieurs chaînes et les envoie à différents portefeuilles.Hey Anon a intégré plusieurs chaînes et applications.Il combine la possibilité d’exécuter des transactions avec des informations en temps réel à partir de plusieurs plateformes, notamment Twitter, Telegram et Discord.
Imaginez: vous ouvrez une interface sophistiquée similaire à Chatgpt ou Claude et commencez à parler à votre agent de transaction d’IA personnel.Vous partagez votre tolérance au risque, vos objectifs d’investissement et vos préférences.L’agent comprend vos paramètres et gère automatiquement votre portefeuille – exécute le trading, ouvre des positions et ajuste les stratégies en temps réel dans les limites que vous définissez.Ce n’est pas de la science-fiction; c’est là que nous nous dirigeons.Voici un aperçu de ce qui est possible.
Test de réalité
Des applications comme Wayfinder ne sont pas encore disponibles pour tout le monde.Mais avant d’être attiré par le battage médiatique et les prix des jetons apportés par le récit Defai, il est crucial de prendre du recul et d’évaluer la réalité.Le fait qui donne à réfléchir est que nous n’avons pas encore atteint ce niveau.Je ne comprends pas complètement la complexité d’ingénierie requise pour atteindre nos objectifs, donc je ne peux pas prédire combien de temps cela prendra.Mais il est évident qu’il existe encore des lacunes importantes dans l’intelligence et l’abstraction dans Defi qui doivent être comblées.
Par exemple, en prenant AIXBT comme exemple, il peut être considéré comme le meilleur agent de synthèse intelligent ou d’informations sur le terrain.Il génère plusieurs tweets chaque jour, ce qui rend impossible d’évaluer manuellement chaque idée d’investissement ou de trading.Si vous suivez tous ses conseils dans la fourchette de 10 millions de dollars à 100 millions de dollars, vous obtiendrez un rendement moyen de 2% avec un taux de victoire de 39%.Cela montre que si l’IA peut traiter de grandes quantités de données et découvrir des opportunités, il manque toujours le jugement méticuleux des commerçants expérimentés.De plus, il existe une autre note importante pour cette performance: quelques jetons fonctionnent beaucoup mieux que les autres jetons.Si vous manquez ces quelques gagnants, vous souffrez probablement des conseils d’Aixbt.
Avec cet avertissement à l’esprit, il est facile d’ignorer la valeur de l’AIXBT.Mais cela est lié à un débat de longue date dans la finance traditionnelle: l’investissement actif est-il vraiment meilleur que l’investissement passif? »Walking on Wall Street » a popularisé l’opinion selon laquelle le marché est largement efficace, et il est difficile pour même des professionnels de continuer à battre les fonds indice.En fait, des études ont montré que les rendements générés en jetant au hasard des fléchettes dans des listes de bourses peuvent être comparables à ceux des investisseurs professionnels.Cela met en évidence une réalité plus large que les marchés sont imprévisibles et l’expertise humaine à elle seule ne garantit pas toujours des avantages.Cependant, la performance de la victoire continue du Fonds du médaillon sur le marché pendant 30 années consécutives prouve que lorsque l’intelligence humaine est combinée avec des algorithmes, il peut en effet créer des avantages.
Personnellement, je ne peux pas suivre les tweets d’AIXBT pour prendre des décisions de transaction.Cependant, j’utiliserais un filtre pour distiller des milliers de tweets AIXBT dans les cinq premières idées de trading.Actuellement, il agit comme un bon filtre, mais nécessite une optimisation significative.Une dimension supplémentaire est nécessaire pour y être ajoutée – une dimension qui filtre efficacement sa sortie et rend les décisions plus intelligentes et plus stratégiques.Le défi de l’intelligence ne réside pas seulement en quantité;Ce dont nous avons besoin, c’est d’un système de filtrage complexe qui peut affiner les nombreuses suggestions d’AIXBT en transactions exploitables et à haute probabilité.
Quelles sont les lacunes de l’IA actuelle
En repensant à l’aspect de l’intelligence, je veux comprendre comment fonctionne l’aspect exécution / abstrait.J’ai essayé d’utiliser Orbit pour acheter les pièces de mèmes qu’elle considère comme le plus grand potentiel.J’ai interagi avec « meme_radar_tk_agent » mais je n’ai pas obtenu le résultat que je voulais.J’ai dû clarifier à plusieurs reprises mes demandes avec l’agent.Bien que j’aie choisi le jeton recommandé par l’IA, il n’a pas réussi à récupérer des informations pertinentes sur le jeton.L’agent a des difficultés avec les tâches de base: il recommandera un jeton, mais ne peut ensuite pas fournir de détails clés sur ses propres suggestions.
Orbit ($ Grift) a atteint 180 millions de dollars le 22 janvier.Cependant, il ne peut pas effectuer une tâche simple en douceur pour les nouveaux utilisateurs.Cela révèle un écart significatif entre les capacités analytiques de l’IA et sa capacité à exécuter efficacement les transactions du monde réel.
Bien sûr, cette catégorie en est encore à ses balbutiements et le produit évoluera avec le temps.Notre propre produit, SentientMarketCap, est en cours de développement public et s’améliore constamment en fonction des commentaires des utilisateurs et des tests réels.
De même, les plates-formes comme Griffain et Wayfinder peuvent fournir des solutions améliorées, mais elles sont toujours largement non testées dans des environnements réels.L’ensemble du champ Defai reste une expérience en évolution, les produits s’améliorant activement par l’itération continue et les informations réelles.
Il est évident qu’une plate-forme Defai réussie doit bien fonctionner dans trois domaines clés:
1. Systèmes intelligents fiables qui organisent continuellement des données contextuelles pour identifier les opportunités rentables
2. Exécution transparente pour minimiser la friction entre la prise de décision et l’action
3. Une interface conviviale qui permet aux utilisateurs ordinaires d’effectuer facilement des opérations Defi complexes
La technologie se développe rapidement, mais nous en sommes encore aux premiers stades de cette évolution.La clé est de gérer les attentes tout en continuant à innover et à améliorer ces systèmes en fonction des performances réelles et des commentaires des utilisateurs.
L’application de l’intelligence artificielle dans la finance décentralisée n’est pas sans risques.Les modèles sous-formés, la dépendance à l’égard des conditions historiques du marché et les possibilités potentielles de manipulation sont tous des problèmes qui doivent être résolus avant que les plateformes financières décentralisées axées sur l’IA ne réalisent l’adoption de masse.
Apprenez de Feynman
Richard Feynman: Les machines peuvent-elles penser?
https://youtu.be/iprvjs7q1di
L’argument de Richard Feynman sur l’intelligence des machines est fortement corrélé avec Defai.Il croit que les machines peuvent faire mieux que les humains sur des tâches spécifiques.Si nous pouvons combiner ces tâches spécifiques dans un superset – un nouveau système – cela peut nous aider considérablement à prendre des décisions et à exécuter sur les marchés financiers.L’IA dans Defi doit suivre ce principe: elle ne doit pas remplacer l’intuition humaine, mais devrait améliorer nos capacités pour créer des expériences transparentes pour les utilisateurs en intégrant plusieurs dimensions intelligentes: exécution automatique, analyse de marché et évaluation des risques.
Cette approche modulaire des capacités de l’IA a un impact profond sur le développement de Defi.Defi nécessite non seulement l’automatisation, mais aussi l’intelligence qui peut optimiser l’exécution.Prenez un fonds spéculatif bien géré à titre d’exemple.Il a différentes équipes, chacune ayant une expertise dans un domaine spécifique.Certaines équipes se concentrent sur l’exécution des transactions avec un minimum de glissement, d’autres analysent les modèles pour prédire les tendances du marché, tandis que la troisième équipe garantit que les fonds circulent efficacement entre différents marchés.
Les agents de l’IA peuvent fonctionner de la même manière dans Defi.Un proxy peut exécuter efficacement les transactions en réduisant l’impact des prix et en évitant les attaques MEV.Un autre peut détecter les modèles dans les données sur la chaîne pour prédire les changements de liquidité ou les tendances du marché.Par exemple, cet agent peut accéder aux outils tels que GMGN et CIELO, suivant les portefeuilles en chaîne pour aider à d’autres analyses.Le troisième peut gérer les transferts croisés pour s’assurer que les fonds sont mieux alloués dans chaque écosystème.Lorsque ces agents sont combinés, ils vont au-delà de l’automatisation simple.Ils apportent l’intelligence à l’exécution, de la fourniture de transactions pour garantir que les transactions sont effectuées au meilleur prix, en minimisant les risques et en toute transparence sur plusieurs réseaux.
Aller à la collaboration d’agence
La plupart des produits Defai tentent de résoudre les problèmes de capacités d’intelligence (analyse, synthèse) et abstraites (exécution), et il y a une bonne raison.Tout composant unique offre une valeur limitée, tout comme avoir des cartes sans véhicules ou vice versa.Mais le véritable pouvoir réside dans la spécialisation et l’intégration.
Le paysage actuel est similaire à un écosystème décentralisé, avec différents agents fonctionnant bien dans différents domaines.Certains agents excellent dans l’analyse du marché et la reconnaissance des modèles, tandis que d’autres excellent dans l’exécution des transactions Defi complexes.La meilleure solution peut impliquer une coopération entre les agents, en tirant parti des forces de l’autre.Imaginez l’expertise d’Anon en intégration Defi combinée avec les capacités analytiques d’AIXBT – une collaboration qui crée une expérience transparente qui traduit les informations du marché en transactions exécutées.
L’écoute se déplace dans cette direction.L’idée est de créer un système qui permet à plusieurs agents d’IA avec des capacités dédiées de collaborer sur la complexité de Defi.En intégrant ces agents, il vise à automatiser non seulement des tâches individuelles, mais aussi sur l’automatisation de la stratégie financière de bout en bout.
Cette approche permettra aux utilisateurs d’émettre des commandes complexes via une interface conversationnelle simple (voix et texte), telles que le rééquilibrage de portefeuille ou la culture de revenus sur plusieurs protocoles, ce qui fait une fois une tâche intimidante pour les utilisateurs de défi expérimentés faciles à gérer pour la personne moyenne.La collaboration avec ARC vise à autonomiser ces agents de l’IA en fournissant une plate-forme pour interagir, apprendre et mettre à l’échelle.Cela garantit que la couche d’exécution et la couche intelligente sont non seulement séparées, mais travaillent également ensemble pour offrir une expérience Defi complète.
Évolution familière
L’état actuel de Defai rappelle les premiers industriels bancaires.Initialement, les services financiers ont été décentralisés – les utilisateurs ont dû visiter différentes institutions pour payer des factures, faire des investissements et transférer de l’argent.Avec le lancement des banques, les plateformes intégrées émergent pour fournir une gestion financière transparente en un seul endroit.
Defai doit inaugurer son propre moment « super application » – une plate-forme qui peut intégrer de manière transparente divers agents professionnels.Il peut être considéré comme un système coordonné où l’agent analytique fournit une intelligence du marché, exécute l’agent pour traiter les transactions, les agents de gestion des risques pour surveiller les positions et les agents d’optimisation du portefeuille pour équilibrer l’allocation des actifs.
Cette intégration créera une expérience unifiée où les utilisateurs interagissent avec une seule interface tandis que plusieurs agents spécialisés travaillent ensemble dans les coulisses, tout comme les applications modernes de livraison de nourriture gèrent tout, de la découverte des restaurants à la transformation des paiements.L’avenir de Defai réside dans la création de façons qui permettent aux agents professionnels de collaborer en douceur.Cette approche permettra à chaque agent de se concentrer sur ses forces fondamentales tout en participant à un écosystème plus grand et plus fort.
Réduire le seuil et déverrouiller le potentiel d’adoption
Robinhood a révolutionné les investissements au détail en rendant les trading accessibles accessibles à des millions de personnes qui n’ont jamais envisagé de participer au marché.Après le déclenchement de la pandémie Covid-19, Robinhood a ajouté plus de 3 millions de nouveaux comptes avec financement au cours des quatre premiers mois de 2020 seulement.Parmi ceux-ci, 1,5 million sont des investisseurs pour la première fois.Cette croissance sans précédent est non seulement motivée par des transactions de commission zéro et une conception intuitive d’abord mobile, mais également tirée par des facteurs externes tels que les commandes au foyer pendant la pandémie.
Defai a des opportunités similaires.La complexité de Defi a longtemps été un obstacle majeur à une adoption généralisée.La configuration lourde du portefeuille, les interfaces déroutantes et la liquidité décentralisée sur plusieurs chaînes dissuadent tous ceux qui sont les utilisateurs les plus ciblés.Si Defai doit prospérer, il doit suivre l’approche de Robinhood – éliminer les frictions et rendre Defi aussi simple que d’ouvrir une application, de sélectionner un actif et d’exécuter une transaction en quelques secondes.
Outre la convivialité, la conservation axée sur l’IA peut redéfinir le processus de découverte dans le champ Defi.Tout comme Yahoo, une fois prévu, les premiers réseaux et les magasins d’applications guident maintenant les découvertes mobiles, je suis curieux de savoir quels nouveaux modèles commerciaux émergeront autour de la planification Defi, motivée par l’intelligence artificielle.Une question ouverte est de savoir si ces innovations autorisent les utilisateurs ou transfèrent simplement le contrôle des échanges centralisés à ceux qui construisent et géreront ces systèmes d’IA.
Notre application AI dans le champ Defi en est encore à ses débuts.Les prochaines années détermineront si ces technologies ont vraiment réalisé la démocratisation des finances décentralisées ou s’ils ont paradoxalement introduit une nouvelle forme de gardien.Le défi ne concerne pas seulement l’automatisation – il s’agit de garantir que l’IA améliore l’accessibilité, la transparence et la décentralisation, plutôt que de remplacer le portier d’origine par un autre ensemble de gardiens.
En attendant l’utilisation de la nouvelle ère de Defai.
