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元の著者：Saurabh Deshpande編集：Llamac
ボタンを1回クリックするだけで、誰もがプライベートバンカーを持つことができる場合はどうなりますか？銀行家がアナリスト、コンプライアンス、幹部の大規模な軍隊を雇ってあなたのために取引できるとしたらどうでしょうか？それは少し手の届かないところに聞こえますが、それはまさにサウラブが今日の記事で探求していることです。私たちは、ロボットが人間よりも多くのお金を動かす世界に向かっています。トランプが引き続き大統領を務め続けている場合、私たちは引き続きより多くの資産が象徴されているのを見続けます。サウラブの今日の物語は、暗号通貨のプロキシ経済が財務の未来とどのように衝突するかを探ります。
1995年に数十年後に誰かに言った場合、彼らはポケットに1つのデバイスを介して食事を注文したり、タクシーに電話したり、世界中の友人に送金したりすることができます。ただし、スマートフォンがこれらの複雑なタスクを画面上の単純なクリックに縮小した時代にあります。
Defiは現在、同様のターニングポイントにあります。Defiは、収益を獲得して新しいトークンを早期に発見する機会を提供しますが、ほとんどの人に使用するには複雑すぎます。ウォレットを管理し、さまざまなブロックチェーンネットワークをナビゲートし、スマートコントラクトインタラクションを理解することは、新しい言語を学習するような気がします。さらに、多くの人は、規制当局の不確実性のために、Defiに参加することをためらっています。defiが集中交換（CEXS）でスポット取引量の10〜20％しか占めていないことは驚くことではありません。これは、CEXが使いやすく、より明確な監督があるためです。
この記事では、人工知能が何千人もの人々にサービスを提供する複雑な生態系から、何百万人もの人々にサービスを提供できるアクセス可能な金融プラットフォームにどのように変えることができるかについて説明します。AI駆動型のインターフェイスが、巨大なdefiの機会と平均的なユーザーの単純さの必要性との間のギャップを徐々に埋めることができる方法を調べます。すべてのdefai（defiおよび人工知能）アプリケーションは初期段階にありますが、Defiが何ができるかを示しています。自動取引戦略から、複雑な取引を自然に感じる会話型インターフェイスまで、金融商品と対話する際にスムーズな体験を提供します。
まず、金融市場が初めてコンピューターやアルゴリズムと統合される方法から始めましょう。1980年代以来、アルゴリズムは有意義な方法で金融市場の一部になり始めています。彼らは現代市場の礎石です。株式取引から通貨交換まで。
アルゴリズムと金融市場
私が金融環境でアルゴリズムを考えたとき、ジム・シモンズが私の頭に浮かびました。「伝説」という言葉は、彼の名前の前に簡単に配置されます。彼は、定量的取引ゲームのルールを変更した米国の投資会社であるルネッサンステクノロジーズを設立しました。その旗艦ファンドメダリオンは、30年間で39％の人目を引くCAGRを達成しました（1988-2018）。
これがいかに並外れているかを理解するために、Medallionファンドに100ドルの投資が30年で210万ドルに増加し、S＆P 500への1,014ドルの投資と比較して。この違いはほとんど理解できません。
しかし、本当に驚くべきことは、彼らがそれをどのように行うかです。ルネッサンステクノロジーズのチームは、ウォール街の退役軍人と協力していませんが、数学、物理学、その他のハードサイエンスの博士号で構成されています。彼らのアプローチは、数学モデルと貿易市場へのアルゴリズムに完全に依存しています。これは、データ主導の意思決定の力の証です。
このアルゴリズムへの焦点は、ヘッジファンドに限定されません。従来の金融市場では、取引はますますアルゴリズムに依存しています。最近の記事では、毎日の外国為替スポット取引の75％以上（5.6兆ドル以上がアルゴリズムを通じて行われていることが指摘されています。これらのシステムは、トレーディングデスクを再構築し、人間の直観から自動化された意思決定に焦点を移します。
自動化に関しては、Defiはまだ初期段階にあります。対照的に、アルゴリズム取引は30年以上にわたって従来の金融分野に存在してきました。2020年以来、ウォールストリートを変えた同じデータ駆動型の革命も、Defiへのドアをノックし始めています。
アルゴリズムとdefi
地方分権化された交換（DEXS）と貸付契約は、2020年にこの新しい金融エコシステムの基本的な柱となっています。
Defiは、Compoundが流動性採掘プログラムを開始したときに実際にアクティブになり、活動の発生を引き起こしました。AaveのTVLと価格は同じ時期に急上昇しました。いくつかの新しい収益農場が毎日発売されています。これらの農場は、通常はプロトコルのネイティブトークンで支払われる大きな利益を提供します。ただし、これらの利益の価値は、トークンの市場価格に直接固定されており、リターンに複雑さの層を追加します。サム・バンクマン・フリードがインタビューで言ったことを覚えています –
何もしない魔法の箱を想像してみてください。ますます多くのお金が積み重なるにつれて、箱は貴重になります。なぜなら、誰もがそれが価値があることに同意しているからです。ある時点で、経験豊富なトレーダーがやって来て、すごい、この箱のすべてのお金を見てください！それは素晴らしい箱でなければなりません！サイクルはこのように続きます。もちろん、もはや続くことはありません。
このダイナミックは区別を作成します。精通したトレーダーは繁栄し、農場間をさまよう、トークンから利益を得て、機会を利用します。一方、経験の浅い参加者は、そのような不安定な市場での継続的な利益の重要性を理解するのに苦労しています。このバージョンのdefiは、ニッチな視聴者を超えて拡張するように設計されていないことは明らかです。
生態系が拡大するにつれて、Defiの相互作用を簡素化するためのツールの必要性はますます緊急になっています。融資と貸付契約は増加し続け、アグリゲーターの需要を生み出しています。
Yearn Financeは2020年2月に250万人のETH（当時約70億ドル）のロックインボリュームで開始されました。これは、Defiの開発の転換点です。
鎖での利点を最適化し、ユーザーに明確なリスク対応の概要を提供する自動化されたボールトを導入します。これらの金庫により、ユーザーは安定したコイン、ETK、特定のトークンを預け入れることができますが、Defiの専門家は収益戦略を提案および実施します。その後、これらの戦略に基づいて資金が展開され、ユーザー、プラットフォーム、戦略クリエーター（特にファンドマネージャーとして機能する）の間で利益が共有されます。
このモデルは、Defiの進歩です。Defiは、より多くの聴衆にとって初めてアクセスしやすいと感じています。憧れは、利害関係者の間でインセンティブを調整しながら、生態系に参加するために必要な手動作業のほとんどを削除しました。次に、Defiの次の反復が何であるかを垣間見ることができます。効率的で、使いやすく、スケーラブルです。
憧れはdefiを使いやすくしますが、生態系が発達するにつれてその制限が明らかになります。オンチェーンの収益は正常化し始めており、Yearnの戦略は利点を維持することが困難です。Andre Cronjeなどの主要なイノベーターと2022年の厳しい市場状況の退任により、TVLはそのピークから約2億5,000万ドルに急落しました。
Defi分野での最初のプロジェクトは、主に収益の最適化を自動化しようとするプロジェクトであり、ユーザーが経験豊富なマネージャーに資金を委任できるようにすることで手動の収益農業を改善します。しかし、それはまだ人間の意思決定に依存しています。戦略クリエイターは、機会を特定し、新しいプロトコルを評価し、戦略を実行するために、市場の状況を常に追跡する必要があります。
2つの主要なボトルネックを作成します。第一に、人間のマネージャーは限られた市場データのみを処理できます。第二に、ユーザーエクスペリエンスの課題により、何百万人ものユーザーにスケーリングすることは実用的ではありません。
AIには、これらの課題を克服する可能性があります。機械学習と自動化を活用することにより、Defiプラットフォームは、大量のオンチェーンデータを分析し、パターンを特定し、人間のマネージャーよりもはるかに高い効率で戦略を実行できるようになりました。自然言語を使用してユーザーのニーズを理解することで、多くのユーザーがアクセスできるようにすることで、Defiを増やすことができます。
AIのゲームを変えるエリア
defiは比類のない選択性を提供しますが、使用するのは依然として困難です。CEXは使いやすいですが、ユーザーの制御と選択性を制限します。AIは、このギャップを埋める機会を提供します。複雑なdefi相互作用を自動化し、意思決定プロセスを簡素化することにより、AIは選択性を犠牲にすることなく、集中プラットフォームとして使いやすくすることができます。一方、AIは、CEXがリスティングの決定をより速くするのに役立ち、現在利用可能なものよりも多くのオプションを提供するのに役立ちます。
これの実用的な例は、AIを搭載したDefiインターフェイスであるHey Anonです。私は自分でヘイアノンを試しました。インタラクションプロセス全体がチャットベースであるため、新規ユーザーが使いやすくなります。ただし、これらのトランザクションを手動で実行するよりも遅いです。さらに、現在、手動転送のサポートがありません。これは、より柔軟性を提供するために組み込むべき重要な機能です。
Defi + AIの市場はありますか？
人工知能と分散財務の交差点を探索する前に、一歩下がって、アドレス指定可能な市場全体（TAM）を見てみましょう。
2024年の第3四半期の時点で、積極的かつ受動的に管理された規制されたオープンエンドファンドの資産管理（AUM）の規模は、80兆米ドルを超えていました。比較すると、2025年1月21日現在、ビットコイン（BTC）とイーサリアム（ETH）ETFが管理する総資産は1,500億ドルでした。
これらのデータは重要なポイントを強調しています。ほとんどの人は自分の財政に直接対処しないことを好まないため、数兆ドルが世界中の専門家によって管理されています。彼らは、使いやすい製品を選択し、安定した成長を提供する傾向があります。暗号通貨も違いはありません。私たちは、ユーザーが集中交換（CEXS）を好む現象からこれを見てきました。
集中交換の取引量は、分散型交換の約5倍です。このギャップの重要な要素は、可用性です。ウォレットの管理、契約アドレスのナビゲート、およびオンチェーンプロセスの理解は、多くの人にとって困難です。しかし、それは大きな利益ももたらします。おそらく最大の利点は、早期の利益の可能性です。10億ドル未満の時価総額でトランプがチェーン上にある場合、それが集中交換で公開されるとき、あなたはすでに5〜10倍の利益を得ています。これは、純流入が停滞するプレーヤー（すなわち、PVP）ステージに市場のプレーヤーにますます適用されます。資産は既存の参加者間で交換されます。
回転はゲームの名前です。毎週新しいホットフレーバーがあります。
あなたが長い間暗号通貨のスペースにいたとしても、刑務所や車の機会をつかむのは難しいです。あなたはそれを理解し、デューデリジェンスをし、売買するのに1日しかありません。ほとんどの人にとって、事前の知識なしに達成することはほとんど不可能です。この機会を確実に押収する唯一の方法は、新しく展開された契約などのオンチェーンメトリックをトランザクションのボリュームと価格のサージとXのようなソーシャルメディアメッセージを組み合わせたシステムを設計することです。両方のトークンは現在、それぞれの高値から80％以上落ちており、主要な集中交換にまだリストされていません。
価格発見のラウンドが終了しました。DEXおよび/またはOTCテーブルでは、多数の取引活動が実施されています。トレーダー、流動性プロバイダー、アービトラージプレーヤーなどの初期の参加者は、非公式の市場価格を確立しています。資産がCEXに到達すると、初期のボラティリティと価格探査のほとんどがすでに発生しています。
さらに、ほとんどの集中交換は、木星やレイディウムなどの会場と比較して、より高い償還手数料を請求します。木星は料金を請求しませんが、レイディウムは償還ごとに0.25％の料金を請求します。ムーンショットトレーディングアプリはユーザーに2.5％の料金を請求し、BinanceやCoinbaseなどの交換はユーザーの取引量に基づいて異なる料金を請求します。これらの料金は通常、0.1％から0.6％の範囲です。これらの料金から1つのモデルを見ることができます。ユーザーエクスペリエンスを改善するプラットフォームは、より高い料金を請求できます。
Coinbaseには1億1,000万人以上のユーザーがおり、Defiのアクティブなユーザーベースをはるかに上回っています。この大きなギャップを考えると、Defiの利用可能な潜在的な総市場規模は巨大です。数十億人ではない場合でも、Defiがユーザビリティで良い仕事をすることができれば、かなりの数の現在の集中交換ユーザーを引き付けるよう努力できると控えめに推定されています。これは、AIが変革的な役割を果たすことができる場所です。
defaiを入力：aiを使用してdefiを簡素化します
新たなDefiトレンドであるDefaiは、Defiユーザーエクスペリエンスを簡素化することを目的としています。ブローカーと話をして株式を売買するのと同じくらい簡単です。テキストまたはスピーチを決定論的なオンチェーン操作に変換できるAIエージェントと対話し、データを駆動する提案を提供します。
したがって、トークンがチェーンに公開されている場合、慣れていない、または資産に架かることがない場合は、チャットインターフェイスにアクセスして、この新しいチェーンに資産を橋渡ししてXYZ操作を実行することをAIに伝えることができます。AIエージェントがプロセスを完了します。
チェーンの抽象化とスマートウォレットに関する記事に、暗号通貨のユーザーエクスペリエンスを強化するためのツールであると書いています。チェーンの抽象化は、チェーンの管理とブリッジングの複雑さを排除しますが、スマートウォレットはパスキーなどのテクノロジーを利用してウォレット管理を簡素化および保護します。
ただし、AIエージェントには、Defiのケーキを実際に拡大する可能性があります。ユーザーエクスペリエンスの課題に対処するために進歩的な改善が行われていますが、AIエージェントは、適切に実行されれば、Defiが養子縁組のギャップを越えるのに役立ちます。
影響を視覚化します
今日、DEFIのユーザーベースは、開発者、上級ユーザー、後期鎖採用者で構成されています。AIエージェントがエントリのしきい値を下げると、Defiユーザーサークルを大幅に拡張して、元々分散型金融の複雑さを避けることを望んでいたより多くのCEXユーザーを引き付けることができます。
抽象的な知能を満たす
ユーザーエクスペリエンスを抽象化することは、AIエージェントが役立つものの1つにすぎません。インテリジェンスは2番目の側面です。通常の集中交換ユーザーについて考えてください。彼らは、使用できるオンチェーンアプリケーションと、投資や取引と見なされる資産についてすでに知っている可能性は低いです。これらの内容はそれらのために計画する必要があります。インターネットの初期には、Yahooは何百万人もの人々がWebを発見し閲覧するのを助けた首謀者でした。今日のアプリストアは同様の役割を果たし、どのアプリが公開され、どのアプリが公開されないかを決定します。
集中交換は、すでにキュレーターとしてある程度機能しています。彼らがリストするために選択したトークンは、ほとんどの小売ユーザーが簡単に取引できるものを実際に決定します。ユーザーがオンチェーントランザクションに移行することを強制することにより、このキュレーション機能がキャンセルされた場合、機会とアプリケーションを発見することが困難な作業になります。ユーザーは、この複雑さを導くために信頼できるウィザードが必要です。問題は、AIエージェントがこのキュレーションを民主化するのか、それとも一元化された交換からこれらのエージェントを制御する人々の手に力を単純に移すのかということです。
キュレーションと知性の組み合わせは本当の力です。ユーザーがコンテキスト、分析、および実行戦略を必要とするだけでは不十分です。
チェーンで非常に多くのことが起こっているので、新しいユーザーはどのように機会を評価し始めますか？多くの質問に答える必要があります。貸付と取引にどのようなアプリケーションを使用していますか？NFTはどこで購入できますか？正しい契約アドレスを見つける方法は？AIXBTのようなAIツール/エージェントは、WayFinderやHey Anonなどの抽象的なツールに通知できます。
AIXBTは、Xの情報を飲み込んでコンテキストに配置するプロキシです。毎日数百または数千のツイートを投稿しています。時々、そのツイートや投稿は市場に影響を与えることさえあります。ShlokはAIXBTに関する論文を書きました。この論文は、暗号コミュニティへの深い統合、複雑な分析能力、および知的財産と消費者の関与を通じて成長を達成する可能性のために、エージェントが際立っていることを指摘しています。AIXBTの将来は、AIおよびCryptoの消費者市場の重要なプレーヤーに発展する可能性があります。
私たちが緊密に協力してきたチームの1つは、小売ユーザーのエントリープロセスを簡素化することにコミットしているGudTechです。GudtechはZircuitの関連チームによって作成され、そのビジョンは、トランザクションの実行を達成しながらコンテキスト情報を提供することです。説明させてください。上記のトランプトークンの例に関しては、ユーザーは、米国大統領が実際にトークンを発行したかどうか、または複数の有名な大きな財布がトークンを大量に購入しているかどうかわからないかもしれません。十分な背景情報なしでDEXでトークンコードを見た後、直接購入することができます。現在の暗号通貨スペースの最大の問題の1つは、すでに3400万のトークンが存在することです（そして、数はまだ増加しています）が、関連するコンテキスト情報はほとんどありません。暗号スペースには、偏っていて信頼性が低いことが多い、構造化されていない断片化データがいっぱいです。
GUDは、オンチェーンデータとソーシャルネットワークのコンテキスト情報を組み合わせて、オンチェーンで資産を直接購入できるようにします。これは、新しいユーザーが暗号フィールドに入るための学習曲線と認知的負担を減らす問題を解決します。過去24時間で資産が100回上昇するのを見ることができ、トランプ大統領はTwitterに株式コードを投稿しました。
理想的な世界では、GUDは契約アドレスを検証し、トランザクションを実行します。GUDは、対話インターフェイスを通じて代理店経済を構築しています。ユーザーは、チェーン上のすべての資産を購入し、暗号通貨ネイティブユーザーの観点からコンテキスト情報を取得できます。GUDターミナルには批判的思考スキルもあり、トランザクションの肯定的または負の側面について推論することができます。さらに、GUDターミナルは、トークンを買いだめするのではなく、採用と使用を奨励することに焦点を当てた、困惑などのWeb2プラットフォームと同様に、毎日最大10のクエリを無料で使用できます。
この未来は少し遠いように思えるかもしれませんが、このモデルは主に2つの側面に基づいています。まず、情報をキャプチャし、コンテキスト化し、業界の新人と共有する方法です。業界の最新トレンドをあなたに説明するプライベートウェルスマネージャーを想像してください。これは、コンサルティングや法律などの業界ですでに発生しており、洞察の80％がChatGPTインスタンスを開始することで得ることができます。
現在、暗号化のネイティブニーズを満たすこのような相互作用には環境が必要ではありません。GUDは、現在の暗号スペースのユーザー数を拡大するために、簡単なエクスペリエンスにパッケージ化することを目指しています。しかし、彼らはまだ進行中です。この記事の執筆時点では、製品の取引システムはまだ発売されておらず、Twitterでエージェントでいくつかの誤った相互作用がありました。しかし、私たちは最終的にこれを達成します。
Wayfinderは、主要なブロックチェーンゲームであるParallelを構築した同じチームによって開発されたもう1つの非常に期待されるアプリケーションです。WayFinderエージェントが複数のチェーンからの資金を集約し、異なる財布に送信する方法を示すデモを以下に示します。ちょっとアノンは複数のチェーンとアプリケーションを統合しました。Twitter、Telegram、Discordなどの複数のプラットフォームからのリアルタイムの洞察とトランザクションを実行する機能を組み合わせています。
想像してみてください：ChatGptやClaudeに似た洗練されたインターフェイスを開き、個人のAIトランザクションエージェントと話し始めます。リスク許容度、投資目標、好みを共有します。エージェントは、パラメーターを理解し、ポートフォリオを自動的に管理します – 取引を実行し、ポジションを開き、定義する境界内でリアルタイムで戦略を調整します。これはサイエンスフィクションではありません。ここに可能なことを垣間見ることができます。
リアリティテスト
Wayfinderのようなアプリは、まだ誰でも利用できません。しかし、Defaiの物語によってもたらされた誇大広告とトークンの価格に惹かれる前に、一歩後退して現実を評価することが重要です。冷静な事実は、私たちがまだそのレベルに達していないということです。私たちの目標を達成するために必要なエンジニアリングの複雑さを完全には理解していないので、それがどれだけ時間がかかるかを予測することはできません。しかし、defiの知性と抽象化には、満たす必要があるという重要なギャップがまだあることは明らかです。
たとえば、AIXBTを例にとると、フィールドで最高のインテリジェントまたは情報統合エージェントであると言えます。毎日複数のツイートを生成し、各投資や取引のアイデアを手動で評価することは不可能です。1,000万ドルから1億ドルの範囲ですべてのアドバイスに従うと、39％の勝利で平均2％のリターンが得られます。これは、AIが大量のデータを処理し、機会を発見できる一方で、経験豊富なトレーダーの綿密な判断がまだ欠けていることを示しています。さらに、このパフォーマンスには別の重要なメモがあります。いくつかのトークンは、他のトークンよりも大幅に優れたパフォーマンスを発揮します。これらの数人の勝者を逃した場合、AIXBTのアドバイスに苦しむ可能性があります。
この警告を念頭に置いて、AIXBTの価値を無視するのは簡単です。しかし、これは従来の金融における長年の議論に関連しています。アクティブ投資はパッシブ投資よりも本当に優れていますか？「ウォーキング・オン・ウォール街」は、市場が大幅に効果的であるという見解を普及させ、専門家でさえインデックスファンドを打ち負かし続けることは困難です。実際、ランダムにDARTを在庫リストに投げることによって生成されたリターンが専門投資家のものに匹敵する可能性があることが研究が示しています。これは、市場が予測不可能であるというより広い現実を強調しており、人間の専門知識だけでも常に利点が保証されるわけではありません。しかし、30年連続でメダリオン基金の市場に対する継続的な勝利のパフォーマンスは、人間の知性がアルゴリズムと組み合わされると、実際に利点を生み出すことができることを証明しています。
個人的には、トランザクションの決定を下すためにAIXBTのツイートに追いつくことはできません。ただし、フィルターを使用して、何千ものAIXBTツイートをトップ5の取引アイデアに蒸留します。現在、優れたフィルターとして機能しますが、大幅な最適化が必要です。追加の次元を追加する必要があります。これは、出力を効果的にろ過し、よりスマートで戦略的な決定を行う次元です。インテリジェンスの課題は、それが優先されるだけではありません。必要なのは、AIXBTの多数の提案を実用的で強化性の高いトランザクションに絞り込むことができる複雑なフィルタリングシステムです。
現在のAIの欠点は何ですか
知性の側面を振り返ってみると、実行/抽象的な側面がどのように機能するかを理解したいと思います。軌道を使用して、最大の可能性を考慮するミームコインを購入しました。「meme_radar_tk_agent」と対話しましたが、私が望んでいた結果を得ませんでした。エージェントとのリクエストを繰り返し明確にしなければなりませんでした。私はAI-推奨のトークンを選択しましたが、トークンに関する関連情報を取得できませんでした。エージェントは基本的なタスクに困難を抱えています。トークンをお勧めしますが、独自の提案に関する重要な詳細を提供することはできません。
Orbit（$ Grift）は1月22日に1億8,000万ドルに達しました。ただし、初めてのユーザーには簡単なタスクをスムーズに実行することはできません。これにより、AIの分析能力と、実際のトランザクションを効率的に実行する能力との間に大きなギャップが明らかになります。
もちろん、このカテゴリはまだ初期段階にあり、製品は時間とともに進化します。私たち自身の製品であるCentientMarketCapは公共の開発中であり、ユーザーのフィードバックと実際のテストに基づいて常に改善されています。
同様に、GriffainやWayfinderなどのプラットフォームは、拡張されたソリューションを提供する場合がありますが、実際の環境ではまだほとんどテストされていません。defai分野全体は、継続的な反復と現実世界の洞察を通じて積極的に改善される製品とともに、進化する実験のままです。
成功したdefaiプラットフォームが3つの重要な領域でうまく機能する必要があることは明らかです。
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1.コンテキストデータを継続的に整理して収益性の高い機会を特定する信頼できるインテリジェントシステム
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2。意思決定と行動の間の摩擦を最小限に抑えるためのシームレスな実行
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3.通常のユーザーが複雑なDEFI操作を簡単に実行できるようにするユーザーフレンドリーなインターフェイス
テクノロジーは急速に発展していますが、私たちはまだこの進化の初期段階にあります。重要なのは、実際のパフォーマンスとユーザーのフィードバックに基づいて、これらのシステムを革新および改善し続けながら期待を管理することです。
分散型金融における人工知能の適用には、リスクがないわけではありません。訓練を受けているモデル、歴史的市場の状況への依存、および操作の潜在的な可能性はすべて、AI主導の分散型金融プラットフォームが大量採用を達成する前に対処する必要がある問題です。
ファインマンから学ぶ
リチャードファインマン：マシンは考えることができますか？
https://youtu.be/iprvjs7q1di
マシンインテリジェンスに関するリチャードファインマンの議論は、defaiと非常に相関しています。彼は、機械が特定のタスクで人間よりもうまくいくことができると考えています。これらの特定のタスクをスーパーセット（新しいシステム）に組み合わせることができれば、それは私たちが意思決定を行い、金融市場で実行するのに大幅に役立ちます。DEFIのAIは、この原則に従う必要があります。人間の直観に取って代わるべきではありませんが、複数のインテリジェントな次元、つまり自動実行、市場分析、リスク評価を統合することにより、ユーザーのシームレスなエクスペリエンスを作成する能力を強化する必要があります。
AI機能に対するこのモジュール式アプローチは、Defiの開発に大きな影響を与えます。DEFIには、自動化だけでなく、実行を最適化できるインテリジェンスも必要です。例として、適切に管理されたヘッジファンドを取ります。チームが異なり、それぞれに特定の分野の専門知識があります。一部のチームは、最小限の滑りでトランザクションの実行に焦点を当てており、他のチームはパターンを分析して市場の動向を予測しますが、第3チームは資金が異なる市場間で効率的に流れることを保証します。
AIエージェントは、Defiで同じように動作できます。プロキシは、価格の影響を減らし、MEV攻撃を回避することにより、トランザクションを効率的に実行できます。別の人は、オンチェーンデータのパターンを検出して、流動性の変化や市場動向を予測できます。たとえば、このエージェントはGMGNやCieloなどのツールにアクセスし、チェーン上のウォレットを追跡して他の分析を支援します。3番目のものは、クロスチェーン転送を管理して、各エコシステムで資金が最もよく割り当てられるようにすることができます。これらのエージェントが組み合わされると、簡単な自動化を超えます。彼らは、トランザクションの入力を提供することから、トランザクションが最高の価格で実施され、リスクを最小限に抑え、複数のネットワーク全体でシームレスに実施されることから、インテリジェンスを実行にもたらします。
代理店のコラボレーションに向かっています
ほとんどのdefai製品は、インテリジェンス（分析、合成）と抽象（実行）機能の問題を解決しようとしており、正当な理由があります。単一のコンポーネントは、車両のない地図を持っている、またはその逆のように、限られた価値を提供します。しかし、本当の力は専門化と統合にあります。
現在の景観は分散型の生態系に似ており、異なるエージェントが異なる分野でうまく機能しています。一部のエージェントは、市場分析とパターン認識に優れていますが、他のエージェントは複雑なDefiトランザクションの実行に優れています。最良の解決策には、エージェント間の協力が含まれ、互いの強みを活用することが含まれます。AnonのDefi統合に関する専門知識とAIXBTの分析機能を想像してください。これは、市場の洞察を実行されたトランザクションに変換するシームレスなエクスペリエンスを作成するコラボレーションです。
聞くことはこの方向に動いています。アイデアは、専用の機能を備えた複数のAIエージェントがDefiの複雑さについて協力できるシステムを作成することです。これらのエージェントを統合することにより、個々のタスクだけでなく、エンドツーエンドの財務戦略の自動化を自動化することを目指しています。
このアプローチにより、ユーザーは、ポートフォリオのリバランスや複数のプロトコルにわたる収入農業など、単純な会話インターフェイス（音声とテキスト）を介して複雑なコマンドを発行することができ、経験豊富なDEFIユーザーの困難なタスクを平均的な人に簡単に管理しやすくなります。ARCとのコラボレーションは、対話、学習、および拡張するためのプラットフォームを提供することにより、これらのAIエージェントに力を与えることを目的としています。これにより、実行レイヤーとスマートレイヤーが分離するだけでなく、包括的なdefiエクスペリエンスを提供するために協力することが保証されます。
おなじみの進化
DEFAIの現在の状態は、初期の銀行業界を連想させています。当初、金融サービスは分散化されていました。ユーザーは、請求書を支払い、投資を行い、送金するためにさまざまな機関を訪問しなければなりませんでした。銀行の立ち上げにより、統合されたプラットフォームが出現し、シームレスな財務管理を1か所に提供します。
Defaiは、独自の「スーパーアプリケーション」モーメントを案内する必要があります。これは、さまざまなプロのエージェントをシームレスに統合できるプラットフォームです。分析エージェントが市場インテリジェンスを提供し、エージェントを実行してトランザクションを処理し、リスク管理エージェントを実行してポジションを監視し、ポートフォリオ最適化エージェントが資産配分のバランスをとる調整システムと見なすことができます。
この統合は、ユーザーが1つのインターフェイスと対話する統一されたエクスペリエンスを作成し、複数の専門的なエージェントが舞台裏で連携します。最新の食品配信アプリケーションがレストランの発見から支払い処理まですべてを処理します。Defaiの未来は、プロのエージェントがスムーズに協力できるようにする方法を作成することにあります。このアプローチにより、各エージェントは、より大きく、より強力なエコシステムに参加しながら、コア強みに集中することができます。
しきい値を下げ、採用の可能性を解き放ちます
Robinhoodは、市場への参加を決して考えていなかった何百万人もの人々が株式取引にアクセスできるようにすることにより、小売投資に革命をもたらしました。Covid-19パンデミックの発生後、Robinhoodは2020年の最初の4か月間だけで300万件以上の新しいアカウントを資金で追加しました。これらのうち、150万人が初めての投資家です。この前例のない成長は、ゼロ委員会の取引と直感的なモバイルファースト設計によって駆動されるだけでなく、パンデミック中の在宅注文などの外部要因によっても駆動されます。
Defaiには同様の機会があります。Defiの複雑さは、長い間、広範囲にわたる採用に対する大きな障害でした。面倒な財布のセットアップ、混乱したインターフェイス、および複数のチェーンにわたる分散化された流動性はすべて、最も焦点を絞ったユーザーである人々を阻止しています。Defaiが繁栄する場合、Robinhoodのアプローチに従う必要があります。摩擦を排除し、Defiをアプリを開くのと同じくらい簡単にし、資産を選択し、数秒でトランザクションを実行します。
ユーザビリティとは別に、AI主導のキュレーションは、Defi分野の発見プロセスを再定義する可能性があります。Yahooがかつて初期のネットワークやアプリストアがモバイル発見を導いているようになったように、私は人工知能によって駆動されるDefi計画の中で新しいビジネスモデルがどのようなものに出現するかに興味があります。未解決の疑問の1つは、これらのイノベーションがユーザーに力を与えるか、単に集中型取引所からこれらのAIシステムを構築および管理する人に制御を移転するかです。
DefiフィールドでのAIアプリケーションは、まだ初期段階にあります。今後数年間は、これらの技術が分散型財務の民主化を真に達成したのか、それとも逆説的に新しい形のゲートキーパーを導入したのかを決定します。課題は自動化だけではありません。これは、元のゲートキーパーを別のゲートキーパーに置き換えるのではなく、AIがアクセシビリティ、透明性、地方分権を強化することです。
デフアイの新しい時代の使用を待っています。
