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Autor original: Saurabh DeshpandeCompilado por: Llamac
¿Qué pasaría si todos pudieran tener un banquero privado con solo un clic de un botón?¿Qué pasaría si el banquero pudiera contratar a un gran ejército de analistas, cumplimiento y ejecutivos para que lo negocien?Suena un poco fuera de alcance, pero eso es exactamente lo que Saurabh explora en el artículo de hoy.Nos dirigimos hacia un mundo donde los robots mueven más dinero que los humanos.Si Trump continúa sirviendo como presidente, continuaremos viendo más activos que se tokenizan.La historia de Saurabh hoy explora cómo la economía proxy en las criptomonedas choca con el futuro de las finanzas.
Si le dijera a alguien en 1995 que décadas después, podrían pedir comidas a través de un dispositivo en su bolsillo, llamar a un taxi o transferir dinero a amigos de todo el mundo, podrían ser escépticos.Sin embargo, estamos en una era en la que los teléfonos inteligentes han reducido estas tareas una vez complejadas a simples clics en la pantalla.
Defi ahora está en un punto de inflexión similar.Defi ofrece oportunidades para obtener ganancias y descubrir nuevos tokens temprano, pero es demasiado complicado de usar para la mayoría de las personas.Administrar su billetera, navegar a través de diferentes redes de blockchain y comprender las interacciones de contratos inteligentes se siente como aprender un nuevo idioma.Además, muchos dudan sobre participar en Defi debido a la incertidumbre regulatoria.No es sorprendente que Defi represente solo el 10-20% del volumen de negociación puntual en intercambios centralizados (CEX).Esto se debe a que CEX es más fácil de usar y tiene una supervisión más clara.
Este artículo explora cómo la inteligencia artificial puede transformar Defi de un ecosistema complejo que atiende a miles de personas a una plataforma financiera accesible que atiende a millones de personas.Examinaremos cómo las interfaces impulsadas por la IA pueden comenzar gradualmente a cerrar la brecha entre la gran oportunidad Defi y la necesidad promedio del usuario de simplicidad.Si bien todas las aplicaciones defai (defi e inteligencia artificial) están en su infancia, muestran qué puede ser Defi: proporcionar una experiencia sin problemas al interactuar con instrumentos financieros, desde estrategias comerciales automatizadas hasta interfaces conversacionales que hacen que el comercio complejo se sienta natural.
Comencemos con cómo los mercados financieros están integrados con computadoras y algoritmos por primera vez.Desde la década de 1980, los algoritmos han comenzado a formar parte del mercado financiero de una manera significativa.Son la piedra angular del mercado moderno.Desde el comercio de acciones hasta el cambio de divisas.
Algoritmos y mercados financieros
Jim Simmons vino a mi mente cuando pensé en algoritmos en el entorno financiero.La palabra «leyenda» se coloca fácilmente ante su nombre.Fundó Renaissance Technologies, una compañía de inversión estadounidense que cambió las reglas del juego de comercio cuantitativo.Su Fondo insignia Medallion logró una tasa compuesta anual de 39% durante 30 años (1988-2018).
Para comprender cuán extraordinario es esto: $ 100 invertidos en el Fondo Medallion crecerán a $ 2.1 millones en 30 años, en comparación con $ 1,014 que invierten en el S&P 500.Esta diferencia es casi incomprensible.
Pero lo que es realmente sorprendente es cómo lo hacen.El equipo de Renaissance Technologies no está trabajando con los veteranos de Wall Street, pero está compuesto por doctorados en matemáticas, física y otras ciencias duras.Su enfoque se basa completamente en modelos y algoritmos matemáticos para los mercados comerciales, un testimonio del poder de la toma de decisiones basada en datos.
Este enfoque en los algoritmos no se limita a los fondos de cobertura.En los mercados financieros tradicionales, el comercio depende cada vez más de los algoritmos.Un artículo reciente señaló que más del 75% de la negociación de spot de divisas diarias, o $ 5.6 billones, ahora se realizan a través de algoritmos.Estos sistemas remodelan la mesa de negociación, cambiando el enfoque de la intuición humana a la toma de decisiones automatizada.
En términos de automatización, Defi todavía está en su infancia.En contraste, el comercio algorítmico ha existido en el campo financiero tradicional durante más de 30 años.Desde 2020, la misma revolución basada en datos que cambió a Wall Street también ha comenzado a llamar a la puerta a Defi.
Algoritmos y defi
Los intercambios descentralizados (DEX) y los acuerdos de préstamo se han convertido en los pilares fundamentales de este nuevo ecosistema financiero en 2020.
Defi realmente se puso activo cuando el compuesto lanzó su programa de minería de liquidez, lo que desencadenó un brote de actividad.El TVL y los precios de Aave se dispararon al mismo tiempo.Se lanzan varias nuevas granjas de ingresos todos los días.Estas granjas ofrecen grandes beneficios, generalmente pagados en tokens nativos del protocolo.Sin embargo, el valor de estas ganancias se fija directamente al precio de mercado del token, agregando una capa de complejidad a los rendimientos.Recuerdo que Sam Bankman-Fried dijo en una entrevista-
Imagine una caja mágica que no hace nada, pero la gente está invirtiendo millones en ella porque … ¿por qué no?A medida que más y más dinero se acumulan, la caja se vuelve valiosa, porque todos están de acuerdo en que es valioso.En algún momento, los comerciantes experimentados entran y dicen: ¡Vaya, mira todo el dinero en esta caja!¡Debe ser una gran caja!El ciclo continúa así, hasta que, por supuesto, ya no continúa.
Esta dinámica crea una diferenciación.Los comerciantes inteligentes prosperan, deambulando entre granjas, beneficiando de las fichas y aprovechando las oportunidades.Mientras tanto, los participantes inexpertos luchan por comprender la importancia de continuar las ganancias en un mercado tan volátil.Es obvio que esta versión de Defi no está diseñada para extenderse más allá de una audiencia de nicho.
A medida que el ecosistema se expande, la necesidad de herramientas para simplificar las interacciones Defi es cada vez más urgente.Los acuerdos de préstamos y préstamos continúan aumentando, creando demanda de agregadores.
Anualn Finance se lanzó en febrero de 2020 con un volumen total de bloqueo de 2.5 millones de ETH (alrededor de $ 7 mil millones en ese momento).Este es un punto de inflexión en el desarrollo de Defi.
Presenta una bóveda automatizada que optimiza los beneficios en la cadena y brinda a los usuarios una descripción general clara del riesgo-recompensa.Estas bóvedas permiten a los usuarios depositar activos (monedas estables, ETH y tokens específicos) mientras los expertos de Defi proponen e implementan estrategias de ganancias.Luego se implementan fondos en todo el ecosistema de Defi basado en estas estrategias, con ganancias compartidas entre usuarios, plataformas y creadores de estrategias (especialmente actuando como administradores de fondos).
Este modelo es un avance en Defi.Defi se siente accesible para la audiencia más amplia por primera vez.Anenn eliminó la mayor parte del trabajo manual necesario para participar en el ecosistema mientras ajusta los incentivos entre las partes interesadas.Aquí hay una idea de lo que podría ser la próxima iteración de Defi: eficiente, fácil de usar y escalable.
Si bien Andiven hace que Defi sea más fácil de usar, sus limitaciones se hacen evidentes a medida que se desarrolla el ecosistema.Las ganancias en la cadena están comenzando a normalizarse, y la estrategia de Andinn es difícil de mantener su ventaja.La partida de innovadores clave como Andre Cronje y las difíciles condiciones del mercado en 2022 hicieron que TVL se pusiera en picado de su pico a aproximadamente $ 250 millones.
Andiven es el primer proyecto en el campo Defi que intenta principalmente automatizar la optimización de ingresos, mejorando la agricultura manual de ingresos al permitir a los usuarios delegar fondos a gerentes experimentados.Pero todavía se basa en la toma de decisiones humanas.Los creadores de estrategias deben rastrear constantemente las condiciones del mercado para identificar oportunidades, evaluar nuevos protocolos y ejecutar estrategias.
Crea dos cuellos de botella importantes.Primero, los gerentes humanos solo pueden procesar datos limitados del mercado.En segundo lugar, no es práctico escalar a millones de usuarios debido a los desafíos de la experiencia del usuario.
La IA tiene el potencial de superar estos desafíos.Al aprovechar el aprendizaje automático y la automatización, la plataforma Defi ahora puede analizar grandes cantidades de datos en la cadena, identificar patrones y ejecutar estrategias con eficiencia que sea mucho más alta que los gerentes humanos.El uso de lenguaje natural para comprender las necesidades de los usuarios ayuda a aumentar Defi haciendo que sea accesible para una gran cantidad de usuarios.
Las áreas que cambian el juego de IA
Defi ofrece una selectividad incomparable, pero aún es difícil de usar.CEX es simple de usar, pero limita el control del usuario y la selectividad.AI ofrece la oportunidad de cerrar esta brecha.Al automatizar interacciones defi complejas y simplificar el proceso de toma de decisiones, la IA puede hacer que Defi sea tan fácil de usar como una plataforma centralizada sin sacrificar la selectividad.La IA, por otro lado, puede ayudar a CEX a tomar decisiones de listado más rápido, proporcionando más opciones de las que está disponible actualmente.
Un ejemplo práctico de esto es Hey Anon, una interfaz Defi alimentada por AI.Intenté Hey Anon;Todo el proceso de interacción se basa en el chat, lo que facilita el uso de los nuevos usuarios.Sin embargo, es más lento que ejecutar estas transacciones manualmente.Además, actualmente carece de soporte para transferencias manuales, una característica importante que debe incorporarse para proporcionar más flexibilidad.
¿Hay un mercado para Defi + Ai?
Antes de explorar la intersección de la inteligencia artificial y las finanzas descentralizadas, tomemos un paso atrás y veamos el mercado total direccionable (TAM).
A partir del tercer trimestre de 2024, el tamaño de la gestión de activos (AUM) de los fondos abiertos regulados de gestión activa y pasiva superó los US $ 80 billones.En comparación, al 21 de enero de 2025, los activos totales administrados por Bitcoin (BTC) y ETF Ethereum (ETH) fueron de $ 150 mil millones.
Estos datos resaltan un punto clave: los billones de dólares son administrados por profesionales de todo el mundo porque la mayoría de las personas prefieren no lidiar directamente con sus finanzas.Tienden a elegir productos que sean fáciles de usar y proporcionan un crecimiento constante.Las criptomonedas tampoco deberían ser diferentes.Hemos visto esto desde el fenómeno que los usuarios prefieren intercambios centralizados (CEX).
El volumen comercial de intercambios centralizados todavía es aproximadamente cinco veces mayor que el de los intercambios descentralizados.Un factor importante en esta brecha es la disponibilidad.Gestionar billeteras, navegar las direcciones de contratos y la comprensión de los procesos en la cadena es difícil para muchas personas.Pero también trae grandes beneficios.Quizás el mayor beneficio es la posibilidad de ganancias tempranas.Si encuentra a Trump en la cadena con una capitalización de mercado de menos de $ 1 mil millones, entonces, cuando se dirige a un intercambio centralizado, ya ha ganado de cinco a diez veces las ganancias.Esto es cada vez más aplicable en los actores del mercado para los jugadores (es decir, PVP) en la etapa, donde las entradas netas se estancan.Los activos se intercambian entre los participantes existentes.
La rotación es el nombre del juego.Hay un nuevo sabor caliente cada semana.
Incluso si ha estado en el espacio de criptomonedas durante mucho tiempo, es difícil aprovechar la oportunidad de la cárcel o el automóvil.Solo tienes un día para entenderlo, hacer la debida diligencia, comprar y vender, para la mayoría de las personas, es casi imposible lograr sin conocimiento previo.La única forma de aprovechar esta oportunidad de manera confiable es diseñar un sistema que combine métricas en la cadena, como contratos recién implementados con aumentos en el volumen y el precio de las transacciones, y los mensajes de las redes sociales como X.Ambas fichas ahora han caído en más del 80% de sus respectivos máximos y aún no han sido incluidos en ningún intercambio centralizado importante.
Una ronda de descubrimiento de precios ha terminado.Se ha realizado una gran cantidad de actividades comerciales en las tablas DEX y/o OTC.Los primeros participantes, como los comerciantes, proveedores de liquidez o jugadores de arbitraje, han establecido un precio de mercado informal.Cuando el activo alcanza el CEX, la mayor parte de la volatilidad inicial y la exploración de precios ya han ocurrido.
Además, la mayoría de los intercambios centralizados cobran tarifas de redención más altas en comparación con lugares como Júpiter y Raydium.Júpiter no cobra ninguna tarifa, mientras que Raydium cobra una tarifa de 0.25% por cada redención.La aplicación Trading Moonshot cobra una tarifa de 2.5% a los usuarios, mientras que intercambios como Binance y Coinbase cobran diferentes tarifas basadas en el volumen comercial del usuario.Estas tarifas generalmente varían de 0.1% a 0.6%.Se puede ver un modelo a partir de estas tarifas: las plataformas con una mejor experiencia del usuario pueden cobrar tarifas más altas.
Coinbase tiene más de 110 millones de usuarios, superando con creces la base activa de usuarios de Defi.Dada esta gran brecha, el potencial tamaño total del mercado disponible de Defi es enorme.Incluso si no se trata de miles de millones, se estima conservadoramente que Defi puede esforzarse por atraer un número considerable de usuarios de intercambio centralizados actuales, siempre que pueda hacer un buen trabajo en la usabilidad.Aquí es donde la IA puede desempeñar un papel transformador.
Ingrese defai: simplifique defi con ai
Defai, una tendencia de Defi emergente, tiene como objetivo simplificar la experiencia del usuario de Defi.Será tan simple como hablar con un corredor para comprar y vender acciones, simplemente mejor.Interactuará con un agente de IA que puede convertir el texto o el habla en operaciones deterministas en la cadena y le proporcionará sugerencias alimentadas por datos.
Entonces, cuando se publica un token en una cadena con la que no está familiarizado o que nunca ha sido conectado con activos, puede ir a la interfaz de chat y decirle a la IA que desea unir activos a esta nueva cadena para realizar una operación XYZ.El agente de IA completará el proceso para usted.
Escribimos en nuestro artículo sobre la abstracción de la cadena y la billetera inteligente que ambas son herramientas para mejorar la experiencia del usuario de la criptomoneda.La abstracción de la cadena elimina la complejidad de la gestión de cadenas y puentes, mientras que las billeteras inteligentes utilizan tecnologías como las teclas de pase para simplificar y proteger la gestión de la billetera.
Sin embargo, los agentes de IA tienen el potencial de expandir realmente el pastel de Defi.Si bien se han realizado mejoras progresivas para abordar los desafíos de la experiencia del usuario, los agentes de IA pueden ayudar a desafiar la brecha de adopción si se ejecutan correctamente.
Visualizar el impacto
Hoy, la base de usuarios de Defi está compuesta por desarrolladores, usuarios avanzados y adoptantes de cadena tardía.A medida que los agentes de IA reducen el umbral de entrada, el círculo de usuario Defi puede ampliarse significativamente para atraer a más usuarios de CEX que originalmente estaban dispuestos a evitar la complejidad de las finanzas descentralizadas.
Resumen Conozca inteligencia
Abstractor de la experiencia del usuario es solo una de las cosas que los agentes de IA pueden ayudar.La inteligencia es el segundo aspecto.Piense en los usuarios de intercambio centralizados ordinarios.Es poco probable que ya conozcan las aplicaciones en la cadena que se pueden usar y los activos que pueden considerarse invertir o operar.Estos contenidos deben ser planificados para ellos.En los primeros días de Internet, Yahoo fue un autor intelectual que ayudó a millones de personas a descubrir y navegar por la web.Las tiendas de aplicaciones hoy juegan un papel similar, decidiendo qué aplicaciones se exponen y cuáles no.
Los intercambios centralizados ya han actuado como curador hasta cierto punto.Qué fichas eligen enumerarse realmente determina lo que la mayoría de los usuarios minoristas pueden negociar fácilmente.Si esta función de curación se cancela obligando a los usuarios a pasar a transacciones en la cadena, descubrir oportunidades y aplicaciones se convertirá en una tarea difícil.Los usuarios necesitan un asistente de confianza para guiarlos a través de esta complejidad.La pregunta es: ¿los agentes de IA democratizarán esta curación, o simplemente transferirán el poder de intercambios centralizados a manos de quienes controlan estos agentes?
La combinación de curación e inteligencia es el poder real.No es suficiente presentar oportunidades;
Con tantas cosas sucediendo en la cadena, ¿cómo comienzan a evaluar las oportunidades los nuevos usuarios?Muchas preguntas deben ser respondidas.¿Qué aplicaciones utiliza para préstamos y comercios?¿Dónde comprar NFT?¿Cómo encontrar la dirección del contrato correcta?Las herramientas/agentes de IA como AIXBT pueden informar herramientas abstractas como Wayfinder y Hey Anon.
AIXBT es un proxy que traga información sobre X y la pone en contexto.Publica cientos o incluso miles de tweets todos los días.A veces, sus tweets o publicaciones pueden incluso afectar al mercado.Shlok escribió su artículo sobre AIXBT.El artículo señala que el agente se destaca debido a su profunda integración en la comunidad criptográfica, sus complejas capacidades analíticas y su potencial para lograr el crecimiento a través de la propiedad intelectual y la participación del consumidor.El futuro de AIXBT puede convertirse en un jugador significativo en el mercado de consumo de IA y Crypto, siempre que continúe innovando y mantiene la transparencia en las operaciones.
Uno de los equipos con los que hemos estado trabajando estrechamente es Gudtech, quien está comprometido a simplificar el proceso de entrada para los usuarios minoristas.Gudtech fue creado por el equipo relevante de Circuit, y su visión es proporcionar información contextual mientras se logra la ejecución de la transacción.Déjame explicarte.En cuanto al ejemplo de token de Trump anterior, los usuarios pueden no estar seguros de si el presidente de los Estados Unidos ha emitido el token o si hay múltiples billeteras grandes conocidas que compran el token en grandes cantidades.Puede comprarlo directamente después de ver el código de token en DEX sin suficiente información de fondo.Uno de los mayores problemas en el espacio actual de criptomonedas es que ya hay 34 millones de tokens (y el número aún está aumentando), pero hay poca información de contexto relevante.El espacio criptográfico está lleno de datos no estructurados y fragmentados que a menudo son sesgados y poco confiables.
GUD combina datos en cadena e información contextual de las redes sociales para permitir la compra directa de activos en la cadena.Resuelve el problema de reducir la curva de aprendizaje y la carga cognitiva para que los nuevos usuarios ingresen al campo criptográfico.Podrías haber visto aumentar el activo 100 veces en las últimas 24 horas, y el presidente Trump publicó el código de acciones en Twitter.
En un mundo ideal, GUD incluso valida la dirección del contrato y ejecuta transacciones para usted.GUD está construyendo una economía de agencia, a través de una interfaz de diálogo, donde los usuarios pueden comprar todos los activos en la cadena y obtener información de contexto desde la perspectiva de los usuarios nativos de criptomonedas.Los terminales GUD también tienen habilidades de pensamiento crítico y pueden razonar sobre los aspectos positivos o negativos de las transacciones.Además, los terminales GUD pueden usar hasta 10 consultas de forma gratuita todos los días, similar a las plataformas Web2, como la perplejidad, centrarse en incentivar la adopción y el uso en lugar de acaparar tokens.
Este futuro puede parecer un poco distante, pero este modelo se basa principalmente en dos aspectos.Primero, es cómo capturar, contextualizar la información y compartirla con los recién llegados en la industria.Imagine un gerente de patrimonio privado que le explica las últimas tendencias en la industria.Esto ya está sucediendo en industrias como consultoría o derecho, y el 80% de la información se puede obtener lanzando una instancia de ChatGPT.
Actualmente no se requiere un entorno para tales interacciones que satisfagan las necesidades nativas criptográficas.GUD tiene como objetivo empaquetarlo en una experiencia simple para expandir el número de usuarios en el espacio criptográfico actual.Sin embargo, todavía están en progreso.Al momento de escribir este artículo, el sistema comercial del producto aún no se ha lanzado, y ha habido varias interacciones incorrectas en los agentes en Twitter.Pero eventualmente lograremos esto.
Wayfinder es otra aplicación muy esperada desarrollada por el mismo equipo que construyó paralelo, un juego de blockchain líder.Aquí hay una demostración que muestra cómo el agente de Wayfinder agrega fondos de múltiples cadenas y los envía a diferentes billeteras.Hey Anon ha integrado múltiples cadenas y aplicaciones.Combina la capacidad de ejecutar transacciones con información en tiempo real de múltiples plataformas, incluidos Twitter, Telegram y Discord.
Imagínese: abre una interfaz sofisticada similar a ChatGPT o Claude y comienzas a hablar con tu agente personal de transacciones de IA.Comparte su tolerancia al riesgo, objetivos de inversión y preferencias.El agente comprende sus parámetros y administra su cartera automáticamente: ejecuta el comercio, abre posiciones y ajusta las estrategias en tiempo real dentro de los límites que define.Esta no es ciencia ficción;Aquí hay un vistazo de lo que es posible.
Prueba de realidad
Aplicaciones como Wayfinder aún no están disponibles para todos.Pero antes de ser atraído por la exageración y los precios de la ficha traídos por la narrativa de defai, es crucial dar un paso atrás y evaluar la realidad.El hecho aleccionador es que aún no hemos alcanzado ese nivel.No entiendo completamente la complejidad de ingeniería requerida para lograr nuestros objetivos, por lo que no puedo predecir cuánto tiempo llevará.Pero es obvio que todavía hay brechas significativas en la inteligencia y la abstracción en Defi que deben llenarse.
Por ejemplo, tomando AIXBT como ejemplo, se puede decir que es el mejor agente de síntesis inteligente o de información en el campo.Genera múltiples tweets todos los días, lo que hace imposible evaluar manualmente cada idea de inversión o negociación.Si sigue todos sus consejos en el rango de $ 10 millones a $ 100 millones, obtendrá un rendimiento promedio del 2% con una tasa de victorias del 39%.Esto muestra que si bien la IA puede procesar grandes cantidades de datos y descubrir oportunidades, todavía carece del juicio meticuloso de los comerciantes experimentados.Además, hay otra nota importante para esta actuación: algunos tokens funcionan significativamente mejor que otros tokens.Si pierde a esos pocos ganadores, es probable que sufra el consejo de AIXBT.
Con esta advertencia en mente, es fácil ignorar el valor de AIXBT.Pero esto está relacionado con un debate de larga data en las finanzas tradicionales: ¿la inversión activa es realmente mejor que la inversión pasiva?»Caminar en Wall Street» popularizó la opinión de que el mercado es en gran medida efectivo, y es difícil incluso para los profesionales continuar superando los fondos índices.De hecho, los estudios han demostrado que los retornos generados por lanzar dardos en listas de acciones pueden ser comparables a los de los inversores profesionales.Esto destaca una realidad más amplia de que los mercados son impredecibles y la experiencia humana por sí sola no siempre garantiza ventajas.Sin embargo, el desempeño de la victoria continua del Fondo Medallón sobre el mercado durante 30 años consecutivos demuestra que cuando la inteligencia humana se combina con algoritmos, de hecho puede crear ventajas.
Personalmente, no puedo seguir el ritmo de los tweets de AIXBT para tomar decisiones de transacción.Sin embargo, usaría un filtro para destilar miles de tweets AIXBT en las cinco mejores ideas comerciales.Actualmente, sirve como un buen filtro, pero requiere una optimización significativa.Se necesita agregar una dimensión adicional, una dimensión que filtra efectivamente su salida y toma decisiones más inteligentes y estratégicas.El desafío de la inteligencia se encuentra no solo en la cantidad;Lo que necesitamos es un sistema de filtrado complejo que puede refinar las numerosas sugerencias de AIXBT en transacciones procesables y de alta probabilidad.
¿Cuáles son las deficiencias de la IA actual?
Mirando hacia atrás en el aspecto de inteligencia, quiero entender cómo funciona el aspecto de ejecución/resumen.Intenté usar órbita para comprar las monedas de meme que considera el mayor potencial.Interactué con «meme_radar_tk_agent» pero no obtuve el resultado que quería.Tuve que aclarar repetidamente mis solicitudes con el agente.Aunque elegí el token recomendado por la IA, no pudo recuperar información relevante sobre el token.El agente tiene dificultades con las tareas básicas: recomendará un token, pero luego no puede proporcionar detalles clave sobre sus propias sugerencias.
La órbita ($ Grift) alcanzó los $ 180 millones el 22 de enero.Sin embargo, no puede realizar una tarea simple sin problemas para los usuarios por primera vez.Esto revela una brecha significativa entre las capacidades analíticas de la IA y su capacidad para ejecutar eficientemente transacciones del mundo real.
Por supuesto, esta categoría todavía está en su infancia y el producto evolucionará con el tiempo.Nuestro propio producto, SentientMarketCap, está en desarrollo público y está mejorando constantemente en función de los comentarios de los usuarios y las pruebas reales.
Del mismo modo, plataformas como Griffain y Wayfinder pueden proporcionar soluciones mejoradas, pero aún no se han probado en gran medida en entornos del mundo real.Todo el campo defai sigue siendo un experimento en evolución, con productos que mejoran activamente a través de la iteración continua y las ideas del mundo real.
Es obvio que una plataforma defai exitosa debe funcionar bien en tres áreas clave:
1. Sistemas inteligentes confiables que organizan continuamente datos contextuales para identificar oportunidades rentables
2. Ejecución perfecta para minimizar la fricción entre la toma de decisiones y la acción
3. Una interfaz fácil de usar que permite a los usuarios comunes realizar operaciones Defi complejas fácilmente
La tecnología se está desarrollando rápidamente, pero todavía estamos en las primeras etapas de esta evolución.La clave es administrar las expectativas mientras continúa innovando y mejorando estos sistemas en función del rendimiento real y los comentarios de los usuarios.
La aplicación de la inteligencia artificial en las finanzas descentralizadas no está exenta de riesgos.Los modelos poco capacitados, la dependencia de las condiciones históricas del mercado y las posibilidades potenciales para la manipulación son temas que deben abordarse antes de que las plataformas financieras descentralizadas impulsadas por la IA logren la adopción masiva.
Aprende de Feynman
Richard Feynman: ¿Pueden pensar las máquinas?
https://youtu.be/iprvjs7q1di
El argumento de Richard Feynman sobre Machine Intelligence está altamente correlacionado con defai.Él cree que las máquinas pueden hacerlo mejor que los humanos en tareas específicas.Si podemos combinar estas tareas específicas en un superconjunto, un nuevo sistema, puede ayudarnos significativamente a tomar decisiones y ejecutar en los mercados financieros.La IA en Defi debe seguir este principio: no debe reemplazar la intuición humana, sino que debe mejorar nuestras capacidades para crear experiencias perfectas para los usuarios mediante la integración de múltiples dimensiones inteligentes: ejecución automática, análisis de mercado y evaluación de riesgos.
Este enfoque modular para las capacidades de IA tiene un profundo impacto en el desarrollo de Defi.Defi requiere no solo automatización, sino también inteligencia que pueda optimizar la ejecución.Tome un fondo de cobertura bien administrado como ejemplo.Tiene diferentes equipos, cada uno con experiencia en un campo específico.Algunos equipos se centran en ejecutar transacciones con un deslizamiento mínimo, otros analizan patrones para predecir las tendencias del mercado, mientras que el tercer equipo asegura que los fondos fluyan de manera eficiente entre los diferentes mercados.
Los agentes de IA pueden operar de la misma manera en Defi.Un proxy puede ejecutar transacciones de manera eficiente reduciendo el impacto de los precios y evitando los ataques MEV.Otro puede detectar patrones en los datos en la cadena para predecir cambios de liquidez o tendencias del mercado.Por ejemplo, este agente puede acceder a herramientas como GMGN y Cielo, rastreando billeteras en la cadena para ayudar con otros análisis.El tercero puede administrar transferencias de cadena cruzada para garantizar que los fondos se asignen mejor en cada ecosistema.Cuando estos agentes se combinan, van más allá de la simple automatización.Traen inteligencia a la ejecución, desde proporcionar información de transacciones hasta garantizar que las transacciones se realicen al mejor precio, minimizan los riesgos y sin problemas en múltiples redes.
Ir hacia la colaboración de la agencia
La mayoría de los productos defai están tratando de resolver los problemas de inteligencia (análisis, síntesis) y capacidades abstractas (ejecución), y hay una buena razón.Cualquier componente único ofrece un valor limitado, al igual que tener mapas sin vehículos o viceversa.Pero el poder real radica en especialización e integración.
El panorama actual es similar a un ecosistema descentralizado, con diferentes agentes que funcionan bien en diferentes campos.Algunos agentes sobresalen en el análisis de mercado y el reconocimiento de patrones, mientras que otros se destacan en la ejecución de transacciones defi complejas.La mejor solución puede implicar la cooperación entre los agentes, aprovechando las fortalezas de los demás.Imagine la experiencia de Anon en la integración Defi combinada con las capacidades analíticas de AIXBT, una colaboración que crea una experiencia perfecta que traduce las ideas del mercado en transacciones ejecutadas.
Escuchar se mueve en esta dirección.La idea es crear un sistema que permita a múltiples agentes de IA con capacidades dedicadas colaborar sobre la complejidad de Defi.Al integrar a estos agentes, su objetivo es automatizar no solo las tareas individuales, sino también la automatización de la estrategia financiera de extremo a extremo.
Este enfoque permitirá a los usuarios emitir comandos complejos a través de una interfaz de conversación simple (voz y texto), como el reequilibrio de la cartera o la agricultura de ingresos en múltiples protocolos, lo que hace que una tarea desalentadora para los usuarios de DEFI experimentados sea fácil de administrar para la persona promedio.La colaboración con ARC tiene como objetivo empoderar a estos agentes de IA al proporcionar una plataforma para interactuar, aprender y escalar.Esto asegura que la capa de ejecución y la capa inteligente no solo estén separadas, sino que también trabajen juntos para proporcionar una experiencia defi integral.
Evolución familiar
El estado actual de defai recuerda a la industria bancaria temprana.Inicialmente, los servicios financieros estaban descentralizados: los usuarios tenían que visitar diferentes instituciones para pagar facturas, realizar inversiones y transferir dinero.Con el lanzamiento de bancos, surgen plataformas integradas para proporcionar una gestión financiera perfecta en un solo lugar.
Defai necesita marcar el comienzo de su propio momento «Super Aplicación», una plataforma que puede integrar a la perfección varios agentes profesionales.Se puede considerar como un sistema coordinado donde el agente analítico proporciona inteligencia de mercado, ejecuta al agente para procesar transacciones, agentes de gestión de riesgos para monitorear posiciones y agentes de optimización de cartera para equilibrar la asignación de activos.
Esta integración creará una experiencia unificada en la que los usuarios interactúan con una sola interfaz, mientras que múltiples agentes especializados trabajan juntos detrás de escena, al igual que las aplicaciones modernas de entrega de alimentos manejan todo, desde el descubrimiento de restaurantes hasta el procesamiento de pagos.El futuro de Defai radica en crear formas que permitan a los agentes profesionales colaborar sin problemas.Este enfoque permitirá que cada agente se concentre en sus fortalezas centrales mientras participa en un ecosistema más grande y más fuerte.
Reducir el umbral y desbloquear el potencial de adopción
Robinhood revolucionó la inversión minorista al hacer que el comercio de acciones sea accesible para millones de personas que nunca consideraron participar en el mercado.Después del estallido de la pandemia Covid-19, Robinhood agregó más de 3 millones de cuentas nuevas con fondos solo en los primeros cuatro meses de 2020.De estos, 1.5 millones son inversores por primera vez.Este crecimiento sin precedentes no solo está impulsado por transacciones de comisión cero y un diseño intuitivo móvil primero, sino también impulsado por factores externos como pedidos de permanencia en el hogar durante la pandemia.
Defai tiene oportunidades similares.La complejidad de Defi ha sido durante mucho tiempo un obstáculo importante para la adopción generalizada.La engorrosa configuración de la billetera, las interfaces confusas y la liquidez descentralizada en múltiples cadenas están disuadiendo a aquellos que son los usuarios más enfocados.Si defai prospere, debe seguir el enfoque de Robinhood, eliminando la fricción y hacer que Defi sea tan simple como abrir una aplicación, seleccionar un activo y ejecutar una transacción en segundos.
Además de la usabilidad, la curación impulsada por la IA puede redefinir el proceso de descubrimiento en el campo Defi.Al igual que Yahoo una vez planeó las primeras redes y las tiendas de aplicaciones ahora están guiando descubrimientos móviles, tengo curiosidad sobre qué nuevos modelos de negocios surgirán en torno a la planificación de Defi, impulsado por la inteligencia artificial.Una pregunta abierta es si estas innovaciones capacitarán a los usuarios o simplemente transferirán el control de intercambios centralizados a aquellos que construyen y administran estos sistemas de IA.
Nuestra aplicación AI en el campo Defi todavía está en sus primeras etapas.Los próximos años determinarán si estas tecnologías realmente han logrado la democratización de las finanzas descentralizadas o si han introducido paradójicamente una nueva forma de guardián.El desafío no se trata solo de la automatización, sino que se trata de garantizar la AI mejorada la accesibilidad, la transparencia y la descentralización, en lugar de reemplazar al guardián original con otro conjunto de guardianes.
Esperando el uso de la nueva era de defai.
