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Fuente: Beosin
Con la popularidad de las criptomonedas en todo el mundo y el rápido crecimiento de los usuarios de criptomonedas en el sudeste asiático, los flujos de capital en cadena en la región son cada vez más frecuentes y complejos.Para obtener una comprensión profunda de las características de flujo de los fondos en la cadena en el sudeste asiático, los riesgos financieros potenciales y los vínculos con las industrias ilegales,Según las 10,000 muestras de dirección de blockchain tomadas desde 2020 (como la billetera personal del sudeste asiático/usuarios de intercambio del sudeste asiático, etc.), Beosin realizó este análisis en profundidad.Al rastrear y marcar diferentes tipos de rutas de flujo de capital riesgoso, encontramos que el alcance del riesgo involucrado en el modelo de circulación de activos criptográficos excede las expectativas.Este informe no solo revela los riesgos del uso de criptomonedas en el sudeste asiático, sino que también explora las razones detrás del fenómeno desde un nivel macro y hace sugerencias relevantes.
Descripción general del mercado de criptomonedas del sudeste asiático
En los últimos años, la aceptación y popularidad de las criptomonedas en el sudeste asiático ha aumentado significativamente.
Como mercado emergente, el sudeste asiático tiene características únicas en términos de estructura económica, entorno político y comportamiento del usuario, y los siguientes aspectos son particularmente obvios:
1. Crecimiento rápido del usuario:La proporción de jóvenes en el sudeste asiático es relativamente alta, y la popularidad de Internet móvil ha llevado a un rápido crecimiento en el número de usuarios cifrados en la región.Se estima que hay decenas de millones de usuarios criptográficos en la región.
2. La demanda de pagos transfronterizos es fuerte:El número de trabajadores transfronterizos en el sudeste asiático es enorme, y las criptomonedas les proporcionan un medio conveniente de pago transfronterizo, por lo que se usan ampliamente.
3. Diferentes entornos regulatorios:Los países del sudeste asiático tienen políticas regulatorias desiguales para las monedas virtuales.
Análisis de muestras y hallazgos principales
Gráfico: diagrama esquemático del flujo de capital
Gráfico: distribución de direcciones que fluye a la billetera Web3
1. Flujo libre de fondos
De las 10,000 direcciones de blockchain analizadas esta vez, aproximadamente el 45.23% de los fondos circulan libremente en la cadena pública a través de billeteras descentralizadas, que muestran altas características de liquidez y descentralización.La cantidad total de fondos de flujo libre es tan alta como US $ 1.484 mil millones, lo que indica que las transacciones descentralizadas se han convertido en la corriente principal entre los usuarios del sudeste asiático.
2. Relación con la industria negra y gris
Entre estas direcciones, más de US $ 110 millones de fondos fluyeron directamente a las direcciones relacionadas con la industria en blanco y gris, lo que representa más del 12%.Después de seguir aún más el flujo de capital de las direcciones restantes, se descubrió que a través de transacciones secundarias o múltiples, algunas direcciones también tenían una conexión indirecta con la industria negra y gris, lo que aumentó la proporción de direcciones de riesgo relacionadas con la industria negra y gris a 16.82 %.Esto significa que entre las decenas de millones de usuarios criptográficos del sudeste asiático, millones de usuarios pueden tener un riesgo indirecto o directamente de transacciones financieras con la industria negra y gris.
Gráfico: relación con el mercado negro y gris
Análisis del flujo de capital y riesgo en la industria negra y gris
1. Tipos de direcciones de la industria negra y gris
A través de etiquetas de riesgo, Beosin Divises aborda estrechamente relacionadas con la industria negra y gris en 3 categorías principales y 44 categorías menores.
● Servicio de mezcla de monedas: se utiliza principalmente para anonimizar los flujos de capital
● Casa subterránea de dinero: utilizado para programación de fondos ilegales transfronterizos y lavado de dinero
● Plataforma de fraude: implica inversión falsa, esquema Ponzi, asesinato en el mercado extranjero, matanza de cerdos, etc.
Entre estos tipos de direcciones de alto riesgo, están involucradas más de 240 entidades específicas de la industria negra y gris.
2. Fenómeno de flujo de capital de alto riesgo
Los resultados de la investigación muestran que ciertas categorías específicas de flujos de capital son particularmente significativos:
● Más de US $ 10 millones de fondos fluyeron directamente a las direcciones relevantes del banco subterráneo, y la frecuencia de transacción alcanzó miles de veces.
● Alrededor de US $ 11 millones de fondos fluyeron claramente a las plataformas de juego en línea.
● Se importaron más de US $ 22 millones de fondos a la plataforma de fraude.
Dichos flujos de capital revelan la complejidad y el ocultamiento de las actividades de la industria negra y gris, especialmente bajo el anonimato y la naturaleza transfronteriza de las criptomonedas, los delincuentes con frecuencia pueden transferir fondos ilegales y lavar dinero.
Gráfico: fondos que fluyen al mercado negro
Entradas de fondos de plataformas sancionadas
1. Relación de entrada de fondos de plataformas sancionadas
De los fondos directamente relacionados con la industria negra y gris, alrededor del 53.49% fluyeron a las plataformas sancionadas, y el número de transacciones relacionadas fue incluso el doble que el banco subterráneo, con un valor total de más de US $ 55 millones, lo que indica que el Las plataformas sancionadas siguen siendo la entrada principal de fondos de alto riesgo.
2. Análisis de casos: Cash Tornado
Como una herramienta de mezcla de divisas de uso común, Tornado Cash recibió más de $ 54 millones en este estudio, lo que representa el 97.84% de las entradas de capital de todas las plataformas sancionadas.Sin embargo, dado que el Departamento del Tesoro de EE. UU. Incluyó el efectivo de Tornado en la lista de entidades sancionadas en agosto de 2022, su volumen de transacción ha disminuido significativamente, mostrando una supresión efectiva de las sanciones a sus entradas de capital.
Gráfico: tendencias y participación de fondos que fluyen al efectivo de Tornado
Análisis de macro-riesgo y discusión de causa
1.Incluso si hay medios técnicos para marcar direcciones de riesgo, los fondos aún pueden cubrir el flujo a través de medios técnicos como la mezcla de divisas, facilitando así las actividades de lavado de dinero.
2. Falta de sistema regulatorio en el sudeste asiático: las medidas regulatorias de criptomonedas en los países del sudeste asiático aún no son perfectas, lo que resulta en un aumento en el riesgo de flujo transfronterizo de fondos.Algunas regiones todavía tienen una actitud de esperar y ver hacia las criptomonedas y no han tomado medidas regulatorias activas, proporcionando espacio para el flujo de capital en la industria negra y gris.
3. para participar.
4. Dificultad de supervisión técnica: los intercambios de criptomonedas, los proveedores de servicios de billetera y las plataformas descentralizadas a menudo les resulta difícil monitorear e investigar de manera efectiva los riesgos detrás de las transacciones debido a restricciones técnicas y arquitectónicas.Las plataformas descentralizadas carecen especialmente de control directo sobre los datos de la transacción y no pueden identificar de inmediato riesgos como el comportamiento malicioso o el lavado de dinero.Aunque algunas plataformas centralizadas intentan fortalecer el monitoreo a través de medidas de KYC y AML, las transacciones de cadena cruzada y las tecnologías de anonimato aún complican el seguimiento del flujo de capital y aumentan los riesgos de seguridad.
Conclusiones y sugerencias
El análisis de los flujos de capital en la cadena en el sudeste asiático muestra que existen altos riesgos de seguridad en el uso de criptomonedas en la región.Para reducir efectivamente el riesgo de flujos de capital ilegales en la cadena, Beosin recomienda tomar las siguientes medidas:
1. Fortalecer los mecanismos regulatorios: los gobiernos de todos los países deben formular e implementar políticas regulatorias completas de criptomonedas, tomar medidas enérgicas contra las actividades de financiación ilegales en la cadena a través de la cooperación transfronteriza e introducir un marco regulatorio de divisas virtual claro para diferentes condiciones nacionales.
2. Mejore la capacidad de identificación del riesgo del usuario: aumente la educación antifraude para los usuarios comunes, para que puedan comprender los riesgos en la cadena y mejorar su capacidad para identificar y prevenir fondos en la industria negra y gris.
3. Promueva la innovación tecnológica: desarrolle y aplique activamente las tecnologías de seguimiento en cadena y anti-lavado de dinero, e identifique y tome medidas enérgicas con los flujos de capital de alto riesgo a través del análisis de big data, inteligencia artificial y otros medios técnicos.
4. Establezca un mecanismo de colaboración multipartidista: fomente los intercambios de criptomonedas, los proveedores de servicios de billeteras e instituciones relacionadas en el sudeste asiático para trabajar juntos para fortalecer el intercambio de información y la prevención de riesgos conjuntos, y mejorar el factor de seguridad en la cadena.
Como una de las regiones más prometedoras en el desarrollo de criptomonedas, el sudeste asiático aún enfrenta el desafío de los riesgos de flujo de capital en el futuro.
