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Autor: Zhao Yuhe, Wall Street News
Michelle Bowman, una de las próximas candidatos al presidente de la Fed y principalmente supervisión bancaria, le dijo a los medios el martes que actualmente se está centrando en las responsabilidades regulatorias en cuestión, incluida la presentación de enmiendas a las reglas de capital para los grandes bancos y el combate de los llamados «debate».
Con respecto a las preocupaciones del mundo exterior sobre si tiene la intención de asumir el cargo de presidente de la Fed, Bowman lo evitó, diciendo que «se centró en su trabajo actual».
Ella reiteró su posición de apoyar los recortes de tasas de interés y claramente pidió a la industria bancaria y a los reguladores que adopten activamente tecnologías emergentes como inteligencia artificial, cadena de bloques y criptomonedas, de lo contrario, el sistema bancario puede ser marginado en la economía futura.
Centrarse en las responsabilidades regulatorias
Bowman dijo que actualmente se está centrando en las responsabilidades regulatorias en cuestión, incluido el impulso de enmiendas a las reglas de capital para grandes bancos y combatiendo el llamado «debate».
Bowman dijo:
«Tengo un gran plan de trabajo que estamos avanzando rápidamente y obviamente necesitamos completar las recomendaciones de reforma de las reglas de capital bancario en el futuro cercano».
Cuando se le preguntó si estaba interesado en asumir el puesto de Fed Chair (en lugar de su actual vicepresidente de regulación), Bowman no respondió positivamente. Según los medios de comunicación, el presidente de los Estados Unidos, Trump, es considerada como una de las candidatas para el presidente de la Reserva Federal.
«Realmente me estoy centrando en el trabajo que estoy haciendo ahora».
Ella dijo que la Fed está revisando varias reglas de capital y planes para volver a proteger algunas medidas clave, pero estas propuestas no cambiarán debido a si cambiar al candidato del presidente.
Bowman ha comenzado la formulación de una nueva regla de capital que estará basada en el riesgo y estará menos cargada en grandes bancos estadounidenses que la versión de la administración Biden.Según los informes de los medios, los reguladores básicamente están abandonando la versión de 1087 páginas propuesta hace dos años y planean anunciar nuevos planes ya en el primer trimestre de 2026.
Según los informes, el último plan se inspira principalmente en la revisión integral de Bowman de las reglas de capital bancario celebrada en julio.La revisión está diseñada para garantizar que los requisitos generales de capital estén coordinados con otras propuestas que los funcionarios están considerando, como relajar las reglas de apalancamiento clave.
Ella dijo que los reguladores esperan comentarios públicos sobre sus propuestas.La propuesta podría reducir los requisitos de capital para grandes subsidiarias bancarias hasta en hasta un 27%.El período de comentarios terminará el 26 de agosto.
Buscando reducir las revisiones regulatorias relacionadas con el «riesgo de reputación»
Anteriormente, la Fed había prometido que sus revisores ya no considerarían «riesgos de reputación» en las revisiones bancarias, en medio de la presión de los grupos bancarios y los legisladores republicanos para pedir el fin de las prácticas injustas.
En otro discurso en el día, Bowman dijo que buscaría reducir el escrutinio regulatorio relacionado con los «riesgos de reputación» e insinuó que pueden formularse nuevas reglas relevantes.
Anteriormente, la Reserva Federal y otros reguladores bancarios han prometido que sus revisores ya no considerarán el factor de «riesgo de reputación» al realizar revisiones bancarias.Los críticos creen que este enfoque es injusto.
Trump ha estado criticando la práctica de la «debanización» de privar a ciertas personas y empresas de los servicios bancarios por razones ideológicas.Algunos activistas de los derechos del consumidor creen que el problema es exagerado y cuestionan si realmente hay evidencia de que los reguladores bancarios han obligado a los bancos a dejar de servir a clientes específicos simplemente por factores ideológicos.
A principios de este mes, Trump firmó una orden ejecutiva que requería que los reguladores bancarios eliminen el contenido de «riesgo de reputación» de los materiales de orientación y capacitación e identifiquen a los bancos que se niegan ilegalmente a proporcionar servicios financieros a sus clientes.La orden se produce después de que él afirmó que el banco se había negado a proporcionarle servicios debido a la discriminación en el pasado.
Reafirmar su apoyo a los recortes de tasas de interés
Bowman también reiteró su postura de apoyar el recorte de tarifas el martes, diciendo que sus puntos de vista no habían cambiado incluso cuando no está de acuerdo con el resto de la junta de la Fed en julio.
«El mundo exterior ya sabe mi posición, eso es todo. No he cambiado mi opinión».
En la reunión de julio, el FOMC votó para mantener las tasas de interés sin cambios en el rango de 4.25% a 4.5%. Bowman, junto con Christopher Waller, se convirtió en el primer director de la Fed en enfrentar la mayoría de las opiniones y plantear objeciones en 30 años.
La objeción se produce después de que la Casa Blanca ejerció una gran presión sobre la Fed en los últimos meses instando a reducir las tasas de interés.Los medios de comunicación dijeron que la miembro de la junta de la Fed, Adriana Kugler, renunció a principios de este mes y también se considera parte del movimiento de presión.
Luego, el presidente Trump nombró a Stephen Miran, presidente del Consejo Asesor Económico de la Casa Blanca, para reemplazarla, y muchos analistas creen que Milán estará más dispuesto a responder a las reclamaciones de política monetaria de Trump, especialmente en términos de recortes de tarifas.
El mercado de futuros actualmente predice una reducción de tasas de 25 puntos básicos en septiembre, pero la incertidumbre en el mercado es mayor de lo habitual.El algoritmo de predicción «Feder Watch» de CME muestra que la probabilidad de un recorte de tarifas el próximo mes es del 83%.Por lo general, las predicciones de este algoritmo son solo unos pocos puntos porcentuales diferentes de los resultados de consenso.
Llama a los bancos y reguladores que cambien sus actitudes hacia las criptomonedas y la IA
Bowman también habló el martes en un taller de blockchain de Wyoming, diciendo que la banca y los reguladores deben adoptar los beneficios de las nuevas tecnologías, como la inteligencia artificial y las criptomonedas, o su papel en la economía probablemente disminuirá.
Idealmente, los reguladores deberían permitir que estos nuevos usos «se escalen de una manera que beneficie al sistema bancario», dijo.
«Se acerca el cambio. Si no tomamos esta actitud, es posible que el sistema bancario se vuelva menos importante para los consumidores, las empresas y la economía en general».
Pidió a la industria bancaria que ayude a los reguladores a comprender mejor los activos blockchain y digitales, así como el potencial de las nuevas tecnologías para tratar problemas como el fraude.
«También quiero alentar a la industria a involucrarse más con los reguladores para ayudarnos a comprender blockchain y su potencial para resolver otros problemas. Prometo cambiar nuestra actitud y cultura hacia la aceptación e integración de la tecnología, los nuevos productos y los nuevos servicios».
Llamadas para permitir que los empleados alimentados tengan pequeñas cantidades de productos de criptomonedas
Bowman también dijo que a los empleados de la Fed se les debe permitir tener pequeñas cantidades de productos de criptomonedas, citando la experiencia real ayuda a los empleados a comprender y regular mejor las actividades en estos mercados financieros, y relajar las restricciones de inversión de los empleados también ayudará a atraer y retener a los revisores bancarios con experiencia.
Señaló que permitir que los empleados tengan criptomonedas «DE Minimis» y otros activos digitales los ayuden a construir una comprensión práctica de estos productos.
«Nada puede reemplazar personalmente la operación y la comprensión del proceso de retención y transferencia de estos activos. Ciertamente no confiaría en alguien que nunca ha usado un snowboard para enseñarme esquiando, sin importar cuántos libros lea o incluso cuántos artículos escribió».
Bowman no especificó el monto de retención o el tipo de activo al que se refirió, pero los analistas creen que su declaración muestra una vez más que los reguladores son más amigables con la industria criptográfica bajo la administración Trump.Anteriormente, después de que los requisitos a largo plazo para que los bancos cruzaran numerosos umbrales de revisión antes de ingresar al campo, la Reserva Federal y otros reguladores bancarios han tomado varias medidas para relajar las restricciones a los bancos que participan en negocios criptográficos.
