Autor: Sandali Handagama

Fuente: Coindesk

El Parlamento Europeo y el Consejo de la Unión Europea han llegado a un acuerdo temporal sobre planes de supervisión contra el lavado de dinero adecuados para las criptomonedas;

El marco acordado incluye una compañía que requiere que la compañía de criptomonedas realice la debida diligencia en transacciones de 1,000 euros o más;

Aunque la industria está básicamente satisfecha con los resultados del marco, algunas personas piensan que puede no ser tan justa como la predicción del formador de políticas.

Los participantes en la industria de las criptomonedas están preocupados de que las nuevas reglas de lavado de dinero acordadas por los responsables políticos de la UE sean más estrictos que las medidas aplicables a las instituciones financieras tradicionales.Los formuladores de políticas de la UE llegaron a un acuerdo sobre el marco integral de supervisión de lavado de dinero esta semana, incluidos los requisitos estrictos para las compañías de criptomonedas.

Según las cláusulas acordadas, los proveedores de servicios deben cumplir estrictamente con los requisitos de verificación del cliente y tomar medidas para reducir los riesgos comerciales que involucran billeteras de autocustodia y transferencia de atacante.

Aunque el objetivo establecido es crear un entorno competitivo justo aplicando las mismas reglas para las criptomonedas y los bancos, algunos expertos de la industria están preocupados de que los responsables políticos se adhieran a la misma inspección de lavado de dinero por parte de las compañías de activos digitales y otras instituciones financieras.

La industria europea de blockchain aboga por el secretario de la organización: el general Robert Kopitsch dijo: «Aunque los legisladores co -legisladores emitieron una declaración de noticias entusiasta sobre el acuerdo, porque el umbral de los proveedores de servicios de activos criptográficos y otras instituciones financieras no ha creado, no ha creado, no ha creado It.

La industria de criptomonedas de la UE también presionó fuertemente durante la reunión legislativa, excluyendo NFT y Defi del alcance del plan, e incluso puede (al menos temporalmente) para evitar restricciones a las herramientas de mejora de la privacidad.

Regulaciones contra el lavado de dinero

La Unión Europea creó historia el año pasado y fue finalizada por una importante jurisdicción de la jurisdicción.Además de la supervisión del Mercado de Asociación de Cripto de nivel de hito (MICA), el grupo también formuló las reglas de recopilación de información de transferencia de criptomonedas (TFR) como parte de la supervisión más amplia de lavado de dinero.

AMLR es una acción amplia tomada por grupos compuestos por 27 países europeos para combatir el flujo de fondos ilegales y evadir las sanciones.Sus objetivos incluyen varias herramientas potenciales de lavado de dinero, como joyas, autos de lujo a grandes clubes de fútbol, ​​y limitó el límite superior del gran pago en efectivo en la Unión Europea a 10,000 euros.

AMLR promueve la formulación del manual de reglas individuales de la UE y establece una agencia reguladora, que también tiene jurisdicción sobre la industria de las criptomonedas.Eero, un parlamento europeo, responsable de la negociación de supervisiónHealinaluoma dijo en una conferencia de prensa el jueves que, aunque el plan del paquete AMLR aún no se ha finalizado, «se han alcanzado los principales principios políticos».

Healinaluoma agregó que las discusiones técnicas sobre los detalles relacionados con la criptomonedas comenzarán el viernes.Kopitsch dijo que estas discusiones no implican el ajuste de las medidas reales, sino para garantizar la racionalidad del texto a nivel técnico.

NFT y Defi están fuera.

Aunque algunas discusiones feroces sobre si NFT se incluyó en el alcance de la supervisión, la industria abogó por la organización de la iniciativa de criptomonedas de la UE (UEVyara Savova, el líder de política principal de la iniciativa criptográfica), dijo en una reunión de llamadas el miércoles que estos activos pueden ser excluidos de un plan de paquete.

Tommaso Astazi también dijo que NFT y las finanzas descentralizadas (DEFI) aún pueden exceder el alcance de un paquete de programas regulatorios.»Creo que el alcance no se puede ampliar. Este rango es el rango de mica»,Astazi le dijo a Coindesk en una entrevista el jueves.Explicó que los proveedores de servicios de criptomonedas, que están limitados por MICA, también estarán obligados por AMLR, y en ausencia de leyes contra el lavado de dinero (en cuanto a Defi y potencialPara NFT), estas medidas no son aplicables.

Marina Markezic, co -fundadora de la iniciativa de cifrado de la UE, dijo en una reunión de llamadas el miércoles que algunas personas están preocupadas porDespués de tornado en efectivo impuesto sanciones, AMLR buscará prohibir o restringir las herramientas anónimas cifradas, y preocupará que las entidades de sanciones como Rusia estén utilizando criptomonedas.

Astazi dijo el jueves que no está claro si los responsables políticos continúan discutiendo estas herramientas, y no está claro si se incluirán en el texto final.

¿Las empresas bancarias y de criptomonedas tienen las mismas reglas?

En las propias palabras de Heinaluoma, AMLR busca el mismo tratamiento que el proveedor de servicios de activos cifrados e instituciones de crédito, y los dos deben soportar las mismas obligaciones.

Healinaluoma dijo en una conferencia de prensa el jueves: «Lo más importante es que la obligación de que la industria bancaria se debe cumplir ahora y en el futuro también será totalmente aplicable al negocio de activos cifrado». Sabemos que muchos fondos son desde el pago tradicional hasta el campo de las criptomonedas, «» «»

Kopitsch dijo que las medidas acordadas han adoptado diferentes umbrales para clientes para criptomonedas, transacciones en efectivo e instituciones financieras.El texto legal muestra que, aunque todas las entidades reguladoras deben llevar a cabo la debida diligencia en transacciones de más de 10,000 euros, las instituciones financieras y de crédito y las compañías de criptomonedas deben realizar inspecciones integrales de clientes en transacciones de más de 1,000 euros.Dijo que esta es la diferencia entre las cosas.

Las empresas de criptomonedas también deben realizar una comprensión básica de sus inspecciones de clientes (KYC) en todas las transacciones accidentales (es decir, transacciones distintas de las relaciones comerciales).»Para los accidentes, aún necesitan identificar a los clientes y verificar la identidad de los clientes. Ahora esto es un cambio».Astazi dijo y agregó que, dado que los países no siempre implementan los requisitos existentes contra el lavado de dinero, la compañía actualmente puede llevar a cabo dicha transferencia en algunos Estados miembros de la UE.

Esto no es lo que la industria quiere, especialmente porque no es importante para la entidad que está completamente supervisada, pero Kopitsch dijo que la aplicación de diferentes umbrales «indica que las ventajas técnicas de la tecnología blockchain no se han reconocido».Agregó: «Como industria, podemos aceptar el resultado final de las negociaciones de AMLR, porque se ha garantizado la consistencia de su alcance regulatorio y Mica y TFR. Esta es la clave».

Aunque es difícil dar un horario exacto, se espera que Savova sea «bastante denso» sobre las discusiones técnicas de AMLR, porque los responsables políticos esperan presentar el plan para la aprobación del parlamento en abril antes de las próximas elecciones.»Esto significa que para nosotros, como representante de la industria de las criptomonedas, el trabajo de AMLR se lleva a cabo a una velocidad más rápida».