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著者：Sandali Handagama
出典：Coindesk
欧州議会と欧州連合評議会は、暗号通貨に適した反お金の洗濯監督計画に関する一時的な合意に達しました。
合意されたフレームワークには、暗号通貨会社が1,000ユーロ以上の取引に関するデューデリジェンスを実施する必要があることが含まれます。
業界は基本的にフレームワークの結果に満足していますが、一部の人々は、政策立案者の予測ほど公平ではないかもしれないと考えています。
暗号通貨業界の参加者は、EUの政策立案者によって合意された新しいアンチマネーロンダリングルールが、従来の金融機関に適用される措置よりも厳しいことを心配しています。EUの政策立案者は、今週、暗号通貨企業の厳しい要件を含む、包括的なアンチマネーロンダリング監督の枠組みに関する契約に達しました。
合意された条項によれば、サービスプロバイダーは顧客検証の要件を厳密に順守し、自己能力の財布とクロスの転送を含む取引リスクを減らすための措置を講じる必要があります。
確立された目標は、暗号通貨と銀行に同じルールを適用することにより公正な競争環境を作成することですが、一部の業界関係者は、政策立案者がデジタル資産企業やその他の金融機関による同じマネーロンダリング検査を順守することを心配しています。
欧州のブロックチェーン業界は、ロバート・コピッチュの秘書長官を提唱している。それは公正な競争環境です。
EUの暗号通貨産業は、計画の範囲からNFTとDefiを除外して、立法会議中に強くロビー活動をし、プライバシー強化ツールの制限を防ぐために（少なくとも一時的に）成功する可能性さえあります。
アンチマネーロンダリング規制
欧州連合は昨年歴史を創造し、管轄権の主要な管轄によって完成しました。マイルストーンレベルの暗号資産市場（MICA）の監督に加えて、グループは、より広範なアンチマネーロンダリング監督の一環として、暗号通貨転送情報（TFR）を収集するルールも策定しました。
AMLRは、違法な資金の流れと制裁を回避するために、ヨーロッパの27か国で構成されるグループが取った幅広い行動です。その目標には、宝石、大規模なフットボールクラブへの高級車など、さまざまな潜在的なマネーロンダリングツールが含まれ、欧州連合の大規模な現金支払いの上限を10,000ユーロに制限しています。
AMLRは、EUの単一規則マニュアルの策定を促進し、規制機関を設立します。これは、暗号通貨業界についても管轄権を持っています。欧州議会のエアロは、監督交渉を担当していますHeinaluomaは木曜日の記者会見で、AMLRパッケージ計画はまだ完成していないが、「主な政治原則に到達した」と述べた。
Heinaluomaは、暗号通貨関連の詳細に関する技術的な議論が金曜日に始まると付け加えました。Kopitsch氏は、これらの議論には実際の措置の調整ではなく、技術レベルでのテキストの合理性を確保することを伴うと述べた。
NFTとDefiは、暗号化された匿名ツールについてはどうですか？
NFTが監督の範囲に含まれていたかどうかについての激しい議論がありますが、業界はEU暗号通貨イニシアチブの組織を提唱しました（EUCryptoイニシアチブのシニアポリシーリーダーであるVyara Savovaは、水曜日のコールミーティングで、これらの資産はパッケージプランから除外される可能性があると述べました。
Tommaso Astaziはまた、NFTと分散型財務（DEFI）が規制プログラムのパッケージの範囲を超えている可能性があると述べました。「スコープを拡張できないと思います。この範囲は雲母の範囲です」Astaziは木曜日のインタビューでCoindeskに語った。彼は、MICAによって制約されている暗号通貨サービスプロバイダーもAMLRに拘束されると説明しました。NFT）の場合、これらの測定値は適用されません。
EU暗号化イニシアチブの共同ファウンダーであるMarina Markezicは、水曜日の電話会議で、一部の人々は心配していると述べました。竜巻現金が制裁を課した後、AMLRは暗号化された匿名ツールの禁止または制限を求め、ロシアなどの制裁団体が暗号通貨を使用していることを心配します。
Astaziは木曜日、政策立案者がこれらのツールについて引き続き議論し続けているかどうかは不明であり、最終的なテキストに含まれるかどうかは明らかではないと述べた。
銀行と暗号通貨会社は同じルールを持っていますか？
Heinaluoma自身の言葉では、AMLRは暗号化された資産サービスプロバイダーおよび信用機関と同じ扱いを求めており、2人は同じ義務を負わなければなりません。
Heinaluoma氏は、木曜日の記者会見で、「最も重要なことは、銀行業界が現在満たされるべきであるという義務も、暗号化された資産事業にも完全に適用されることです多くの資金は、伝統的な支払いから暗号通貨の分野へのものであることを知っています “” “” “
Kopitschは、合意された措置は、暗号通貨、現金取引、金融機関のクライアントに異なるしきい値を採用していると述べました。法的テキストは、すべての規制機関が10,000ユーロを超える取引、金融機関、信用機関、暗号通貨企業の取引に関するデューデリジェンスを実施しなければならないことを示していますが、1,000ユーロ以上の取引に関する包括的な顧客検査を実施する必要があります。彼は、これが物事の違いだと言った。
暗号通貨企業は、すべての偶発的な取引（つまり、ビジネス関係以外の取引）について、顧客（KYC）検査の基本的な理解を実施する必要があります。「事故のために、彼らはまだ顧客を特定し、顧客の身元を確認する必要があります。今、これは変化です。」Astazi氏は、国が既存の反お金の洗濯要件を常に実施するとは限らないため、現在、一部のEU加盟国でそのような譲渡を行うことができると付け加えたと付け加えました。
これは、特に完全に監視されているエンティティにとって重要ではないため、業界が望んでいるものではありませんが、Kopitschは、異なるしきい値の適用は「ブロックチェーンテクノロジーの技術的利点が認識されていないことを示している」と述べました。彼は、「業界として、AMLR交渉の最終結果を受け入れることができます。その規制範囲とMICAとTFRの一貫性が保証されているからです。これが重要です。」
正確な時刻表を提供することは困難ですが、SavovaはAMLRの技術的な議論について「非常に密度が高い」と予想されます。これは、政策立案者が次の選挙前に4月に議会の承認の計画を提出することを望んでいるからです。「これは、暗号通貨産業の代表として、AMLR作業がより速い速度で実行されることを意味します。」
