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Autor: Leeor Shimron Fuente: Forbes Traducción: Shan Oppa, Bittain Vision
2024 marca un punto de inflexión histórico en el ecosistema de bitcoin y criptomonedas.Este año, el primer lote de ETF de Bitcoin y Ethereum se lanzó con éxito, marcando que las instituciones realmente han comenzado a ingresar al espacio criptográfico.El primer avance de Bitcoin$ 100,000, mientras que Stablecoins continúa consolidando el dominio del dólar en el mundo.Además, el candidato presidencial ganador de los Estados Unidos apoyará a Bitcoin como uno de los compromisos principales de la campaña durante la campaña.
Juntos, estos hitos establecieron un año importante para 2024 para llegar al escenario global como una industria criptográfica.A medida que la industria pasa a 2025, aquí están mis predicciones para siete eventos clave que pueden ocurrir el próximo año.
1. Las principales economías en el G7 o BRICS establecerán y anunciarán reservas estratégicas de bitcoins
La administración de Trump propone construir un EE. UU.Reserve estratégica de Bitcoin (SBR), ha provocado una discusión y especulaciones generalizadas.
Si bien se necesita una fuerte voluntad política y la aprobación del Congreso para incluir Bitcoin en el balance del Tesoro de los Estados Unidos, la propuesta en sí tiene implicaciones de largo alcance.
La señal enviada por los Estados UnidosPuede incitar a otros países importantes a considerar acciones similares.Según la teoría del juego, estos países pueden actuar de antemano para aprovechar las ventajas estratégicas en la diversificación de reservas.El suministro limitado de Bitcoin y sus atributos de reserva digital cada vez más prominentes pueden acelerar la respuesta de los países.
Actualmente, el mundo está entrando en una competencia para ver qué país principal puede tomar la delantera para llevar a Bitcoin a sus reservas nacionales y mantenerlo junto con activos tradicionales como oro, divisas y bonos soberanos.
Este movimiento no solo consolidará aún más la posición de Bitcoin como un activo de reserva global, sino que también puede remodelar el panorama financiero internacional y tener un profundo impacto en la economía global y la geopolítica.Si una economía importante toma la iniciativa de establecer reservas estratégicas de bitcoins, esto podría marcar una nueva era de gestión de patrimonio soberano.
2. Stablecoins continúa creciendo, con circulación duplica, superior a US $ 400 mil millones
Las estables se han convertido en una de las aplicaciones convencionales de criptomonedas más exitosas, construyendo un puente entre las finanzas tradicionales y el ecosistema criptográfico.Millones de usuarios de todo el mundo usan stablecoins para remitir dinero, comerciar diariamente y cubrir el riesgo de volatilidad de la moneda nacional a través de la relativa estabilidad del dólar estadounidense.
En 2024, el suministro de circulación de stablecoins alcanzó un récord de alto, rompiendo$ 200 mil millones, el mercado está dirigido principalmente por Tether y Circle.Reliance de StablecoinEthereum, Solana y TronLas redes blockchain pueden lograr transacciones sin costuras y sin fronteras.
Mirando hacia el futuro, se espera que el crecimiento de Stablecoin acelere en 2025, posiblemente duplicando a más de $ 400 mil millones.Este crecimiento será impulsado por la posible adopción de la legislación específica de stablecoin, que puede proporcionar una claridad regulatoria muy necesaria y facilitar la innovación en la industria.Los reguladores de EE. UU. Son cada vez más conscientes de la importancia estratégica de las establo para fortalecer el dominio global del dólar y consolidar su posición como la moneda de reserva mundial.
Stablecoins alcanzó máximos récord este año, con un suministro total superior a $ 200 mil millones.
3. Bitcoin Defi se convertirá en la principal fuerza de crecimiento impulsada por el ecosistema L2
Bitcoin está superando su papel de «almacén de valor», conPilas, Bob, Babilonia y CoredaoCon el desarrollo de las redes L2, el ecosistema de Bitcoin Defi está aumentando gradualmente.Estas redes L2 mejoran las bitcoinsEscalabilidad y programabilidad, permita que las aplicaciones Defi florezcan en la cadena de bloques más segura y descentralizada.
2024,PilasSe ha lanzado un año transformadorActualización de NakamotoySBTC.Actualización de NakamotoEsto permite que las pilas hereden completamente la finalidad de Bitcoin e introduzcan velocidades de bloque más rápidas, mejorando en gran medida la experiencia del usuario.al mismo tiempo,SBTC(Activos anclados de Bitcoin sin confianza) se lanzó en diciembre, lo que permite a los usuarios pedir prestado, intercambiar y prometer actividades DeFi como préstamos, redención y compromiso sin dejar el ecosistema de bitcoin.
Antes de esto, si los titulares de bitcoin quieren participar en Defi, necesitan envolver bitcoin a otras redes, como Ethereum.
Este enfoque se basa en custodios centralizados, comoWBTC (Bitgo),BTCB (Binance)yCBBTC (Coinbase), aumentando el riesgo de centralización y revisión.
Bitcoin L2 reduce estos riesgos y proporciona una forma más descentralizada de permitir que Bitcoin desempeñe un papel más importante en su ecosistema nativo.
Se espera que Bitcoin Defi logre un crecimiento explosivo en 2025.Predigo que el volumen de bloqueo total (TVL) de Bitcoin L2 excederá el representante actual de los derivados de bitcoin de paquete$ 24 mil millones(Sobre el suministro total de bitcoin1.2%).
A medida que alcanza el valor de mercado de bitcoin$ 2 billones, La red L2 permitirá a los usuarios desbloquear el valor potencial de Bitcoin de manera más segura y eficiente, consolidando aún más la posición central de Bitcoin en finanzas descentralizadas.
El valor de los tokens derivados de bitcoin empaquetados en otras cadenas de bloques supera a US $ 24 mil millones, lo que representa aproximadamente el 1.2% del valor total del suministro total de Bitcoin.
4. Los ETF de Bitcoin continuarán aumentando, y aparecerán nuevos ETF centrados en criptomonedas
El lanzamiento del Spot Bitcoin ETF marca un hito histórico, haciendo su debut como el ETF más exitoso de la historia.Estos ETF atrajeron más de $ 108 mil millones en activos administrados (AUM) en su primer año de lanzamiento, lo que demuestra la demanda incomparable de los inversores minoristas e institucionales.Los principales jugadores como BlackRock, Fidelity e Ark Invest desempeñaron un papel clave en llevar bitcoin regulado a los mercados financieros tradicionales, sentar las bases para la ola de innovación en los ETF de criptomonedas.
El ETF de Bitcoin es el ETF más exitoso jamás lanzado.
Tras el éxito de Bitcoin ETF, Ethereum ETF hizo su debut, proporcionando a los inversores inversiones en la segunda criptomoneda más grande en la capitalización de mercado.Mirando hacia el futuro, espero que la replantea se integre en ETF Ethereum por primera vez en 2025.Esta característica permitirá a los inversores recibir recompensas de compromiso, mejorando aún más el atractivo y la utilidad de estos fondos.
Espero que pronto se lanzarán otros ETF de protocolo criptográfico líder, como Solana, que es conocido por su cadena de bloques de alto rendimiento, el en auge ecosistema de Defi y el rápido crecimiento de los juegos, NFT y Memecoin.
Además, podemos ver el lanzamiento de ETF de índice criptográfico ponderado diseñados para proporcionar inversiones diversificadas en el mercado criptográfico más amplio.Estos índices pueden incluir los activos de mejor rendimiento como Bitcoin, Ethereum, Solana y una cartera de protocolos emergentes, que proporcionan a los inversores una cartera equilibrada que captura el potencial de crecimiento de todo el ecosistema.Dichas innovaciones harán que la inversión en criptomonedas sea más fácil y más eficiente y atraerá a una amplia gama de inversores, empujando aún más el capital al campo.
5. Una compañía «Big Seven» agregará bitcoin a su balance (más allá de Tesla)
La Junta de Normas de Contabilidad Financiera (FASB) ha introducido reglas de contabilidad de valor razonable para las criptomonedas, que están vigentes para los años fiscales a partir del 15 de diciembre de 2024.Estos nuevos estándares requieren que las empresas denuncien sus tenencias de criptomonedas (como Bitcoin) con un valor justo de mercado, al tiempo que cubren los beneficios y pérdidas causadas por la volatilidad del mercado en tiempo real.
Anteriormente, los activos digitales se clasificaron como activos intangibles, obligando a las empresas a escribir activos deteriorados y prohibir el reconocimiento de rendimientos no realizados.Este enfoque conservador a menudo subestima el verdadero valor de las criptomonedas mantenidas en el balance de la empresa.Las reglas actualizadas abordan estas restricciones, haciendo que los informes financieros sean más precisos y haciendo de las criptomonedas un activo más atractivo para las finanzas corporativas.
Los Big Seven – Apple, Microsoft, Google, Amazon, Nvidia, Tesla y Meta – tienen un total de más de $ 600 mil millones en reservas de efectivo, lo que les brinda una gran flexibilidad para asignar parte de su capital a la moneda de bits.Con el marco de contabilidad mejorado y la mayor transparencia regulatoria, es probable que uno de estos gigantes tecnológicos agregue bitcoin a su balance general además de Tesla.
Este movimiento reflejará la gestión financiera prudente:
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Inflación de cobertura: evitar que las monedas fiduciarias se deprecien.
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Reservas diversificadas: agregue activos digitales limitados y no relacionados a sus carteras.
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Aproveche el potencial de apreciación: aproveche el historial de crecimiento a largo plazo de Bitcoin.
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Fortalecer el liderazgo técnico: alinearse con el espíritu impulsado por la innovación al adoptar la transformación digital.
Con la implementación de nuevas reglas contables y la adaptación de las finanzas corporativas, Bitcoin podría convertirse en un activo de reserva clave para las compañías de tecnología más grandes del mundo, legitando aún más su papel en el sistema financiero global.
6. El valor de mercado total de las criptomonedas superará los US $ 8 billones
En 2024, el valor de mercado total de las criptomonedas se elevó a un máximo histórico de $ 3.8 billones, cubriendo una amplia gama de casos de uso, incluido Bitcoin como una tienda de valor, stablecoins, defi, NFT, Memecoins, GameFi, SocialFi y más .Este crecimiento explosivo refleja la expansión de la influencia de la industria y la creciente adopción de soluciones basadas en blockchain en diferentes industrias.
Para 2025, se espera que el talento del desarrollador acelere la afluencia de ecosistemas criptográficos, impulsando la creación de nuevas aplicaciones, permitiendo la integración del mercado de productos y atrayendo a millones de usuarios adicionales.Esta ola de innovación puede crear aplicaciones descentralizadas en áreas como la inteligencia artificial (IA), las finanzas descentralizadas (Defi), la red de infraestructura física descentralizada (Depin) y otros campos emergentes que aún están en su programa infantil (DAPP).
Estos DAPP transformadores proporcionan utilidad tangible y abordan problemas del mundo real que impulsarán la adopción y aumentarán la actividad económica dentro del ecosistema.A medida que la base de usuarios se expande y los flujos de capital a este campo, los precios de los activos también aumentarán, lo que llevará el valor general de mercado a una altura sin precedentes.Con este impulso, se espera que el mercado de criptomonedas rompa $ 8 billones, marcando el continuo crecimiento e innovación de la industria.
7. El renacimiento de las nuevas empresas de criptografía, Estados Unidos se convertirá en un poder criptográfico global nuevamente
La industria de las criptomonedas de EE. UU. Está al borde de un renacimiento transformador.El presidente de la SEC, Gary Gensler, cuyo controvertido enfoque de «regulación obligatoria» sofoca la innovación y impulsa muchas nuevas empresas de criptomonedas en alta mar, se irá en enero.Su sucesor, Paul Atkins, trajo una perspectiva muy diferente.Como ex miembro de la SEC (2002-2008), Atkins es conocido por su apoyo a la criptomoneda, el apoyo a la desregulación y el liderazgo en iniciativas como Token Alliance, un grupo de defensa de criptomonedas.Su enfoque promete crear un marco regulatorio más colaborativo que promueva, en lugar de frenar la innovación.
Action ChokePoint 2.0 es un movimiento secreto para limitar el acceso de las nuevas empresas de cripto al sistema bancario de EE. UU., Y su fin prepara aún más el escenario para un avivamiento.Al restaurar el acceso justo a la infraestructura bancaria, Estados Unidos está creando un entorno donde los desarrolladores y empresarios de blockchain pueden prosperar sin restricciones indebidas.
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Claridad regulatoria: el cambio de liderazgo de la SEC y las políticas regulatorias equilibradas reducirán la incertidumbre de inicio y crearán un entorno más predecible para la innovación.
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Acceso al capital y los recursos: a medida que se elevan las barreras bancarias, las compañías de criptomonedas tendrán más probabilidades de ingresar a los mercados de capitales y a los servicios financieros tradicionales, logrando así un crecimiento sostenible.
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Talento y emprendimiento: se espera que una hostilidad regulatoria debilitada atraiga a los principales desarrolladores y empresarios de blockchain a los Estados Unidos, activando así el ecosistema.
El aumento de la transparencia regulatoria y el nuevo apoyo para la innovación también conducirán a un aumento significativo en la emisión de tokens en los Estados Unidos.Las startups se sentirán con derecho a emitir tokens como parte de sus esfuerzos de recaudación de fondos y construcción de ecosistemas sin temor a una fuerte oposición regulatoria.Estos tokens, que van desde tokens prácticos para aplicaciones descentralizadas hasta tokens de gobernanza para protocolos, atraerán capital nacional e internacional al tiempo que fomentan la participación en proyectos estadounidenses.
en conclusión
Mirando hacia el futuro hasta 2025, la industria criptográfica está entrando claramente en una nueva era de crecimiento y madurez.Con la consolidación del estado de Bitcoin como un activo de reserva global, el aumento de los ETF y el crecimiento exponencial de Defi y Stablecoins, las bases para la adopción generalizada y la atención principal.
Con el apoyo de regulaciones más claras y tecnologías de avance, el ecosistema criptográfico superará los límites y dará forma al futuro de las finanzas globales.Estos pronósticos destacan este año de potencial a medida que la industria continúa demostrando ser una fuerza imparable.
