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Autor: Jeffrey Carter, compilado por: Shaw Bittain Vision
Trump ha firmado una orden ejecutiva que permite a las personas poner fondos de cuenta 401 (k) en activos alternativos. Esta puede ser una inversión directa o un fondo que invierte en estos activos alternativos.
Anteriormente, debe tener una cuenta de jubilación autogestionada especial para hacerlo y debe cumplir con las calificaciones del IRS para invertir en dichos activos.
Apoyo la democratización del capital.Creo firmemente que las personas deberían ser libres de controlar el dinero que ganan.Cuando salió el crowdfunding, la gente pensó que no lo apoyaría porque competiría con el Grupo de Inversión Angel que fundé.Pero lo apoyo plenamente.
Francamente, el retorno general de simplemente poner dinero en el fondo S&P 500 ha sido bastante bueno desde el final de la Gran Depresión.Esta es la mejor opción para la inversión.La mayoría de mis activos se invierten en fondos índices.Los $ 100 invertidos en 1940 ahora valen casi $ 900,000.
Con los años, he escuchado anuncios que venden oro y plata en muchos canales y radios de noticias.Manténgase alejado de ellos.Inútil.
Dicho esto, también debemos fortalecer las regulaciones de transparencia y divulgación de información para que las personas puedan invertir con precaución.Muchas veces, los fondos ocultan sus devoluciones.Los fondos también harán todo lo posible para exagerar los rendimientos de las inversiones, pero nunca reducirán los rendimientos.También intentan encubrir las pérdidas.
Algunos administradores de fondos no tienen miedo de la transparencia completa de su desempeño.Pero descubrí que había muy pocas personas.
¿Quizás se debe configurar algún tipo de proceso de auditoría estandarizado, a través del cual los fondos deben pasar para obtener fondos de los planes 401 (k) de las personas?
Algunos fondos no están funcionando bien al informar sobre el rendimiento continuo, problemas con las empresas en las que invierten o activos.Y en nuestro fondo, informamos todas las cosas buenas, las cosas malas y las cosas feas sinceramente.Incluso escribimos una empresa a cero valoración, a pesar de que todavía está funcionando.Estamos casi seguros de que no podemos recuperar el dinero, entonces, ¿por qué deberíamos ocultarlo?Sí, esto afectará nuestro rendimiento, pero no es gran cosa.
Algunas compañías históricas nacerán en la próxima década.Creo que el público en general debería poder participar.
Puede haber muchos giros y vueltas en el proceso de desarrollo de la compañía.Algunos son inesperados, algunos son esperados.Por ejemplo, en nuestros fondos de capital de riesgo, siempre hemos creído que desde la primera inversión, nuestra tasa de dilución de capital será entre el 60% y el 70%.Esto nos ayuda a realizar análisis estadísticos generales y pronósticos de ganancias.
Si desea invertir en capital privado o bienes raíces, lo más probable es que tenga que seguir el camino del fondo.Necesitas tanto dinero.Los fondos de capital privado son a menudo miles de millones de dólares.Si no pertenece a una entidad similar, no podrá obtener oportunidades de inversión.Es como tomar un tirachinas para participar en un tiroteo.
Sin embargo, el rendimiento de los fondos depende completamente de los gerentes que los administran.Los malos gerentes pueden ganar fondos malos, e incluso los excelentes gerentes pueden cometer errores o tener malas inversiones.
Los fondos de cobertura son otro asunto.Nunca he ganado dinero en un fondo de cobertura.
Divulgación completa: tengo una inversión en mltech.ai. ML coincide con el grupo de fondos con las estrategias algorítmicas del mercado de criptomonedas.El rendimiento después de deducir las tarifas es bastante bueno.La inversión mínima es de $ 100,000, lo que vale la pena echarle un vistazo.Revisan los administradores y estrategias de fondos y continúan revisando para garantizar que todo cumpliera.Gestionan millones de activos y son una compañía real.
Aunque la inversión de ángel es similar al capital de riesgo, es diferente.Si desea invertir en capital de riesgo, las rutas de fondos pueden ser la mejor opción.
No conozco a ningún excelente bloggers en bienes raíces, criptomonedas o capital privado.A menudo, estos bloggers solo están hablando por sus propios intereses o promocionando algo.Esto no es diferente de la guía de carreras de caballos o algunas recomendaciones de stock de bajo precio.Descubrí que incluso algunas compañías de capital de riesgo conocidas no son nada como esto.
Las criptomonedas son un campo completamente nuevo y son muy únicos.Pensé que lo sabía, así que invertí algo de dinero en criptomoneda, pero descubrí que no entendía en absoluto.Tengo una empresa que podría marcar la diferencia, pero mi inversión en helio explotó como una bomba de hidrógeno.Bitcoin o Ethereum es similar, y tal vez Solana es similar.En lugar de unirse al fondo y pagar tarifas, es mejor comprar un cierto porcentaje de criptomonedas reales directamente.Coinbase puede ayudarlo a hacer esto.
Hay algunas reglas generales para el capital de riesgo.Por ejemplo, si invierte en el campo de la inteligencia artificial ahora, tenga cuidado.Esas grandes oportunidades de inversión pueden haber pasado.Nunca debe usar un espejo retrovisor para invertir.Tienes que concebir un argumento para el futuro, pensar con cuidado y luego pensar en las empresas que no existen en el momento, y cuáles florecerán en ese futuro.
Otra regla general es tomar a todos los ganadores.Una compañía eventualmente ganará, dependiendo de su operador, no de la creatividad en sí.En una startup, invierte en talento.
Tienes que invertir en las primeras etapas de la cadena de capital para obtener un rendimiento. Esto significa que asume muchos riesgos.Invertir es un poco como jugar al póker.Invierte algo de dinero y ves algo de progreso, invierte más, ves progreso y luego invierte más.Pero esta estrategia tiene un problema para los pequeños inversores, es decir, en la siguiente ronda o varias rondas, pueden no estar en su lugar.
Establecer un ritmo de inversión es crucial.Todos los buenos equipos e ideas generalmente no vienen al mismo tiempo, pero si sabes lo que estás haciendo y tienes las conexiones correctas, es posible.
El retorno de la inversión generalmente lleva diez años.Si es una empresa que pierde mucho, llevará más tiempo.De todas sus inversiones, es una suerte tener una empresa que valga mil millones o mil millones de dólares.Todavía estoy esperando a mi familia, pero he ganado suficiente dinero para retirarse.
Sus devoluciones objetivo no son como los rendimientos de las acciones u otros activos.Necesitas al menos 30 veces la recompensa.Explicaré la razón a continuación.
Debe recordarse que algunas compañías no tienen la capacidad de convertirse en empresas multimillonarias.Los empresarios intentarán venderle esto, pero es simplemente imposible.Esto no significa que no deba invertir, solo comprender esta diferencia ayuda a establecer expectativas, cantidades de inversión y ritmo.Si invierte $ 25,000 en una compañía que tiene una valoración previa a las semillas de $ 7 millones, y la compañía recauda pocos fondos posteriores y eventualmente sale por $ 100 millones, también obtendrá buenos rendimientos.
Los ganadores pueden provenir de áreas fuera del Área de la Bahía de San Francisco, la ciudad de Nueva York o Boston, pero es más probable que provengan de estos tres lugares.Si no tiene conexiones en estos lugares y desea llegar a las nuevas empresas, busque un buen fondo.
Hay algunos lectores en mi blog que son bastante buenos inversores empresariales.O invierten o invierten su dinero en fondos.
Al invertir en este juego, sus posibilidades de ganar dinero son muy bajas.David Rose de New York Angel Investments calculó las inversiones que ha realizado a lo largo de los años.La situación general es la siguiente.
Supongamos que tiene $ 1 millón invertido en 10 nuevas empresas, cada una invirtiendo $ 100,000 en la etapa previa a la semilla.Para simplificar, suponemos que todas estas compañías se declaran en quiebra o salen dentro de una década.Esta restricción durante diez años es artificial, pero puede hacer que los siguientes cálculos se mantengan.
De esas compañías, 1 a 5 volverá a cero.Ese fue un desperdicio de 500,000.Sin embargo, todavía tiene una oportunidad, y hay otras 5 compañías.
De estos cinco, 1 a 4 regresarán de 1 a 4 veces respectivamente.
Luego solo queda una compañía.Necesita obtener 30 veces el regreso en esa compañía.
De esta manera, obtienes tres veces o más por un millón de dólares, y la tasa interna de rendimiento (TIR) es bastante considerable, alcanzando el 27%.
Si puede hacer esto, esta es una inversión de inicio exitosa.
A veces, las empresas en las que invierto se ven geniales.Sin embargo, los buenos tiempos no duran mucho, el edificio se derrumba y no obtienes nada.Y a veces, suceden cosas inesperadas, y volverán a la vida.A veces, no importa cuán buena sea la idea, será un desastre ejecutarlo, haciéndole perder la oportunidad.
Cuando encuentre un excelente emprendedor de inicio, debe proporcionarles apoyo financiero.Estas personas son más raras que los diamantes.
Después de firmar la orden ejecutiva, una gran cantidad de fondos y bancos de inversión estaban esperando vender sus activos basura en el mercado abierto.Cuando alguien viene a vender su inversión, no se confunda con sus dulces palabras.Manténgase despierto, mantenga los ojos abiertos y esté alerta en todo momento.
Puede usar activos alternativos para aumentar sus ganancias.Pero son muy arriesgados y puede perder todo su dinero.
