jakiro
يمكن للإشراف على العملة الافتراضية في هونغ كونغ الاستيلاء على كلتا يديه
في 2 فبراير 2024 ، قال شو تشينغيو ، مدير مكتب الشؤون المالية في هونغ كونغ ومكتب الخزانة ، إن الحكومة تعتقد أن هناك حاجة إلى إدراج العملة الافتراضية خارج البورصات (OTC) للإشراف ، والتشاور مع الإطار التنظيمي المقترح على المدى القصير ، على أمل أن يتوقع المواطنون الجمهور والحماس عن آرائهم.
ما مدى اختصار هذا على المدى القصير ، لسنا متأكدين ، ولكن اليقين هو:العملة الافتراضيةOTCفي هونغ كونغ ، سوف تدخل في عصر الامتثال.
كمركز مالي دولي قديم ، كانت هونغ كونغ مفتوحة نسبياً وتسامحًا مع الموقف الجديد تجاه العملة الافتراضية.لم تعتبر هونغ كونغ العملة الافتراضية عملة قانونية أو أداة مالية ، لكنها حددتها على أنها “أصول افتراضية” ، واتخذت التدابير التنظيمية المقابلة وفقًا لأنشطتها ومخاطرها.
في الوقت الحاضر ، يتركز إشراف هونغ كونغ للعملة الافتراضية بشكل أساسي في جانبين: أحدهما هو إشراف منصة تداول الأصول الافتراضية (VASP) ، والآخر هو إشراف تجار المعاملات الخارجة (OTC).
وفقًا لـ “نظام الترخيص لتوفير خدمات تداول الأصول الافتراضية” الصادرة عن لجنة الإشراف على شؤون الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ (SFC) في يونيو 2023 ، تحتاج جميع المنصات التي توفر خدمات معاملات الأصول الافتراضية في هونغ كونغ إلى التقديم على تصريح SFC ومتناسبه مع القوانين واللوائح ذات الصلة والمتطلبات التنظيمية.في الوقت الحاضر ، هناك نوعان من منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة (Hashkey و OSL) في هونغ كونغ تم ترقيته من خلال التراخيص ، والتي يمكن أن توفر لمستثمري التجزئة خدمات تداول Bitcoin (BTC) و ETH (ETH).بالإضافة إلى ذلك ، تتقدم العديد من المنصات للحصول على إذن أو في فترة انتقالية.وقالت SFC إنه وفقًا لظروف السوق واحتياجات حماية المستثمرين ، ومراجعة وتحسين نظام الترخيص من وقت لآخر.
في وقت سابق ، كتب المحامون Mankun عددًا من المقالات المتعلقة بالإشراف على المعاملات المرخصة في هونغ كونغ “مقال واحد يتحدث | تراخيص Hong Kong Virtual Currency Exchange” و “مقال واحد يشرح 丨 كيفية الامتثال في هونغ كونغ؟》 ، نتحدث بشكل أساسي عن الإشراف على تجار العملة الافتراضية OTC في هذه المقالة.
ما هو تاجر العملة الافتراضية في هونغ كونغ؟
عملة افتراضية تجار OTC ، أو المؤسسات أو الأفراد الذين يقدمون خدمات دون وصفة طبية.تشير المعاملات الخارجية إلى شراء وبيع العملات المشفرة التي يتم إجراؤها على المنصات أو القنوات خارج البورصة ، والتي تتضمن عادةً نقودًا أو عملات قانونية أخرى.المعاملات الخارجية لها النماذج التالية:
منصة عبر الإنترنت:من خلال أدوات الشبكة مثل مواقع الويب والوسائط الاجتماعية وبرامج الدردشة لتوصيل المشترين والبائعين لتقديم خدمات مثل المطابقة والاستضافة والتصفية ، إلخ.
· متاجر في وضع عدم الاتصالالعادة ما لا يتطلب توفير عملات مشفرة للتبادل النقدي أو الخدمات الأخرى في المتاجر المادية مصادقة حقيقية أو متطلبات الامتثال الأخرى.
آلة الصراف الآلي:يمكن شراء أو بيع معدات الخدمة الذاتية التي تم إعدادها في الأماكن العامة بالبطاقات النقدية أو المصرفية.
وفقًا لتقدير تقريبي للملاحظة الأولية لأعضاء إنفاذ القانون في هونغ كونغ ، يوجد حوالي 200 متجر تداول في الأصول الافتراضية الافتراضية (بما في ذلك متاجر التداول خارج الموقع التي يديرها الصرافون التلقائيون) في هونغ كونغ ، وحوالي 250 من الافتراضات النشطة عبر الإنترنت تقدم بنشاط الافتراضات على الإنترنت.
في معظم متاجر Merchants و ATM ، لا تحتاج إلى KYC بشكل عام.
لماذا تقول ذلك؟على الرغم من أن الصين من الواضح أنه لا تسمح لأعمال التبادلات الافتراضية للعملة في الصين ، فمن المدهش أنه وفقًا لبيانات التحليل ، لا تزال Mainland China رابع أكبر سوق تداول العملة المشفرة في العالم.ومع ذلك ، بسبب سياسات البر الرئيسي ، تم تجميد البطاقات المصرفية الناجمة عن شراء العملات الافتراضية.
>
لماذا الإشراف على OTC؟
هناك جانبان من كل شيء.في 5 سبتمبر 2023 ، ألقت شرطة هونغ كونغ القبض على 6 رجال متورطين في القضية.
>
تم القبض على المشتبه به في قضية JPEX من قبل شرطة هونغ كونغ ، مصدر مصدر الصورة Techub News
على العموم ، هناك حاليا ثلاث مشاكل في العملة الافتراضية OTC.
· عدم وجود إشراف فعال:في الوقت الحاضر ، ليس لدى هونغ كونغ إطارًا تنظيميًا واضحًا ومتطلبات تجار OTC للعملة الافتراضية ، مما أدى إلى بعض السلوكيات غير المنتظمة وغير القانونية.على سبيل المثال ، أضر بعض تجار OTC المشتبه بهم في الاحتيال وغسل الأموال والتمويل الإرهابي وغيرها من الأنشطة الإجرامية المصالح والنظام الاجتماعي للمستثمرين.تجذب بعض عصابات الاحتيال أموال مستثمري التجزئة من خلال متاجر تداول OTC ذات الصلة.
· عدم وجود معايير الصناعة:في الوقت الحاضر ، ليس لدى تجار OTC في هونغ كونغ معايير صناعية موحدة وآليات التخصص الذاتي ، وقد أدت سياساتهم إلى الفوضى والمنافسة غير العادلة في السوق.على سبيل المثال ، من أجل جذب العملاء ، توفر بعض شركات OTC شروطًا مثل العائدات المرتفعة والتكاليف المنخفضة والحصص اللانهائية لحث المستخدمين على إجراء معاملات غير عقلانية.بالإضافة إلى ذلك ، يعاني بعض تجار OTC أيضًا من مشاكل مثل المعلومات الغامضة وجودة الخدمة المنخفضة ، مما يؤثر على مصداقية السوق وكفاءته.
· عدم حماية المستخدم:في الوقت الحالي ، لا يوفر تجار OTC في هونغ كونغ للمستخدمين تدابير حماية كافية وقنوات الإغاثة.على سبيل المثال ، لم يوفر بعض تجار OTC التحقق من الهوية ومطالبات المخاطر للمستخدمين ، كما أنهم لم ينشئوا آلية شاملة في معالجة الشكاوى وحل النزاعات.بالإضافة إلى ذلك ، لم يحمي بعض تجار OTC خصوصية المستخدمين وبيانات المستخدمين ، مما يتسبب في تسرب معلومات المستخدم أو تعاطيها.
كيفية الإشراف على العملة الافتراضية OTC في هونغ كونغ؟
في 8 فبراير 2024 ، أنشأت حكومة هونغ كونغ استشارة عامة حول إنشاء نظام ترخيص لنظام المصدر لخدمات معاملات سوق الأصول الافتراضية (OTC).من خلال تمشيط الاقتراح التشريعي ، قمنا بتمشيط الأمور الرئيسية ذات الصلة للجميع.
1. أي عمل OTC سيتم الإشراف عليه؟
(1) وفقًا للاقتراح التشريعي ، يجب الإشراف على جميع الأصول الافتراضية خارج خدمات التداول ، سواء من خلال المتاجر المادية غير المتصلة (بما في ذلك الصرافين التلقائيين) أو خدمات موقع الويب عبر الإنترنت.
(2) يمكن لأنواع الأصول الافتراضية التي يمكن شراؤها وبيعها للعملاء تغطية منصة تداول أصول افتراضية واحدة على الأقل لترخيص لجنة تنظيم الأوراق المالية ليتم تداولها في معاملات مستثمري التجزئة ، وتنفيذ مصدر المصدر للمصدر المقترح مُصدر عملة مستقرة في وقت لاحق ، أحد المقاتلين الصادر عن المصدر الصادر عن الإدارة المالية في هونغ كونغ (HKMA).
(3) استنادًا إلى مبادئ “نفس العمل ، ونفس المخاطر ، ونفس القواعد” ، إذا كان المرخص له يقدم خدمة تحويل العملات القانونية ، فيجب عليه التقدم بطلب للحصول على ترخيص للمشغل التجاري.لا يُسمح للمشغلين المرخصين بتقديم خدمات أخرى ، بما في ذلك أي شكل من أشكال مستشارو الأصول الظاهرية أو خدمات الإحالة ، وتوفير مشتقات الأصول الافتراضية أو غيرها من المنتجات المالية (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر ، معاملات الإقراض والإيداع).
2. ما هي الشروط التي يمكن أن تنطبقOTCرخصة؟
(1) من أجل التأكد من أن لمقدم ترخيص مقدم الطلب على اتصال كافٍ بالمنطقة المحلية حتى تتمكن السلط تم إنشاء موقع العمل الثابت ، أو (2) في مكان آخر.
(2) إذا كان مزود خدمة OTC يستخدم شكل متجر فعلي ، فيجب على مقدم الطلب توفير مكتب تشغيل مناسب.إذا قمت بتقديم خدمات عبر الإنترنت ، فيجب عليك تقديم العنوان والعنوان البريدي لمكتب المدير المحلي ومعلومات عن الحسابات المحلية والموقع في المدير المحلي.
3. أي مؤسسة مسؤولة عن رخصة الامتثال؟
(1) إذا كان أي شخص يشارك في أعمال أي خدمات تداول بقعة افتراضية في هونغ كونغ ، فيجب عليه التقدم بطلب للحصول على ترخيص قائد الجمارك الجمركي ، ويجب أن تفي بمعايير المرشح المناسبة وموظفي الجمارك الآخرين.يجب على المشغل التجاري لسوق الأصول الافتراضية المرخصة الامتثال لأحكام تمويل غسل الأموال والصناديق الإرهابية وغيرها من المتطلبات التنظيمية التي وضعتها “حملة غسل الأموال”.
(2) نظام تسجيل المحفظة: يجب على المرخص له التقدم بطلب إلى رئيس الجمارك في الجمارك وتسجيل جميع المحافظ المستخدمة لتشغيلها ، والتأكد من تحديث قائمة المحفظة باستمرار.من أجل تقليل خطر الحد من غسل الأموال وصناديق الإرهاب ، لن يُسمح للشخص المرخص إلا بنقل هذه الأصول الافتراضية من محفظته المسجلة إلى العملاء لتوفير محفظة مع شهادة/أو التحكم.
(3) ترخيص المواعدة: يمكن للمتقدمين الناجحين الحصول على ترخيص من سنتين ، ويمكنهم التقدم بطلب لتجديد لمدة عامين للترخيص في الجمارك الجمركية.
4. ما هي تكلفة غير قانوني؟
(1) أي شخص يشارك في خدمات تداول الأصول الافتراضية التنظيمية إذا لم يكن أحد يحمل ترخيصًا.
(2) أي إعلان عن خدمات المعاملات غير المرخصة التي توفرها الأصول غير المرخصة وكذلك جريمة هي جريمة.
(3) إذا انتهك المرخص له التصدع القانوني على غسل الأموال وصناديق الإرهاب ، فقد يتم تغريمه مليون يوان وبعد عامين من إدانة إجراء الادعاء العام.بالإضافة إلى ذلك ، إذا كان المرخص له غير لائق (مثل انتهاك المتطلبات التنظيمية الأخرى) ، فيمكن فرض عقوبات إدارية ، بما في ذلك إلغاء التراخيص أو إبطالها مؤقتًا أو إدانة أو طلب إجراء تصحيحات و/أو غرامات (لا تزيد عن 500000 يوان ).
(4) سيتم تطبيق الجرائم الحالية المتعلقة بالاحتيال والأنشطة المضللة بموجب “اللوائح المتعلقة بغسل الأموال” على المتداولين الذين يحملون تراخيص الأصول الافتراضية.أي شخص يتضمن أصولًا افتراضية لإجراء عمليات الاحتيال أو الاحتيال ، وهي جريمة ، ويمكن تغريمها 10 ملايين يوان وسجنها لمدة عشر سنوات.بالإضافة إلى ذلك ، فإن أي شخص يقوم بالاحتيال أو يتجاهل حقيقة الحقيقة هو جريمة تمكن الآخرين من إجراء المعاملات التي تنطوي على الأصول الافتراضية.
خاتمة
كأداة مالية مبتكرة ، فإن إشراف هونغ كونغ على العملات الافتراضية هو إيجاد أفضل حل بين تطوير السوق المتوازنة وحماية المستثمر في نفس الوقت ، حماية المصالح العامة والاستقرار المالي.
إن الاقتراحات التشريعية للعملة الافتراضية في هونغ كونغ هي فقط بداية الإشراف على الامتثال.بعد كل شيء ، لا يمكن أن يكون التطور الصحي لصناعة ما يتداخل إلى الأبد في زاوية صغيرة مظلمة ، بحيث يأتي ضوء الشمس ، بحيث يمكن أن يكون كل شيء أكثر إشراقًا.
