jakiro
香港の仮想通貨監督は両手をつかむことができます
2024年2月2日、香港財務局および財務省局長のXu Zhengyuは、政府は仮想通貨をオフサイト交換（OTC）を監督に含める必要があると考えていると述べました。市民が大衆を期待し、彼らの意見を熱心に表現することを望んでいる短期的に規制の枠組みを提案しました。
短期的にはこの短いものはどれほど短いですが、確信はありませんが、次のようです。仮想通貨OTC香港では、コンプライアンスの時代を迎えます。
古い国際金融センターとして、香港は比較的オープンであり、仮想通貨に対する新しい態度に寛容でした。香港は、仮想通貨を法的通貨または金融商品と見なしていませんでしたが、それを「仮想資産」と定義し、その活動とリスクに応じて対応する規制措置を講じました。
現在、香港の仮想通貨の監督は主に2つの側面に集中しています。1つは仮想資産取引プラットフォーム（VASP）の監督であり、もう1つはOut -of -Field Transactions（OTC）商人の監督です。
2023年6月に香港証券および先物監督委員会（SFC）が発行した「仮想資産取引サービスを提供するためのライセンスシステム」によると、香港で仮想資産取引サービスを提供するすべてのプラットフォームは、SFC許可に応募し、遵守する必要があります。関連する法律と規制および規制要件があります。現在、香港にはライセンスを介してアップグレードされた2つのライセンスされた仮想資産取引プラットフォーム（HashkeyとOSL）があり、小売投資家にビットコイン（BTC）とETH（ETH）取引サービスを提供できます。さらに、多くのプラットフォームが許可または移行期間中に申請しています。SFCは、市場の状況と投資家の保護のニーズに応じて、ライセンスシステムのレビューと改善に応じて、時々ライセンスシステムを改善したと述べました。
以前、弁護士Mankunは、香港の認可された取引監督に関連する多くの記事を書きました。》、この記事では、主に仮想通貨OTC商人の監督について話します。
香港の仮想通貨OTCマーチャントとは何ですか？
仮想通貨OTC商人、または市販のサービスを提供する機関または個人。海外取引には、通常、現金またはその他の法務通貨が含まれる、交換外のプラットフォームまたはチャネルで行われた暗号通貨の売買を指します。海外取引には次の形式があります。
・オンラインプラットフォーム：ウェブサイト、ソーシャルメディア、チャットソフトウェアなどのネットワークツールを通じて、買い手と売り手を接続して、マッチング、ホスティング、清算などのサービスを提供します。
・オフラインショップ通常、物理店で現金交換暗号通貨またはその他のサービスを提供すると、実際の認証またはその他のコンプライアンス要件は必要ありません。
・ATMマシン：公共の場所に設置された自己サービス機器は、現金または銀行カードで購入または販売できます。
香港の法執行機関の予備的な観察の大まかな推定によると、香港には約200の物理的な仮想資産取引店（自動販売者が運営するオフサイト取引店を含む）と約250のオンラインアクティブな仮想がありますインターネットで仮想を積極的に提供しています。
ほとんどのOTCマーチャントのオフラインストアとATMマシンでは、通常、このトランザクションは、特にメインランドユーザーに歓迎される便利で柔軟なプライバシー方法を提供します。
なぜそれを言うのですか？中国は明らかに中国の仮想通貨交換の事業を許可していませんが、チェーン分析のデータによると、中国本土は依然として世界で4番目に大きい暗号通貨取引市場であることは驚くべきことです。ただし、本土のポリシーにより、仮想通貨の売買によって引き起こされる銀行カードは、香港で自由に旅行するときに、より多くの古いプレーヤーがOTC商人に出入りすることを選択します。
>
なぜOTCを監督するのですか？
すべての側面があります。OTCマーチャントは、ユーザーにゴールドチャンネルの内外でプライバシーを提供する場合、犯罪者に虐待されています。2023年9月5日、香港警察は、関係者の1人が、仮想通貨OTCサービスプロバイダーの最高経営責任者であるチェン・Xiaolongを逮捕しました。
>
JPEX事件の容疑者は、香港警察、ピクチャーソースTechub Newsのソースに逮捕されました
全体として、現在、仮想通貨OTCには3つの問題があります。
・効果的な監督の欠如：現在、香港には、仮想通貨OTC商人の明確な規制の枠組みと要件がありません。たとえば、詐欺、マネーロンダリング、テロの資金調達、その他の犯罪行為の疑いのあるOTC商人の中には、投資家の利益と社会的秩序が損なわれている人もいます。一部の詐欺ギャングは、関連するOTCトレーディングストアを通じて小売投資家の資金を引き付けます。
・業界標準の欠如：現在、香港のOTC商人には統一された業界の基準と自己規律のメカニズムがなく、彼ら自身の政治は市場での混乱と不公平な競争につながりました。たとえば、顧客を引き付けるために、一部のOTCビジネスは、高い収益、低コスト、無限のクォータなどの条件を提供し、ユーザーが不合理な取引を行うように誘導します。さらに、一部のOTC商人には、不透明な情報や低いサービス品質などの問題があり、市場の信頼性と効率に影響します。
・ユーザー保護の欠如：現在、香港のOTC商人は、ユーザーが問題に遭遇したときにタイムリーで効果的なソリューションを得ることができないことが多い。たとえば、一部のOTCマーチャントは、ユーザーに身元確認とリスクプロンプトを提供しませんでした。また、ユーザーが詐欺、遅延、エラーに遭遇した場合、包括的な苦情処理と紛争解決メカニズムを確立しませんでした。さらに、一部のOTCマーチャントは、ユーザーのプライバシーとデータを完全に保護しておらず、ユーザー情報が漏れたり乱用されたりしています。
香港で仮想通貨OTCを監督する方法は？
2024年2月8日、香港政府は、仮想資産市場取引サービス（OTC）プロバイダーの発行システムのライセンスシステムの設立に関する公開協議を設定しました。立法提案を扱うことにより、私たちはすべての人に関連する重要な問題をcombしました。
1.どのOTCビジネスが監督されますか？
（1）立法提案によると、オフラインの物理店（自動販売者を含む）またはオンラインのウェブサイトサービスを通じて、取引サービス外のすべての仮想資産を監督する必要があります。
（2）顧客向けに購入および販売できる仮想資産の種類は、小売投資家取引と取引される証券規制委員会のライセンスのために、少なくとも1つの仮想資産取引プラットフォームをカバーできます。安定したコイン発行者、後に、香港金融局（HKMA）によって発行された発行者が発行したstable岩。
（3）「同じビジネス、同じリスク、および同じ規則」の原則に基づいて、ライセンシーが法的通貨送金サービスを提供する場合、ビジネスオペレーターにライセンスを申請する必要があります。ライセンスされたオペレーターは、仮想資産コンサルタントまたは紹介サービスを含む他のサービスを提供することは許可されていません。仮想資産デリバティブまたはその他の金融商品を提供します（誓約、貸付、預金を含むがこれらに限定されません）。
2。どの条件が適用されますかOTCライセンス？
（1）申請者のライセンス申請者が地域と十分な関係を持っていることを保証するために、当局が効果的な監督と監督を行えるように、申請者は香港に設立されている会社でなければなりません。または（ii）は、「会社規制」に従って香港に登録されている他の場所に確立されています。
（2）OTCサービスプロバイダーが物理店の形式を使用している場合、申請者は適切な操作オフィスを提供する必要があります。オンラインでサービスを提供する場合は、住所、ローカルマネージャーのオフィスの郵送先住所、ローカルマネージャーの地元のアカウントと場所に関する情報を提供する必要があります。
3.コンプライアンスライセンスを担当する機関はどれですか？
（1）香港の仮想資産スポット取引サービスのビジネスに従事している場合、税関税関のキャプテンのライセンスを申請する必要があり、適切な候補基準と税関の他の税関職員を満たす必要があります。認可された仮想資産市場の取引オペレーターは、「マネーロンダリングのキャンペーン」によって設定されたマネーロンダリングとテロリストファンドおよびその他の規制要件の資金提供の規定に準拠する必要があります。
（2）ウォレット登録システム：ライセンシーは、税関の税関責任者に申請し、その運用に使用されるすべてのウォレットを登録し、ウォレットリストが常に更新されていることを確認する必要があります。マネーロンダリングとテロ資金を削減するリスクを減らすために、認可された人は、そのような仮想資産を登録ウォレットから顧客に譲渡することのみを許可され、財布を備えた/または制御認証を提供します。
（3）出会い系ライセンス：成功した申請者は、2年のライセンスを取得でき、税関税関でのライセンスの2年の更新を申請できます。
4.違法な費用はいくらですか？
（1）公的検察手続きが有罪判決を受けた場合、規制上の仮想資産取引サービスに従事している人。
（2）犯罪と同様に、非ライセンス資産によって提供される非ライセンス取引サービスの広告は、5レベル（現在50,000元）で罰金を科される可能性があります。
（3）ライセンシーがマネーロンダリングとテロ資金の法的取り締まりに違反した場合、公的検察手続が有罪判決を受けた2年後に100万元と2年後に罰金を科される可能性があります。さらに、ライセンシーが不適切である場合（他の規制要件に違反するなど）、ライセンスを一時的に取り消したり取り消したり、非難を命じたり、修正および/または罰金を命じたりするなど、行政罰則を課すことができます（500,000元以下）。
（4）「マネーロンダリングに関する規制」に基づく詐欺および誤解を招く活動に関連する現在の犯罪は、仮想資産のライセンスを保持しているトレーダーに適用されます。詐欺や詐欺を行うために仮想資産を含む人は誰でも、犯罪であり、1,000万元の罰金を科され、10年間投獄される可能性があります。さらに、詐欺を行う人は、真実の真実を無視している人は、他の人が仮想資産を含む取引を行うことを可能にする犯罪です。
結論
革新的な金融ツールとして、香港はバランスの取れた市場開発と効果的な規制の枠組みを確立することにより、最良のソリューションを見つけることができます同時に、公益と財政的安定性を保護します。
香港の仮想通貨OTCの立法上の提案は、通貨サークルの開業医にとってのみです。結局のところ、業界の健全な発達は、常に暗い小さな隅に永遠に巣を作ることができないため、日光が入ってくるようになり、すべてが明るくなります。
