jakiro
المصدر: Beosin
في الوقت الحالي ، يواجه مقدمو خدمات الأصول الظاهرية (VASPS) تحديات متعددة مثل انحراف الولايات القضائية في مختلف البلدان والمناطق ، ونضج تنظيمي غير متناسق ، واختلاف إرشادات مكافحة غسل الأموال (AML).خاصة فيما يتعلق بشرعية الأصول الافتراضية ، أصبحت النزاعات والصراعات بين المناطق المختلفة ذات أهمية متزايدة.جعل نقص أو تجزئة بعض اللوائح الإقليمية مجمع الإطار التنظيمي العالمي وغير متسق ، مما يؤدي إلى تفاقم الضغط التشغيلي للمؤسسات.
التعقيد وعدم الاتساق للبيئة التنظيمية العالمية
عززت حوادث أمن الأصول الافتراضية المتكررة وقضايا الامتثال مناقشات مستمرة حول فعالية التشريعات والتنظيم في مختلف البلدان.ومع ذلك ، فإن التداخل أو حتى الصراع بين ولايات الوكالات التنظيمية وقواعدها تجلب أعلى من عدم اليقين في الصناعة.تجبر هذه البيئة VASPs على الحصول على مرونة للتعامل مع المتطلبات التنظيمية غير المتكافئة والتنقل في مشهد تنظيمي عالمي معقد.في الوقت نفسه ، أدت الاختلافات المتوقعة في المعايير التنظيمية في مناطق مختلفة إلى حدوث VASPs إلى ارتفاع تكاليف التشغيل واستثمار الموارد من أجل تحقيق أهداف الامتثال.أثر هذا التباين في تكاليف الامتثال بشكل خطير على عملية عولمة المؤسسات.
مع التقدم التدريجي للتوحيد التنظيمي العالمي ، تحتاج المؤسسات إلى صياغة استراتيجيات طويلة الأجل عبر الأجل للتكيف بشكل فعال مع بيئة تنظيمية صارمة وسمعة.على سبيل المثال ، في الولايات القضائية التي تتبع معايير أعلى ، مثل أوروبا وسنغافورة وهونغ كونغ ، يمكن للشركات بناء أساس الامتثال للتنمية على المدى الطويل مع التوجيه التنظيمي الواضح ودعم السياسة.
تنوع التنمية التنظيمية في مختلف المناطق وتأثيرها
لا يرتبط نضج التنمية التنظيمية في مختلف المناطق بالوضع التشريعي فحسب ، بل يتأثر أيضًا بتكلفة التقدم بطلب للحصول على تراخيص ومتطلبات الترخيص والإشراف اللاحق.تبنت بعض الولايات القضائية سياسات تقيد بشكل صارم أو حتى تمنع الأصول الافتراضية تمامًا.يمكن أن تؤدي هذه التدابير بالفعل إلى الحد من الأنشطة غير القانونية والثغرات التنظيمية على المدى القصير ، ولكن على المدى الطويل ، فإن الحظر الشامل على استخدام الأصول الافتراضية قد يقتل الابتكار التكنولوجي وحيوية السوق.
في الوقت نفسه ، غالباً ما تجد المجالات ذات التشريعات البطيئة أو عدم الإشراف صعوبة في دعم الابتكار التكنولوجي والطلب على السوق.في هذه البيئة ، حتى لو حاول VASP إدخال عمليات الامتثال المتقدمة وعمليات غسل الأموال ، فإنها غالبًا ما تكون مقيدة بسبب عدم وجود أطر قانونية مقابلة.على العكس من ذلك ، في الولايات القضائية المتقدمة مع إشراف أوضح ، مثل هونغ كونغ وسنغافورة وأجزاء من أوروبا والشرق الأوسط ، يمكن للمؤسسات أن تعزز بشكل فعال تطوير الأعمال والابتكار التكنولوجي تحت إشراف السياسات.اجتذبت هذه المناطق رأس المال الدولي من خلال الحوافز الضريبية ، وتحسين بيئة الأعمال وتنفيذ قواعد السفر ، واحتلت موقعًا مهمًا في صناعة الأصول الافتراضية العالمية.
البحث عن توازن ديناميكي بين التنظيم والابتكار
إن إدراك التوازن بين الابتكار التنظيمي والتكنولوجي على مستوى العالم هو مفتاح تعزيز التطور الصحي لصناعة الأصول الافتراضية.قد يشكل التنظيم الغامض أو غير المتناسق خطرًا على عمليات VASP ، ولكن التنظيم الصارم أو غير المرن بشكل مفرط قد يمنع الابتكار.يجب أن تكون البيئة التنظيمية المثالية قادرة على حماية مصالح المستهلكين ، والحفاظ على الاستقرار المالي ، وفي الوقت نفسه توفر مساحة للتطوير على المدى الطويل للصناعة.
إذا تمكنت VASPS من الوفاء بالتزاماتها لمكافحة غسل الأموال بموجب إطار تنظيمي واضح مع تقليل تكاليف الامتثال غير الضرورية ، فإن هذا سيزيد من حماسهم لممارسة الأعمال التجارية في المناطق ذات الصلة.على سبيل المثال ، لا تجذب هونغ كونغ وسنغافورة المؤسسات فقط من خلال الحوافز الضريبية ودعم السياسة ، ولكن أيضًا زراعة المواهب في مجال blockchain من خلال تحسين نظام التعليم.قدمت بعض أفضل الجامعات دورات تكنولوجيا blockchain ، وأنشأت سلسلة بيئية كاملة من البحوث الفنية إلى التطبيقات التجارية.
لتعزيز تطوير صناعة Web3 ، من الضروري أيضًا تحسين بيئة الأعمال بناءً على الوضع الفعلي في المنطقة.على سبيل المثال ، يمكن للهيئة التشريعية موازنة الابتكار والمخاطر من خلال إنشاء صندوق رمل تنظيمي ، مما يمنح الشركات مزيدًا من المرونة خلال مرحلة الاختبار.بالإضافة إلى ذلك ، فإن إنشاء التحالفات التنظيمية بين الإقليمية أو أطر التعرف المتبادل سيساعد أيضًا على تقليل تكاليف الامتثال عبر الحدود وحقن الحيوية الجديدة في الصناعة.
التآزر بين التنظيم العالمي والتنمية التكنولوجية
في المستقبل ، يعتمد تطوير صناعة الأصول الافتراضية العالمية على تنسيق السياسات التنظيمية وتعزيز الابتكار التكنولوجي.يجب على البلدان استخدام تصميم سياسة شامل ومرن لتحفيز الاختراقات التكنولوجية مع حماية حقوق المستهلك.على وجه الخصوص ، سيصبح التعاون عبر الحدود وسيلة مهمة لحل الاختلافات في الامتثال والتنظيمية.على سبيل المثال ، من خلال وضع معايير تنظيمية موحدة ، ومشاركة بيانات AML والخبرة العملية ، يمكن تحسين الأمن العام واستدامة الصناعة بشكل كبير.
مع تسارع العولمة ، تحتاج VASPs إلى القدرة على التكيف أقوى للتعامل مع البيئات التنظيمية المعقدة والقابلة للتغيير.من خلال التعاون المتعمق مع الحكومات وجمعيات الصناعة ومؤسسات البحث العلمي ، لا يمكن لـ VASP إيجاد مساحة تنمية فقط تحت إشراف صارم ، ولكن أيضًا تعزيز ازدهار ونمو اقتصاد الأصول الافتراضية على مستوى العالم.
في القسم التالي ، سنقوم بإجراء تحليل مفصل للبلدان التنظيمية النشطة أو المناطق في جميع أنحاء العالم ، مع التركيز على خصائص هذه المناطق والتقدم المحرز في إشراف الأصول الافتراضية.وسيشمل ذلك مراجعة للإطار التشريعي للولايات القضائية الرئيسية ، وتنفيذ السياسات التنظيمية وتأثيرها على تنمية الصناعة.من خلال هذه التحليلات ، يمكننا أن نفهم تمامًا كيف يمكن للبلدان أو المناطق المختلفة البحث عن توازن بين متطلبات الابتكار التكنولوجي ومتطلبات الامتثال ، وفي الوقت نفسه يلخص الخبرات والاستراتيجيات المفيدة لـ VASP.ستوفر هذه الأفكار مرجعًا قويًا للمشاركين في الصناعة في صياغة خطط التنمية العالمية.
هونغ كونغ
الكيانات والقوانين التنظيمية
في السنوات الأخيرة ، تم تحدي وضع هونغ كونغ كمركز مالي عالمي واستجوابه إلى حد ما.استجابةً للشعبية المتزايدة للأصول الافتراضية والأنشطة ذات الصلة في الأنشطة الاقتصادية في هونغ كونغ ، مع توحيد موقعها كمركز مالي دولي ، فإن حكومة هونغ كونغ تعزز بنشاط السياسات التنظيمية للعملة المشفرة وتسعى جاهدة لاتخاذ المركز الرائد في العالم في Web3 و Crypto Innovation . حالة.أنشأت حكومة هونغ كونغ تدريجياً إطارًا تنظيميًا كاملاً من خلال إصدار إعلان السياسة بشأن تطوير الأصول الافتراضية في هونغ كونغ والبنية التحتية المقابلة لمكافحة غسل الأموال.المجلس التشريعي في هونغ كونغ هو الهيئة الأساسية التي توافق وتبني تشريعات تتعلق بالأسواق المالية.تعد لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) ، والهيئة النقدية في هونغ كونغ (HKMA) ، ومكتب هونغ كونغ الشؤون المالية وخدمة الخزانة ، كلها سلطات تنظيمية مختصة ويلعبون دورًا مهمًا في تنظيم العملة المشفرة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية لضمان تحافية السوق وحماية المستثمر تتطور بالتوازي.
قدمت حكومة هونغ كونغ نظام ترخيص مزود خدمة الأصول الافتراضية الجديدة في يونيو 2022 ، وفقًا لمرسوم الأوراق المالية والمستقبل (الفصل 571) ومرسوم غسل الأموال القتالي والتمويل الإرهابي (الفصل 615) (مرسوم مكافحة أموال الغسيل (The The Combating Moneyrase (the the the the the اللوائح) تتطلب جميع المؤسسات التي ترغب في توفير خدمات الأصول الافتراضية للتقدم بطلب للحصول على تراخيص من SFC.أحد السياسات الأساسية للنظام هو قانون مكافحة غسل الأموال ، وهو التشريع الرئيسي الذي يجب على جميع VASPs اتباعه لضمان شفافية السوق والامتثال.في 6 ديسمبر 2024 ، أعلنت حكومة هونغ كونغ عن “Bill Stablecoin” المتوقعة للغاية في الجريدة الرسمية.يقدم التشريع إطارًا تنظيميًا مفصلاً مصممًا لمصدري Fiat Reference StableCoins (FRS) لوضع هونغ كونغ كرائد عالمي في الأصول الافتراضية.
آخر التحديثات التنظيمية
1. CSRC أصدرت ترخيص
حاليًا ، قامت Hong Kong SFC بترخيص سبع منصات تداول الأصول الافتراضية (VATP) ، وهي Exchange Exchange و Hashkey Exchange و HKVAX و HKBitex و Accumulus و DFX Labs و ex.io.تعمل قائمة ترخيص لجنة ترخيص لجنة تنظيم الأوراق المالية في هونغ كونغ على تحسين الشفافية في صناعة الأصول الافتراضية بشكل فعال ، وتساعد الجمهور على التحقق من حالة حالة طلب ترخيص منصات تداول الأصول الافتراضية ، وتضمن أن هذه المنصات لا تصدر بيانات مضللة أو خاطئة حول تطبيقها للجنة التنظيمية للأوراق المالية.يجب أن يشير المستثمرون دائمًا إلى “قائمة منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة” التي توفرها SFC لتقليل مخاطر الاستثمار المحتملة.يوضح هذا أن نظام ترخيص VASP في هونغ كونغ يواجه تحديات تنظيمية جديدة ، وسيختبر أيضًا سلامة إطار عمل العملة المشفرة في هونغ كونغ.
2. تنظيم stablecoin
في 27 كانون الأول (ديسمبر) 2023 ، أصدر مكتب هونغ كونغ الخزانة والهيئة النقدية في هونغ كونغ (HKMA) وثيقة استشارية عامة ، ودعا الجمهور إلى طرح آراء حول المقترحات التشريعية للنظام التنظيمي لمصدري Stablecoin.بعد ذلك ، في 12 مارس 2024 ، أطلقت HKMA تدبيرًا مبتكرًا يسمى “برنامج Sandbox” لتوفير بيئة تجريبية للكيانات التي تستعد لإصدار stablecoins في سوق هونغ كونغ للسماح بالدخول الرسمي للتشريعات ذات الصلة القرارات.في 18 يوليو ، 2024 ، أعلنت HKMA عن ثلاثة من المصدرين من Stablecoin: تقنية Jingdong Coinlink Hong Kong Limited و RD Innotech Limited و Combor People.في 6 ديسمبر 2024 ، أعلنت حكومة هونغ كونغ عن “Bill Stablecoin” المتوقعة للغاية ، وهو تقدم مهم في الإطار التنظيمي Stablecoin.يهدف المسودة إلى توفير أساس قانوني لإصدار وتداول واستخدام StableCoins لضمان شفافية السوق والأمن.يمثل إصدار هذه المسودة تقدم هونغ كونغ في أن تصبح رائدة عالمية في الأصول الافتراضية ويضع الأساس للنظام الإيكولوجي المالي الرقمي في المستقبل.
3. إشراف VAOTC
في 8 فبراير 2024 ، أصدرت حكومة هونغ كونغ وثيقة استشارية عامة حول التوصيات التشريعية حول تنظيم تداول OTC للأصول الافتراضية ، والتي تخطط لإنشاء مزود خدمة تداول Asset Asset الافتراضي الصادر عن Hong Kong Consults كمنظم يتطلب أن تحصل جميع الخدمات التي توفر أي أصول افتراضية ومعاملات نقاطية في هونغ كونغ (تغطية جميع الأصول الافتراضية التي تتجاوز وصفة طبية) على التراخيص ذات الصلة الصادرة عن الجمارك في هونغ كونغ ومنح هونغ كونغ السلطة الجمركية للإشراف على المرخص لهم في الامتثال مكافحة غسل الأموال ، تنفيذ المتطلبات القانونية والتنظيمية المقابلة.
4. الصناديق المتداولة
في 30 أبريل 2024 ، أطلقت هونغ كونغ ستة صناديق متداولة في بيتكوين و Ethereum (ETFS) وافتتحت ، لتصبح أول صندوق آسيوي يزود مستثمري التجزئة بالقدرة على تداول العملات المشفرة بأسعار بقعة.وتشمل هذه Huaxia Bitcoin ETF (3042.hk) ، Huaxia ethereum ETF (3046.HK) ، Bose Hashkey Bitcoin ETF (3008.HK) ، Bose Hashkey Ethereum ETF (3009.hk) ، و jiashi bitcoin spot ETF (3439.hk) و Casac Ethereum Spot ETF (3179.hk).تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة في عملة Cryptocurrency هذه على نموذج فريد من نوعه الفداء المادي الذي يسمح للمستثمرين بالاحتفاظ بالعملات المشفرة بشكل غير مباشر من خلال عقد أسهم ETF.
الإمارات
الكيانات والقوانين التنظيمية
يمنح قرار مجلس الوزراء رقم 111 سلطة تنظيم الأصول الافتراضية إلى إدارة الأوراق المالية وإدارة السلع المالية (SCA) المؤسسة المالية في الإمارات العربية المتحدة ، ويتم تنظيم خدمة الدفع من قبل البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE).يتم تسليم المسؤوليات الإدارية لـ SCA في طيران دبي إلى أول هيئة تنظيمية في العالم مخصصة لصناعة العملة المشفرة: السلطة التنظيمية للأصول الافتراضية في دبي (VARA) ، التي تشرف على الأصول الافتراضية في جميع مناطق طيران دبي (باستثناء دولة دبي الدولية المركز المالي) الأنشطة المتعلقة بالأصول الافتراضية لحماية المستثمرين ووضع معايير دولية لإدارة صناعة الأصول الافتراضية.منظم سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) هو هيئة الصناعة المالية (FSRA) ، التي تصدر ترخيص خدمة مالية (FSP) إلى VASP.في 9 سبتمبر ، 2024 ، توصل Vara و SCA إلى اتفاقية تعاون لتوضيح النطاقات التنظيمية لكل منها وصياغة قواعد ترخيص VASP والإشراف.بعد ذلك ، في 30 سبتمبر 2024 ، قام Vara بمراجعة العديد من اللوائح ، وسعت اللوائح الجديدة نطاق الإشراف لتغطية التسويق ، والأنشطة الترويجية ، والخدمات الاستشارية ، والتمويل اللامركزي (DEFI) والخدمات الحراسة للأصول الافتراضية.حاليا ، 23 VASPs تحت إشراف VARA (21 نشط و 2 حالة معلقة).يوفر التشريع ذي الصلة “القانون رقم (4) لعام 2022 تنظيم الأصول الافتراضية في إمارة دبي” أساسًا للإشراف القانوني ، “الأصول الافتراضية والأنشطة ذات الصلة في عام 2023. الأطر والتوجيه للتقدم بطلب للحصول على التراخيص والترخيص.بالإضافة إلى ذلك ، فإن مركز دبي الدولي المالي (DIFC) ، وهي منطقة حرة مالية أنشأتها دولة الإمارات العربية المتحدة ، لديها لائحة تشفير مستقلة. استثمار وتوليد العملة.VARA ليس لديها اختصاص قانوني داخل DIFC واثنين من المناطق في دبي تعمل بشكل مستقل بموجب لوائح مختلفة.
تنظيم StableCoin
في يونيو 2024 ، توفر لائحة خدمات الرمز المميز الصادر عن CBUAE إطارًا تنظيميًا للعملة فيات ، التي تتطلب أي إصدار رمز للرمز المميز في الإمارات العربية المتحدة. يجب الحصول على إذن من البنك المركزي الإماراتي مقدما.
في أكتوبر 2024 ، وافق البنك المركزي للإمارات العربية المتحدة على AED StableCoin من حيث المبدأ بناءً على إطار عمل خدمة الرمز المميز للدفع ، مما يجعله أول stablecoin المنظم في الإمارات.إذا تمت الموافقة عليها بالكامل ، فستتمكن عملة AED Stablecoin AE من العمل كزوج تداول محلي في البورصات والمنصات اللامركزية ، مع السماح للتجار باستخدام AE Coin للدفع مقابل السلع والخدمات.بالإضافة إلى ذلك ، تخطط Tether أيضًا لإطلاق stablecoin مرتبطًا بـ Dirham.
تايوان
الكيانات والقوانين التنظيمية
لجنة تايوان الإشرافية المالية (FSC) هي السلطة المختصة لغسل غسل الأموال لمنصات العملة المشفرة والمعاملات ، وهي مسؤولة عن إشراف وتنظيم معاملات العملة المشفرة المحلية.
من أجل تعزيز الإشراف على الأصول الافتراضية ، صاغت FSC عددًا من تدابير الإدارة والمبادئ التوجيهية ، بما في ذلك “تدابير الوقاية من غسل الأموال ومكافحة إرهاب رأس المال في منصات العملة الافتراضية والمعاملات” التي تم إصدارها في عام 2021 و “. اللوائح المتعلقة بالعملة المصرفية والعملة الافتراضية “التي تم صياغتها في عام 2023 منصة وتداول الأعمال التجارية ومراقبة المعاملات المواصفات الانضباط الذاتي.تم تنفيذ المادة 6 من قانون الوقاية من غسل الأموال (نظام تسجيل مكافحة غسل الأموال الإضافي والمسؤولية الجنائية للمشغلين غير الشرعيين) المراجعة وتم تمريره في يوليو 2024 رسميًا في 30 نوفمبر من ذلك العام ، مما يتطلب من المراسلين المسجلين الذين لم يكملوا- لا يُسمح بغسل الأموال بتقديم خدمات VA ، وتم إضافة محتويات جديدة لقانون مكافحة الأموال.في الوقت الحاضر ، قامت FSC بصياغة “اللوائح المتعلقة بوقاية وغسل الأموال للشركات أو الموظفين في تقديم خدمات الأصول الافتراضية” (يشار إليها فيما يلي باسم تدابير تسجيل VASP) وفقًا للترخيص الثاني للمادة 6 من القانون .في الوقت الحاضر ، اقترحت FSC مسودة مقالات “قانون خاص لإدارة الأصول الافتراضية” ، ومن المتوقع أن يبلغ عن مشروع قانون خاص للمستشفى قبل يونيو 2025 (تخطط FSC لتعزيز تحسين إشراف VASP من خلال أربع خطوات: لإدارة مشغلي الأصول الافتراضية وإنشاء نقابات لصياغة الانضباط الذاتي وتوحيد ، وتعزيز إدارة مكافحة غسل الأموال ، وصياغة قوانين خاصة).
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
منذ يوليو 2021 ، أصدرت تايوان “منصة العملات الافتراضية وأعمال تجارية لمنع غسل الأموال ومكافحة رأس المال ضد المؤسسات المشاركة في قبول العملة المشفرة ، وتبادل العملات ، ونقل الرمز المميز ، وإصدار الرمز المميز والمبيعات.” كيف تخاف “.في عام 2024 ، أقر Yuan التنفيذي في تايوان التعديل على “قوانين التزوير الأربعة الجديدة” ، بما في ذلك مسودات مثل “اللوائح المتعلقة بجرائم الاحتيال والسيطرة (القانون التنفيذي على الاحتيال)” و “الوقاية من غسل الأموال والسيطرة عليها” .بعد صياغة عدد من الإرشادات التنظيمية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية في عام 2023 ، مثل “البنوك ومنصات العملة الافتراضية ومراقبة المعاملات المواصفات ذاتية الانضباط” للبنوك ومنصات العملة الافتراضية وشركات المعاملات ، وافق تايوان على تايوان في 29 مارس ، 2024. إنشاء جمعية VASP.في الوقت الحاضر ، هناك ما مجموعه 26 من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الذين أكملوا إعلان ملتصق القانون.من المخطط الاستمرار في إجراء عمليات تفتيش مالية خاصة على 6 مشغلي VASP في الربع الرابع 2024 (تم الانتهاء من عمليات التفتيش من 4 مشاريع VASP لمكافحة غسل الأموال).في الوقت الحالي ، أصدرت FSC “اللوائح المتعلقة بالوقاية من غسل الأموال للشركات أو الموظفين” (تدابير تسجيل VASP) ، والتي تم تنفيذها في 30 نوفمبر.يجب على مشغلي منصة VASP التقدم بطلب للتسجيل قبل 31 مارس 2025 وإكمال التسجيل قبل 30 سبتمبر 2025 ؛ يحكم عليه بالسجن 500 بمفرده أو مجتمعة.
كوريا الجنوبية
الكيانات والقوانين التنظيمية
في 19 يوليو 2024 ، دخلت قانون حماية الأصول الافتراضية في كوريا الجنوبية (PVAU) حيز التنفيذ.يهدف مشروع القانون إلى حماية مصالح المستثمرين المحليين وتعزيز سلامة السوق: تحديد الأصول الافتراضية على أنها أصول رقمية يمكن تداولها أو نقلها إلكترونيًا ، وتنص على الحقوق والالتزامات الأساسية للمستخدمين ومقدمي الخدمات (مثل مطالبة VASP لشراء أغراض تجارية ).بموجب قانون تعديل أوامر التنفيذ ، فإن قانون إنشاء لجنة الخدمات المالية (FSC) ، يتعين على مشغلي الأصول الافتراضية دفع الرسوم التنظيمية المقابلة بناءً على دخل التشغيل ، من بينها تبادل العملة المشفرة مثل APBIT و BITHUMB و COINONE .
إن كوريا الجنوبية FSC ومكتب الاستخبارات المالية في كوريا (KOFIU) (مؤسسة تم تأسيسها بموجب قانون الإبلاغ عن المعاملات المالية) هي المسؤولة عن التخصص في الإشراف على الأصول الافتراضية لضمان امتثال مقدمي خدمات الأصول الافتراضية للقوانين واللوائح وحماية المصالح من المستثمرين.من بينها ، FSC مسؤولة عن صياغة السياسات ولها الحق في الإشراف على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية وتفتيشها ومعاقبتها (VASPS) لضمان امتثال VASPs لـ “لمكافحة غسل الأموال وتمويل أعمال لمكافحة الإرهاب” ، بما في ذلك هوية العميل ” تحديد الهوية ، مراقبة المعاملات وغيرها من التدابير.وفقًا لقانون الإبلاغ عن معلومات المعاملة المالية المنقحة واستخدامها ، فإن FSC ينفذ متطلبات قواعد السفر لـ VASP بدءًا من 25 مارس 2022.تم تصميم قاعدة السفر لمنع أنشطة غسل الأموال باستخدام الأصول الافتراضية ، مما يتطلب من VASPs تقديم معلومات حول المستخدم الذي يرسل واستلام الأصول الافتراضية عند مطالبة بنقل الأصول الافتراضية إلى VASP آخر.Kofiu مسؤولة عن معالجة معلومات إعلان نشاط الأعمال وتلقي تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) المقدمة من المؤسسات المالية وإجراء التحليل وإرسالها إلى وكالات إنفاذ القانون المقابلة.
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
كوريا الجنوبية تنفذ نظام ترخيص لمعاملات العملة المشفرة.ليس لدى VASP التزامات والتزامات غسل الأموال الأساسية فقط للإعلان عن FIU ، ولكن لديها أيضًا التزامات إضافية مثل تصنيف المستخدم وتفاصيل المعاملات.يحتاج مشغلي الأصول الظاهرية أيضًا إلى تحديد شروط قبول ، مثل إصدار حسابات الإيداع والسحب التي أكدها مشغلي الشركة المالية الحقيقية ، وإصدار شهادة نظام إدارة المعلومات (ISMS) ، ولا تمثل أي خبرة إجرامية ، إلخ.سيحكم على أولئك الذين فشلوا في إعلان العملية بالسجن لمدة لا تزيد عن 5 سنوات وغرامة لا تزيد عن 50 مليون وون.تتضمن الالتزامات التي يجب على الشركات المالية التي تتعامل مع VASP الامتثال لما يلي: التحقق من أغراض ممثل المشغل والمعاملات ، والتحقق مما إذا كان المشغل يقدم إعلانًا ، وما إذا كانت الأموال تدار بشكل منفصل ، إلخ.في الآونة الأخيرة ، أعلنت Kofiu عن حالة التقرير لأعمال الأصول الافتراضية لـ 40 شركة تشغيل عملة افتراضية اعتبارًا من 3 يناير 2025.
اليابان
الكيانات والقوانين التنظيمية
في اليابان ، تشمل الكيانات التنظيمية للعملة المشفرة الوكالات التنظيمية الوطنية ومنظمات التنظيم الذاتي للأصول الافتراضية ، وهي وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA) ، ومركز المعلومات المالية (JAFIO) ، ورابطة التداول في العملة المشفرة في اليابان (JVCEA) ، ورابطة إصدار شهادة Connect Connect Connect في اليابان (JVCEA). JSTOA) ، جمعية Blockchain اليابانية (JBCA).في اليابان ، تعد الوكالة المالية (FSA) هي الهيئة الرئيسية التي تنظم أنشطة أعمال العملة الرقمية مثل Bitcoin.أثناء تعزيز إشرافها الخاص ، منحت الوكالة المالية اليابانية أيضًا منظمة الصناعة جمعية التداول في التداول في اليابان ، مما يمنحها الحق في تنظيم مؤسسات الصناعة ومعاقبتها.تعمل الحكومة والصناعة بعمق لتعزيز التنمية الصحية لهذه الصناعة.وزارة المالية في اليابان هي المسؤولة عن ترخيص وتسجيل منصات تداول العملة المشفرة لضمان أن تكون المنصة متطلبات الامتثال الضرورية والتدابير الأمنية ؛ إدارة منصات تداول العملة المشفرة ، بما في ذلك مخاطر الأمن السيبراني ومخاطر السوق ومخاطر المستثمرين ؛يحتوي قانون مكافحة غسل الأموال ، الذي تم تنفيذه في اليابان ، من يونيو 2023 ، على “قواعد السفر” الخاصة بـ “سفر” من فرقة العمل المالية التي تتطلب مؤسسات مالية تتعامل مع نقل أصول التشفير لتمرير معلومات العميل إلى المؤسسة التالية ، بما في ذلك المرسلين والمستقبلات اسم الشخص وعنوانه ، تشمل أصول التشفير المستهدفة stablecoins أو العملات المشفرة المرتبطة بالعملات مثل الدولارات الأمريكية أو السلع ، وسوف يواجه المخالفون عقوبات جنائية إذا لم يطيعوا الأمر التصحيحي للسلطات.ابتداءً من أبريل 2024 ، لن تدفع الشركات اليابانية ضرائب على المكاسب غير المحققة في العملة المشفرة التي تحتفظ بها.سيؤدي ذلك إلى جعل الالتزامات الضريبية للشركات أكثر اتساقًا مع الالتزامات الضريبية لمستثمري التجزئة المنصوص عليها في القوانين اليابانية الحالية.
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
تعتمد الوكالة المالية اليابانية نظام تسجيل لمؤسسات تداول العملة المشفرة.يجب أن يفي بتسجيل وإنشاء تاجر عملات رقمي ياباني بعض الشروط ، بما في ذلك إنشاء شركة كيان قانونية يابانية ، وتأجير شركة يابانية ، وتوظيف موظفين يابانيين (أحدهم مدير شركة يابانية) ، وفتح حسابًا مصرفيًا للشركات اليابانية ، ووجود نظام المعاملات العادية (الإصدار الياباني غير مطلوب) ، يتم توفير معلومات KYC ، إلخ.وفقًا للبيانات في 13 مايو 2024 ، يوجد حاليًا 29 من مقدمي خدمات تبادل العملة المشفرة المسجلين في اليابان.منذ عام 2018 ، أصبحت الوكالة المالية اليابانية صارمة للغاية في موافقتها على تبادل العملة المشفرة.في الوقت نفسه ، تتطلب الوكالة المالية اليابانية تبادل العملات الرقمية ، بما في ذلك Bitcoin ، لتنفيذ سياسة KYC أكثر صرامة من السياسة الحالية ، ويجب أن تبدأ البورصة في التحقق من هوية المستخدم الذي يفتح الحساب ، والحفاظ على سجلات المعاملات ، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة للمنظمين.
إصدار الإشراف والإشراف على StableCoin
في 4 مارس 2022 ، تم تقديم “الفعل الذي يعدل جزئيًا لقانون خدمات الدفع” والجوانب الأخرى لتقديم لوائح جديدة على StableCoins إلى الكونغرس.تمت الموافقة على مشروع القانون في 3 يونيو 2022 ودخل حيز التنفيذ في 1 يونيو 2023.تقتصر المؤسسات المسموح بها بإصدار برنامج مكافحة تحفيز مكساة (أي Stablecoins المقومة بالعملة) مباشرةً للمقيمين اليابانيين على البنوك المرخصة أو مقدمي خدمات تحويل الأموال أو البنوك الثقة أو الشركات الاستئمانية في اليابان.وذلك لأن إصدار واسترداد EPI يشكل “معاملة تحويل الأموال” (Kawase-Torihiki).بدون التسجيل كترخيص EPIESP (ترخيص مؤسسة الدفع الإلكترونية) CAESP ، من المستحيل سرد EPES على أي تبادل وإدارة EPES لمستخدميها.يخضع EPIESP لأنظمة تمويل مكافحة غسل الأموال/مكافحة الإرهاب ، بما في ذلك قواعد “السفر”.بالإضافة إلى ذلك ، تحتاج EPIESPs التي ترسل أو تتلقى بانتظام إلى مزودي خدمة الأصول الافتراضية في الخارج (VASPS) إلى التحقق مما إذا كانت هذه VASPs تجري مناسبة لتمويل غسل الأموال/مكافحة الإرهاب العناية الواجبة على مستخدميها.
سنغافورة
الكيانات والقوانين التنظيمية
إن تنظيم العملة المشفرة في سنغافورة مسؤولة بشكل مشترك عن العديد من الوكالات الحكومية ، والسلطة التنظيمية الأكثر أهمية هي السلطة النقدية في سنغافورة (MAS) ، وهي مسؤولة عن الإشراف على الأنشطة المتعلقة بالسوق المالية بأكملها ، بما في ذلك العملة المشفرة (العملة المشفرة) وصياغة السياسات المقابلة.يُطلب من تبادل العملة المشفرة ومقدمي خدمات المحفظة الحصول على إذن بموجب قانون خدمات الدفع (PSA) لضمان حماية الأمن وحماية المستهلك لرموز الدفع الرقمية.يوفر قانون خدمة الدفع اليقين التنظيمي للصناعات مع خدمات الدفع غير الواضحة. الخدمات ، خدمات التحويلات المحلية ، خدمات تجميع التاجر ، خدمات الرموز الرقمية (DPT) وخدمات تبادل العملات.في أبريل وسبتمبر 2024 ، تم تنقيح إرشادات حماية المستهلك من قبل مقدمي خدمات DPT.في أكتوبر 2024 ، أصدرت MAS وثيقة استشارية تحدد النظام التنظيمي المطبق على مقدمي خدمات الرمز المميز الرقمي الذين يقدمون الخدمات خارج سنغافورة بموجب قانون الخدمات المالية والأسواق (FSMA) ، نحو لائحة مزدهرة ، اتخذ سوق الأصول الرقمية خطوة مهمة.
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
بموجب قانون خدمات الدفع ، يحتاج مقدمو خدمات Cryptocurrency إلى التسجيل والحصول على ترخيص MAS للعمل.في الوقت الحالي ، تتمثل ترخيص PSA في الفئة الثلاثة: ترخيص تبادل عملات الترخيص المتغير للمال ، ورخصة الدفع القياسية للمؤسسة القياسية (SPI) ورخصة دفع كبيرة للدفع (MPI).يمكن استخدام SPI و MPI حاليًا في تبادل العملة الرقمية.ويشمل ذلك على سبيل المثال لا الحصر بتبادل العملة المشفرة ، ومقدمي المحفوظات الإلكترونية ، إلخ.يحتاج مقدمو الخدمات أيضًا إلى إظهار قدراتهم وإجراءاتهم لتلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال ، مثل طرق التقييم القائمة على المخاطر ، أو تحديد هوية العميل الصارم (KYC) ، ومراقبة المعاملات (تحديد المعاملات المشبوهة ، والمعاملات الكبيرة ، أو المعاملات الصغيرة المتكررة ، أو المعاملات مع البلدان أو المناطق ذات الخطورة العالية) ، والنشاط المشبوه (إذا وجد مقدمو الخدمات علامات غسل الأموال أو التمويل الإرهابي ، يجب أن يذهبوا إلى تمويل السلطة النقدية في سنغافورة (MAS) وزارة التحقيق في قوات شرطة سنغافورة تقارير المعاملات المشبوهة ) ، والاحتفاظ بسجلات كاملة (تحتاج منصات العملة المشفرة إلى الاحتفاظ بسجلات المعاملات لمدة خمس سنوات على الأقل) ، إلخ.بالإضافة إلى ذلك ، أصدر بنك سنغافورة المركزية ترخيص خدمة الرمز الرقمي (DPT) ، مما يسمح للشركات بتقديم خدمات العملة المشفرة.يقال إن Crypto.com و Genesis و Sparrow Exchange قد حصلوا على هذا الترخيص.
الاتحاد الأوروبي
الكيانات والقوانين التنظيمية
يوسع التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال (6 AMLD) ، الذي اعتمدته الاتحاد الأوروبي في عام 2020 ، تعريف جريمة “غسل الأموال” ، والتي تغطي المزيد من الأنشطة الإجرامية ، بما في ذلك استخدام العملات المشفرة.بعد المفاوضات والمراجعات طويلة الأجل ، تمت الموافقة على لوائح MICA من قبل البرلمان الأوروبي في 20 أبريل 2023.ومع ذلك ، فإن دخوله حيز التنفيذ ليس على الفور لأنه يتم إعداد فترة انتقالية للسماح للمشاركين في السوق بالتكيف مع القواعد الجديدة.تاريخ نشر لوائح MICA في بيانًا رسميًا في الاتحاد الأوروبي هو 9 يونيو 2023 ، مما يمثل بداية فترة الانتقال هذه.سيتم تنفيذ لوائح MICA على مراحل ، مما يحدد فترة انتقالية تتراوح من 24 إلى 36 شهرًا لـ 27 دولة في الاتحاد الأوروبي.تم تصميم هذا التنفيذ التدريجي لضمان انتقال سلس إلى أنظمة جديدة ومنح الشركات الوقت اللازم للامتثال لهذه المتطلبات الجديدة.قبل التنفيذ الكامل لـ MICA ، أنشأت الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي تراخيص خدمة Cryptocurrency Service (VASP) ومتطلبات التسجيل.يقوم المنظمون الماليون لكل دولة عضو (مثل هيئة السلوك المالي FCA في المملكة المتحدة ، بافين في ألمانيا ، وما إلى ذلك) بتنفيذ المتطلبات المحددة للتسجيل والتنظيمية وفقًا لتوجيهات غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي (مثل 6 AMLD).بمجرد أن تدخل MICA فعليًا (ساري المفعول في عام 2024) ، ستتبع جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي إطار ترخيص مزود خدمة الأصول الافتراضية الموحدة لضمان معايير تنظيمية ثابتة في صناعة العملة المشفرة.أنشأت MICA إطارًا تنظيميًا موحدًا لمقدمي خدمات العملة المشفرة ، بما في ذلك أنظمة الترخيص التنظيمية لمصدري العملة المشفرة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPS).
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
دخلت قواعد CASP التنظيمية حيز التنفيذ في ديسمبر 2024 لضمان امتثال مقدمي الأصول الافتراضية لأنظمة مكافحة غسل الأموال وتعزيز الإشراف على العملات المشفرة.سيحتاج أي شركة توفر خدمات الأصول الافتراضية في الاتحاد الأوروبي (مثل تبادل العملة المشفرة ، ومقدمي خدمات المحفظة ، ومقدمي خدمات الوصي ، وما إلى ذلك) إلى الحصول على إذن من منظمي الاتحاد الأوروبي.يُطلب من مقدمي الخدمات هؤلاء التقدم بطلب للحصول على تراخيص من الوكالات التنظيمية ذات الصلة والامتثال لمجموعة من متطلبات الامتثال ، بما في ذلك حماية المستهلك ، ومكافحة غسل الأموال (AML) ، والعناية الواجبة للعميل (KYC) ، وتحديد هوية المعاملات ، وتقارير النشاط المشبوه ، والموظف التدريب ، ومتطلبات كفاية رأس المال ، إلخ.قامت MICA بتصنيف مفصل للأنشطة المتعلقة بالعملة المشفرة ، بما في ذلك إصدار أصول التشفير (مثل إصدار الرمز المميز الأولي (ICO) ، ومعاملات وتبادلات أصول التشفير (النشاط الذي يتضمن تبادل العملة المشفرة) ، وإدارة محفظة العملة المشفرة (بما في ذلك تخزين الأصول الرقمية ومتنوعة الإدارة) ، وغيرها من الخدمات ذات الصلة مثل Cryptocurrency Clearing ، التسوية ، مستشار الاستثمار ، إلخ.في الوقت نفسه ، توفر MICA مقدمي خدمات العملة المشفرة إمكانية تشغيل الحدود عبر سوق الاتحاد الأوروبي ، أي أن ترخيص دولة عضو يمكن أن يكون ساري المفعول في الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي الأخرى دون طلب متكرر.هذا يعني أنه بمجرد أن يتم ترخيص الشركة في دولة عضو ، يمكنها العمل عبر الاتحاد الأوروبي.وفي الوقت نفسه ، فإن هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية لديها القدرة على اتخاذ تدابير إجبارية ضد التزويد غير المتوافق.
إصدار الإشراف والإشراف على StableCoin
دخلت قواعد الحوكمة الخاصة بـ StableCoins حيز التنفيذ في يونيو 2024 ، والتي توفر لمصدري Stablecoin إرشادات بشأن أحكام واضحة مثل متطلبات توفير وآلية الاسترداد لإصدار Fiat StableCoins.تُستخدم معايير متعددة لتحديد ما إذا كانت المتطلبات يتم استيفاءها ، مثل حجم السوق ، وسيناريوهات الأعمال ، وقاعدة العملاء ، وحجم المعاملات ، إلخ.
الولايات المتحدة الأمريكية
الكيانات والقوانين التنظيمية
النظام التنظيمي للعملة الافتراضية الأمريكية معقد نسبيًا ، والذي يتضمن مستويين من الإشراف الفيدرالي والولائي.SEC مسؤولة عن الإشراف على الأصول الافتراضية للأوراق المالية ، في حين أن CFTC مسؤولة عن الإشراف على الأصول الافتراضية للسلع ومشتقاتها.ترتبط تدابير الولايات المتحدة لمكافحة غسل الأموال ارتباطًا وثيقًا بمعايير غسل الأموال الدولية مثل فرقة عمل الإجراءات المالية ، و Fincen ، وهي شبكة من تطبيق الجريمة المالية ، مسؤولة عن تنظيم مكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب 22 مايو ، 2024 ، أقر مجلس النواب الأمريكي في القانون المالي والتكنولوجيا في القرن الحادي والعشرين (FIT 21) ، مما يثبت أن كلا الطرفين يدعمون سياسات التشفير الواضحة وتقديم إرشادات أوضح لتقسيم الولاية بين CFTC هو بالنسبة للولايات المتحدة ، فإن صناعة الأصول المشفرة والأصول الافتراضية توفر إطارًا تنظيميًا أوضحًا يعزز شفافية السوق والامتثال. 21 ACT يمكن أن يجلب تكاليف الامتثال ، بما في ذلك تعزيز فرق الامتثال ومراجعات الامتثال. يتطلب التعاون العالمي لضمان التنسيق التنظيمي الدولي ومشاركة المعلومات. من طلبات التمويل اللامركزي الجديد (DEFI) وقت المنتج.
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
لا يوجد نظام ترخيص وطني موحد للعملات المشفرة في الولايات المتحدة ، ولكنه يعتمد على العديد من الأطر التنظيمية الفيدرالية وعلى مستوى الولاية ، مع متطلبات ترخيص وترخيص محددة وفقًا لنوع الولاية والأعمال.وفقًا للوائح FINCEN ، فإن منصات تداول العملة المشفرة (مثل تبادل البيتكوين) ومقدمي خدمات العملة المشفرة (مثل مقدمي خدمات المحفظة ، ومقدمي خدمات الدفع) ، يحتاج ، العناية الواجبة للعميل (CDD) ، كبيرة (أكثر من 10،000 دولار) وتقارير النشاط المشبوهة.على الرغم من أن الولايات المتحدة ليس لديها نظام ترخيص موحد للعملة المشفرة ، إلا أن المنظمين الفيدراليين الآخرين ، SEC و CFTC ، لديهم أيضًا متطلبات تنظيمية مختلفة لبعض الشركات المحددة.على سبيل المثال ، قد تتطلب SEC أن يتم تصنيف بعض العملات المشفرة على أنها أوراق مالية في ظروف معينة ، مما يعني أن هذه العملات المشفرة يجب أن تمتثل لقوانين الأوراق المالية ومتطلبات التسجيل.CFTC مسؤولة عن تنظيم أسواق العقود المستقبلية للعملة المشفرة والمشتقات.
المملكة المتحدة.
الكيانات والقوانين التنظيمية
المملكة المتحدة لديها إطار قانوني للأصول الافتراضية المستقلة بدلاً من إطار عمل ميكا.هيئة السلوك المالي (FCA) هي واحدة من المؤسسات الرئيسية في المملكة المتحدة التي تنظم العملات المشفرة.وهي مسؤولة عن تنظيم أنشطة محددة متعلقة بالتشفير لمنع الجرائم المالية وحماية حقوق المستهلك وضمان سلامة السوق.على سبيل المثال ، يتعين على الشركات المشاركة في الشركات ذات الصلة بالتشفير التسجيل والامتثال للوائح ذات الصلة مثل غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF) ، والإشراف على منصات تداول العملة المشفرة ، ومقدمي المحفظة ، إلخ. أن عملياتها تمتثل للمتطلبات التنظيمية ومنعها يتم استخدامها للأنشطة غير القانونية.
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
تنظم المملكة المتحدة العملات المشفرة في شكل التسجيل والترخيص.الشركات التي تقدم خدمات التشفير إلى المملكة المتحدة تحتاج إلى موافقة FCA.بعد تنفيذ النظام الجديد ، يجب إعادة تقييم الشركات المسجلة وتأكيدها وفقًا للمتطلبات الجديدة.بالإضافة إلى ذلك ، يجوز للشركات الأجنبية التقدم بطلب للحصول على تفويض في المملكة المتحدة من فروعها في المملكة المتحدة إذا كانت ترغب في إجراء أعمال تشفير خاضعة للتنظيم في المملكة المتحدة.في الوقت الحاضر ، تم تسجيل 48 شركة أصول تشفير لدى FCA.
إصدار وإشراف العملات المعدنية المستقرة
تم إقرار قانون الخدمات والأسواق المالية في عام 2023. وضع مشروع القانون الأساس لتنظيم العملات المشفرة في المملكة المتحدة بما في ذلك StableCoins ، ووضح أن وزارة المالية وبنك إنجلترا وسلطة السلوك المالي (FCA) لديها الحق في تنظيم العملات المشفرة و stablecoin.سيحتاج المصدرون StableCoin إلى الحصول على إذن FCA للمشاركة في أنشطة إصدار StableCoin.تتمتع FCA بالحق في مطالبة المصدرين stablecoin بإيداع جميع الاحتياطيات في ثقة فيات لحماية استقرار قيمة stablecoin وحقوق ومصالح المستثمرين.تخطط الحكومة لتطوير صندوق رمل البنية التحتية للبنية المالية لدعم الشركات لاستخدام blockchain وغيرها من التقنيات لتوفير خدمات البنية التحتية للسوق المالية ، والتي توفر أيضًا بيئة تجريبية معينة لإصدارها المبتكرة وتطبيق stablecoins.
Türkiye
الكيانات والقوانين التنظيمية
باعتبارها رابع أكبر سوق للعملة المشفرة في العالم ، بلغ حجم التداول في تركيا في عام 2023 170 مليار دولار أمريكي ، متجاوزًا روسيا وكندا ، مما يدل على موقعه المهم في مجال العملة المشفرة.ومع ذلك ، لا يزال Türkiye يواجه العديد من التحديات بين التنظيم وتنمية السوق.على الرغم من أن عمليات الشراء والاحتفاظ والتداول بالعملات المشفرة قانونية في تركيا ، فقد تم حظر استخدام العملات المشفرة كأدوات للدفع منذ عام 2021.هذا يعني أنه على الرغم من أن المستثمرين أحرار في التجارة ، إلا أنهم لا يستطيعون تطبيق عملة مشفرة مباشرة على سيناريوهات الاستهلاك اليومية.
مجلس أسواق رأس المال في تركيا هو الوكالة الوطنية للإدارة المالية والإشراف ، والمعروفة أيضًا باسم SPK (Sermaye Piyasası Kurulu).في 2 يوليو ، 2024 ، أعلن CMB رسميًا رقم 7518 ، وهو تعديل قانون سوق رأس المال (القانون رقم 32590) لدمج أحكام مقدمي خدمات أصول التشفير “Casps” وأصول التشفير في التشريع. ، تم توضيح الأحكام الرئيسية للوائح الجديدة لمكافحة غسل الأموال ، مع التركيز على إعداد عتبة المعاملات ، ومعالجة المعاملات المخاطرة والقيود على المحافظ غير المسجلة ، والسعي لتحسين شفافية وأمن معاملات العملة المشفرة.
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
يجب على مقدمي خدمات أصول التشفير (Casps) الحصول على ترخيص CMB.اعتبارًا من ديسمبر 2024 ، تقدمت 77 شركة عملة مشفرة بطلب للحصول على تراخيص تشغيلية من لجنة أسواق رأس المال التركية.وفقًا للوائح الجديدة ، عندما يقوم المستخدمون بإجراء معاملات العملة المشفرة لأكثر من 15000 ليرة تركية (حوالي 425 دولارًا أمريكيًا) ، يحتاجون إلى تقديم معلومات هوية كاملة إلى مزود الخدمة.بالنسبة للمعاملات أدناه هذه العتبة ، يمكن لمقدمي الخدمات جمع المعلومات ذات الصلة بشكل انتقائي.يهدف هذا الحكم إلى ضمان تتبع المعاملات الكبيرة وبالتالي كبح تدفقات رأس المال غير المشروعة بشكل فعال.إذا فشل مرسل العملة المشفرة في تقديم معلومات كافية ، فسيتم تمييز معاملته على أنها “مخاطر عالية”.يحق لمقدمي الخدمات اتخاذ مجموعة متنوعة من التدابير في هذه الحالة ، بما في ذلك رفض التعامل ، وتقييد التعاون مع المؤسسات المالية ذات الصلة ، وحتى إنهاء العلاقات التجارية مع أطراف المعاملات.يوفر هذا الحكم لمقدمي الخدمات لتقديرًا أكبر ويساعد على تحسين أمان نظام المعاملات الكلي.كما يتم تنظيم عناوين المحفظة غير المسجلة على المنصة.يحتاج مزود الخدمة إلى جمع معلومات هوية المرسل ، وإلا سيتم تقييد المعاملات ذات الصلة.يهدف هذا الإجراء إلى مكافحة الأنشطة غير القانونية من خلال محافظ مجهولة ، مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
من خلال التدابير المذكورة أعلاه ، تأمل الحكومة التركية في إنشاء بيئة تجارية أكثر شفافية وأمانًا في مجال العملة المشفرة لوضع الأساس للتطوير الموحد المستقبلي للصناعة.
ماليزيا
الكيانات والقوانين التنظيمية
تعد لجنة تنظيم الأوراق المالية الماليزية (SC) واحدة من الكيانات المهمة في تنظيم العملة المشفرة وهي مسؤولة عن الإشراف على سوق الأوراق المالية ، بما في ذلك تداول العملة المشفرة.يشرف على منصات تداول العملة المشفرة ، وصيانة الأصول الرقمية ، وما إلى ذلك وفقًا للقوانين والإرشادات ذات الصلة لضمان تلبية المشاركين في السوق المتطلبات التنظيمية.بنك ماليزيا (BNM): إنه مسؤول بشكل أساسي عن صياغة سياسات تمويل مكافحة الأموال ومكافحة الإرهاب. اتجاهات المؤشر الرئيسية للحفاظ على التمويل.
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
تتطلب لجنة تنظيم الأوراق المالية في ماليزيا (SC) الشركات المشاركة في الشركات المتعلقة بالعملة المشفرة للامتثال لنظام الترخيص: يجب الاعتراف بالشركات ذات الصلة من قبل لجنة تنظيم الأوراق المالية في ماليزيا وتلبية معاييرها التنظيمية. تطبيق التسجيل لـ SC ، يمكن أن يكون ماليزيا فقط يعمل بشكل قانوني.اعتبارًا من ديسمبر 2024 ، كان هناك 12 مؤسسة تحت إشراف SC ، بما في ذلك 6 مشغلي Asset Exchange (DAX) الرقمي ، ومشغلي عرض صرف أولي (IEO) ، و 4 أصول أصول رقمية (DAC).
تايلاند
الكيانات والقوانين التنظيمية
لجنة الأوراق المالية والبورصة في تايلاند (SEC) هي واحدة من الكيانات الأساسية لتنظيم العملة المشفرة في تايلاند. للرموز الرقمية.قانون الأصول الرقمية هو القانون الأساسي لتنظيم العملة المشفرة في تايلاند الإطار القانوني للشركات ذات الصلة بالأصول الرقمية ، مما يوفر أساسًا مهمًا لتنظيم عملة المشفرة في تايلاند.
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
تتطلب لجنة الأوراق المالية والبورصة في تايلاند (SEC) أن تكون الشركات مسجلة بموجب القانون التايلاندي ولديها رأس مال مدفوع بمبلغ معين يتراوح بين مليون باهت (حوالي 30،000 دولار أمريكي) إلى 50 مليون باهت ، اعتمادًا على نوع الترخيص .يجب أن تحصل على موافقة من لجنة الأوراق المالية والبورصة في تايلاند.
يجب على مشغلي الأعمال ذات الصلة مثل تبادل العملة المشفرة الحصول على إذن من هيئة الأوراق المالية التايلاندية وينجبون على الأقل 50 مليون باهت من الأموال.يتبع مشغلي أعمال الأصول الرقمية ومقدمي خدمات البوابة الرقمية متطلبات تمويل مكافحة الأموال ومكافحة الإرهاب ، بما في ذلك العناية الواجبة على العملاء ، وتنفيذ الضوابط الداخلية القائمة على المخاطر ، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة للسلطات.بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تكشف تبادل العملة المشفرة عن معلومات المستخدم في الوقت المناسب لحماية حق المستثمرين في المعرفة.حاليا ، تم إصدار ما مجموعه 38 تراخيص تشغيل ذات صلة بالأصول الرقمية.
الفلبين
الكيانات والقوانين التنظيمية
البنك المركزي للفلبين (BSP) هو أحد الكيانات المهمة في تنظيم العملة المشفرة في الفلبين. سجل معهم على أنها تحويلات وتحويلات شركات النقل والامتثال للمتطلبات التشغيلية ذات الصلة ، بما في ذلك تدابير حماية المستهلك ، ولوائح تمويل مكافحة الأموال ومكافحة الإرهاب ، وما إلى ذلك ، وهي أيضًا مسؤولة عن الإشراف على طيار Stablecoins.
تنظم لجنة الأوراق المالية والبورصة الفلبينية أنشطة مثل إصدار الرمز المميز الأولي (ICO) واستثمار العملة المشفرة في قطاع العملة المشفرة.ستصدر هيئة الأوراق المالية والبورصة الإرشادات والتحذيرات ذات الصلة التي تتطلب من الشركات التي تجري ICOs التسجيل معهم والامتثال لأنظمة الأوراق المالية لحماية حقوق المستثمرين ومصالحها ومنع الاحتيال والتلاعب بالسوق.
النظام التنظيمي أو المتطلبات الأخرى
تتبنى الفلبين نظام ترخيص لتنظيم العملة المشفرة. ) وغيرها من التراخيص.بالإضافة إلى ذلك ، خططت الإدارة الاقتصادية للمنطقة الاقتصادية الفلبينية (CEZA) أيضًا لإصدار عدد محدود من تراخيص تبادل العملة المشفرة والاستثمارات الصارمة للتبادلات المرخصة والمتطلبات والوسطاء التابعين لها. مناطق اقتصادية محددة.حتى الآن ، حصل 14 من مقدمي خدمات العملة المشفرة على تراخيص.
تحدد BSP قواعد السفر لتشغيل قواعد معاملات العملة المشفرة مع معاملات ما لا يقل عن 50000 بيزو الفلبينية (حوالي 1000 دولار أمريكي) أو ما يعادل العملات الأجنبية ، مما يتطلب من VASPs تبادل المعلومات من الأطراف إلى المعاملات المشفرة للعملة المشفرة لمنع استخدام العمالات المتفوقة. وغيرها من الأنشطة.
إصدار وإشراف العملات المعدنية المستقرة
في 9 مايو ، 2024 ، وافق BSP على مشروع تجريبي لـ PHP C ، وهو Stablecoin المدعوم من البيزو الفلبيني الصادر عن العملات المعدنية ، والذي سيتم إجراؤه داخل صندوق الرمل التنظيمي لـ BSP لتقييم وظائف Stablecoins وجهودهم في الفلبين. التأثير المحتمل للنظام المالي.
<-style-type>
