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Autor: Nikhilesh DE, Jesse Hamilton, Coindesk;
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La empresa matriz de Silvergate Bank llegó a un acuerdo con la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos, la Reserva Federal y el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California, acusándolo de no mantener un plan apropiado contra el lavado de dinero y engañar a la efectividad del plan.
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SEC también acusó al ex ejecutivo de Silvergate.El ex CEO Alan Lane y la ex directora de operaciones Kathleen Fraher acordaron conciliar, y el ex director financiero Antonio Martino negó estas acusaciones.
Silvergate Capital Corp. es una empresa matriz de un banco amigable con la criptomonedas. Gestión.
Silvergate Capital Corporation, la empresa matriz de criptomonedas de amistad Silvergate Bank el lunes, se quejó el lunes.La Fed y California Financial Protection and Innovation (DFPI) también presentaron acusaciones similares sobre el banco basado en el banco.
Silvergate, Lane y Fraher acordaron llegar a un acuerdo.Silvergate también llegó a un acuerdo con la Fed y DFPI.
Las multas de Silvergate incluyen US $ 43 millones en la Fed y $ 20 millones en las agencias reguladoras de CaliforniaEste último también señaló que el banco tiene defectos en el seguimiento de las transacciones internas.SEC también multó a $ 50 millones, pero se espera que no aumente la multa total.El acuerdo de conciliación debe ser aprobado por el tribunal.
El ex director financiero Martino negó estas acusaciones a través de una declaración de su abogado, diciendo que estas acusaciones estaban relacionadas con el trimestre de 2022 y estaban relacionadas con la decisión de «conductor de juicio».
La queja declaró: «Antes de noviembre de 2022, Lane y Fraher se habían dado cuenta repetidamente de que el plan de cumplimiento BSA/AML del banco había sido muy defectuoso a través de su SCC». Los resultados de múltiples inspecciones realizadas por Silvergate, Lane y Fraher deben saber que el plan de cumplimiento de BSA/AML del banco es muy defectuoso.
Como parte de la queja,SEC acusa a la falla de Silvergate de encontrar la transferencia sospechosa de casi $ 9 mil millones en los principales clientes FTXFTX solicitó bancarrota en noviembre de 2022.
La queja dijo: «La mayoría de las veces en 2021 y 2022, el banco no realizó un monitoreo automático apropiado de su producto principal ‘Silvergate Exchange Network (SEN)». El mecanismo de fondos está especialmente personalizado para atraer clientes de activos cifrados.
La demanda declaró que el equipo de Silvergate recibió noticias de los revisores del gobierno, diciendo que tenía un esfuerzo insuficiente, pero aún afirmaba que no había factores de riesgo en los informes trimestrales o anuales (10-Q y 10-K).
El documento trimestral en 2021 «reconoció» el banco enfrentó «alto riesgo» debido a algunos clientes encriptados, pero el banco no reveló que sus ejecutivos se han dado cuenta de los defectos específicos relacionados con la «ley secreta del banco».
El portavoz de Silvergate le dijo a Coindesk que la reconciliación es parte de los continuos esfuerzos del banco.
«A principios de marzo de 2023, Silvergate tomó una decisión responsable de liquidar voluntariamente sin asistencia gubernamental. A partir de noviembre de 2023, todos los depósitos han sido reembolsados a los clientes bancarios, Silvergate ha dejado de banca poco después. Hoy se anuncia que se anuncia hoy. La conciliación promoverá Silvergate para abandonar la licencia bancaria.
Liquidación voluntaria
Silvergate fue la primera opción para las compañías de criptomonedas a gran escala, pero se liquidó voluntariamente bajo la presión del enorme viento inverso de la industria, que fue el primero de las criptomonedas llamadas durante el frío invierno de las criptomonedas.El Banco de Valle del Valle de Silicon y Signature Bank, incautados y liquidado por las autoridades estadounidenses, mientras que Silvergate cerró sin intervención del gobierno o el gobierno federal ayudó a pagar a los tiendas.
El cierre de Silvergate y las otras dos instituciones han causado varios meses de confusión en la industria bancaria de los EE. UU.
Silvergate ha aumentado rápidamente de un pequeño banco comunitario a los principales socios financieros en la industria de los activos digitales, pero su declive es más rápido.La bancarrota está relacionada con un documento de valores en marzo de 2023. El documento reveló que la compañía apostará por la industria de las criptomonedas en el futuro, acelerará la venta de valores para recaudar efectivo y pagar el pago prepaga del banco de préstamos de vivienda Federal SAN.Pero antes de eso, la señal de advertencia había aparecido porque la agencia perdió más de $ 8 mil millones en depósitos de clientes de criptomonedas en los últimos meses de 2022.
En un informe del supervisor de la Reserva Federal en octubre de 2023, la gerencia de Silvergate fue «inválida» y los reguladores de la Agencia Reguladora Federal no se adaptaron al progreso del negocio.
