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Source: Compliance des paiements AIYing
La Banque centrale de l’Argentine a récemment annoncé une nouvelle politique pour préparer la vente de USD sur les marchés forex non officiels afin de faire face à une augmentation de l’inflation et de contrôler la masse monétaire.La nouvelle a été publiée sur la plate-forme de médias sociaux X par le ministre de l’économie Louis Caputo, qui a déclaré que la mesure contribuerait à ralentir l’inflation, l’appelant une innovation historique dans la gestion économique de l’Argentine.À partir de lundi prochain,Les banques centrales vendront des montants égaux de dollars sur le marché non officiel « CCL » tout en achetant des dollars en pesos sur le marché officiel des changes pour maintenir la masse monétaire équilibrée.Caputo a souligné que l’Argentine ne résoudra plus le problème en imprimant plus de pesos, qualifiant le mouvement de « dernier coup » dans le but de vaincre complètement l’inflation.
Quant à l’efficacité de cette mesure, nous ne parlerons pas de l’innovation, mais c’est grave.L’AIYing a systématiquement trié la situation économique actuelle en Argentine et le marché actuel des crypto-monnaies, afin que chacun puisse avoir une compréhension complète du marché spécial de l’Argentine.
Première partie: les antécédents économiques de l’Argentine
1. Situation actuelle d’inflation
Le taux d’inflation de l’Argentine est passé à 104,3% au cours de l’année à mars (Photo: TradeDeconomics)
L’Argentine est actuellement confrontée à de graves problèmes d’inflation, avec un taux d’inflation allant jusqu’à 276%.Cela signifie que les prix des biens et services ont grimpé en flèche, ce qui a fait une pression énorme à la vie des gens ordinaires.Prenez le bœuf comme exemple.Le steak qui était partout est devenu un luxe.De nombreuses familles doivent passer à du porc et au poulet relativement bon marché pour faire face à la hausse des coûts alimentaires.
2. L’histoire de la dépréciation
Le problème de l’amortissement du peso a tourbillonné le pays depuis que l’Argentine a mis fin à sa cheville 1: 1 au dollar en 2002.Les changements de politique à l’époque ont conduit à une dépréciation rapide du peso, qui a déclenché une série de problèmes économiques.En 2002, 1 dollar américain a pu être échangé pour environ 4 pesos et au moment où l’épidémie Covid-19 en 2020, le taux de change avait atteint 64 pesos par dollar.
L’amortissement du peso est devenu encore pire au cours des dernières années.À la fin de 2023, le taux de change de 1 dollar américain contre le peso a atteint environ 350 pesos.Au début de 2024, le nouveau président Javier Mile a adopté une série de «thérapie par choc économique», y compris une dépréciation substantielle de peso.En conséquence, le taux de change en peso contre le dollar américain s’est encore déprécié de plus de 50%, ce qui rend la situation économique en Argentine encore plus compliquée.
Bien que l’amortissement en peso ait brièvement augmenté la croissance des échanges au début du siècle, les avantages ont progressivement disparu après 2009.Les performances économiques de l’Argentine ont continué à être lent au cours de la dernière décennie, le PIB ajusté par l’inflation baissant en moyenne de 0,1% par an, et la croissance s’est produite en seulement quatre ans.
Cette dépréciation de la monnaie continue a eu un impact profond sur l’économie de l’Argentine.De nombreux Argentins ont perdu confiance dans leurs propres devises et se sont tournés vers le dollar américain ou d’autres formes de monnaie stables pour protéger leur richesse.En outre, l’amortissement des devises a également entraîné une flambée des prix intérieurs, exacerbé la pression de l’inflation et provoquer le coût de la vie pour que les gens ordinaires continuent d’augmenter.
3. L’impact des facteurs externes sur l’économie
L’économie de l’Argentine est non seulement affectée par les problèmes de gestion interne, mais également profondément affectés par les facteurs externes.Ces dernières années, les temps extrêmes fréquents, en particulier la sécheresse causée par le phénomène de La Niña, ont soulevé de grands défis à la production agricole.En 2023, l’Argentine a connu la pire sécheresse en 60 ans, avec la forte baisse des rendements des grandes cultures telles que le soja, le maïs et le blé, provoquant une baisse de la production agricole de 26%, augmentant davantage les prix des aliments nationaux.Plus précisément, la production de soja a chuté d’environ 20%, la production de maïs a diminué de 25% et la production de blé a diminué de 30%, ce qui a directement affecté les revenus d’exportation des grains de l’Argentine.
De plus, l’Argentine est également confrontée à l’impact des changements dans l’environnement économique mondial.En 2023, la Réserve fédérale a augmenté les taux d’intérêt, ce qui a provoqué le flux de capitaux internationaux vers les marchés émergents, et l’environnement de financement extérieur en Argentine est devenu encore plus grave.Les fluctuations mondiales des prix des produits de base ont également eu un impact négatif sur l’Argentine, en particulier les fluctuations des prix de l’énergie ont eu un impact sur ses revenus d’exportation.Par exemple, les fluctuations des prix mondiaux du pétrole ont provoqué une baisse des revenus d’exportation énergétique de l’Argentine.
Le système financier de l’Argentine est également confronté à des défis.En raison des préoccupations du marché international concernant la dette de l’Argentine, les entrées de capitaux étrangères ont diminué et les réserves de change ont continué de diminuer.À la fin de 2023, les réserves de change d’Argentine étaient tombées à 30 milliards de dollars américains, contre il y a un an celle de 45 milliards de dollars américains.
Partie 2: Réponse des Argentins
1. Méthodes d’adaptation traditionnelles
Face à la dépréciation du peso et à l’inflation, les argentins ont traditionnellement acheté des dollars américains par le biais d’institutions du marché noir pour maintenir leur valeur.En raison des énormes différences entre le taux de change officiel et le taux de change du marché noir, le trading du marché noir est devenu un moyen pour beaucoup de préserver leur richesse.La conversion des dollars américains sur le marché noir est généralement beaucoup plus élevée que le taux de change officiel, voire deux fois le taux de change officiel.Par exemple, le taux de change officiel peut être de 1 USD à 100 pesos, tandis que sur le marché noir, il peut atteindre 1 USD à 200 pesos.
Cependant, le trading du marché noir présente également des risques importants.Premièrement, vous pouvez rencontrer une fraude pendant la transaction, comme recevoir une monnaie contrefaite ou être trompé en espèces.Deuxièmement, la participation aux transactions du marché noir présente certains risques juridiques, car ces transactions ne sont pas légalement autorisées.En outre, comme les transactions du marché noir n’ont pas la protection des institutions financières formelles, la sécurité et la légalité des transactions sont difficiles à garantir, et ils peuvent faire face à des dangers tels que le vol.
2. Nouveau choix de crypto-monnaie
Avec le développement de la technologie et la diversification des instruments financiers,Les crypto-monnaies sont devenues une nouvelle option pour lutter contre l’inflation et préserver la valeur.Les argentins utilisent des crypto-monnaies, en particulier des stablecoins tels que Tether (USDT), pour faire face à la dépréciation du peso et à une inflation élevée.Selon les statistiques pertinentes, l’Argentine est l’un des pays avec les taux d’adoption des crypto-monnaies les plus élevés au monde, et de nombreux résidents le considèrent comme un moyen sûr de stocker de la richesse.
Sur les 55 plus grands échanges du monde, 2,5 millions sont originaires d’Argentine, dont la plupart achètent et détiennent USDT sur les échanges, plutôt que d’autres crypto-monnaies avec une volatilité plus élevée.
Partie 3: Règlements sur les nouvelles vases et développement du marché des crypto-monnaies
Auparavant, Aiying Aiying a écrit dans un article[Rapport de recherche] Analyse approfondie du marché des crypto-monnaies en Amérique latine en 2024: interprétation détaillée de la légalisation du Salvador et du Brésil à l’innovation régionale》Il y a des présentations:
Le marché de la crypto-monnaie de l’Argentine a également montré une croissance significative en 2024, en particulier tirée par une inflation élevée et une dépréciation des devises.Le volume commercial de l’Argentine a augmenté de plus de 400% entre janvier et mai 2024, mais sa part de marché reste inférieure au Brésil et au Mexique en raison de sa petite taille globale du marché.
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Ripio:
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Ripio est un échange natif de crypto-monnaie en Argentine qui offre une variété de services de trading et de portefeuille de crypto-monnaie.La société s’est également associée à Paxos pour distribuer Lift Dollar (USDL) aux consommateurs argentins.
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Satoshitango:
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Satoshitango est une autre plate-forme de trading de crypto-monnaie largement utilisée en Argentine qui fournit des services pour acheter, vendre et stocker les crypto-monnaies.La plate-forme fournit également des solutions de paiement pour Bitcoin.
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Decrypto:
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Decrypto est une entreprise qui fournit des services de négociation de crypto-monnaie sur le marché argentin, visant à offrir aux utilisateurs une expérience de trading de devises numériques simple et sécurisée.
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Cerre de citron:
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Lemon Cash est une entreprise qui fournit des services de trading et de portefeuille de crypto-monnaie, et a également lancé une carte de débit de crypto-monnaie, où les utilisateurs peuvent utiliser la carte pour utiliser la crypto-monnaie dans leur consommation quotidienne.Environ 2 millions d’Argentins utilisent les services de Lemon Cash.
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Koibanx:
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Koibanx se concentre sur l’application de la technologie de la blockchain et fournit des solutions de technologie financière basées sur la blockchain pour aider les institutions financières et les entreprises en Argentine à réaliser une transformation numérique.
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OKX:
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OKX est un échange de crypto-monnaie de renommée internationale qui est officiellement entré sur le marché argentin en 2024, fournissant des plates-formes de trading, des portefeuilles auto-cartodiaux et des services de trading NFT.
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Binance:
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Binance est l’une des plus grandes plateformes de trading de crypto-monnaie au monde et fournit également un large éventail de services de trading de crypto-monnaie en Argentine.En avril 2023, Binance a annoncé le lancement des services commerciaux en Argentine.
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Bitso:
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Bitso est un échange de crypto-monnaie basé au Mexique, mais a un large éventail d’opérations en Amérique latine, y compris l’Argentine.Bitso fournit des services de trading pour une variété de crypto-monnaies et occupe une position importante sur le marché argentin.
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Paxos
Axos International, une filiale basée aux EAU, a annoncé que Lift Dollar (USDL) était désormais disponible pour les consommateurs argentins par le biais des partenaires de distribution Riio, Buenbit, Manteca et Plus Crypto.
1. Résolutions CNV et mesures réglementaires
Afin de réglementer le marché des crypto-monnaies, la Commission nationale des valeurs mobilières argentine (CNV) a annoncé en juin 2024 qu’elle avait lancé le centre d’enregistrement des prestataires de services d’actifs virtuels (VASP).En vertu de ces nouveaux règlements, tous les individus et entités se sont engagés dans des activités liées aux actifs virtuels, que leur lieu de résidence ou d’enregistrement soit en Argentine, doit s’inscrire auprès de CNV.
Ces activités comprennentÉchange d’actifs virtuels et de monnaies fiduciaires, d’échange entre les actifs virtuels, de transfert d’actifs virtuels, de garde et / ou de gestion des actifs virtuels ou des outils de contrôle, et des services financiers liés à l’émission ou à la vente d’actifs virtuels.L’inscription est également requise pour les entités qui mènent des activités grâce à l’utilisation du nom de domaine «.ar», en partenariat avec des tiers, des filiales ou des affiliés en Argentine, et ceux qui font de la publicité pour les résidents en Argentine.
Les VELP doivent fournir des informations et des documents pertinents lors de l’inscription pour s’assurer qu’ils respectent les exigences réglementaires de CNV.Si le montant total de la transaction des VASP ne dépasse pas 35 000 unités de pouvoir d’achat (UVAS) dans un délai d’un mois, ils peuvent être exemptés des obligations d’enregistrement.Néanmoins, l’enregistrement ne signifie pas que CNV accorde une licence sur ces activités, mais plutôt pour assurer la transparence et la normativité du marché.
En juin 2024, 35 sociétés ont terminé l’enregistrement, dont quatre échanges étrangers.Ces mesures de CNV sont conçues pour améliorer la transparence du marché, protéger les droits des investisseurs et favoriser le développement sain du marché des crypto-monnaies.Cependant, à mesure que la mise en œuvre des mesures réglementaires progresse, la réponse et l’adaptation du marché restent à voir.
2. Nouveau nouveau réglementation sur le paiement de l’impôt dans la crypto-monnaie
Le gouvernement argentin a publié une nouvelle politique fiscale des crypto-monnaies en 2024, visant à promouvoir le développement de ce marché émergent en exemptant des actifs cryptographiques dans certaines conditions.En vertu des nouvelles règles, les contribuables détenant des actifs de crypto-monnaie d’une valeur de 100 000 $ seront exonérés de payer des impôts.
Pour profiter de cette politique préférentielle, les contribuables doivent déposer leurs actifs de crypto-monnaie dans les fournisseurs de services d’actifs virtuels enregistrés (VASP).Les contribuables ne peuvent bénéficier d’une exonération fiscale uniquement si les actifs sont déposés dans ces vasques enregistrés.Ces VASP doivent être enregistrés auprès de la Commission nationale des valeurs mobilières de l’Argentine (CNV) et se conformer aux codes de conduite pertinents.
In addition, the new tax policy also stipulates that for cryptocurrency assets holding more than $100,000, as long as these assets are introduced into the Argentine financial system and not withdrawn by 2026, or used for specific types of investments defined by the executive department , the Le taux d’imposition sera également nul.Cette incitation fiscale est conçue pour encourager les détenteurs de crypto-monnaie à légaliser leurs actifs et à apporter plus d’argent dans le système financier de l’Argentine.
Partie 4: Compagnies de cryptographie locales
En Argentine, il existe de nombreuses entreprises et échanges de crypto-monnaie qui ont déjà opéré dans le pays ou prévoient d’étendre leurs opérations.Voici quelques sociétés cryptographiques qui opèrent activement en Argentine compilées par Aiing:
