jakiro
جيسي ، عالم الرؤية Baitchain
مع الوضوح التدريجي لإشراف الولايات المتحدة للعملة الافتراضية ، أصبحت Defi أيضًا واحدة من الخطوط الرئيسية لهذه الجولة من السوق الثور.
في الوقت الحاضر ، يشير Defi تحت إشراف الولايات المتحدة التي يتحدث بها الناس عن المزيد إلى RWA ، و Dollar stablecoin ، و Payfi ، وما إلى ذلك.وتستند هذه الممارسة بشكل عام إلى Ethereum والطابق الثاني ، أو بعض السلاسل العامة الجديدة ذات الأداء العالي.يبدو أن العلاقة مع Bitcoin لا تحتوي إلا على البيتكوين المغطاة بالمشاركة في الأنشطة المالية في السلسلة.
من أجل تغيير الوضع المحرج المتمثل في تغطية البيتكوين فقط يمكن أن تشارك في التمويل على السلسلة ، وتشير BTCFI إلى BTCFI. .
على وجه التحديد ، يمكّن هذا Bitcoin نفسه من المشاركة في الأنشطة المالية على السلسلة ، وتم تعزيز وظيفة العقد الذكية Bitcoin الأصلية.يحتوي النظام الإيكولوجي لـ Bitcoin أيضًا على بروتوكولات DEFI أكثر تعقيدًا مثل البورصات المركزية المشابهة للسلاسل العامة الأخرى ، و stablecoins الرهن العقاري الزائدة ، والتعهد.بالإضافة إلى BTC نفسها ، شاركت بعض الأصول البيئية BTC ، مثل النقوش ، الرونية ، RGB ++ ، وما إلى ذلك أيضًا في الأنشطة ذات الصلة.
وفقًا لبيانات Defillama ، يبلغ إجمالي TVL الحالي لـ BTC 6.545 مليار دولار أمريكي ، في حين أن إجمالي TVL من Solana هو 8.297 مليار دولار أمريكي ، ويبلغ إجمالي TVL من Taifang 68.31 مليار دولار أمريكي.يمكن ملاحظة أن BTCFI لا يزال محيطًا أزرق وله إمكانات تطوير عالية.
في الوقت الحاضر ، يولد مشروع النجم مثل بابل على BTCFI.بالإضافة إلى ذلك ، ما هي المشاريع الأخرى التي تستحق الاهتمام؟
BTCFIالتنمية العامة
وفقًا لبيانات Defillama ، تجاوزت المشاريع التمثيلية لمسار BTCFI ، مثل بابل ، 5 مليارات دولار.يعد اتفاقية الاقتراض وإعادة الطعن جزءًا من المكونين الأساسيين للنظام الإيكولوجي BTCFI ، حيث يحتل أكبر حصة في السوق.
ترتيب بروتوكول بروتوكول BTCFI (البيانات اعتبارًا من 24 ديسمبر 2024)
وفقًا لـ Defillama ، بحلول عام 2030 ، سيزداد حجم سوق BTCFI إلى حوالي 1.2 تريليون دولار.هذا العام هو سنة التطوير السريع لبيئة BTC.
في مسار BTCFI ، فإن اتفاقية الإقراض هي واحدة من أهم التطبيقات.ومع ذلك ، فإن اتفاقية BTCFI تمكن البيتكوين من الاقتراض اللامركزي كرهن عقاري.وتشمل المشاريع الأكثر نموذجية السائل ، وتمويل الصدفة ، وهلم جرا.
ثم هناك بروتوكول عملة التثبيت.من خلال ممارسة عملات الاستقرار ، هناك تمويل قذيفة مرتبط بـ Bitcoin Hook Stablecoin ، وعملة بابل المستقرة مع Bitcoin كرهن عقاري ، وهلم جرا.
تعتبر آلية التعهد أيضًا ابتكارًا في النظام البيئي BTCFI الحالي.يمكن للمستخدمين إعادة صياغة البيتكوين المهددة أو غيرها من الأصول المشفرة للحصول على مكافآت إضافية ، مثل بروتوكول لومبارد في بيئة Bouncebit و Babylon ، وكلها تدعم بروتوكول التعهد.
رأسBTCFIمقدمة المشروع
بابل
عندما يتعلق الأمر بـ BTCFI ، يجب أن يكون بابل مشروعًا صعبًا يصعب تجاهله.
تتمثل نقطة الابتكار الرئيسية في تقديم قياسي من Bitcoin. عقد أولئك الذين يمكنهم قفل عقد تعليمات الأصول BTC في شكل نموذج ذاتي دون حضانة ثالثة.
في الوقت الحاضر ، تتجاوز TVL 5 مليارات دولار أمريكي ، ولديها بيئة غنية.共 有 91 个项目 ， 其中包括众多知名项目 ， 如 layer2 领域的 bisonlabs 、 bsquared شبكة 等； defi 领域的 kina finance 、 layerbank 等；流动性质押领域的 bedrock 、 chakra 、 lombard 等 ， 这些项目围绕 babylon 形成了一个 the the the عزز النظام الإيكولوجي الضخم التطور المتنوع للنظام الإيكولوجي Bitcoin.
تمويل شل
هذا هو أول اتفاق للاقتراض اللامركزي و stablecoin مبني على الطابق الأول من Bitcoin.
واحدة من وظائفها الأساسية هي خدمة القرض يتم تنفيذ آلية الإقراض ، ويعمل تمويل الصدفة كخصم المقترض كمقترض.على عكس اتفاقية الإقراض التقليدية ، فإن شل تمويل الرسوم رسوم قرض من المقترض من المقترض ، بدلاً من فرض الفائدة باستمرار من خلال أسعار الفائدة العائمة ، وتحقق القروض الفورية الخالية من الفائدة ، مما يوفر فرص دخل فريدة من نوعها لحاملي النقوش.
الوظيفة الأساسية هي إصدار تمويل قذيفة STABLECOIN.عزز إطلاق هذه العملة المستقرة سيولة الأصول الأولى من BTC ، ووضع الأساس لتطوير BTCFI. استخدم السيناريوهات.
من الناحية الفنية ، تتبنى تقنية السجل الحذر (DLC) تقنية PSBT قرض عند كسر النقطة الحرجة.
في 4 ديسمبر 2024 ، تم إطلاق الشبكة الرئيسية لشركة Shell Finance.
السائل
تتيح منصة استعارة المقدمة المستندة إلى bitcoin blockchain للمستخدمين استخدام الطلب الأصلي كقاصين للرهن العقاري والاقتراض من البيتكوين الأصلي ، وبالتالي القضاء على احتياجات الوسطاء أو الوصي.
يدعم هذا المنتج مجموعة متنوعة من الرهون العقارية ، لا يدعم فقط أوامر Bitcoin كضمان ، ولكن أيضًا يخطط لدعم الرموز BRC-20.
من الناحية الفنية ، يعتمد على شبكة Bitcoin ، وجميع عمليات الاقتراض مباشرة على الطبقة الأولى من Bitcoin.تم إطلاق سائل الرمز المميز للمشروع في 22 يوليو 2024. هذا هو أول رموز الحوكمة على رموز رون على البيتكوين.تم تصميم الرمز المميز لإضفاء الطابع اللامركزي على بروتوكول السائل وتعزيز مشاركة المجتمع في حكمه.
bitsmiley
هناك ثلاثة مكونات رئيسية في هذا المشروع.
والثاني هو الوثوق في اتفاقية الإقراض.
والثالث هو المقايضات الافتراضية الائتمانية (CDS) ، والتي هي أساسا أداة نقل المخاطر.على منصة Bitsmiley ، يدفع طرف واحد (عادةً طرفًا قلقًا بشأن خطر التخلف عن الديون) رسومًا معينة إلى الطرف الآخر (على استعداد لتحمل المخاطر للحصول على دخل معين) ، على غرار أقساط التأمين.إذا حدث الدين الأساسي المتفق عليه (مثل حالة الدين الناتجة عن الاقتراض الأصول البيئية ذات الأصول البيئية ذات الصلة ، وما إلى ذلك) ، فإن عقد خرق العقد ، يجب على الطرف الذي يتحمل المخاطر أن يدفع الطرف الذي يدفع رسوم الدفع وفقًا لـ اتفاقية إدارة المخاطر الافتراضية للديون وتحوطهافيما يتعلق بالتشغيل ، فإنه يدمج CDS NFT ويستخدم أساليب تقديم العطاءات الإجمالية لتحسين كفاءة السوق والإنصاف.
في الوقت الحاضر ، تم إطلاق ابتسامة رمزية في عمليات تبادل متعددة ، مثل Bybit ، Gate.io ، Bitget ، Matcha.
شقرا
اتفاقية إعادة البيع بالبيتكوين هي كما يلي: الأول هو تعهد الذاتي. خطر ثالث -“ليس مفاتيحك ، وليس عملاتك” لضمان سلامة الأصول.والثاني هو استخدام تقنية التصديق صفر -واستخدام Stark لتنفيذ نظام الإثبات.يتم التحقق من حادث تعهد Bitcoin تحت السلسلة من خلال صفر -معرفة للوصول إلى المعلومات الموجودة على السلسلة دون الاتصال بشبكة Bitcoin ، ولا يلزم وجود إعدادات مصداقية.
من خلال سيولة Bitcoin المتكاملة اللامركزية ، توفر شقرا تجربة تسوية أكثر أمانًا وسلاسة.يمكن للمستخدمين بسهولة تعهد Bitcoin بنقرة واحدة ، واستخدام شبكة التسوية المتقدمة من Chakra للمشاركة في المزيد من فرص دخل السيولة بما في ذلك مشاريع LST/LRT بما في ذلك بيئة بابل.
بروتوكول SOLV
يتمثل أبرز ما في اتفاقية تعهد Bitcoin في توفير مجموعة متنوعة من سيناريوهات الدخل بالتعاون مع مختلف القيادة البيئية.
يعد SolvBTC الذي تم إطلاقه بواسطة هذا المشروع أول منتج BTC يسمح بدخله الخاص.يلتقط SOLVBTC دخلًا من BTC Layer2 ، وإعادة الدخل ، ودخل Defi لـ ETH Layer2 ، ويدمج بسلاسة أنواعًا مختلفة من الطبقات التطبيقية لتزويد حاملي البيتكوين بفرص دخل غنية.
يمكننا أن نفهمها على أنها مصفوفة سيولة Bitcoin موحدة ، تهدف إلى تشتيت تريليون دولار من السيولة اللامركزية بواسطة SOLVBTC.أي ما يعادل بوليمر الدخل لأصل Bitcoin ، سواء كان BTCB ، FBTC ، MBTC … أصول BTC المختلفة على سلاسل مختلفة يمكن أن تتسبب في تبسيط SOLVBTC تجربة إدارة أصول المستخدم.
هذا يعادل أيضًا دمج فرص السيولة لأصول Bitcoin المختلفة.
صخرة
الأساس هو بروتوكول السيولة متعددة الأصول.
فيما يتعلق بـ BTCFI ، فإنه يستخدم UNIBTC المدعوم من Babylon لـ RE -PLEDGE.
استخدم هذا المنتج لاستخدام WBTC على سلسلة ETH للتعهد على بابل.يوفر بابل الدعم الفني الأساسي في الوسط.يتعهد المستخدمون WBTC ويحملون UNIBTC للحصول على نقاط Bedrock و Babylon.بالتعاون مع بابل من خلال UNIBTC ، يوفر Bedrock خدمة تعهد السيولة لدعم سلسلة POS الخاصة بابل.من خلال إلقاء UNIBTC ، يتم ضمان سلسلة بابل ، وسيتم توسيع استقرار سلسلة بابل وأمنها إلى منتج الأساس إلى سلسلة BTC.
شد
Deliven لإنشاء البنية التحتية للدخل لبيتكوين ، وتوفير منتجات الدخل المؤسسية ، وسيناريوهات التطبيق المعاد ترتيبها ، وخدمات CEDEFI.
بروتوكول Bouncebitاليتم إيداع أصول المستخدمين مثل BTC ، والتي يمكن أن تتلقى رمز الحضانة السائل المقابلة.
سلسلة نانترالLayer1 blockchain ، التي تستخدم آلية الإجماع لخدمة تكليف الأسهم لآلية الإجماع وهي متوافقة تمامًا مع الجهاز الظاهري لـ Ethereum. DAPP على السلسلة.
مشاركة عميل الأماناليتماشى منطقه مع eigenlayer ويسمح بتأجير سلسلة Bouncebit لدعم التطبيقات مثل Bridge و Oracle و Sidechain وغيرها من التطبيقات.
تم إطلاق BoundceBit في أوائل عام 2024 وجمع ما مجموعه 7.98 مليون دولار.في مايو 2024 ، تم إطلاق رمزها الأصلي على BB.
بروتوكول لورينزو
تهدف البنية التحتية للبيتكوين L2 القائمة على بابل إلى توفير طبقات مالية لسيولة البيتكوين.
من خلال تعهد بيتكوين بابل وبروتوكول الطابع الزمني ، فإنه يضع الأساس لطبقات تطبيق Bitcoin القابلة للتطوير والعالية الأداء ، مما يعزز قابلية Bitcoin ، وتمكين تنفيذ العقود الذكية.
يحتوي المشروع على نظام رمزي مبتكر ، بما في ذلك الرموز الرئيسية المتنقلة (LPT ، مثل STBTC) والرموز التراكمية (YAT).STBTC و BTC 1: 1 ، توحيد سيولة النظم الإيكولوجية المختلفة ، يمكن للحامل استرداد المدير بعد انتهاء الصلاحية. يمكن أن يتلقى حاملي مكافآت سلسلة نقاط البيع ، كما يمكن تبديل نفس الخطة المهددة.
يدعم المشروع مجموعة متنوعة من أساليب التعهد ، مثل تعهد الحلقة والرافعة المالية.يستخدم Circular Pledge شراكة DEX الخارجية للسماح للمستخدمين بتعهد BTC ، والاستعارة في BTC وزيادة المكافآت المعدلة ؛
في الوقت الحاليBTCFIالمشكلة الحالية
المشاريع الحالية ليست صغيرة.
في الوقت الحالي ، لا يزال هناك العديد من المشكلات في تطوير المسار.
على المستوى التقني ، هناك أيضًا صعوبات كبيرة.بالإضافة إلى ذلك ، تعتمد قابلية التشغيل البيني بين Bitcoin وغيرها من blockchain.
علاوة على ذلك ، فإن تكلفة المعاملة لمشروع BTCFI مرتفعة أيضًا ، مما يزيد من تكلفة المشاركين على سبيل المثال. رسوم التعامل مع عمليات السحب مرتفعة أيضًا.
السيولة غير الكافية هي أيضًا مشكلة عالمية موجودة في المسار. سيولة تجميعها لا تتوافق تمامًا معها.من ناحية أخرى ، فإن توفير السيولة للأنشطة المالية مثل إقراض Bitcoin عازب نسبيًا ، والذي يعتمد بشكل أساسي على إقراض رأس المال.
في هذه الحالة ، لا تزال قيمة القفل الإجمالي لمشروع BTCFI أصغر من السلاسل العامة الرئيسية مثل Ethereum.
نتطلع إلى المستقبل
في الوقت الحاضر ، تعاونت تبادل Binance و OKX وغيرها من التبادلات مع بابل ، شقرا ، مسابقات Bed ، B² ، Solv والأنشطة الأخرى.
بالنظر إلى هذه المشاريع المذكورة أعلاه ، ستجد هذه المشاريع أنه بالإضافة إلى BTC نفسها ، فإن بيئة BTCFI الحالية لديها بالفعل نوع غني جدًا من الأصول للمشاركة في BTCFI.على سبيل المثال ، تستند النقوش ، وما إلى ذلك ، على أصول BTC ؛ تمثل قسائم BTC LST أو LRT ؛
نتطلع إلى المستقبل ، مع تطوير التكنولوجيا ، مثل Technology Layer2 ستستمر في تطوير وتحسين ، وسوف تكون Rollups والحلول الأخرى أكثر نضجًا ، مما يؤدي إلى تحسن كبير في إمكانات معالجة المعاملات في Bitcoin.
مع ظهور جسور تقاطع موثوق ، فإنه سيجعل أيضًا نقل الأصول أكثر أمانًا وفعالية بين بيتكوين وشبكات blockchain الأخرى.يمكن أن تشارك Bitcoin في تطبيقات Defi على سلاسل مختلفة.
بمساعدة RSK و AVM و BITVM وغيرها من الحلول ، سيتم تعزيز وظيفة العقد الذكية من Bitcoin ، والتي يمكن أن تدعم منطق وتطبيقات الأعمال المالية الأكثر تعقيدًا.
سيوفر تقدم هذه التقنيات دعمًا فنيًا أكثر قوة للخدمات المالية اللامركزية في النظام البيئي Bitcoin ، ويحقق منتجات مالية أكثر مرونة مثل التعهد والإقراض والمشتقات.
مع إحياء Defi ، قد نكون قادرين على رؤية أن العلاقة بين BTCFI والتمويل الحقيقي أصبحت أقرب. التجارة الفعالة والدولية في الدفع المتقاطع وحل التجارة الدولية منخفضة التكلفة.على سبيل المثال ، يدعم RGB ++ USDI Stablecoin ، وتصميمها 1: 1 للدولار الأمريكي ومتطلبات الامتثال لـ AML/KYC تجعلها أداة مهمة في مجال الدفع الدولي. النظام المالي العالمي.
