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ジェシー、ビッチンビジョンレルム
米国の仮想通貨の監督を徐々に明確にしたことで、DEFIはこの強気市場のラウンドの主要なラインの1つにもなりました。
現在、米国の監督に基づくdefiは、人々がより多くについて話しているということは、RWA、米ドルの安定、Payfiなどを指しています。そして、これらの慣行は一般に、イーサリアムと2階、またはいくつかの高いパフォーマンスの新しい公共チェーンに基づいています。ビットコインとの関係は、チェーン上の金融活動に参加するために、カプセル化されたビットコインのみを持っているようです。
カプセル化するビットコインのみがチェーンの財務に参加できるという恥ずかしい状況を変えるために、BTCFIは、ビットコインとそのエコシステムによって構築された金融サービスプラットフォームと契約を指します。 。
具体的には、これによりビットコイン自体がチェーン上の金融活動に参加することができ、元の不毛のビットコインスマートコントラクト機能が強化されました。ビットコインのエコシステムには、他の公共チェーン、過剰な住宅ローンの安定性、誓約に似た集中交換など、より複雑なdefiプロトコルもあります。また、BTC自体に加えて、碑文、ルーン、RGB ++などの一部のBTC生態学的資産も、Defi関連のアクティビティに参加しました。
Defillamaのデータによると、BTCの現在のTVLは65億4,500万米ドルであり、Solanaの合計TVLは82億9,700万米ドルで、Taifangの合計TVLは6831億米ドルです。BTCFIはまだ青い海であり、開発の可能性が高いことがわかります。
現在、バビロンのようなスタープロジェクトは、主にビットコインの誓約契約を導入しており、ユーザーは別のPOSブロックチェーンに誓約し、第三の監護権と包装サービスを使用せずに収入を得ることができます。さらに、他にどのようなプロジェクトが注目に値しますか？
btcfi全体的な開発
Defillamaのデータによると、BabylonなどのBTCFIトラックの代表的なプロジェクトは50億ドルを超えています。借入と再契約は、BTCFIエコシステムの2つのコアコンポーネントの一部であり、最大の市場シェアを占めています。
BTCFIプロトコルTVLランキング（2024年12月24日現在のデータ）
Defillamaによると、2030年までに、BTCFIの市場規模は約1.2兆ドルに増加します。今年はBTCエコロジーの急速な発展の年であり、2024年の全体的なTVLは3億米ドルでした。
BTCFIトラックでは、貸付契約は最も重要なアプリケーションの1つであり、デジタル資産としてのビットコインは貸付市場に参加していません。ただし、BTCFI契約により、ビットコインは住宅ローンとして分散化された借入が可能になります。より典型的なプロジェクトには、Liquidium、Shell Financeなどが含まれます。
次に、BTCFIの安定化通貨プロトコルがビットコインとそのデリバティブ資産（序数やルーンなど）を住宅ローンとして使用します。安定化コインで練習すると、ビットコインフックStablecoin、Babylonの安定した通貨が住宅ローンとしての安定した通貨などにリンクされたシェルファイナンスがあります。
誓約メカニズムは、今年の現在のBTCFIエコシステムの革新でもあります。ユーザーは、BouncebitやBabylon EcologyのLombardプロトコルなど、追加の報酬を得るために、誓約されたビットコインまたはその他の暗号化された資産を再発行することができ、すべて誓約プロトコルをサポートできます。
頭btcfiプロジェクトの紹介
バビロン
BTCFIに関しては、バビロンは、ビットコイン自身の標準的なステーキングプロジェクトを導入した業界での最初のプロジェクトである必要があります。
主なイノベーションポイントは、ビットコインの標準的なステーキングを導入することです。 BTCアセット命令コード契約を、3番目のパーティの拘留なしで自己能力形式の形で保持します。
現在、TVLは50億米ドルを超えており、豊富な生態系によると、その生態学的プロジェクトはレイヤー2、defi、財布、カストディアン、コスモス、エンディングプロバイダー、ロールアップインフラストラクチャをカバーしています。共有91个项目、其中包括众多知名项目、如、レイヤー2领域的バイソンラブ、bsquaredネットワーク巨大なエコシステムは、ビットコインエコシステムの多様な開発を促進しています。
シェルファイナンス
これは、ビットコインのエコシステムに、ビットコインと関連資産保有者が資産を管理し、流動性の取得を可能にするために、最初の分散型借入およびstablecoin契約です。
そのコア機能の1つは、ビットコイン、Runes、およびBitcoin、Ordinals NFT、BRC-20、Runesなどの他のビットコインの生態学的資産を住宅ローンに使用できます貸付メカニズムが実装され、シェルファイナンスは借り手として借り手の敵として機能します。従来の貸付契約とは異なり、シェルファイナンスは、変動金利を通じて継続的に利息を請求するのではなく、借り手から1回のローン料金を請求し、無利子を実現し、碑文保有者にユニークな収入の機会を提供します。
2番目のコア機能は、Stablecoinの発行です。この安定したコインの発売は、BTCの最初のレベルの資産の流動性を高め、将来BTCFIの開発の基礎を築き、ビットコインフラクタルのネットワークにも拡大します。シナリオを使用します。
技術的には、慎重なログ契約（DLC）テクノロジーとPSBTテクノロジーを採用しています重要なポイントを破るときのローン。
2024年12月4日、Shell Financeのメインネットワークが開始されました。
液体
ビットコインブロックチェーンに基づいた序文の借入プラットフォームにより、ユーザーはネイティブの注文をネイティブビットコインの住宅ローンおよび借入として使用することができ、それによって仲介者やカストディアンのニーズを排除できます。
この製品は、ビットコイン条例を担保としてサポートするだけでなく、BRC-20トークンをサポートする予定であり、ビットコイン資産のアプリケーションシナリオをさらに拡大する予定です。
技術的には、ビットコインネットワークに基づいており、すべての借入操作はビットコインの最初のレイヤーに直接あります。プロジェクトトークンLiquidiumは2024年7月22日に発売されました。これは、ビットコインのルーントークンで最初のガバナンストークンです。トークンは、Liquidiumプロトコルを分散化し、そのガバナンスへのコミュニティの参加を促進するように設計されています。
bitsmiley
このプロジェクトには3つの主要なコンポーネントがあります。
2番目は、貸付契約のビットレンディングを使用して、ポイントからポイントの原子交換テクノロジーを使用して、従来の貸出プロセスを最適化します。
3番目は、クレジットデフォルトスワップ（CD）です。これは、基本的にリスク転送ツールです。Bitsmileyプラットフォームでは、保険料と同様に、一方の当事者（通常、債務不履行のリスクを心配している当事者）が他の当事者に特定の料金を支払います（特定の収入を得るためのリスクを負担することをいとわない）。合意された基本的な債務（関連するビットコインの生態学的資産借入などによって生成された債務ステータスなど）が発生した場合、契約違反の契約、リスクを負う当事者は、当事者に従って支払い手数料を支払う当事者に支払う必要があります。債務デフォルトのリスクを管理およびヘッジする契約運用に関しては、NFT切断CDを統合し、総入札方法を使用して市場の効率と公平性を改善します。
現在、そのトークンの笑顔は、Bybit、Gate.io、Bitget、Matchaなどの複数の交換で発売されています。
チャクラ
ビットコインの再契約は次のとおりです。1つ目は、スクリプトをロックする時間を経て、ビットコインホルダーが財布を誓約して、第3パーティのリスクを避ける必要がありません。資産の安全性を確保するために、第三のパーティのリスク。2つ目は、ゼロ知識認証テクノロジーを使用し、Starkを使用して証明システムを実装することです。ビットコインの誓約事件は、ビットコインネットワークに接続せずにチェーンの情報にアクセスするためのゼロの知識証拠を通じて確認されており、セキュリティが強化されています。
統合された分散型ビットコインの流動性により、Chakraはより安全でスムーズな集落体験を提供します。ユーザーは、ワンクリックでビットコインを簡単に誓約し、ChakraのAdvanced Settlement Networkを使用して、Babylon Ecologyを含むLST/LRTプロジェクトを含むより多くの流動性収入の機会に参加できます。
ソルフプロトコル
ビットコインの誓約契約の中心的なハイライトは、さまざまな生態学的リーダーシップと協力して、さまざまな収入シナリオを提供することです。
このプロジェクトによって開始されたSolVBTCは、誓約を通じて最初のBTC製品であり、財布にある元のアイドルビットコインに安全なベーシックインカムを作成します。SOLVBTCは、BTC layer2からのステーキング収入、およびETH layer2の収入を再開し、さまざまなタイプの適用層を統合して、ビットコイン保有者に豊富な3つの戦略を生成します。
SolVBTCによって分散された1兆ドルの流動性を均一に分散させることを目指して、統一されたビットコイン流動性マトリックスとしてそれを理解できます。BTCB、FBTC、MBTCであるかどうかにかかわらず、ビットコイン資産の収入ポリマーに相当します…異なるチェーン上の異なるBTCアセットにより、SOLVBTCがユーザー資産管理の経験を簡素化する可能性があります。
これは、さまざまなビットコイン資産の流動性の機会を統合することと同等です。
岩盤
Bedrockは、マルチアセットの流動性を再発行するプロトコルです。
BTCFIに関しては、バビロン戦争でバビロンがサポートしているUNIBTCを使用しています。
この製品を使用して、ETHチェーンでWBTCを使用して、WBTCの誓約を誓約した後、1：1のバウチャー-UNIBTCを取得し、ユーザーのUNIBTCをいつでもWBTCに変換できます。バビロンは、中央にコアテクニカルサポートを提供します。ユーザーはWBTCを誓約し、UNIBTCを保持してベッドロックとバビロンポイントを取得します。UNIBTCを介してバビロンと協力して、BedrockはバビロンのPOSチェーンをサポートするための流動性誓約サービスを提供しています。UniBTCを鋳造することにより、バビロンチェーンが確保され、バビロンチェーンの安定性とセキュリティがさらに岩盤製品にBTCチェーンに拡張されます。
Bounterbit
ビットコインの収入インフラストラクチャを作成し、機関レベルの収入製品、再編成されたアプリケーションシナリオ、およびCEDEFIサービスが含まれます。
Bouncebitプロトコルユーザーは、対応するLiquid Custody Tokenを受け取ることができるBTCなどの資産を預けています。
チェーンを獲得しますレイヤー1ブロックチェーンは、エクイティ委任サービスのコンセンサスメカニズムを使用し、ユーザーは取得した誓約書にトークンを使用することができますチェーン上のダップ。
セキュリティクライアントを共有しますそのロジックは、固有層と一致しており、Bouncebitチェーンのセキュリティをリースして、Bridge、Oracle、Sidechain、その他のアプリケーションなどのアプリケーションをサポートすることができます。
Boundcebitは2024年初頭に発売され、合計798万ドルを調達しました。2024年5月、ネイティブトークンはBBで発売されました。
ロレンツォプロトコル
バビロンベースのモジュラービットコインL2インフラストラクチャは、ビットコインの流動性金融層を提供することを目指しています。
バビロンのビットコインの誓約とタイムスタンププロトコルを通じて、スケーラブルで高性能のビットコインアプリケーションレイヤーの基礎を築き、ビットコインのスケーラビリティを高め、スマートコントラクトの実行を可能にします。
このプロジェクトには、モバイルプリンシパルトークン（LPT、STBTCなど）や累積トークン（YAT）などの革新的なトークンシステムがあります。STBTCとBTC 1：1のアンカー、異なるエコシステムの流動性を統合すると、誓約が終了した後、校長を引き換えます。保有者は、POSチェーンの報酬を受け取ることができます。Yatは、同じ誓約計画も交換できます。
このプロジェクトは、ループやレバレッジの誓約など、さまざまな誓約方法をサポートしています。Circular Pledgeは、外部のDEXパートナーシップを使用して、ユーザーがBTCを誓約し、誓約の報酬を増やすことができます。
現在のところbtcfi既存の問題
現在のプロジェクトは2024年ではありません。
現在、トラックの開発にはまだ多くの問題があります。
技術的なレベルでは、まず第一に、ビットコイン自身のブロック拡張は不十分であり、自動化された金融取引やイーサリアムのような複雑なビジネスロジックを実現することはできません。さらに、ビットコインと他のブロックチェーンとの間の相互運用性は限られています。
さらに、BTCFIプロジェクトの取引コストも高く、たとえば、バビロンはFOMO効果によって引き起こされる採掘費用の高騰を含め、誓約の高騰した採掘費用を大幅に引き上げ、撤退作業の取り扱い料も高くなっています。
不十分な流動性は、一方では、BTCのラップバージョンの流動性リスクも存在します。それの集約の流動性は、それと完全に一致しているわけではありません。一方、ビットコイン誓約の貸付などの金融活動の流動性の提供は、主に資本貸付に依存していません。
この場合、BTCFIプロジェクトの総ロック値は、イーサリアムなどの主流の公共チェーンよりもまだ小さくなっています。
未来を楽しみにしています
現在、Binance、OKX、およびその他の交換は、バビロン、チャクラ、ベドローク、B²、SolVプロトコル、その他の活動と協力しています。
上記のこれらのプロジェクトを見ると、これらのプロジェクトは、BTC自体に加えて、現在のBTCFIエコロジーにはすでにBTCFIに参加する非常に豊富なタイプの資産があることがわかります。たとえば、碑文、ルーンなどは、BTCベースのAsset、Taprootアセットなどに基づいています。代表的なBTC LSTまたはLRTバウチャー。
将来を楽しみにして、Layer2テクノロジーなどのテクノロジーの開発により、開発と改善を続け、ロールアップやその他のソリューションがより成熟し、ビットコインのトランザクション処理機能が大幅に改善されます。
信頼できるクロスチェーンブリッジの出現により、ビットコインと他のブロックチェーンネットワークとの間のより安全で効率的な資産移転と相互作用も実現します。ビットコインは、さまざまなチェーン上のdefiアプリケーションに参加できます。
RSK、AVM、BITVM、その他のソリューションの助けを借りて、Bitcoinのスマートコントラクト機能が強化され、より複雑な金融ビジネスロジックとアプリケーションをサポートできます。
これらの技術の進歩は、ビットコインエコシステムにおける分散型金融サービスに対してより強力な技術サポートを提供し、誓約、貸付、デリバティブなどのより柔軟な金融商品を達成します。
Defiの復活により、たとえばBTCFIとReal Financeの接続がより緊密になっていることがわかります。国境を越えた支払いと国際貿易低コストのソリューションにおける効率的かつ国際貿易。たとえば、RGB ++はUSDI Stablecoinをサポートしています。1：1のアンカー米ドル設計とAML/KYCコンプライアンス要件により、国際的な支払い分野で重要なツールになります。グローバルな金融システム。
