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Auteur: Aiying; Source: Aying Compliance
Ces dernières années, des agences de réglementation internationales telles que le groupe de travail spécial (GAFI) telles que les opérations financières (FATF) dans le monde ont accordé de plus en plus d’attention à la finance décentralisée (DEFI).Leur nervosité est principalement due à des préoccupations concernant le moment de la croissance de Defi, et ils ont peur de devenir finalement difficiles à contrôler.Contrairement au système financier traditionnel, Defi manque d’entités de gestion centralisées, telles que les banques ou d’autres institutions financières, que ces entités seront responsables de la mise en œuvre et de la conformité aux exigences réglementaires dans le système traditionnel.Ces caractéristiques de décentralisation de DeFI rendent difficile le travail traditionnel des méthodes de régulation, ce qui apporte une série de nouveaux défis aux régulateurs.
Aux États-Unis, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et la Securities Exchange Commission (SEC) ont commencé à prendre des mesures sur le projet Defi.En septembre de l’année dernière, la US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a ciblé les trois sociétés -opyn, Inc., ZeroEx, Inc. et Derides, Inc., a publié un commandement qui a mentionné et résolu les allégations en même temps.Ces sociétés ont été accusées de ne pas s’inscrire en tant qu’installation d’exécution de transactions ou le marché des contrats désignés, n’ont pas réussi à s’inscrire en tant que client à terme et n’ont pas mis en œuvre les plans de reconnaissance des clients conformément à la loi confidentielle de la banque.En outre, ils sont accusés de fournir illégalement des transactions de produits de levier et de marge de vente au détail pour les actifs numériques.CFTC a ordonné à ces sociétés de payer des amendes civiles et d’arrêter de nouvelles violations.
Dans le même temps, le Département du Trésor américain a publié un rapport sur le risque de crime financier de DeFI, et a également imposé des sanctions à la COIN MIXE COIN CASSED en raison de la commodité au nom de la Corée du Nord pour assurer la commodité du blanchiment d’argent et de l’évasion des sanctions .Malgré les défis juridiques de l’industrie, le jugement initial a été maintenu jusqu’à présent.Des organisations telles que le groupe de travail spécial des opérations financières ont également averti la croissance des crimes croisés, qui dépendent des composantes des champs Defi tels que l’échange décentralisé (DEX) et les ponts.
Au niveau international, les décideurs politiques cherchent également à coordonner les efforts de toutes les parties et souhaitent gérer Defi un par un.
Ces suggestions couvrent six domaines clés:
(1) Comprendre les arrangements et les structures Defi,
(2) Normes communes pour les résultats réglementaires,
(3) les principaux risques d’identification et de gestion,
(4) Divulgation d’informations claires, précises et complètes,
(5) mettre en œuvre des lois applicables,
(6) Coopération croisée.
Ces suggestions de politique Defi sont complétées par la proposition de politiques du marché des crypto-monnaies et des actifs numériques (CDA) publiées en novembre 2023. Les deux sont développées sur la base de l’iOSCO 2022/2023, et du rapport final dans le même temps, les instructions à phase de parapluie ont expliqué en détail l’interopérabilité entre les deux ensembles de suggestions.
Ces tendances de développement feront de 2024 une année critique dans Defi et pourraient avoir un impact décisif sur le développement futur de Defi.
Renforcement de l’intensité des forces de l’ordre de la détention
Cette année, les régulateurs américains ont la probabilité qu’il commence à traiter sérieusement Defi.Ils ont commencé à démarrer les fondateurs de certains projets Defi et l’équipe derrière eux, et ils ont également condamné à plusieurs argent.Juste en juin de l’année dernière, le CFTC a remporté une victoire majeure dans son procès contre Ooki DAO. Peut supporter la responsabilité juridique, il peut donc être tenu responsable de ses actes illégaux.Cette affaire est une jurisprudence de la structure DAO qui ne peut pas échapper à la responsabilité légale, et un avertissement a été émis à l’entité qui similaire à la supervision juridique.EssenceCette situation sera plus cette année, et il pourrait y avoir un billet de niveau à un million pour la première fois.
Récemment, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a une médecine féroce en vertu de Defi, et Dex est inclus dans la portée de la portée réglementaire des activités basées sur le courtage américain, ce qui signifie que l’échange centralisé (DEX) doit être basé sur le Règles des courtiers traditionnels.
Dans le même temps, l’Office de contrôle des actifs étrangers (OFAC) du Département du Trésor américain a pris des mesures sur des plateformes telles que Tornado Cash, car ils étaient soupçonnés d’avoir aidé le blanchiment d’argent de la Corée du Nord.L’OFAC de cette année aura plus de mouvements, le but est de couper la façon dont la Corée du Nord utilise le blanchiment d’argent Defi.
Cependant, il est un peu maladroit de résoudre le problème en utilisant les forces de l’ordre pour résoudre le problème.Les agences de réglementation et les organisations internationales en sont également claires, ils consacreront donc plus d’efforts pour étudier comment mettre à jour le cadre réglementaire cette année pour mieux s’adapter à Defi.
Par exemple, la US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a déclaré au début de l’année qu’elles devraient étudier tous les coins de Defi dans la façon dont ils voulaient étudier comment le blanchiment de majeure partie et le financement contre-terrorisme.Michael Mosier, l’ancien directeur par intérim de FinCEN, a également proposé une nouvelle idée pour montrer comment effectuer des astuces anti-blanchiment d’argent pour Defi, un lieu financier décentralisé.
Les décideurs et les régulateurs de l’Union européenne, des Émirats arabes unis, de Hong Kong et d’autres endroits seront occupés à voir si leurs nouvelles règles peuvent être fixées à Defi cette année.En général, l’atmosphère réglementaire de DeFi de cette année sera plus serrée.
Équilibrage de la supervision
Avec l’attention croissante des organismes de réglementation à la finance décentralisée (DEFI), les innovateurs dans le domaine de DeFI sont confrontés à un problème clé: comment s’assurer que DeFI peut maintenir ses caractéristiques décentralisées et promouvoir une véritable innovation, mais également avec les exigences réglementaires avec des exigences réglementaires compatibles et compatibles ?
Si la communauté Defi peut montrer ses activités à l’agence de réglementation, elle peut fonctionner sous la prémisse d’obéir aux règles, 2024 peut devenir un tournant pour Defi pour gagner la confiance de supervision.À l’inverse, si la compatibilité du défi et de la supervision n’est pas idéale, l’agence de réglementation peut prendre des mesures plus strictes en 2024 pour limiter les activités du marché Defi, qui ne sont peut-être pas propices à l’innovation continue dans le domaine.
Dans ce contexte, les participants Defi doivent commencer à prêter attention à l’utilisation d’outils d’analyse de la blockchain et d’autres technologies de conformité pour s’assurer que leurs opérations répondent aux exigences réglementaires.L’exploration et la mise en œuvre des solutions seront essentielles pour maintenir la vitalité et la légitimité de l’innovation Defi.
