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著者：aiingソース：コンプライアンスのエイジー
近年、世界中の金融業務（FATF）などの特別なワーキンググループ（FATF）などの国際規制機関は、分散財政（DEFI）にますます注意を払っています。彼らの緊張は、主にDefiの成長の勢いに関する懸念によるものであり、彼らは最終的に制御が困難になることを恐れています。従来の金融システムとは異なり、Defiには、銀行やその他の金融機関などの集中管理エンティティがありません。これらのエンティティは、従来のシステムにおける規制要件の実施とコンプライアンスを担当します。この分散化の特性により、従来の規制方法が機能することが困難になり、規制当局に一連の新しい課題がもたらされます。
米国では、商品先物取引委員会（CFTC）と証券取引委員会（SEC）がDEFIプロジェクトに対する行動を取り始めました。昨年9月、米国商品先物取引委員会（CFTC）は、3社-Opyn、Inc。、Zeroex、Inc。、およびDerides、Inc。をターゲットにしました。これらの企業は、取引実行施設または指定された契約市場として登録できなかったと非難され、先物のクライアントとして登録できず、銀行の機密法に従って顧客認識計画を実施できませんでした。さらに、彼らはデジタル資産のレバレッジおよびマージン小売商品取引を違法に提供していると非難されています。CFTCは、これらの企業に民事罰金を支払い、さらなる違反を停止するように命じました。
同時に、米国財務省は、債務の金融犯罪のリスクに関する報告書を発行し、北朝鮮に代わって利便性を築くために利便性を提供するために、制裁の利便性と制裁の回避のために利便性を提供するため、Defi混合コインキャッシュに制裁を課しました。 。業界の法的課題にもかかわらず、元の判断はこれまでに維持されてきました。金融業務の特別なワーキンググループなどの組織は、分散型交換（DEX）や橋などのdefi分野のコンポーネントに依存するクロスチェーン犯罪の成長についても警告しました。
国際レベルでは、政策立案者はすべての関係者の努力を調整しようとし、監督組織を1つずつ管理したいと考えています（IOSCOは、さまざまな国の政策勧告のリストを策定します。
これらの提案は、6つの重要な領域をカバーしています。
（1）Defiの配置と構造を理解する、
（2）規制結果の一般的な基準、
（3）識別と管理の重要なリスク、
（4）明確で正確で包括的な情報開示、
（5）該当する法律を実装する、
（6）Cross -Border Coperation。
これらの規制政策提案は、2023年11月にリリースされた暗号通貨とデジタル資産（CDA）市場ポリシーの提案によって補足されています。どちらもiOSCO 2022/2023と同時に最終報告書に基づいて開発されています。 2つの提案セット間の相互運用性を詳細に説明しました。
これらの開発動向は、2024年にdefiの重要な年になり、将来の債務の発展に決定的な影響を与える可能性があります。
Defi法執行の強度を強化します
今年、米国の規制当局は、defiを真剣に扱い始める確率があります。彼らはいくつかの債務プロジェクトの創設者と彼らの背後にあるチームを開始し始めており、彼らもいくつかのお金を罰しました。ちょうど昨年、CFTCはooki daoに対する訴訟で大きな勝利を収め、違法な運営と取引プラットフォームの取引と登録禁止を受け入れ、登録しました法的責任を負うことができるので、違法行為に対して責任を負うことができます。このケースは、法的責任から逃れない可能性のあるDAO構造の法学であり、法的監督と同様の事業体に警告が発行されました。エッセンスこの状況は今年より多くなり、初めて100万レベルのチケットがあるかもしれません。
最近、米国証券取引委員会（SEC）は、Defiの下で激しい薬を抱えており、Dexはアメリカの証券会社ベースのビジネスの規制範囲の範囲に含まれています。伝統的なブローカーのルール。
同時に、米国財務省の外国資産管理局（OFAC）は、北朝鮮のマネーロンダリングを支援する疑いがあるため、竜巻現金などのプラットフォームで行動を起こしました。今年のOFACにはより多くの動きがあります。目的は、北朝鮮がDefiマネーロンダリングを使用する方法を遮断することです。
ただし、法執行機関を使用して問題を解決することにより、問題を解決することは少し不器用です。規制機関や国際機関もこれについて明確であるため、今年の規制の枠組みを更新する方法を研究する方法を研究するためにより多くの努力を費やします。
たとえば、米国の商品先物貿易委員会（CFTC）は、年の初めに、アンチマネーロンダリングとテロ対策の資金調達方法をどのように研究したいかについて、すべての角を執筆するべきだと述べました。Fincenの元代理ディレクターであるMichael Mosierは、分散型の金融場所であるDefiのために、アンチマネーロンダリングトリックを実行する方法を示すための新しいアイデアを提案しました。
欧州連合、UAE、香港、その他の場所の意思決定者と規制当局は、今年の新しい規則がDefiに設定できるかどうかを見るのに忙しいでしょう。一般的に、今年のDefiの規制雰囲気はきつくなります。
監督のバランス
規制機関の分散財務（DEFI）への注目が高まっているため、Defiの分野のイノベーターは重要な問題に直面しています。 ？
Defiコミュニティが規制当局にその活動を示すことができれば、規則に従うという前提の下で実行できる場合、2024年はDefiが監督信託を獲得するターニングポイントになる可能性があります。逆に、defiと監督の互換性が理想的でない場合、規制当局は2024年により厳しい措置を講じることができ、Defi市場の活動を制限する可能性があります。
これに関連して、Defi参加者は、ブロックチェーン分析ツールやその他のコンプライアンステクノロジーを使用して、規制要件を満たすことを確認するために注意を払い始めなければなりません。ソリューションの探求と実装は、Defi革新の活力と正当性を維持するために不可欠です。
