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Autor: Aiying;
En los últimos años, las agencias reguladoras internacionales como el Grupo de Trabajo Especial (FATF), como las Operaciones Financieras (FATF) en todo el mundo, han prestado cada vez más atención a las finanzas descentralizadas (DEFI).Su nerviosismo se debe principalmente a las preocupaciones sobre el impulso de crecimiento de Defi, y temen que eventualmente se vuelvan difíciles de controlar.A diferencia del sistema financiero tradicional, Defi carece de entidades de gestión centralizadas, como bancos u otras instituciones financieras, que estas entidades serán responsables de implementar y cumplir con los requisitos reglamentarios en el sistema tradicional.Estas características de descentralización de Defi dificultan el trabajo de los métodos regulatorios tradicionales, lo que trae una serie de nuevos desafíos a los reguladores.
En los Estados Unidos, la Comisión de Comercio de Futuros de los productos básicos (CFTC) y la Comisión de Bolsa de Valores (SEC) han comenzado a tomar medidas sobre el proyecto Defi.En septiembre del año pasado, la Comisión de Comercio de Futuros de los productos básicos (CFTC) de EE. UU. Se dirigió a las tres compañías -opyn, Inc., Zeroex, Inc. y Derides, Inc., emitió un comando que mencionó y resolvió las acusaciones al mismo tiempo.Estas compañías fueron acusadas de no registrarse como un centro de ejecución de transacciones o un mercado de contratos designado, no se registraron como un cliente de futuros y no implementan planes de reconocimiento del cliente de acuerdo con la ley confidencial del banco.Además, están acusados de proporcionar ilegalmente las transacciones de productos minoristas de apalancamiento y margen para activos digitales.CFTC ha ordenado a estas compañías que paguen multas civiles y detengan más violaciones.
Al mismo tiempo, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos emitió un informe sobre el riesgo de delitos financieros de Defi, y también impuso sanciones al efectivo de monedas mixtas definidas debido a la conveniencia en nombre de Corea del Norte para proporcionar conveniencia para el lavado de dinero y la evasión de sanciones .A pesar de los desafíos legales de la industria, el juicio original se ha mantenido hasta ahora.Organizaciones como el Grupo de Trabajo Especial de las Operaciones Financieras también advirtieron el crecimiento de delitos de Cross -Chain, que dependen de los componentes de los campos Defi, como el intercambio descentralizado (DEX) y los puentes.
A nivel internacional, los formuladores de políticas también buscan coordinar los esfuerzos de todas las partes y desean administrar Defi One por uno por una.
Estas sugerencias cubren seis áreas clave:
(1) Comprender los arreglos y estructuras defi,
(2) Normas comunes para resultados regulatorios,
(3) los riesgos clave de identificación y gestión,
(4) Divulgación de información clara, precisa y completa,
(5) Implementar las leyes aplicables,
(6) Cooperación de transmisión cruzada.
Estas sugerencias de políticas de Defi se complementan con la propuesta de criptomonedas y políticas de mercado de activos digitales (CDA) publicados en noviembre de 2023. Ambas se desarrollan en base a IOSCO 2022/2023, y el informe final al mismo tiempo, las instrucciones en forma de paraguas han explicado en detalle la interoperabilidad entre los dos conjuntos de sugerencias.
Estas tendencias de desarrollo harán que 2024 sea un año crítico en Defi, y pueden tener un impacto decisivo en el desarrollo futuro de Defi.
Fortalecimiento de la intensidad de aplicación de la ley defi
Este año, los reguladores de EE. UU. Tienen la probabilidad de que comience a tratar en serio a Defi.Han comenzado a comenzar a los fundadores de algunos proyectos Defi y al equipo detrás de ellos, y también multaron a varios dinero.Justo en junio del año pasado, CFTC ganó una gran victoria en su demanda contra Ooki Dao. puede asumir la responsabilidad legal, por lo que puede rendir cuentas por sus actos ilegales.Este caso es una jurisprudencia de la estructura DAO que puede no escapar de la responsabilidad legal, y se emitió una advertencia a la entidad similar a la supervisión legal.EsenciaEsta situación será más este año, y puede haber un boleto de un millón de niveles por primera vez.
Recientemente, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) tiene un medicamento feroz bajo defi, y Dex se incluye en el alcance del alcance regulatorio de los negocios basados en el corretaje estadounidense, lo que significa que el intercambio centralizado (DEX) debe basarse en el Reglas de los corredores tradicionales.
Al mismo tiempo, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos tomó medidas en plataformas como Tornado Cash porque se sospechaba que ayudaron a la lavado de dinero de Corea del Norte.El OFAC de este año tendrá más movimientos, el propósito es cortar la forma en que Corea del Norte usa el lavado de dinero Defi.
Sin embargo, es un poco torpe resolver el problema mediante el uso de la aplicación de la ley para resolver el problema.Las agencias reguladoras y las organizaciones internacionales también tienen claro esto, por lo que gastarán más esfuerzo para estudiar cómo actualizar el marco regulatorio este año para adaptarse mejor a Defi.
Por ejemplo, la Comisión de Comercio de Futuros de Públicas de los Estados Unidos (CFTC) dijo a principios de año que deberían estudiar todos los rincones de Defi en cómo quieren estudiar cómo el financiamiento anti anti -lavado de dinero y el contraatrorismo.Michael Mosier, el ex director interino de Fincen, también presentó una nueva idea para mostrar cómo realizar trucos contra el lavado de dinero para Defi, un lugar financiero descentralizado.
Los tomadores de decisiones y reguladores de la Unión Europea, los EAU, Hong Kong y otros lugares estarán ocupados observando si sus nuevas reglas se pueden establecer en Defi este año.En general, la atmósfera regulatoria de Defi de este año será más estricta.
Equilibrio de supervisión
Con la creciente atención de las agencias reguladoras a las finanzas descentralizadas (DEFI), los innovadores en el campo de Defi enfrentan un tema clave: cómo garantizar que Defi pueda mantener sus características descentralizadas y promover la verdadera innovación, pero también con requisitos regulatorios con requisitos regulatorios compatibles con ?
Si la comunidad Defi puede mostrar sus actividades a la Agencia Reguladora, puede ejecutarse bajo la premisa de obedecer las reglas, entonces 2024 puede convertirse en un punto de inflexión para que Defi gane Supervision Trust.Por el contrario, si la compatibilidad de Defi y la supervisión no es ideal, la agencia reguladora puede tomar medidas más estrictas en 2024 para limitar las actividades del mercado Defi, que pueden no ser propicio para la innovación continua en el campo.
En este contexto, los participantes de Defi deben comenzar a prestar atención al uso de herramientas de análisis de blockchain y otras tecnologías de cumplimiento para garantizar que sus operaciones cumplan con los requisitos reglamentarios.La exploración e implementación de soluciones será esencial para mantener la vitalidad y la legitimidad de la innovación de Defi.
