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著者：ジェフリー・カーター、編集：ショー・ビッチン・ビジョン
トランプは、人々が401（k）アカウント資金を代替資産に入れることを可能にする大統領命令に署名しました。これは、これらの代替資産への直接投資または資金投資になる可能性があります。
以前は、そうするためには特別な自己管理退職口座が必要であり、そのような資産に投資するためにIRSの資格を満たす必要があります。
私は資本民主化をサポートしています。私は、人々が稼いだお金を自由にコントロールできるべきだと固く信じています。クラウドファンディングが出てきたとき、人々は私が設立したエンジェル投資グループと競争するので、私はそれをサポートしないと思っていました。しかし、私はそれを完全にサポートしています。
率直に言って、S＆P 500基金にお金を投入するだけの全体的な復帰は、大恐pressionの終わり以来かなり良いものでした。これは投資に最適です。私の資産のほとんどは、インデックスファンドに投資されています。1940年に投資された100ドルは、現在900,000ドル近くの価値があります。
長年にわたり、多くのニュースチャンネルやラジオで金と銀を販売する広告を聞いてきました。それらから離れてください。使い物にならない。
そうは言っても、人々が慎重に投資できるように、透明性と情報開示規制を強化する必要があります。多くの場合、資金はリターンを隠しています。また、資金は投資収益を誇張するために最善を尽くしますが、リターンを減らすことはありません。彼らはまた、損失を隠そうとします。
一部のファンドマネージャーは、パフォーマンスの完全な透明性を恐れていません。しかし、私はそのような人々がほとんどいないことがわかりました。
おそらく、人々の401（k）プランから資金を得るために資金を通過する必要がある標準化された監査プロセスを設定する必要がありますか？
一部の資金は、継続的なパフォーマンス、投資する企業の問題、または資産に関する問題について報告していません。そして、私たちの基金では、私たちはすべての良いこと、悪いこと、醜いことを正直に報告します。まだ運営されているにもかかわらず、私たちはゼロ評価で会社を書きました。お金を取り戻すことができないことはほぼ確実です。なぜそれを隠す必要があるのですか？はい、これは私たちのパフォーマンスに影響しますが、大したことではありません。
一部の歴史的企業は、今後10年間で生まれます。一般大衆が参加できるはずだと思います。
会社の開発プロセスには多くのtwist余曲折があるかもしれません。予期しないものもあり、いくつかは予想されます。たとえば、ベンチャーキャピタルファンドでは、最初の投資から、当社の株式希釈率は60％から70％になると常に信じてきました。これにより、全体的な統計分析と収益の予測を実施するのに役立ちます。
プライベートエクイティまたは不動産に投資したい場合は、ファンドパスに行く必要がある可能性が高いでしょう。たくさんのお金が必要です。プライベートエクイティファンドは、多くの場合数十億ドルです。同様のエンティティに属していない場合、投資機会を得ることができません。それは、銃の戦いに参加するためにパンソウをするようなものです。
ただし、資金のパフォーマンスは、それらを管理するマネージャーに完全に依存します。悪いマネージャーは悪い資金を稼ぐことができ、優れたマネージャーでさえ間違いを犯したり、悪い投資をすることができます。
ヘッジファンドは別の問題です。ヘッジファンドでお金を稼いだことはありません。
完全な開示：mltech.aiに投資があります。MLは、ファンドプールと暗号通貨市場のアルゴリズム戦略と一致します。料金を差し引いた後の返品はかなり良いです。最低投資は100,000ドルで、一見の価値があります。彼らはファンドマネージャーと戦略をレビューし、すべてが準拠していることを確認するためにレビューを続けています。彼らは何百万もの資産を管理し、実際の会社です。
エンジェル投資はベンチャーキャピタルに似ていますが、異なります。ベンチャーキャピタルに投資したい場合は、ファンドパスが最良の選択かもしれません。
不動産、暗号通貨、プライベートエクイティの素晴らしいブロガーは知りません。多くの場合、これらのブロガーは自分の興味のために発言したり、何かを誇大宣伝したりしています。これは、競馬ガイドや低価格の在庫の推奨事項と違いはありません。有名なベンチャーキャピタル企業でさえ、このようなものではないことがわかりました。
暗号通貨はまったく新しい分野であり、非常にユニークです。私はそれを知っていると思ったので、暗号通貨にいくらかのお金を投資しましたが、私はまったく理解していないことがわかりました。私は違いを生むかもしれない会社を持っていますが、ヘリウムへの投資は水素爆弾のように爆発しました。ビットコインやイーサリアムは似ており、ソラナは似ているかもしれません。基金に参加して料金を支払う代わりに、一定の割合の実際の暗号通貨を直接購入する方が良いでしょう。Coinbaseはこれを行うのに役立ちます。
ベンチャーキャピタルにはいくつかの経験則があります。たとえば、人工知能の分野に投資する場合は、注意してください。これらの大きな投資機会が過ぎたかもしれません。投資にバックミラーを使用してはいけません。将来の議論を想像し、慎重に考えてから、現時点では存在しない企業と、その将来の企業が繁栄する企業について考えなければなりません。
別の経験則は、すべての勝者を連れて行くことです。企業は、創造性そのものではなく、オペレーターに応じて最終的に勝ちます。スタートアップでは、才能に投資します。
リターンを得るには、資本チェーンの初期段階に投資する必要があります。これは、多くのリスクを取ることを意味します。投資はポーカーをプレイするのに少し似ています。あなたはいくらかのお金を投資し、いくらかの進歩を見て、あなたはもっと投資し、進歩を見て、そしてもっと投資します。しかし、この戦略には小さな投資家にとって、つまり、次のラウンドまたは数ラウンドでは、彼らが代わりになっていない可能性があります。
投資のペースを確立することが重要です。すべての優れたチームとアイデアは通常同時に来ることはありませんが、あなたが何をしているのかを知っていて、正しいつながりを持っているなら、それは可能です。
通常、投資収益率には10年かかります。それが大いに負けている会社である場合、それは時間がかかります。すべての投資の中で、10億ドルまたは10億ドル相当の会社を持つことは幸運です。私はまだ家族を待っていますが、引退するのに十分なお金を稼いでいます。
ターゲットリターンは、株式やその他の資産のリターンとは異なります。少なくとも30倍の報酬が必要です。以下の理由を説明します。
一部の企業には数十億ドル規模の企業になる能力がないことを覚えておく必要があります。起業家はあなたにこれを売ろうとしますが、それは単に不可能です。これは、投資すべきではないという意味ではなく、この違いを理解するだけで、期待、投資額、ペースを設定するのに役立ちます。700万ドルの事前に評価された評価を受けている企業に25,000ドルを投資し、会社がその後の資金をほとんど調達し、最終的に1億ドルで撤退すると、良い収益も得られます。
受賞者は、サンフランシスコベイエリア、ニューヨーク市、またはボストン以外の地域から来るかもしれませんが、これらの3つの場所から来る可能性が高くなります。これらの場所に接続がなく、スタートアップに到達したい場合は、良いファンドを見つけてください。
私のブログには、かなり優れた起業家投資家である読者がいます。彼らは自分自身を投資するか、資金にお金を投資します。
このゲームに投資する際、お金を稼ぐ可能性は非常に低いです。ニューヨーク・エンジェル・インベストメンツのデイビッド・ローズは、彼が長年にわたって行った投資を計算しました。一般的な状況は次のとおりです。
10のスタートアップに100万ドルが投資されており、それぞれがシード前の段階で100,000ドルを投資しているとします。簡単にするために、これらの企業はすべて、10年以内に破産するか終了すると想定しています。この10年間の制限は人為的ですが、次の計算を保持することができます。
それらの企業のうち、1〜5はゼロに戻ります。それは500,000の無駄でした。ただし、まだチャンスがあり、他に5つの会社があります。
これらの5つのうち、1〜4はそれぞれ1〜4回戻ります。
その後、残っている会社は1つだけです。その会社で30倍のリターンを取得する必要があります。
このようにして、100万ドルで3倍以上になり、内部収益率（IRR）は非常にかなり多く、27％に達します。
これを行うことができれば、これは成功したスタートアップ投資です。
時々、私が投資する企業は見栄えが良くなります。しかし、良い時代は長くは続かず、建物は崩壊し、何も得られません。そして時々、予期せぬことが起こり、彼らは生き返るでしょう。時には、アイデアがどれほど優れていても、実行するのは混乱になり、機会を逃すことができます。
素晴らしい起業家を見つけたら、彼らに財政的支援を提供する必要があります。そのような人々はダイヤモンドよりもまれです。
大統領令が署名された後、多数の資金と投資銀行が公開市場でジャンク資産を販売するのを待っていました。誰かがあなたに投資を売るようになったら、彼らの甘い言葉に混乱しないでください。目を覚まし、目を開けて、常に警戒してください。
代替資産を使用して収益を増やすことができます。しかし、彼らは非常に危険であり、あなたはすべてのお金を失うかもしれません。
