Análisis en profundidad Wayfinder: AI AIG-Drived Defi se populariza a gran escala

Escrito por Tiger Research, este informe analiza las innovaciones de Wayfinder en la infraestructura Defi con IA y su impacto en la accesibilidad de blockchain.

Tl;Dr

• Defi afirma estar abierto a todos, pero su compleja disponibilidad dificulta que los inversores comunes accedan. Desde la preparación de las tarifas de gas hasta la comprensión de los protocolos complejos, muchos usuarios han abandonado las prometedoras oportunidades de inversión debido a los complejos procedimientos involucrados.

• Wayfinder es un sistema de agente de IA dedicado en cadena diseñado para resolver estos problemas de accesibilidad.Sin una comprensión profesional y técnica compleja, los usuarios pueden ejecutar estrategias de inversión a nivel profesional a través de conversaciones simples con agentes, que van desde transacciones de cadena cruzada hasta transacciones básicas.

• Wayfinder se expandirá a los servicios de API en el futuro y se espera que se use ampliamente en una variedad de proyectos Web3 como una infraestructura que simplifica la complejidad en la cadena.La disponibilidad de la API de Wayfinder mejorará la experiencia del usuario en la industria de las criptomonedas, lo que hace realidad los «servicios financieros accesibles para todos».

1. ¿Defi está realmente abierto a todos?

Defi tiene como objetivo crear un ecosistema financiero abierto.Cualquiera es libre de participar.Sin embargo, requiere un conocimiento técnico complejo y habilidades financieras avanzadas.Esto crea una gran brecha entre los ideales y la realidad.

La abstracción de la cadena y la abstracción de la cuenta surgieron para reducir esta brecha. Estas tecnologías mejoran la experiencia del usuario.Pero carecen de estandarización.Los protocolos que los apoyan todavía son limitados.El problema fundamental radica en la complejidad del aprendizaje.La mejora técnica por sí sola no puede resolver este problema.Los usuarios aún tienen que comprender los conceptos exclusivos de Defi.Estos conceptos incluyen AMM (fabricantes de mercado automáticos), grupos de liquidez y pérdidas no permanentes.Por lo tanto, Defi establece un umbral más alto que las finanzas tradicionales.

 participación de LP maduro a nivel de protocolo, Fuente: BIS 
Esto es claramente demostrado por el Banco de Investigación de Acuerdos Internacionales (BIS).En el protocolo defi líder UNISWAP V3, solo el 7% de los proveedores de liquidez controlan alrededor del 80% de TVL (valor total bloqueado).Estos usuarios profesionales están aprovechando hábilmente sistemas complejos.Logran una tasa de rendimiento del 20% más alta que la del usuario promedio.Esta brecha existe incluso en Uniswap.UNISWAP es el protocolo Defi más utilizado.Proporciona una experiencia de usuario relativamente buena.Esto sugiere que los problemas de accesibilidad afectan a todo el ecosistema de Defi.No se limita a protocolos específicos.
El ecosistema Defi enfrenta problemas claros que deben abordarse. Obliga a los usuarios existentes a obtener un sinfín de aprendizaje y fatiga en la toma de decisiones.Hace que los nuevos usuarios abandonen completamente la entrada.El complejo proceso de acceso desalienta a los usuarios.Esto puede suceder incluso con atractivas oportunidades de inversión.Como resultado, Defi se está convirtiendo en un campo exclusivo para usuarios profesionales.Esto va en contra de la visión original de lograr la innovación financiera a través de tecnologías descentralizadas.El compromiso con la participación universal aún no se ha cumplido.Las altas barreras de entrada y la mala disponibilidad limitan su potencial.
2. ¿Puede AI resolver el alto umbral de entrada para Defi?
Los recientes avances de la IA han traído nuevas posibilidades para reducir el umbral para el acceso Defi.Ha surgido la tecnología del Agente AI (Agente AI).Va más allá de solo proporcionar inteligencia.La IA ahora puede realizar tareas complejas como manos y pies.Esta puede ser la clave para lograr la adopción masiva de Defi.
Considere este ejemplo.Solicitud de usuario: "Pase mi ETH de la base a Solana y compre Memecoin Bonk". Un agente de IA analiza docenas de opciones de puentes en tiempo real.Ofrece opciones claras:
Wormhole: costo 2.50 USD, 3 minutos para completar, alta seguridad
Layerzero: costo 1.80 USD, 5 minutos de finalización, con un riesgo de fluctuación de tarifa de gasolina
Los usuarios no necesitan aprender las complejas diferencias técnicas entre los puentes. Pueden tomar decisiones rápidamente utilizando la información clave proporcionada por el agente. Los usuarios no necesitan conectar manualmente sus billeteras. No tienen que ejecutar transacciones complejas.La inteligencia manejará automáticamente todo.Es como tener un gerente de activos personal calificado las 24 horas, los 7 días de la semana, para manejar tareas financieras.
Pero hay desafíos fundamentales para realizar esta visión.La mayoría de las tecnologías de IA actualmente carecen de integración directa de blockchain.Ni siquiera puede verificar el equilibrio de la billetera en tiempo real.Incluso con la integración de nodos de blockchain directos, comprender miles de contratos inteligentes diferentes presenta otro desafío.La interacción segura con estos contratos es compleja.Cómo verificar y garantizar que la seguridad del protocolo siga siendo un desafío adicional.
La tecnología AI requiere un sistema de agente dedicado en la cadena para crear un valor real en Defi.Aquí es donde entra Wayfinder.
3. Wayfinder: sistema inteligente de IA dedicado en cadena
 Fuente: Wayfinder 
Wayfinder proporciona sistemas de agentes de IA diseñados para entornos en la cadena. A diferencia de los agentes generales, los agentes de Wayfinder se integran directamente con la infraestructura de blockchain. Realizan automáticamente tareas en la cadena.El modelo AI está especialmente ajustado para el entorno blockchain.Navegan y utilizan protocolos Defi de manera más eficiente que los modelos generales.Esto proporciona un entorno para que los usuarios comunes accedan a los ecosistemas defi complejos.Los usuarios no necesitan conocimiento técnico profesional.
 colonia: juego de juego de avatar de IA independiente, Fuente: Estudios paralelos 
Los orígenes de Wayfinder se remontan a la colonia. Colony es un juego de simulación de supervivencia basado en IA.Está desarrollado por Web3 Gaming Company Parallel Studios.En Colony, AI Avatars corre de forma independiente.Recopilan recursos sin intervención de jugadores.Cambian con otros avatares.Desarrollan estrategias de supervivencia.Durante el desarrollo, los estudios paralelos descubrieron potencial.Las actividades autónomas en cadena de estos agentes de IA se pueden extender más allá del juego.Pueden trabajar en un entorno Defi. Este descubrimiento condujo al desarrollo del proyecto Wayfinder.
Wayfinder consta de dos elementos centrales.Primero, Wayfinder Shell es una interfaz que permite a los usuarios interactuar con varios agentes dedicados.En segundo lugar, Wayfinder Graph es un sistema de navegación que ayuda a los agentes a encontrar la ruta óptima en entornos múltiples complejos.
3.1. Wayfinder Shell: su exclusivo banquero privado Defi

 Wayfinder Shell, Fuente: Wayfinder 
Wayfinder Shell (Shells) sirve como una interfaz donde los usuarios interactúan con agentes dedicados para formular y ejecutar varias políticas en la cadena. Shells proporciona agentes específicos de roles.Estos agentes colaboran orgánicamente en respuesta a las solicitudes de los usuarios.Manejan tareas complejas de manera eficiente.Shells es compatible con los principales mainets, incluidos Ethereum, Solana, Base y Avalanche.Esto permite suavizar la gestión de activos en un entorno múltiple.

La característica más importante de Shells es que el agente realiza transacciones directas en la cadena a través de una billetera Web3 dedicada incorporada.Por ejemplo, los usuarios solicitaron una diversificación de $ 100 USDC en tokens que mostraron tendencias ascendentes en Solana durante la semana pasada.Los agentes usan datos de mercado en tiempo real para filtrar tokens.Construye la cartera y ejecuta la inversión directamente.Los usuarios pueden ejecutar fácilmente las estrategias de inversión requeridas a través de una sola interfaz sin la necesidad de una comprensión técnica compleja.
El sistema de agentes de Wayfinder consta de cuatro tipos:


Agente de transacción: maneja las transferencias y gestión básicas de activos en cadena, incluidos el intercambio de tokens, puentes y estancamiento.


Agente perpetuo: Integrado con Hypercore, el motor de libros de pedidos en cadena de Hyperliquid Exchange. Apoya el comercio de contratos Spot o Perpetual sin comprender el hiperlíquido.También admite una variedad de estrategias que incluyen la configuración de apalancamiento, la gestión de posición y el comercio de bases.


Agente del contrato: maneja todas las tareas relacionadas con el contrato, desde la escritura de contratos inteligentes hasta la implementación y el análisis.


Agente autónomo: coordinar múltiples agentes de acuerdo con los objetivos establecidos por el usuario. Maneja el papel integrado desde el desarrollo de la estrategia hasta la ejecución, el reequilibrio y la gestión de riesgos.


Se agregarán varios agentes especiales en el futuro.Estos incluyen agentes de Finder de rendimiento específicamente para la optimización de ingresos. Esto expandirá el ecosistema.Wayfinder utiliza un sistema de agentes múltiples donde cada agente verifica y colabora entre sí.Esto hace que las decisiones sean más estables y precisas.Para las operaciones que requieren múltiples transacciones (por ejemplo, unir el USDC de Ethereum a la base, convertir la mitad a WBTC y depositar ambas en AAVE), el agente ejecuta la simulación en una red virtual (VNET) antes de ejecutar la transacción.Esto predice los resultados y previene los errores o alucinaciones del agente.Las transacciones importantes requieren la aprobación del usuario.Los usuarios mantienen el control total sobre sus activos.
3.2. GRAQUERO DE WAYFINDER: Google Maps de Defi
Wayfinder Graph es un sistema de navegación que organiza sistemáticamente los ecosistemas de blockchain complejos. Google Maps conecta información de carreteras, construcción y tráfico en todo el mundo en tiempo real.Guía a los usuarios a la ruta óptima.Del mismo modo, Wayfinder Graph construye la relación entre los protocolos Defi, los contratos inteligentes y los activos en varias redes blockchain.Esto ayuda al agente a realizar tareas a través de la ruta más eficiente.

 Graph Wayfinder, Fuente: Wayfinder 
El núcleo del sistema gráfico son las "rutas de orientación". Google Maps proporciona orientación detallada y paso a paso para rutas como "Tomar el metro de casa a la estación de Seúl". Cada Pathfinder funciona de manera similar. Define tareas específicas paso a paso.Los ejemplos incluyen "redimir ETH al USDC en UNISWAP" o "Puente del USDC desde Ethereum hasta el árbitro".Cada ruta registra detalles.Esto incluye la dirección de contrato inteligente requerida, el método de llamada de función, los costos y las consideraciones esperados.El agente no necesita comenzar desde cero cada vez para encontrar el camino.Utilizan rutas probadas para completar las tareas de manera rápida y segura.

Ruta 
 Wayfinder, Fuente: Wayfinder 
En el futuro, la comunidad creará y administrará caminos. Por ejemplo, cuando aparece un nuevo protocolo DEFI. Los participantes de la comunidad pueden escribir y enviar rutas para interactuar con estos protocolos. Deben comprometerse a los tokens de avance como garantía.Revisión del verificador de ruta.Solo se agregan rutas aprobadas a la biblioteca oficial.Todos los proyectiles pueden usar rutas aprobadas.Cuando otras conchas usan sus rutas, el creador de ruta recibe una parte de la tarifa.Por el contrario, el camino equivocado puede causar pérdidas.El creador y validador de la token estada será cortada.Estos tokens se utilizan para compensar a las víctimas.Esta estructura funciona como un sistema de gestión de calidad continua, más allá de las simples recompensas.La ficha estacada permanece bloqueada incluso después de que se apruebe el camino.Actúan como mecanismos de seguridad.Esto proporciona a los creadores de ruta incentivos para administrar continuamente la precisión y la seguridad.
Wayfinder espera garantizar la escalabilidad a través de la comunidad, en lugar de adoptar un enfoque lento y limitado que se integra directamente con todos los protocolos.Los usuarios de Google Maps pueden registrar su ubicación directamente o dejar comentarios.Esto mejora la calidad del mapa.Del mismo modo, Wayfinder puede ser flexible para responder a los rápidos cambios y la complejidad del defi ecosistema a través de un enfoque centrado en la comunidad.
4. Una nueva experiencia Defi implementada por Wayfinder
Con Wayfinder, las estrategias complejas en la cadena ya no son exclusivas para los expertos. Formulación e implementación de la estrategia de procesamiento de agentes automatizados.Los principiantes pueden gestionar fácilmente las estrategias de nivel experto.Los expertos pueden deshacerse de las tareas repetitivas.Pueden centrarse en diseños más complejos.
El siguiente caso muestra cómo Wayfinder adapta una nueva experiencia Defi para diferentes niveles de usuario, desde usuarios regulares hasta comerciantes profesionales.
4.1. Las transacciones complejas de cadena cruzada lo hacen simple

Uno de los aspectos más problemáticos de las transacciones en la cadena es preparar diferentes tokens de tarifas de gas para cada cadena por adelantado. Por ejemplo, Ethereum requiere ETH y Solana requiere SOL.La transferencia de USDC de Solana a Ethereum requiere SOL como tarifa de gas.Sin Sol, los usuarios deben pasar por un proceso tedioso. Necesitan cerrar el USDC desde Ethereum a Solana.Luego canjean ese USDC por Sol.
El agente comercial de Shells resuelve esta complejidad a través del motor (protocolo de agregación de tasa óptima).El motor BRAP explora múltiples rutas de liquidez. Encuentra la ruta óptima y procesa el intercambio de tokens y los puentes. Los usuarios pueden obtener una experiencia única sin procesos complejos.Además, Wayfinder admite el procesamiento uniforme de las tarifas de gas en múltiples cadenas utilizando solo tokens rápidos basados en cadena base.Los usuarios ya no necesitan preparar tokens nativos individualmente para cada cadena. Pueden ejecutar transacciones de cadena cruzada de manera eficiente.
4.2.El proceso de inversión repetido logra una operación única
Wayfinder puede ejecutar estrategias de inversión complejas que van más allá del intercambio o puente de token o puente. Un ejemplo representativo es la estrategia DCA basada en el apalancamiento (método promedio de costo de USD).Los inversores establecen condiciones una vez.Pueden ejecutar continuamente estrategias de inversión complejas sin un trabajo manual repetido.
Supongamos que el usuario solicita: "Compre BTC a DCA por $ 100 por semana. Cuando el precio de BTC aumente y el valor colateral aumente, quiero pedir prestados fondos adicionales con ese excedente para comprar más BTC". El agente autónomo analiza primero la tasa de interés en tiempo real y TVL de múltiples protocolos de préstamos, como AAVE y compuesto.Selecciona el protocolo óptimo.
Luego, los agentes comerciales ejecutan secuencialmente la estrategia de inversión apalancada.Deposita el BTC que mantiene como garantía.Presta prestado el USDC equivalente a un porcentaje del valor colateral.Compra BTC adicional con el USDC prestado.Deposita el BTC comprado como garantía nuevamente.Este proceso se repite.Incluso si la inversión inicial es solo un BTC, los usuarios pueden operar posiciones equivalentes a una escala 3-4 BTC.
El agente ejecuta la estrategia dentro del rango de parámetros de riesgo establecidos por el usuario.Continuamente monitorea condiciones como un apalancamiento de hasta 3x y un límite de pérdida de -10%.Cuando cae el mercado, rastrea la tasa colateral.Cuando aumenta el riesgo de liquidación, reduce automáticamente algunas posiciones para prevenir los riesgos.
4.3. Transacciones a nivel profesional para principiantes

El comercio básico es una estrategia de arbitraje que aprovecha la diferencia de precios entre los mercados Spot y Futures. Puede generar especialmente rendimientos estables a través de tasas de financiación.Sin embargo, este campo siempre ha sido exclusivo de los comerciantes institucionales o profesionales.Requiere comprender mecanismos complejos y monitoreo de 24 horas.El agente de contrato perpetuo de Wayfinder se integra con el motor de libros de pedidos en cadena de Hyperliquid "Hypercore".Esto proporciona un entorno para que los usuarios comunes utilicen fácilmente estas estrategias.
Por ejemplo, el usuario solicita: "Realizar transacciones básicas basadas en la tasa de financiación del token de bombo". El agente de transacciones transfiere los activos del usuario a la billetera hiperlíquida generada dentro del shell.Los agentes de contrato perpetuo compran tokens de bombo en el mercado spot y abren posiciones cortas iguales en futuros.Esto crea una estructura que contiene posiciones cortas y (futuros) de largo y (futuros).Independientemente de la dirección del mercado, los usuarios pueden generar ganancias a partir de tarifas de capital.
Si la tasa de financiación para una posición de $ 10,000 es +0.08%, el usuario puede ganar aproximadamente $ 8 en ingresos de tarifas.Los agentes autónomos pueden monitorear continuamente las tasas de financiación con las capacidades del agente contractual permanente.Cierra automáticamente la posición cuando la rentabilidad cae o la tasa de tarifas se vuelve negativa.
Los usuarios pueden generar ganancias estables a través de Wayfinder sin comprender el mecanismo de comercio básico.No necesitan experiencia o conocimiento sobre intercambios hiperlíquidos.Experiencia inteligente que trata con todo.
5. El futuro de Defi es accesible
Las oportunidades de mercado para las criptomonedas todavía se concentran en la cadena.Por ejemplo, la moneda de Trump ($ Trump) se negoció por primera vez en intercambios descentralizados a principios de este año.Ha traído docenas de veces el rendimiento de los primeros inversores.Sin embargo, es difícil para la mayoría de los usuarios descubrir rápidamente su existencia.Incluso si lo saben, el proceso no es simple.Tienen que acceder a intercambios como Júpiter o Raydium.Tienen que conectar sus billeteras y transferir activos para invertir.
Se espera que Wayfinder cierre la brecha.Los usuarios pueden comunicarse con los agentes a través del diálogo.Pueden formular fácilmente y ejecutar varias estrategias desde compras de token simples para producir agricultura y reequilibrio automático.Las políticas que solo fueron manejadas por expertos solo pueden estar abiertas al usuario promedio.Este podría ser un punto de inflexión importante en la industria.El mercado responde rápidamente a simples mejoras de accesibilidad.El volumen de negociación de divisas de Trump registró inmediatamente docenas de veces después de su listado en Moonshot.Del mismo modo, Wayfinder puede facilitar varias actividades en la cadena, incluida Defi.Puede expandir la base de usuarios e impulsar la actividad del mercado.Este cambio podría tener un impacto positivo en la expansión de la industria de las criptomonedas.

A la larga, Wayfinder tiene el potencial de convertirse en un papel de sistema operativo (SO) en entornos en la cadena.Wayfinder planea proporcionar funcionalidad en forma de API.Esto crea una estructura que permite varios servicios, como billeteras Web3, DAPPS e intercambios, llame fácilmente y use tareas complejas en la cadena sin implementarlos directamente.Así como Windows o MacOS abstracta los controles de hardware complejos en operaciones simples de clics, Wayfinder proporciona una capa que procesa tareas en la cadena con un solo comando de lenguaje natural.
Esto permite que cada servicio proporcione nuevas características más allá de las limitaciones existentes.Por ejemplo, Metamask actualmente solo ofrece características de redención simples.A través de Wayfinder integrado, los usuarios pueden ejecutar directamente estrategias complejas, como "reequilibrar automáticamente mi cartera a 60% ETH, 40% BTC".Los intercambios como Binance o Coinbase también pueden mejorar la experiencia del usuario con Wayfinder.Pueden proporcionar productos defi complejos con una interfaz más intuitiva.Pueden obtener ventajas significativas en su competencia con el ecosistema Defi.
En última instancia, se espera que Wayfinder se convierta en una infraestructura que trasciende Defi y mejora la experiencia del usuario de toda la industria de las criptomonedas.Puede darse cuenta del ideal inicial de Defi "Servicios financieros que todos pueden disfrutar".