シルバーゲートは、米国の規制当局と和解するために6300万ドルを支払うことに同意しました

著者：Nikhilesh DE、Jesse Hamilton、Coindesk：Deng Tong、Bitchain Vision Realm

シルバーゲート銀行の親会社は、米国証券取引委員会、連邦準備制度、カリフォルニアの金融保護およびイノベーション部門との和解に到達し、適切な反お金の洗濯計画を維持し、計画の有効性を誤解させていないと非難しました。
SECはまた、シルバーゲートの元幹部を非難した。元CEOのアラン・レーンと元最高執行責任者のキャスリーン・フラハーは、和解することに同意し、元最高財務責任者のアントニオ・マルティノはこれらの申し立てを否定しました。

Silvergate Capital Corp.は、2023年の銀行の閉鎖の親会社です。管理者への請求。

月曜日にCryptocurrency Friendshion Silvergate Bankの親会社であるSilvergate Capital Corporationは、それが効果的な「銀行の秘密法」/反お金の洗濯計画を持っていると述べています。FRBおよびカリフォルニアの金融保護とイノベーション（DFPI）は、銀行ベースの銀行に関する同様の申し立ても提案しました。

Silvergate、Lane、およびFraherは、SECの申し立てを認めたり否定したりすることに同意しました。シルバーゲートはまた、FRBとDFPIとの和解に達しました。

シルバーゲートの罰金には、FRBで4,300万米ドル、カリフォルニア州の規制機関に2,000万ドルが含まれています後者はまた、銀行が内部トランザクションの追跡に欠陥があることを指摘しました。SECは5,000万ドルの罰金も科せられましたが、合計罰金は増加しないことが期待されています。和解契約は、プレスリリースで承認されなければなりません。

元最高財務責任者のマルティノは、彼の弁護士からの声明を通じてこれらの申し立てを否定し、これらの申し立ては2022年の四半期に関連しており、「判決ドライバー」の決定に関連していると述べた。

苦情は、「2022年11月以前に、レーンとフラハーは、銀行のBSA/AMLコンプライアンス計画がSCCを通じて、連邦準備制度銀行（FRBSF）を通じて深刻な欠陥があることに繰り返し認識していました。 Silvergate、Lane、およびFraherが実施した複数の検査の結果は、銀行のBSA/AMLコンプライアンス計画が非常に欠陥があることを知っているはずです。」

苦情の一環として、SECは、Silvergateが主要な顧客FTXに90億ドル近くの疑わしい転送を見つけられなかったと非難しますFTXは2022年11月に破産を申請しました。

苦情は、「2021年と2022年のほとんどの場合、銀行は主要な製品「Silvergate Exchange Network」（SEN）の適切な自動監視を行いませんでした。資金のメカニズムは、暗号化された資産顧客を引き付けるために特別にカスタマイズされています。

訴訟は、シルバーゲートのチームが政府のレビュアーからニュースを受け取ったと述べ、努力が不十分であると述べたが、四半期または年次報告書（10-Qおよび10-K）にはリスク要因がなかったと主張した。

2021年の四半期ごとの文書は、暗号化された顧客のために銀行が「高リスク」に直面したことを「認識」しましたが、銀行は幹部が「銀行秘密法」に関連する特定の欠陥を認識していませんでした。

シルバーゲートのスポークスマンは、和解は銀行の継続的な努力の一部であるとコインドスクに語った。

「2023年3月上旬、シルバーゲートは政府の援助なしで自発的に清算するという責任ある決定を下しました。2023年11月現在、すべての預金は銀行の顧客に返済され、シルバーゲートはその後まもなく銀行事業を停止しました。和解は、シルバーゲートが銀行の免許を放棄することを促進します。

自発的な清算

シルバーゲートは、大規模な暗号通貨企業にとって最初の選択肢でしたが、寒い冬の暗号通貨の間に最初の暗号通貨の最初のものであった業界の巨大な逆風の圧力の下で自発的に清算されました。他の2つのシリコンバレー銀行と署名銀行は、米国当局によって押収および清算されましたが、シルバーゲートは政府の介入なしに閉鎖されたり、連邦政府が保管官の返済を支援しました。

シルバーゲートと他の2つの機関の閉鎖は、米国の銀行業界で数ヶ月の混乱を引き起こしました。

シルバーゲートは、小さなコミュニティ銀行からデジタル資産業界の主要な金融パートナーに急速に上昇しましたが、その減少はより速いです。破産は2023年3月の証券文書に関連しています。この文書は、同社が将来暗号通貨業界に賭け、証券の売却を加速して現金を調達し、SAN連邦住宅ローン銀行の前払いを返済することを明らかにしました。しかし、その前に、2022年の最後の数ヶ月で、機関が暗号通貨のクライアント預金で80億ドル以上を失ったため、警告信号が表示されていました。

2023年10月の連邦準備制度の監督者の報告では、シルバーゲートの経営陣は「無効」であり、連邦規制当局の規制当局は事業の進捗に適応できませんでした。