تقرير رأس المال على السلسلة وتقرير تحليل المخاطر في جنوب شرق آسيا

المصدر: Beosin

مع شعبية العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم والنمو السريع لمستخدمي التشفير في جنوب شرق آسيا ، أصبحت تدفقات رأس المال في المنطقة أكثر تكرارًا وتعقيدًا.من أجل الحصول على فهم متعمق لخصائص تدفق الأموال على السلسلة في جنوب شرق آسيا ، والمخاطر المالية المحتملة والروابط بالصناعات غير القانونية ،استنادًا إلى عينات عنوان blockchain البالغ عددها 10000 التي اتخذت منذ عام 2020 (مثل مستخدمي التبادل الشخصي في جنوب شرق آسيا/مستخدمي تبادل جنوب شرق آسيا ، وما إلى ذلك) ، أجرى Beosin هذا التحليل المتعمق.من خلال تتبع وتمييز أنواع مختلفة من مسارات تدفق رأس المال المحفوفة بالمخاطر ، نجد أن مدى المخاطر التي ينطوي عليها نموذج الدورة الدموية لأصول التشفير يتجاوز التوقعات.لا يكشف هذا التقرير عن مخاطر استخدام العملة المشفرة في جنوب شرق آسيا فحسب ، بل يستكشف أيضًا الأسباب الكامنة وراء هذه الظاهرة من المستوى الكلي وتقدم اقتراحات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق العملة المشفرة في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة ، زاد قبول العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا بشكل كبير.

كسوق ناشئة ، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي وبيئة السياسة وسلوك المستخدم ، والجوانب التالية واضحة بشكل خاص:

1. نمو المستخدم السريع:نسبة الشباب في جنوب شرق آسيا مرتفعة نسبيًا ، وقد أدت شعبية الإنترنت المحمول إلى نمو سريع في عدد المستخدمين المشفرين في المنطقة.تشير التقديرات إلى أن هناك عشرات ملايين مستخدمي التشفير في المنطقة.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي:عدد العمال عبر الحدود في جنوب شرق آسيا ضخمة ، وتوفر لهم العملات المشفرة وسيلة مريحة للدفع عبر الحدود ، لذلك يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. بيئات تنظيمية مختلفة:لدى دول جنوب شرق آسيا سياسات تنظيمية غير متكافئة للعملات الافتراضية.

تحليل العينة والنتائج الرئيسية

الرسم البياني: رسم تخطيطي لتدفق رأس المال

الرسم البياني: توزيع العنوان يتدفق إلى Web3 Wallet

1. التدفق الحر للأموال

من بين 10،000 عناوين blockchain التي تم تحليلها هذه المرة ، يتم تداول حوالي 45.23 ٪ من الأموال بحرية على السلسلة العامة من خلال محافظ لا مركزية ، مما يدل على خصائص السيولة واللامركزية العالية.يبلغ إجمالي المبلغ الإجمالي لأموال التدفق الحر 1.484 مليار دولار أمريكي ، مما يشير إلى أن المعاملات اللامركزية أصبحت التيار الرئيسي بين مستخدمي جنوب شرق آسيا.

2. العلاقة مع الصناعة السوداء والرمادية

من بين هذه العناوين ، تدفقت أكثر من 110 مليون دولار من الأموال مباشرة إلى العناوين ذات الصلة بالسود والرمادي ، وهو ما يمثل أكثر من 12 ٪.بعد مزيد من تتبع تدفق رأس المال للعناوين المتبقية ، تبين أنه من خلال المعاملات الثانوية أو المتعددة ، كان لبعض العناوين أيضًا صلة غير مباشرة بالصناعة السوداء والرمادية ، مما زاد من نسبة عناوين المخاطر المتعلقة بالصناعة السوداء والرمادية إلى 16.82 ٪.هذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في جنوب شرق آسيا ، قد يكون لدى ملايين المستخدمين خطر غير مباشر أو مباشر للمعاملات المالية مع الصناعة السوداء والرمادية.

الرسم البياني: العلاقة مع السوق السوداء والرمادية

تحليل تدفق رأس المال والمخاطر في الصناعة السوداء والرمادية

1. أنواع عناوين الصناعة السوداء والرمادية

من خلال علامات المخاطر ، يقسم Beosin عناوين عن كثب على الصناعة السوداء والرمادية إلى 3 فئات رئيسية و 44 فئة صغيرة.

● خدمة خلط العملة: تستخدم بشكل رئيسي لإضفاء الهوية على تدفقات رأس المال

● منزل المال تحت الأرض: يستخدم لجدولة الأموال غير القانوني عبر الحدود وغسل الأموال

● منصة الاحتيال: تتضمن استثمارًا كاذبًا ، مخطط بونزي ، قتل السوق الخارجية ، قتل الخنازير ، إلخ.

من بين أنواع العناوين عالية الخطورة هذه ، تشارك أكثر من 240 كيانات صناعية سوداء ورمادية محددة.

2. ظاهرة تدفق رأس المال عالية الخطورة

تظهر نتائج الأبحاث أن بعض فئات تدفقات رأس المال محددة مهمة بشكل خاص:

● تدفقت أكثر من 10 ملايين دولار من الأموال مباشرة إلى العناوين ذات الصلة للبنك تحت الأرض ، وتواتر المعاملة بآلاف المرات.

● حوالي 11 مليون دولار من الأموال تدفقت بوضوح إلى منصات المقامرة عبر الإنترنت.

● تم استيراد أكثر من 22 مليون دولار من الأموال في منصة الاحتيال.

تكشف هذه التدفقات الرأسمالية عن تعقيد وإخفاء أنشطة الصناعة السوداء والرمادية ، وخاصة في ظل إخفاء الهوية والطبيعة عبر الحدود للعملات المشفرة ، يمكن للمجرمين تحويل الأموال غير القانونية وغسل الأموال.

الرسم البياني: الأموال المتدفقة إلى السوق السوداء

قم بتمويل التدفقات من المنصات التي تمت الموافقة عليها

1. نسبة تدفق الصناديق من المنصات التي تمت الموافقة عليها

من بين الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعة السوداء والرمادية ، تدفقت حوالي 53.49 ٪ إلى المنصات التي تمت الموافقة عليها ، وكان عدد المعاملات ذات الصلة ضعف عدد البنك تحت الأرض ، بقيمة إجمالية تصل إلى 55 مليون دولار أمريكي ، مما يشير إلى أن لا تزال المنصات التي تمت الموافقة عليها هي التدفق الرئيسي للأموال عالية الخطورة.

2. تحليل الحالة: Tornado Cash

كأداة لخلط العملة الشائعة الاستخدام ، تلقى Tornado Cash أكثر من 54 مليون دولار في هذه الدراسة ، وهو ما يمثل 97.84 ٪ من جميع تدفقات رأس المال المنصات.ومع ذلك ، نظرًا لأن وزارة الخزانة الأمريكية شملت Tornado Cash على قائمة الكيانات التي تمت الموافقة عليها في أغسطس 2022 ، فقد انخفض حجم معاملاتها بشكل كبير ، مما يدل على قمع فعال للعقوبات على تدفقاتها الرأسمالية.

الرسم البياني: الاتجاهات وحصة الأموال التي تتدفق إلى نقد الإعصار

تحليل المخاطر الكلية وتسبب المناقشة

1.حتى إذا كانت هناك وسائل تقنية لتمييز عناوين المخاطر ، فلا يزال بإمكان الأموال التستر على التدفق من خلال الوسائل التقنية مثل خلط العملة ، وبالتالي تسهيل أنشطة غسل الأموال.

2. عدم وجود النظام التنظيمي في جنوب شرق آسيا: لا تعد التدابير التنظيمية للعملة المشفرة في دول جنوب شرق آسيا مثالية بعد ، مما يؤدي إلى زيادة خطر تدفق الأموال عبر الحدود.لا تزال بعض المناطق لديها موقف للانتظار والرؤية تجاه العملات المشفرة ولم تتخذ تدابير تنظيمية نشطة ، مما يوفر مساحة لتدفق رأس المال في الصناعة السوداء والرمادية.

3. البيئة الاجتماعية والاقتصادية: مستوى التنمية الاقتصادية لبعض دول جنوب شرق آسيا منخفض ، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة ، مما أدى للمشاركة.

4. صعوبة الإشراف الفني: غالبًا ما يجد تبادل العملة المشفرة ومقدمي خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية صعوبة في مراقبة ومخاطر المعاملات بشكل فعال بسبب القيود الفنية والمعمارية.تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات ولا يمكنها تحديد المخاطر على الفور مثل السلوك الضار أو غسل الأموال.على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال مقاييس KYC و AML ، إلا أن المعاملات عبر السلسلة وتقنيات عدم الكشف عن هويتها لا تزال تعقد تتبع تدفق رأس المال وزيادة المخاطر الأمنية.

الاستنتاجات والاقتراحات

يوضح تحليل تدفقات رأس المال على السلسلة في جنوب شرق آسيا أن هناك مخاطر أمنية عالية في استخدام العملات المشفرة في المنطقة.من أجل تقليل مخاطر تدفقات رأس المال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال ، يوصي Beosin بتخطيط التدابير التالية:

1. تعزيز الآليات التنظيمية: يجب على الحكومات من جميع البلدان صياغة وتنفيذ سياسات تنظيمية كاملة للعملة المشفرة ، وقم بتصدع أنشطة التمويل غير القانونية على السلسلة من خلال التعاون عبر الحدود ، وتقديم إطار تنظيمي واضح للعملة الافتراضية لظروف وطنية مختلفة.

2. تحسين قدرة تحديد مخاطر المستخدم: زيادة التعليم المضاد للاحتيال للمستخدمين العاديين ، حتى يتمكنوا من فهم المخاطر على السلسلة ، وتعزيز قدرتهم على تحديد الأموال في الصناعة السوداء والرمادية ومنعها.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات التتبع على السلسلة ومكافحة غسل الأموال بنشاط ، وتحديد التدفقات الرأسمالية عالية الخطورة بدقة من خلال تحليل البيانات الكبيرة والذكاء الاصطناعي وغيرها من الوسائل الفنية.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأحزاب: تشجيع تبادل العملة المشفرة ومقدمي خدمات المحفظة والمؤسسات ذات الصلة في جنوب شرق آسيا للعمل معًا لتعزيز تبادل المعلومات والوقاية من المخاطر المشتركة ، وتحسين عامل الأمن في السلسلة.

باعتبارها واحدة من أكثر المناطق الواعدة في تنمية العملة المشفرة ، لا تزال جنوب شرق آسيا تواجه تحدي مخاطر تدفق رأس المال في المستقبل.

<-style-type>