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Auteur: Nikhilesh de, Jesse Hamilton, Coindesk;
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La société mère de Silvergate Bank a conclu un règlement avec la Securities and Exchange Commission des États-Unis, la Réserve fédérale et le California Financial Protection and Innovation Department, l’accusant de ne pas avoir maintenu un plan anti-blanchiment de maïs et de tromperie et de tromper l’efficacité du plan.
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SEC a également accusé l’ancien cadre de Silvergate.L’ancien PDG Alan Lane et l’ancien chef de l’exploitation Kathleen Fraher ont accepté de se réconcilier, et l’ancien directeur financier Antonio Martino a nié ces allégations.
Silvergate Capital Corp. est une société mère d’une banque amicale de la crypto-monnaie. Gestion.
Silvergate Capital Corporation, la société mère de la crypto-monnaie Friendship Silvergate Bank lundi, s’est plaint lundi.La Fed and California Financial Protection and Innovation (DFPI) a également présenté des allégations similaires concernant la banque basée sur la banque.
Silvergate, Lane et Fraher ont convenu de conclure un règlement.Silvergate a également atteint un règlement avec la Fed et le DFPI.
Les amendes de Silvergate incluent 43 millions de dollars américains dans la Fed et 20 millions de dollars dans les agences de réglementation californiennesCe dernier a également souligné que la banque a des défauts dans le suivi des transactions internes.La SEC a également condamné à une amende de 50 millions de dollars, mais elle ne devrait pas augmenter l’amende totale.L’accord de réconciliation doit être approuvé par le tribunal.
L’ancien directeur financier Martino a rejeté ces allégations par le biais d’une déclaration de son avocat, affirmant que ces allégations étaient liées au trimestre de 2022 et étaient liées à la décision de « conducteur de jugement ».
La plainte a déclaré: « Avant novembre 2022, Lane et Fraher avaient réalisé à plusieurs reprises que le plan de conformité BSA / AML de la banque avait été sérieusement défectueux par le biais de leur SCC. » Les résultats de plusieurs inspections effectuées par Silvergate, Lane et Fraher devraient savoir que le plan de conformité BSA / AML de la banque est sérieusement défectueux.
Dans le cadre de la plainte,La SEC accuse le non-transfert de Silvergate à trouver le transfert suspect de près de 9 milliards de dollars en principaux clients FTXFTX a demandé la faillite en novembre 2022.
La plainte a déclaré: « La plupart du temps en 2021 et 2022, la banque n’a pas effectué une surveillance automatique appropriée de son produit principal » Silvergate Exchange Network « (SEN). » Le mécanisme des fonds est spécialement personnalisé pour attirer des clients des actifs cryptés.
Le procès a déclaré que l’équipe de Silvergate avait reçu des nouvelles des examinateurs du gouvernement, affirmant que cela avait des efforts insuffisants, mais il a toujours affirmé qu’il n’y avait aucun facteur de risque dans les rapports trimestriels ou annuels (10-Q et 10-K).
Le document trimestriel en 2021 a « reconnu » que la banque était confrontée à « un risque élevé » en raison de certains clients cryptés, mais la banque n’a pas révélé que ses dirigeants ont réalisé que les défauts spécifiques liés à la « loi secrète de la banque ».
Le porte-parole de Silvergate a déclaré à Coindesk que la réconciliation faisait partie des efforts continus de la banque.
« Début mars 2023, Silvergate a pris une décision responsable de liquider volontairement sans assistance gouvernementale. En novembre 2023, tous les dépôts ont été remboursés aux clients bancaires, Silvergate a arrêté les affaires bancaires peu de temps après. Aujourd’hui, il est annoncé qu’elle est annoncée aujourd’hui. La réconciliation promeut Silvergate pour abandonner la licence bancaire.
Liquidation volontaire
Silvergate a été le premier choix pour les grandes sociétés de crypto-monnaie à l’échelle, mais a volontairement liquidé sous la pression de l’énorme vent inversé de l’industrie, qui était la première des crypto-monnaies si appelées pendant l’hiver froid des crypto-monnaies.Les deux autres -Silicon Valley Bank and Signature Bank-Being saisis et liquidés par les autorités américaines, tandis que Silvergate a fermé sans intervention gouvernementale ou le gouvernement fédéral a aidé à rembourser les stockateurs.
La fermeture de Silvergate et des deux autres institutions a causé plusieurs mois de confusion dans le secteur bancaire américain.
Silvergate est rapidement passé d’une petite banque communautaire aux principaux partenaires financiers de l’industrie des actifs numériques, mais sa baisse est plus rapide.La faillite est liée à un document de valeurs mobilières en mars 2023. Le document a révélé que la société pariera sur l’industrie des crypto-monnaies à l’avenir, accélérera la vente de titres pour collecter des fonds et rembourser le paiement prépayé de la banque de prêts de logement fédérale de SAN.Mais avant cela, le signal d’avertissement était apparu parce que l’agence a perdu plus de 8 milliards de dollars de dépôts de clients de crypto-monnaie au cours des derniers mois de 2022.
Dans un rapport du superviseur de la Réserve fédérale en octobre 2023, la direction de Silvergate était « invalide » et les régulateurs de l’agence de réglementation fédérale n’ont pas adapté à l’avancement de l’entreprise.
