فتح عصر التشفير الجديد: احتمال حدث الصناعة في عام 2025

مقال مكتوب: الرعد ، رؤية Baitchain

يعتبر سنة مهمة لصناعة التشفير لتنضج وتوحيد في عام 2025.ستؤدي سلسلة من الأحداث الكبرى والاختراقات التكنولوجية إلى تعزيز السوق لدخول مرحلة جديدة ، وفي الوقت نفسه يكون لها تأثير عميق على النظام المالي العالمي.فيما يلي الأحداث الثمانية الرئيسية ، بالإضافة إلى خلفيتها وتأثيرها الجديرة بالاهتمام في صناعة التشفير في عام 2025.

1.

من المتوقع أن تقدم فترة ولاية ترامب الثانية اتجاهات جديدة إلى الإشراف المالي الأمريكي ، وخاصة صياغة السياسة للجنة العقود الآجلة للسلع (CFTC) ولجنة صرف الأوراق المالية (SEC).قد يتبنى فريق القيادة الجديد موقفًا تنظيميًا أكثر انفتاحًا ومرونة لتعزيز تطوير السوق.

خلفية

1. الترويج لـ CFTC

• يتم تضمين المزيد من أصول تشفير السلع الأساسية في النطاق التنظيمي: قد تصنف CFTC المزيد من الأصول المشفرة السائدة (مثل Solana و Polygon) كمنتجات ، وتوضيح إطارها التنظيمي.

• تعزيز توسيع سوق المشتقات المشفرة: يجوز لـ CFTC تسريع الموافقة على المزيد من العقود الآجلة والخيارات المشفرة ، وتوفير أدوات تحوط أكثر شمولاً للمستثمرين المؤسسيين.

• تعاون العولمة: من خلال تعزيز التعاون مع الوكالات التنظيمية الوطنية الأخرى لتعزيز الامتثال وتوحيد المعاملات عبر الحدود.

2. تحول المجلس الأعلى للتعليم

• توسيع SPOT ETF: بعد أن تتم الموافقة على Bitcoin و Ethereum Spot ETF ، قد تتم الموافقة على المزيد من صناديق الاستثمار المتداولة (مثل Solana ، Hedera) من المزيد من الأصول السائدة لتعزيز تدفقات رأس المال.

• الإطار التنظيمي للعملة المستقرة: يمكن تضمين عملة مستقرة في إطار “أداة الدفع” لتعزيز تكامل أنظمة الدفع والتسوية السائدة.

3. العمل المشترك بين CFTC و SEC

• تقديم معيار تصنيف موحد لأصول التشفير.

• تعزيز أموال المؤسسات لدخول سوق التشفير أكثر سلاسة.

تأثير

• زيادة شفافية السوق: سيقلل الإطار التنظيمي الواضح من عدم اليقين في السوق ويجذب كميات هائلة من الأموال للمؤسسات لدخول السوق.

• خلط الصناعة: قد تزيل متطلبات الامتثال الصارمة بعض المشاريع الصغيرة والمتوسطة ، وسوف يتطور السوق في اتجاه أكثر تركيزًا ونضجًا.

ثانياً ، Ethereum Dencun ترقية و Pectra Technology Innovation

سوف تدخل Ethereum في عدد من الترقيات الفنية في عام 2025 ، بما في ذلك التنفيذ الكامل لـ Danksharding والترقية التي تسمى “Pectra”.هذه التحسينات التكنولوجية ستعزز بشكل كبير قابلية التوسع وتجربة المستخدم في Ethereum.

خلفية

• تجريد الحساب (EIP-7702): تبسيط عمليات المستخدم ودعم التطبيقات اللامركزية المعقدة (DAPP).

• دعم إثبات المعرفة الصفري (EIP-2537): تحسين قدرات الخصوصية والتوسع.

• الحد الأعلى لتعهد التحقق (EIP-7251): تحسين كفاءة الشبكة وتوفير الراحة للمؤسسات للمشاركة في التعهد.

• أخذ عينات توافر البيانات (PEERDAS): تقليل تكلفة تكاليف المعاملات طبقة 2 وتعزيز التوسع البيئي.

تأثير

• جذب المزيد من المطورين والمستخدمين إلى بيئة Ethereum.

• تعزيز تطوير مزيد من الأسواق المالية و NFT.

3. إطار عمل الإشراف العالمي على العمل

في عام 2025 ، من المتوقع أن يكمل مجموعة العشرين الإطار التنظيمي الموحد العالمي ، والذي سيكون له تأثير كبير على الإصدار ومتطلبات الاحتياط وتطبيقات الدفع عبر الحدود من العملات المعدنية المستقرة.

خلفية

• ديناميات التمويل:في عام 2024 ، وصل التمويل في مجال العملة المستقرة إلى 1.86 مليار دولار أمريكي ، تم الحصول على شبكة الجسر الشريطية مقابل 1.1 مليار دولار.

• المؤسسات التقليدية تدخل المكتب:تجاوزت القيمة السوقية لـ PayPal’s PYUSD مليار دولار ، مما يعزز دمج دفع العملة المستقرة والدفع التقليدي.

• الإشراف الإقليمي:سيتم تنفيذ لوائح MICA في الاتحاد الأوروبي وخطط رمل العملة المعدنية في هونغ كونغ بالكامل في عام 2025.

تأثير

• تسارع الدفع الدولي: سيلعب Stablecoin دورًا مهمًا في مجالات التضخم المرتفعة والتجارة الدولية.

• توسيع نطاق السوق: من المتوقع أن تتجاوز القيمة السوقية للعملة المستقرة 400 مليار دولار أمريكي ، لتصبح أسرع المسار نمواً في مجال التشفير.

رابعا ، الانصهار العميق من الذكاء الاصطناعى و blockchain

يقود مزيج الذكاء الاصطناعي (AI) و blockchain الابتكار التكنولوجي ، وخاصة في مجال محافظ الذكاء الاصطناعي ، وكلاء AI اللامركزي وشبكات تدريب الذكاء الاصطناعى.في عام 2025 ، سوف يولد هذا الانصهار عددًا من التقنيات والتطبيقات الجديدة.

خلفية

1. روبوت الدردشة المستقلة اللامركزية (DACS): يمكن لـ AI Chat Robot القائم على Blockchain إدارة الأصول بشكل مستقل وإكمال المهام المعقدة.

2. محفظة الذكاء الاصطناعي: سوف يدعم وكيل الذكاء الاصطناعى وظائف الاستثمار والدفع المستقلة.

3. التحقق من الهوية وحماية الخصوصية: يتم دمج تقنية الذكاء الاصطناعي مع blockchain لضمان صحة وخصوصية التفاعل.

4. AI Agent: Virtual ، كجيل جديد من AI وبروتوكول blockchain ، روجا لتطبيق الذكاء الاصطناعي في عالم يوان 3 من خلال النشر السريع ، هيئة ذكية مستقلة والبنية التحتية التي يتم استخدامها في مكون.قدمت إليزا ، بصفتها أول روبوت دردشة في العالم ، الأساس النظري للتفاعل بين الحاسوب البشري ، وفرت إلهامًا مهمًا وتراكمًا تاريخيًا لمنطق ووظائف عوامل الذكاء الاصطناعى الحديثة.

5. أطلقت عمالقة التكنولوجيا مثل Google و Apple منتجات وكالة الذكاء الاصطناعى.أصبحت الشبكة اللامركزية AI (مثل Fetch.ai) نقطة ساخنة للسوق.

تأثير

• مزيج من الذكاء الاصطناعي و blockchain يساعد على تقليل العتبة التقنية لـ Web3 ، وتعزيز خصوصية المستخدم وأمنها ، وفي الوقت نفسه يعزز دمج وتطوير الاقتصاد الافتراضي والاقتصاد الحقيقي. بحلول عام 2025 ، فإن قيادة الصناعة تذهب إلى مرحلة النضج.

خامسا التوسع العالمي لبيتكوين و Ethereum ETF

الموافقة المعتمدة من Bitcoin و Ethereum ETF تجلب تدفق رأس المال والاعتراف السائد لسوق التشفير.

خلفية

• تدفق التدفق: اعتبارًا من ديسمبر 2024 ، تجاوز حجم إدارة Bitcoin ETF 100 مليار دولار.

• امتدت إلى أصول أخرى: قدمت العديد من المؤسسات طلبات Solana ETF ، بما في ذلك Bitwise و Vaneck و 21shares و Canary Capital.يتم تقديم هذه الطلبات بشكل رئيسي في نوفمبر 2024. من المتوقع أن يكون الموعد النهائي للموافقة النهائية في أوائل أغسطس 2025.في الوقت نفسه ، قدمت مؤسسات Canary Capital و Bitwise طلبًا للحصول على SPOT XRP ETF إلى SEC.

تأثير

• تسريع الصيانة: ستؤدي شعبية صناديق الاستثمار المتداولة إلى تعزيز سيولة وشفافية السوق.

• المزيد من المشاركة في المؤسسات: سوف تتدفق الأموال المؤسسية التقليدية على نطاق واسع.

6. اختراق رموز أصول العالم الحقيقي (RWA)

حقق رمز أصول العالم الحقيقي (RWA) نتائج مهمة في عام 2024 ، وقد يتم توسيع حجم السوق في عام 2025.

خلفية

• حجم القفل في عام 2024: بلغت القيمة الإجمالية لسوق RWA 60 مليار دولار أمريكي.

• المشاريع الرئيسية: Ondo Finance و Maple Finance وطرد الطرد المركزي تعزز سلسلة الأصول.

• القيمة السوقية للعملة المستقرة: اعتبارًا من مارس 2024 ، كانت عملة الاستقرار هي أكبر قسم من RWA ، حيث بلغت قيمتها السوقية أكثر من 150 مليار دولار أمريكي.

• منتجات Figatization Financial: أطلقت Berlaide و Franklin Dunpon و Ondo Finance منتجاتها المالية المميزة.

تأثير

• اختراق في حجم السوق: من المتوقع أن يتجاوز حجم قفل RWA 200 مليار دولار أمريكي.

• المزيد من فئات الأصول: بما في ذلك الرموز المميزة للأسهم والعقارات والسلع سوف تتسارع.

سبعة ، إحياء NFT

تتحول NFT (الرموز المتجانسة غير الملموسة) تدريجياً من مجموعة الفنون الأولية والأدوات المضاربة إلى أدوات سلسلة أكثر عملية.في عام 2025 ، مع تطوير تقنية blockchain وتوسيع بيئة Web3 ، سيتم استكشاف إمكانات NFT في التطبيقات الفعلية على نطاق أوسع

خلفية

• تصبح التطبيق العملي برنامج تشغيل أساسي: لم تعد NFT تقتصر على جمع القيمة ، ولكنها تتكامل تدريجياً في سيناريو التطبيق الفعلي ، مثل الهوية (DID) ، وأصول اللعبة والعضوية ومكافآت المستهلك.

• الأسواق الناشئة والتعاون عبر الحدود: مشاريع مثل Sofamon لتحقيق القيمة الاقتصادية للهوية الرقمية والمعدات القابلة للارتداء على السلسلة من خلال الجمع بين NFT مع سوق الرموز التعبيرية.

• الدعم التكنولوجي والصناعة: أظهرت NFT مرونة تقنية أعلى في عام 2024 ، وتم استخدامها لتمييز ونقل وتقييم الأصول الرقمية والأصول الحقيقية.

تأثير

• تعزيز نضج بيئة Web3: التطبيق العملي لـ NFT في علم البيئة 3 يضخ حيوية جديدة.من خلال دمج إدارة الهوية وحقوق العضوية وتطبيقات الابتكار المتقاطعة.

• إعادة بناء العلاقة بين العلامة التجارية والمستهلك: تُظهر إضافة العلامات التجارية التقليدية (مثل IWC) أن NFT أصبح أداة مهمة لإعادة تعريف تجربة المستخدم وولاء العلامة التجارية.

• تعزيز حماية وحقوق حقوق الملكية الفكرية: تظهر مشاريع مثل بروتوكول القصة أن NFT يمكن أن تصبح أداة مهمة لحماية الملكية الفكرية ، وخاصة في مكافحة المنتجات المزيفة وتمكين المبدعين.

• دمج السلسلة المتسارعة والاقتصاد تحت السلسلة: من خلال إمكانيات الرمز المميز والتقييم لـ NFT ، ستكون العلاقة بين الأصول المشفرة والاقتصاد الحقيقي أقرب وتوفر شفافية وسيولة أعلى لسوق رأس المال.

• إن توحيد سوق الاستثمار والتوحيد: سيكون سوق NFT في عام 2025 أكثر توحيدًا.

8. Defi 2.0: زيادة كفاءة رأس المال والامتثال

سيتم تطوير بروتوكول DEFI من خلال تعزيز كفاءة رأس المال ، وإدخال الائتمان ودمج RWA في عام 2025.

خلفية

• عززت اتفاقية DEFI بشكل كبير تحسين كفاءة رأس المال في عام 2024 ، وتحسين نموذج استخدام الأموال من خلال آلية الابتكار.يعتمد بروتوكول DEFI التقليدي (مثل AAV ، المركب) على آلية الرهن العقاري المرتفعة ، مما يؤدي أو إدخال أصول تجمع السيولة أو إدخال آليات قفل المقدمة لتقليل الاعتماد على رأس المال الخارجي ، مثل “مكافآت قفل القفل” للوازن والمنحنى بشكل كبير.

• يعد إدخال الائتمان على السلسلة اتجاهًا مهمًا لتطوير Defi في عام 2024. ويقوم بتقييم الائتمان من خلال سلوك سلسلة المستخدم (مثل سجلات المعاملات وسجلات السداد) ، وبالتالي تقليل متطلبات الرهن العقاري وإطلاق المزيد من السيولة الرأسمالية.على سبيل المثال ، بدأت اتفاقيات تسجيل الائتمان مثل ARCX و Specialral في تطبيقها على منصات الإقراض المتعددة ، وتختبر البروتوكولات السائدة مثل AAVE وتمويل القيقب نماذج قرض منخفضة الرهن أو غير المضمونة ، مما يجلب مسارات إصدار رأس مال جديدة إلى حقل Defi.

• يعد دمج أصول العالم الحقيقية (RWA) تسليط الضوء على تطوير Defi في عام 2024. من خلال تحسين كفاءة رأس المال من قبل الأصول التقليدية مثل السندات والعقارات وذنب الحساب.على سبيل المثال ، أضافت Makerdao سندات الخزانة الأمريكية وسندات الشركات كرهون عقارية ، مما يجعل توريد العملة المستقرة DAI أكثر من 20 ٪.بالإضافة إلى ذلك ، يركز Ondo Finance على رمز الخزانة الأمريكي ، ويتجاوز حجم القفل 600 مليون دولار.

• تتيح الرموز المبتذلة لـ HypleliquiD HIP-1 و HIP-2 عملية الرموز العملية والسيولة.بالمقارنة مع معيار ERC-20 ، فإنه يضمن التداول الفوري والأداء العالي ، وهو مصمم للأصول المالية.

تأثير

• زيادة كفاءة رأس المال: ستجذب أسعار الفائدة POL و Dynamic Dynamic المزيد من تدفق رأس المال ، وتعزيز القيمة الإجمالية لقفل Defi في عام 2025 لتتجاوز 300 مليار دولار.

• إعادة الائتمان على السلسلة: إن شعبية الائتمان على السلسلة تقلل من الحد الأدنى للرهن العقاري ، ويعزز حجم إقراض الرهن العقاري المنخفض ، ويجذب المزيد من المستخدمين والأموال للمشاركة.

• قامت RWA Token بتوسيع فئات الأصول.

• الامتثال والمشاركة المؤسسية تسريع: إطار الامتثال يقدم جذب الأموال المؤسسية ، ويعزز التطور المتنوع لـ Defi ، ويعزز تكامله في التمويل التقليدي.

ملخص

سيكون 2025 عاما لصناعة التشفير لتنضج وتنوع.ستعزز هذه الأحداث والاتجاهات الرئيسية بشكل مشترك توحيد السوق والابتكار التكنولوجي والتعميم ، مع جذب المزيد من المؤسسات التقليدية ومستخدمي البيع بالتجزئة للانضمام ، وتسريع التكامل العمق للصناعة المشفرة والنظام المالي العالمي.