أحد مقال يفهم اتفاقية قواعد غسل الأموال الجديدة للاتحاد الأوروبي

المؤلف: Sandali Handagama

المصدر: Coindesk

توصل البرلمان الأوروبي ومجلس الاتحاد الأوروبي إلى اتفاق مؤقت بشأن خطط الإشراف على غسل الأموال المناسبة للعملات المشفرة ؛

يشمل الإطار المتفق عليه شركة تشفير العملة لإجراء العناية الواجبة على معاملات 1000 يورو أو أكثر ؛

على الرغم من أن الصناعة راضية بشكل أساسي عن نتائج الإطار ، إلا أن بعض الناس يعتقدون أنه قد لا يكون عادلًا مثل تنبؤ صانع السياسات.

يشعر المشاركون في صناعة العملة المشفرة بالقلق من أن قواعد غسل الأموال الجديدة التي يتفق عليها صانعو سياسات الاتحاد الأوروبي أكثر صرامة من التدابير المعمول بها على المؤسسات المالية التقليدية.توصل صانعو السياسات في الاتحاد الأوروبي إلى اتفاق بشأن إطار الإشراف الشامل لمكافحة غسل الأموال هذا الأسبوع ، بما في ذلك المتطلبات الصارمة لشركات العملة المشفرة.

وفقًا للبنود المتفق عليها ، يجب على مقدمي الخدمات الالتزام الصارم بمتطلبات التحقق من العملاء وأن يتخذوا تدابير للحد من مخاطر التداول التي تنطوي على محافظ عومية ذاتية ونقل عبر الحدود.

على الرغم من أن الهدف الثابت هو خلق بيئة تنافسية عادلة من خلال تطبيق نفس القواعد للعملات المشفرة والبنوك ، فإن بعض المطلعين على الصناعة يشعرون بالقلق من أن صانعي السياسات يلتزمون بنفس تفتيش غسل الأموال من قبل شركات الأصول الرقمية والمؤسسات المالية الأخرى.

وقال صناعة blockchain الأوروبية من أمين المنظمة ، روبرت روبرت كوبيتش ، “على الرغم من أن المشاركين أصدروا بيانًا إخباريًا متحمسًا بشأن الاتفاقية ، لأن عتبة مقدمي خدمات أصول Crypto والمؤسسات المالية الأخرى ليست هي نفسها ، إلا أنها لم تنشأ انها بيئة منافسة عادلة.

كما ضغطت صناعة العملة المشفرة في الاتحاد الأوروبي بقوة خلال الاجتماع التشريعي ، باستثناء NFT و Defi من نطاق الخطة ، وقد نجحت (على الأقل مؤقتًا) لمنع القيود المفروضة على أدوات تعزيز الخصوصية.

لوائح غسل الأموال

أنشأ الاتحاد الأوروبي التاريخ العام الماضي ، وتم الانتهاء منه من قبل اختصاص كبير للولاية القضائية.بالإضافة إلى الإشراف على سوق أصول التشفير (MICA) المعلم ، صاغت المجموعة أيضًا قواعد جمع معلومات نقل العملة المشفرة (TFR) كجزء من الإشراف الأوسع لمكافحة غسل الأموال.

AMLR هو إجراء واسع تتخذه مجموعات مؤلفة من 27 دولة أوروبية لمكافحة الأموال غير القانونية تدفق وتهرب من العقوبات.تشمل أهدافها العديد من أدوات غسل الأموال المحتملة مثل المجوهرات ، والسيارات الفاخرة إلى نوادي كرة القدم الكبيرة ، وتقتصر على الحد الأعلى للدفع النقدي الكبير في الاتحاد الأوروبي إلى 10000 يورو.

يعزز AMLR صياغة دليل القواعد الفردية للاتحاد الأوروبي وإنشاء وكالة تنظيمية ، والتي لديها أيضًا اختصاص على صناعة العملة المشفرة.إيرو ، برلمان أوروبي ، مسؤول عن التفاوض على الإشرافوقال هينغوما في مؤتمر صحفي يوم الخميس إنه على الرغم من أن خطة حزمة AMLR لم يتم الانتهاء منها بعد ، “تم الوصول إلى المبادئ السياسية الرئيسية”.

وأضاف Heinaluoma أن المناقشات الفنية حول التفاصيل المتعلقة بالعملة المشفرة ستبدأ يوم الجمعة.قال Kopitsch أن هذه المناقشات لا تتضمن تعديل التدابير الفعلية ، ولكن لضمان عقلانية النص على المستوى الفني.

NFT و Defi خارج.

على الرغم من أن بعض المناقشات الشديدة حول ما إذا كانت NFT مدرجة في نطاق الإشراف ، إلا أن الصناعة دعت إلى تنظيم مبادرة العملة المشفرة للاتحاد الأوروبي (الاتحاد الأوروبيوقال فيارا سافوفا ، زعيم سياسة كبير في مبادرة Crypto) ، في اجتماع مكالمة يوم الأربعاء إنه قد يتم استبعاد هذه الأصول من خطة الحزمة.

قال توماسو أستازي أيضًا أن NFT والتمويل اللامركزي (DEFI) قد لا يزال يتجاوز نطاق حزمة البرامج التنظيمية.”أعتقد أنه لا يمكن توسيع نطاق. هذا النطاق هو نطاق الميكا ،”أخبر أستازي Coindesk في مقابلة يوم الخميس.وأوضح أن مقدمي خدمات العملة المشفرة ، الذين يقيمون من قبل MICA ، سوف يلتزمون أيضًا بواسطة AMLR ، وفي غياب قوانين غسل الأموال (بقدر Defi والإمكاناتبالنسبة إلى NFT) ، لا تنطبق هذه التدابير.

قالت مارينا ماركيزيتش ، مؤسسة مبادرة تشفير الاتحاد الأوروبي ، في اجتماع مكالمة يوم الأربعاء إن بعض الناس قلقون بشأنهبعد فرض Tornado Cash عقوبات ، ستسعى AMLR إلى حظر أو تقييد الأدوات المجهولة المشفرة ، والقلق من أن كيانات العقوبات مثل روسيا تستخدم العملات المشفرة.

قال أستازي يوم الخميس إنه من غير الواضح ما إذا كان صانعي السياسة يواصلون مناقشة هذه الأدوات ، وليس من الواضح ما إذا كانت سيتم تضمينها في النص النهائي.

هل لدى شركات البنك والعملة المشفرة نفس القواعد؟

في كلمات Heinaluoma الخاصة ، تسعى AMLR إلى نفس المعاملة مثل مزود خدمة الأصول المشفرة ومؤسسات الائتمان ، ويجب أن يتحمل الاثنان نفس الالتزامات.

قال Heinaluoma في مؤتمر صحفي يوم الخميس: “أهم شيء هو أن الالتزام بأن الصناعة المصرفية يجب أن يتم الوفاء بها الآن وفي المستقبل سيكون قابلاً للتطبيق بالكامل على أعمال الأصول المشفرة”. نحن نعلم الكثير من التمويل من الدفع التقليدي إلى مجال العملات المشفرة ، “” “” “

وقال Kopitsch إن التدابير المتفق عليها اعتمدت عتبات مختلفة للعملاء من أجل العملة المشفرة والمعاملات النقدية والمؤسسات المالية.يوضح النص القانوني أنه على الرغم من أنه يجب على جميع الكيانات التنظيمية إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تزيد عن 10000 يورو ، يجب على الشركات المالية والائتمانية وشركات العملة المشفرة إجراء عمليات تفتيش شاملة للعملاء على معاملات أكثر من 1000 يورو.قال إن هذا هو الفرق بين الأشياء.

يجب على شركات العملة المشفرة أيضًا إجراء فهم أساسي لعمليات التفتيش (KYC) على جميع المعاملات العرضية (أي المعاملات الأخرى غير العلاقات التجارية).”بالنسبة للحوادث ، لا يزالون بحاجة إلى تحديد العملاء والتحقق من هوية العملاء. الآن هذا تغيير.”وقال أستازي ، وأضاف أنه بما أن البلدان لا تنفذ دائمًا متطلبات مكافحة غسل الأموال الحالية ، يمكن للشركة حاليًا إجراء مثل هذا التحويل في بعض الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.

هذا ليس ما تريده الصناعة ، خاصةً لأنه ليس مهمًا بالنسبة للكيان الخاضع للإشراف تمامًا ، لكن Kopitsch قال إن تطبيق عتبات مختلفة “تشير إلى أن المزايا الفنية لتكنولوجيا blockchain لم يتم الاعتراف بها”.وأضاف: “كصناعة ، يمكننا قبول النتيجة النهائية لمفاوضات AMLR ، لأن اتساق نطاقها التنظيمي وضمان MICA و TFR. هذا هو المفتاح”.

على الرغم من أنه من الصعب إعطاء جدول زمني دقيق ، من المتوقع أن يكون سافوفا “كثيفًا تمامًا” حول المناقشات الفنية لـ AMLR ، لأن صانعي السياسات يأملون في تقديم خطة الموافقة البرلمانية في أبريل قبل الانتخابات القادمة.”هذا يعني أنه بالنسبة لنا ، كممثل لصناعة العملة المشفرة ، يتم تنفيذ أعمال AMLR بسرعة أسرع.”