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ニューヨークのトップファイナンシャルレギュレーターは、銀行に、暗号通貨を扱う際にブロックチェーン分析技術の使用を拡大するようにアドバイスしています。
9月17日にニューヨークの公認銀行およびニューヨークで営業している外国支店への業界の手紙で、規制当局は、そのようなツールがXIマネー、制裁違反、その他の違法行為に関連するリスクをよりよく管理するのに役立つと指摘しました。
金融サービス責任者のエイドリアン・ハリスは言ったこの技術は、認可された暗号通貨会社に効果的であることが証明されています、デジタル資産事業に直接または顧客の暗号アクティビティへの露出を通じて従事する銀行も、採用を検討する必要があります。
部門は、2022年4月に州の暗号通貨ライセンスを保有している企業のブロックチェーン分析に関するガイダンス文書を最初にリリースしました。
それ以来、銀行は「関心の高まりと暗号通貨への暴露」を示しており、同様の保護手段が必要であるとハリスは言いました。
規制当局は、銀行がブロックチェーン分析を使用して顧客ウォレットをスクリーニングし、暗号化関連ファンドのソースを検証し、デジタル資産エコシステム全体の活動を監視し、デジタル資産サービスプロバイダーなどのカウンターパーティを評価することを推奨しています。。
また、規制当局は、予想される活動と実際の活動の違いを比較し、ネットワーク全体のインテリジェンスを使用してリスク評価を実施し、新しい暗号通貨製品を発売するリスクを比較検討することを奨励しています。
部門は、これらのアプリケーションの例は網羅的なリストではなく、コントロールは各銀行のリスクの好みと運用特性に合わせて調整する必要があることを強調しました。
Harrisは、市場、顧客、テクノロジーが発展するにつれて、コンプライアンスフレームワークを定期的に更新することを代理店に促します。
通知は次のとおりです。「新しいテクノロジーは、それらに対処するために新しいツールを必要とする新しい、進化する脅威をもたらします。「
この通知は、ブロックチェーン分析技術が、銀行がテロの資金調達や制裁回避などの脅威から金融システムを保護するのに役立つと付け加えました。
ガイダンス文書は、既存の州法または連邦法を変更するものではありませんが、規制当局が従来の銀行に、認可された暗号企業にとって長期的な同じリスク監視基準を採用するように強調していることを強調しています。
