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Autor: Zhang Feng
Da die Anonymität, die weltweite Verbreitung und die Dezentralisierung der Kryptowährung weithin anerkannt sind, ist sie zum „neuen Favoriten“ der Geldwäschedelikte geworden. Vom frühen „Silk Road“-Darknet-Markt bis hin zur heutigen Verwendung dezentraler Finanzprotokolle für komplexe On-Chain-Transfers werden Geldwäschemethoden ständig erneuert, was eine ernsthafte Herausforderung für die globale Finanzsicherheit darstellt.
Vor diesem Hintergrund fordern Regulierungsbehörden in verschiedenen Ländern mit beispielloser Intensität Kryptowährungshandelsplattformen, Depotbanken und andere Anbieter virtueller Vermögenswerte zur Einhaltung strenger Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen auf.
1. Rechtliche Rahmenbedingungen und regulatorische Anforderungen
Weltweit sind die von der Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering herausgegebenen FATF-Empfehlungen die maßgeblichen internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Darin sind eindeutig beaufsichtigte Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte enthalten, die von ihnen verlangt werden, die „Reiseregel“ umzusetzen, d.
In China gelten strenge Gesetze gegen Geldwäsche mit Kryptowährungen.Artikel 191 des Strafgesetzbuchs legt den Straftatbestand der Geldwäsche fest und definiert eindeutig „Geldtransfer durch Überweisung oder andere Zahlungs- und Abwicklungsmethoden“ und „grenzüberschreitende Übertragung von Vermögenswerten“ als Geldwäschemethoden, die Kryptowährungsvorgänge vollständig abdecken.Obwohl der Betrieb von Kryptowährungs-Handelsplattformen in China verboten wurde, üben die Strafverfolgungsbehörden immer noch eine weitreichende Rechtsprechung aus und gehen im Einklang mit den einschlägigen Gesetzen hart gegen Plattformen vor, die im Ausland tätig sind, aber chinesische Benutzer bedienen, sowie gegen „Untergrundbanken“, die Dienstleistungen für ausgehende Gelder anbieten.
Die „Crypto-Asset Market Regulation“ (MiCA) der Europäischen Union und der „Bank Secrecy Act“ der Vereinigten Staaten legen klare Registrierungs-, Lizenzierungs- und Geldwäschebekämpfungspflichten für VASPs fest.Unabhängig davon, wo sich die Plattform befindet, ist die Erfüllung der Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen daher keine Multiple-Choice-Frage mehr, sondern eine Frage, die für das Überleben und die Entwicklung unbedingt beantwortet werden muss.
2. Analyse der Top-Ten-typischen Fälle im In- und Ausland und Reflexion über Plattformpflichten
Fall 1: Geldwäschefall des PlusToken-Pyramidensystems
Kurze Einleitung zum Fall:Dies ist ein typischer Fall der Kombination von „Kapitalscheibe“ und Geldwäsche. PlusToken nutzt hohe Renditen als Köder, mit einem Entwicklungsstand von mehr als 2 Millionen, was einem Gesamtwert der digitalen Währung von mehr als 40 Milliarden Yuan entspricht.Nach dem Vorfall tauschte die kriminelle Bande durch intensive On-Chain-Transaktionen große Mengen an Vermögenswerten zwischen verschiedenen Adressen und Währungen um und ließ sich diese schließlich über inländische und ausländische Börsen auszahlen.
Geldwäschetechniken:„In Teile zerbrochen“, „Verwirrung in der Kette“, „Börsenübergreifende Abhebungen“. Sie verteilten riesige Geldbeträge an Tausende von Adressen, nutzten die Anonymität von Bitcoin, Ethereum usw., um mehrere Überweisungen durchzuführen, und verkauften sie schließlich stapelweise an Börsen mit lockerer Aufsicht und wandelten sie in gesetzliche Zahlungsmittel um.
Überlegungen und Vorschläge zu Plattformpflichten: Erstens die Identifizierung und Überwachung von Unternehmen mit hohem Risiko stärken;Die Plattform muss ein wirksames Transaktionsüberwachungssystem einrichten, um automatisch auf häufige Ein- und Auszahlungen kleiner Beträge in Währungen (im Einklang mit den Merkmalen „strukturierter Transaktionen“) innerhalb kurzer Zeit von derselben Quelle oder zugehörigen Adressen aufmerksam zu machen; das zweite istDie „Reiseregeln“ strikt durchsetzen,Obwohl sich dieser Fall hauptsächlich vor der umfassenden Umsetzung der FATG-Empfehlungen ereignete, unterstreicht er die Bedeutung der Rückverfolgbarkeit von Informationen. Die Plattform muss bei Transaktionen, die den Schwellenwert überschreiten, Identitätsinformationen wie Benutzernamen und Adressen sammeln und verifizieren, um sicherzustellen, dass der Geldfluss zurückverfolgt werden kann.
Fall 2: Verwendung der „Benchmark-Plattform“ und USDT-Geldwäschefall
Kurze Einleitung zum Fall:Kriminelle Banden wie Telekommunikationsbetrug und Online-Glücksspiele rekrutieren eine große Anzahl von „Code-Händlern“, lassen sie ihre eigenen Bankkonten oder Alipay zum Einziehen von Zahlungen verwenden und weisen die „Code-Händler“ dann an, einen gleichen Betrag an USDT auf der Kryptowährungsplattform zu kaufen und ihn dann an die von der kriminellen Bande angegebene Wallet-Adresse zu überweisen.Auf diese Weise werden kriminelle Gelder „nahtlos“ vom traditionellen Bankensystem in das Kryptowährungssystem transferiert.
Geldwäschetechniken:Die Umrechnung von „gesetzlicher Währung in stabile Währung“ nutzt die stabilen Preiseigenschaften von USDT als Wertmedium, um das gestohlene Geld zu „waschen“.
PlattformVerpflichtungÜberlegungen und Vorschläge: Vertiefen Sie zunächst den legalen WährungskanalSorgfaltspflicht gegenüber Kunden,Wenn Plattformen Fiat-Geldwechsel- und Kryptowährungsdienste anbieten, können sie sich nicht nur mit Online-KYC zufrieden geben. Benutzer, die häufig Währungskäufe in „kleinen Beträgen, mehreren Transaktionen und mit vielen Gegenparteien“ tätigen, sollten als Hochrisikokunden betrachtet werden und sich einer verstärkten Due-Diligence-Prüfung unterziehen, um die Rechtmäßigkeit ihrer Geldquellen zu überprüfen;zweitens,Modelle für abnormales Verhalten etablieren,Das System sollte in der Lage sein, Transaktionsmuster zu identifizieren, die eindeutig nicht mit der angegebenen Beschäftigung und dem Einkommensniveau des Benutzers übereinstimmen. Beispielsweise führt ein gewöhnlicher Büroangestellter jeden Tag Dutzende legaler Währungstransaktionen mit verschiedenen Personen durch.
Fall 3: Der Einsatz von Bitcoin durch eine Untergrundbank zur grenzüberschreitenden Erpressung
Kurze Einleitung zum Fall:Inländische Kunden überweisen RMB auf das inländische Konto der Untergrundbank, und die Untergrundbank weist ihre ausländischen Partner an, den Gegenwert der Fremdwährung (oder Kryptowährung) auf das vom Kunden angegebene Auslandskonto zu zahlen.Dabei dient Bitcoin als Rechnungseinheit für den Ausgleich in- und ausländischer Kapitalpools.Es findet kein physischer grenzüberschreitender Kapitalfluss statt, sondern der tatsächliche grenzüberschreitende Geldtransfer wird abgeschlossen.
Geldwäschetechniken:„Counter-Knock“ nutzt Kryptowährung als Wertmaßstab und Abwicklungsinstrument, um Devisenkontrollen zu umgehen.
Überlegungen und Vorschläge zu Plattformpflichten: Erstens die regionale Risikoüberwachung stärken,Plattformen sollten Transaktionen identifizieren und überwachen, an denen Länder beteiligt sind, die auf der Embargoliste der jeweiligen Gerichtsbarkeit stehen, sowie Hochrisikogebiete.Bei Konten, bei denen es häufig zu „Alles kaufen und Alles verkaufen“ zwischen zwei bestimmten Gerichtsbarkeiten kommt und bei denen die IP-Adresse des Benutzers nicht mit dem Transaktionsverhalten übereinstimmt, sollte der Schwerpunkt auf der Überprüfung liegen; zweitens,Risikobewertung aus globaler Sicht,Der Handel auf einer einzigen Plattform kann nicht isoliert betrachtet werden.Plattformen sollten sich aktiv am Brancheninformationsaustausch beteiligen (im gesetzlich zulässigen Rahmen) und Folgehandelsmuster aus globaler Sicht identifizieren.
Fall 4: Nutzung des grenzüberschreitenden E-Commerce zur Geldwäsche in Kryptowährungen
Kurze Einleitung zum Fall:Kriminelle Banden gründeten gefälschte grenzüberschreitende E-Commerce-Unternehmen, fälschten Import- und Exporthandelsverträge, kauften Bitcoins über inländische Kryptowährungs-OTC-Händler und transferierten sie an verbundene Unternehmen im Ausland.Nachdem ausländische Unternehmen Bitcoins verkauft haben, zahlen sie im Namen der „Exportzahlung“ Devisen an inländische Unternehmen und decken so die illegalen Gelder mit dem Anschein eines legalen Außenhandels ab.
Geldwäschetechniken:Handelswäsche, fiktive reale Transaktionen und gefälschte Kapitalströme unter Ausnutzung der grenzüberschreitenden Bequemlichkeit der Kryptowährung.
PlattformVerpflichtungÜberlegungen und Vorschläge: Führen Sie zunächst eine gründliche Überprüfung der Unternehmensbenutzer durch.Für Unternehmensnutzer, die behaupten, im internationalen Handel tätig zu sein, sollte die Plattform nicht nur ihre Industrie- und Handelsregistrierungsinformationen überprüfen, sondern auch ihren tatsächlichen Handelshintergrund überprüfen, wie z. B. Logistikdokumente, Zollunterlagen usw., und auf Situationen achten, in denen der Transaktionsumfang ernsthaft nicht mit der Größe des Unternehmens vereinbar ist; zweitens,Achten Sie auf die Risiken des OTC-Marktes,OTC-Händler sind der zentrale Knotenpunkt zwischen legaler Währung und Kryptowährung.Die Plattform muss eine strenge Zugangskontrolle und kontinuierliche Überwachung der niedergelassenen OTC-Händler durchführen und sie als Hauptziele der Anti-Geldwäsche-Maßnahmen betrachten.
Fall 5: Umrechnungsfall „Gehalt“ von Online-Glücksspielen in USDT
Kurze Einleitung zum Fall:Die Online-Glücksspielplattform wird alle Einzahlungen, Auszahlungen sowie „Löhne“ und „Provisionen“, die an Agenten und Mitarbeiter gezahlt werden, in USDT umwandeln. Spieler laden die gesetzliche Währung auf, um USDT zu kaufen, und laden sie dann auf der Glücksspielplattform auf.Nachdem Geld gewonnen oder Provisionen erhalten wurden, gibt die Plattform das USDT an das Wallet des Benutzers zurück und der Benutzer verkauft es selbst.
Geldwäschetechniken:Durch die Verschlüsselung des gesamten Prozesses wird das gesamte illegale Geschäftssystem vom traditionellen Finanzsystem isoliert, was die Untersuchungsschwierigkeit erheblich erhöht.
PlattformVerpflichtungÜberlegungen und Vorschläge: Identifizieren Sie zunächst Adressen, die mit illegalen Unternehmen in Verbindung stehen.Plattformen sollten On-Chain-Analysetools verwenden, um bekannte Glücksspielplattformen, Darknet-Märkte und andere damit verbundene Einzahlungsadressen zu markieren. Alle mit diesen Adressen verknüpften Benutzer sollten sofort markiert und eingeschränkt werden;zweitens,Verhaltensanalyse und Assoziationskartierung,Erstellen Sie Porträts zum Nutzerverhalten. Bei einer großen Anzahl von Benutzern, die regelmäßig USDT an eine zentrale Adresse überweisen und regelmäßig USDT von dieser Adresse erhalten, sollte das „Gehalts“-Muster automatisch erkannt und alarmiert werden.
Fall 6: Bitfinex 2016 Hackerangriff und Geldwäschefall (USA)
Kurze Einleitung zum Fall:Hacker haben fast 120.000 Bitcoins von der Bitfinex-Börse gestohlen. In den folgenden Jahren wusch man das Geld durch Münzmischer, dezentrale Börsen, den Tausch gegen andere Token und die Schaffung Tausender neuer Wallet-Adressen.Erst im Jahr 2022 nahm das US-Justizministerium zwei Verdächtige fest und beschlagnahmte einige Vermögenswerte.
Geldwäschetechniken:Verwenden Sie Währungsmixer und DeFi-Protokolle, um Verwirrung in der Kette zu stiften und den Geldfluss zu unterbrechen.
Überlegungen und Vorschläge zu Plattformpflichten: Erstens Blockadressen im Zusammenhang mit Münzmischern.Die Plattform sollte die Einzahlungsadressen bekannter Währungsmischdienste (wie ChipMixer, Wasabi Wallet usw.) auf die schwarze Liste setzen, Benutzern die Einzahlung von Münzen von diesen Adressen verbieten und das Verhalten beim Abheben von Münzen an diese Adressen überprüfen.Das zweite istIntegrieren Sie On-Chain-Analysetools,Die Plattform muss eigene On-Chain-Tracking-Funktionen erwerben oder aufbauen und Tools wie Chainalysis und Elliptic verwenden, um die „Reinheit“ der aufgeladenen Gelder zu bewerten.Gelder von Hochrisikoadressen oder im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten sollten die Erbringung von Dienstleistungen verweigern oder sie bis zur Untersuchung einfrieren.
Fall 7: OneCoin-Ponzi-Schema-Fall (global)
Kurze Einleitung zum Fall:OneCoin ist als „Bitcoin-Killer“ bekannt, tatsächlich handelt es sich jedoch um ein Pyramidensystem ohne Blockchain und zentralisierte Buchhaltung, das weltweit über 4 Milliarden Euro an Vermögen eingebracht hat.Es bewegt Geld über ein komplexes globales Netzwerk aus Bankkonten und Bargeldsendungen, ist aber teilweise auch mit Kryptowährungen verknüpft.
Geldwäschetechniken:Kombination traditioneller und neuer Methoden unter Verwendung der Kryptowährung als eines der vielschichtigen Werkzeuge.
PlattformVerpflichtungÜberlegungen und Vorschläge: Seien Sie zunächst vorsichtig bei „Pseudo-Kryptowährungs“-Projekten:Vor der Auflistung eines Tokens sollte die Plattform eine ausreichende Due-Diligence-Prüfung durchführen, um dessen technische Authentizität, Teamtransparenz und Rationalität der Geschäftslogik sicherzustellen.„Pyramidensystemen“, die zentralisiert sind und hohe Renditen versprechen, sollten wir uns entschieden widersetzen; zweitens,Den Aufbau einer internen Compliance-Kultur stärken,Verhindern Sie, dass interne Mitarbeiter bestochen werden oder mit kriminellen Banden zusammenarbeiten.Führen Sie regelmäßige Schulungen zur Bekämpfung der Geldwäsche für Ihre Mitarbeiter durch und richten Sie unabhängige Compliance-Meldekanäle ein.
Fall 8: Die Investitionsplattform Africrypt ist mit Geld davongelaufen (Südafrika)
Kurze Einleitung zum Fall:Der Gründer der Kryptowährungs-Investmentplattform Africrypt verlor den Kontakt, nachdem er behauptet hatte, er sei „gehackt“ worden und habe etwa 69.000 Bitcoins gestohlen. Sie wandelten Bitcoin über Mixer und Cross-Chain-Brücken schnell in andere Token um und nutzten unregulierte Börsen für die Auszahlung.
Geldwäschetechniken:Behalten Sie Wache und stehlen Sie, indem Sie Cross-Chain-Technologie nutzen, um Vermögenswerte zu übertragen.
PlattformVerpflichtungÜberlegungen und Anregungen. Die erste besteht darin, die Überwachungspflichten von DeFi und Cross-Chain-Protokollen zu erfüllen.Mit der Popularität von Cross-Chain-Brücken sind die Wege der Geldwäsche komplexer geworden.Die Plattform muss die Überwachungsregeln aktualisieren, um die Übertragungspfade von Vermögenswerten zwischen verschiedenen Blockchains verfolgen zu können;zweitens,Einrichtung eines Schnellreaktionsmechanismus mit den Strafverfolgungsbehörden,Wenn eine verdächtige Aktivitätsmeldung oder ein Ersuchen um Unterstützung bei der Strafverfolgung eingeht, sollte die Plattform über einen standardisierten internen Prozess verfügen, um sicherzustellen, dass Vermögenswerte schnell eingefroren und Daten bereitgestellt werden können, um zu vermeiden, dass Chancen aufgrund langwieriger interner Prozesse verpasst werden.
Fall 9: Russisches Drogenkartell nutzte BTC zur Geldwäsche
Kurze Einleitung zum Fall:Ein russisches Drogenkartell verkauft Drogen über das Darknet, sammelt Bitcoins und heuert ein professionelles Geldwäscheteam an. Das Team wusch die Gelder über Börsen wie BTC-e, die damals über schwache Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen verfügten, und führte die Gelder schließlich in die legitime Wirtschaft ein.
Geldwäschetechniken:Darknet-Exchange-Realwirtschaft, drei typische Phasen der Geldwäsche.
PlattformVerpflichtungÜberlegungen und Anregungen. Erstens werden Dark-Web-bezogene Adressen als das höchste Risiko aufgeführt.Jeder Mittelzufluss von bekannten Darknet-Marktadressen sollte als äußerst risikoreich angesehen werden.Die Plattform sollte automatisch Untersuchungen einleiten und die Sperrung relevanter Konten direkt in Betracht ziehen;zweitens,einen risikobasierten Ansatz umsetzen,Basierend auf der Nationalität des Benutzers, dem Transaktionsverhalten, der Geldquelle, dem Beruf und anderen mehrdimensionalen Informationen werden Benutzer in Risikostufen (niedrig, mittel, hoch) eingeteilt, und für Benutzer mit hohem Risiko werden strengere kontinuierliche Überwachungs- und Transaktionslimits eingeführt.
Fall 10: Geldwäschefall der nordkoreanischen Hackerorganisation Lazarus Group (global)
Kurze Einleitung zum Fall:Die Organisation stahl riesige Mengen an Kryptowährung durch Phishing, Malware usw. (z. B. wurden 625 Millionen US-Dollar von der Cross-Chain-Brücke des Ronin Network gestohlen) und nutzte dann eine komplexe Strategie des „On-Chain-Springens“, um über mehrere DeFi-Protokolle zu tauschen, zu verpfänden und zu übertragen, und versuchte schließlich, die Geldwäsche durch einen Währungsmischer abzuschließen.
Geldwäschetechniken:Die hochkomplexe On-Chain-Geldwäsche auf nationaler Ebene kombiniert Hacking, DeFi, Münzmischer und andere Mittel.
Überlegungen und Vorschläge zu Plattformpflichten: Erstens die Sanktionsvorschriften einhalten;Die Plattform muss internationale Sanktionslisten wie OFAC in das System integrieren und automatisch Transaktionen mit IP-Adressen, E-Mail-Adressen und Wallet-Adressen im Zusammenhang mit sanktionierten Ländern wie Nordkorea und Iran abfangen; zweitens,Verbessern Sie die Verteidigung gegen hochentwickelte anhaltende Bedrohungen,Auch die Plattform selbst kann zum Ziel von Hackern werden. Wir müssen stark in die Stärkung der Netzwerksicherheit investieren, um zu verhindern, dass sie zur Quelle von Geldwäschedelikten wird.Gleichzeitig teilen wir Bedrohungsinformationen mit unseren Kollegen und Strafverfolgungsbehörden, um gemeinsam auf Bedrohungen durch nationale Hackergruppen zu reagieren.
3. Systematischer Aufbau von Plattformen zur Erfüllung der Anti-Geldwäsche-Pflichten
Basierend auf den oben genannten Fällen muss eine Verschlüsselungs-Geschäftsplattform, damit sie ihren Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche effektiv nachkommen kann, ein mehrschichtiges, umfassendes Verteidigungssystem aufbauen.
Erstens,Sorgfaltspflicht gegenüber KundenEs ist der Grundstein.AuthentifizierungEs ist nicht auf Namen und Ausweise beschränkt, sondern sollte mit biometrischen Technologien wie Gesichtserkennung und Lebenderkennung kombiniert werden, um „echte Menschen, echte Namen und echte Identitäten“ sicherzustellen.Risikoklassifizierung,Erstellen Sie ein dynamisches Risikobewertungsmodell, um das Risikoniveau in Echtzeit basierend auf Benutzerverhalten, Region, Transaktionsmodus usw. anzupassen.Due Diligence stärken und fortführen,Bei Benutzern mit hohem Risiko sollten Sie deren Geldquelle, Vermögensstatus und Transaktionszwecke verstehen und weiterhin darauf achten, ob ihr Handelsverhalten mit der ursprünglichen Aussage übereinstimmt.
Zweitens ist die Transaktionsüberwachung von zentraler Bedeutung.Intelligente Regel-Engine,Legen Sie Überwachungsregeln basierend auf Fallerfahrungen fest, wie zum Beispiel „strukturierte Transaktionen“, „schnelle Vermögensübertragung“, „Interaktion mit Blacklist-Adressen“ usw.Verhaltensanalysemodell,Führen Sie maschinelles Lernen ein, um das „normale“ Verhalten jedes Benutzers zu analysieren und bei erheblichen Abweichungen (z. B. plötzlichen Transaktionen mit großen Beträgen oder Änderungen bei Transaktionsobjekten) sofort die Polizei zu benachrichtigen.On-Chain-Tracking-Funktionen,Es muss mit professionellen On-Chain-Analysetools ausgestattet sein und in der Lage sein, die Geldquelle zu verfolgen und Währungsvermischungsverhalten zu erkennen.
Auch hier sind Aufzeichnung und Berichterstattung von entscheidender Bedeutung.Führen Sie vollständige Aufzeichnungen,Alle KYC-Informationen, Transaktionsaufzeichnungen und internen Kommunikationsaufzeichnungen müssen gemäß dem Gesetz mindestens fünf Jahre lang aufbewahrt werden.Verdächtige Transaktionsmeldungen zeitnah einreichen,Richten Sie einen unabhängigen Anti-Geldwäsche-Compliance-Beauftragten ein, der nicht zögern sollte, verdächtige Transaktionen dem Financial Intelligence Center zu melden.
Darüber hinaus sind Organisationen und Systeme Garantien.klare Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche,Entwickeln Sie eine klare und durchsetzbare interne Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche und stellen Sie sicher, dass alle Mitarbeiter diese kennen und einhalten.unabhängige Compliance-Funktion,Die Compliance-Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche sollte über ein hohes Maß an Unabhängigkeit und Autorität verfügen und direkt dem Vorstand oder dem Top-Management unterstellt sein.Laufende Mitarbeiterschulung,Machen Sie die Mitarbeiter an vorderster Front, insbesondere Kundendienst- und Betriebsmitarbeiter, mit den neuesten Geldwäschetechniken und Plattformreaktionsstrategien vertraut.
Auch technologische Investitionen und Innovation sind die Zukunft.Umfassen Sie Regulierungstechnologie,Erforschen Sie aktiv die Anwendung von Datenschutztechnologien wie Zero-Knowledge-Proofs im Bereich Compliance, um eine Compliance-Überprüfung zu erreichen und gleichzeitig die Privatsphäre der Benutzer zu schützen.Zusammenarbeit mit der Industrie,Förderung der Einrichtung einer branchenweiten Bibliothek zum Austausch von Risikoadressen (innerhalb des Rechts- und Datenschutzrahmens), um eine gemeinsame Präventions- und Kontrolltruppe zu bilden.
Für Krypto-Geschäftsplattformen ist die Bekämpfung der Geldwäsche kein externer Regulierungsdruck mehr, sondern eine interne Voraussetzung für die eigene langfristige und gesunde Entwicklung. Es ist ein „Pass“, um Marktvertrauen aufzubauen und legitime Benutzer zu gewinnen.Von PlusToken bis zur Lazarus Group ist jeder Fall eine schmerzhafte Lektion und ein klarer Spiegel, der die Lücken in der Geldwäschebekämpfung der Plattform widerspiegelt.Nur wenn wir die Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen in die Unternehmenskultur integrieren, Technologie als Schutzschild und Systeme als Schwerter nutzen, um ein solides, intelligentes und dynamisches Abwehrsystem aufzubauen, können wir auf dem Balancebalken von Innovation und Compliance stetig vorankommen und wirklich ein verantwortungsbewusster und vertrauenswürdiger Teilnehmer am zukünftigen Finanzökosystem werden.Der Weg ist so hoch wie der Teufel, und der Kampf gegen Geldwäscheverbrechen ist immer auf der Straße.
4. Risikomanagement zur Bekämpfung der Geldwäsche lizenzierter Börsen
Als lizenzierte Börse stehen wir vor der HerausforderungRechtskonformität, regulatorische Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche, Technologie und Sicherheit, Markt und Betrieb, Vermögenswerte und Management, Strategie, PR-Verarbeitungund andere Risiken.Wie in diesem Artikel besprochenBekämpfung der GeldwäscheDer Schlüssel zu dieser Art von Risikomanagement ist die kontinuierliche Einhaltung sich ändernder globaler und lokaler regulatorischer Anforderungen.
