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Autor: Nikhilesh de, Jesse Hamilton, Coindesk;
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Die Muttergesellschaft der Silvergate Bank erzielte eine Einigung mit der US -amerikanischen Securities and Exchange Commission, der Federal Reserve und der California Financial Protection and Innovation Department.
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SEC beschuldigte auch Silvergates ehemalige Führungskraft.Der frühere CEO Alan Lane und der frühere Chief Operating Officer Kathleen Fraher stimmten zu, sich zu versöhnen, und der ehemalige Finanzvorstand Antonio Martino bestritt diese Vorwürfe.
Silvergate Capital Corp. ist eine Muttergesellschaft einer kryptozialen Bank. Management.
Die Silvergate Capital Corporation, die Muttergesellschaft der Cryptocurrency Friendship Silvergate Bank, hat am Montag beschwert.Die Finanzschutz und Innovation von Fed und California (DFPI) gaben ebenfalls ähnliche Vorwürfe über die Bankbanken vor.
Silvergate, Lane und Fraher stimmten zu, eine Einigung zu erreichen.Silvergate erreichte auch eine Einigung mit der Fed und der DFPI.
Die Geldstrafen von Silvergates umfassen 43 Millionen US -Dollar in der Fed und 20 Millionen US -Dollar in kalifornischen AufsichtsbehördenLetzteres wies auch darauf hin, dass die Bank überlegt, interne Transaktionen zu verfolgen.Die SEC hat auch eine Geldstrafe von 50 Millionen US -Dollar verurteilt, aber es wird erwartet, dass die Gesamtzahl der Geldstrafe nicht erhöht wird.Die Versöhnungsvereinbarung muss vom Gericht genehmigt werden.
Der frühere Chief Financial Officer Martino bestritt diese Vorwürfe durch eine Erklärung seines Anwalts, dass diese Anschuldigungen mit dem Quartal 2022 zusammenhängen und mit der Entscheidung des „Urteilsfahrers“ verbunden seien.
In der Beschwerde heißt es: „Vor November 2022 hatte Lane und Fraher wiederholt erkannt, dass der BSA/AML -Compliance -Plan der Bank durch ihre SCC ernsthaft defekt war.“ Die Ergebnisse mehrerer Inspektionen von Silvergate, Lane und Fraher sollten wissen, dass der BSA/AML -Konformitätsplan der Bank ernsthaft defekt ist. „
Als Teil der Beschwerde,SEC beschuldigt Silvergates Versäumnis, die verdächtige Übertragung von fast 9 Milliarden US -Dollar bei großen Kunden FTX zu findenFTX beantragte im November 2022 Insolvenz.
In der Beschwerde heißt es: „Meistens führte die Bank im Jahr 2021 und 2022 keine angemessene automatische Überwachung ihres Hauptprodukts ‚Silvergate Exchange Network‘ (SEN) durch. Fondsmechanismus ist speziell angepasst, um verschlüsselte Vermögenskunden anzuziehen.
In der Klage wurde festgestellt, dass das Team von Silvergates Team von staatlichen Gutachtern erhielt und sagte, dass es nicht genügend Anstrengungen habe, aber es wurde immer noch behauptet, dass es in den vierteljährlichen oder Jahresberichten (10-Q und 10 k) keine Risikofaktoren gebe.
Das vierteljährliche Dokument im Jahr 2021 hat die Bank aufgrund einiger verschlüsselter Kunden „mit hohem Risiko“ konfrontiert, aber die Bank hat ihre Führungskräfte nicht offengelegt, die spezifischen Mängel im Zusammenhang mit dem „Bankgeheimungsgesetz“ erkannt haben.
Der Sprecher von Silvergate sagte gegenüber Coindesk, dass Versöhnung Teil der anhaltenden Bemühungen der Bank sei.
„Anfang März 2023 traf Silvergate eine verantwortungsvolle Entscheidung, ohne staatliche Unterstützung freiwillig zu liquidieren. Ab November 2023 wurden alle Einlagen an Bankkunden zurückgezahlt. Silvergate hat das Bankgeschäft kurz darauf gestoppt. Heute wird bekannt gegeben, dass es heute angekündigt wird. Die Versöhnung fördert Silvergate, die Banklizenz aufzugeben.
Freiwillige Liquidation
Silvergate war die erste Wahl für große Kryptowährungsunternehmen mit großem Gewinnspiel, liquidierte jedoch freiwillig unter dem Druck des riesigen Rückwärtswinds der Branche, der im kalten Winter der Kryptowährungen die erste der sogenannten Kryptowährungen war.Die beiden anderen Banken und Signature Bank -Banken, die von den US -Behörden beschlagnahmt und liquidiert wurden, während Silvergate ohne staatliche Intervention oder die Bundesregierung dazu beigetragen hat, die Lagers zurückzuzahlen.
Die Schließung von Silvergate und den beiden anderen Institutionen hat in der US -amerikanischen Bankenbranche mehrere Monate verwirrt.
Silvergate ist schnell von einer kleinen Community -Bank zu den wichtigsten Finanzpartnern in der digitalen Vermögensindustrie gestiegen, aber sein Rückgang ist schneller.Die Insolvenz bezieht sich auf ein Wertpapierdokument im März 2023. Das Dokument gab bekannt, dass das Unternehmen in Zukunft auf die Kryptowährungsbranche wetten wird, den Verkauf von Wertpapieren zur Erhöhung der Bargeld und die Rückzahlung der Prepaid -Zahlung der San Federal Housing Loan Bank in San Federal Housing.Vorher war das Warnsignal jedoch erschienen, weil die Agentur in den letzten Monaten des 2022 mehr als 8 Milliarden US -Dollar an Kundeneinlagen in Kryptowährung verlor.
In einem Bericht des Vorgesetzten der Federal Reserve im Oktober 2023 war das Management von Silvergate „ungültig“, und die Aufsichtsbehörden der Bundesregulierungsbehörde konnten sich nicht an den Fortschritt des Geschäfts anpassen.
