تعمل التكنولوجيا + الصناعة + القانون على إنشاء بنية تحتية لأتمتة الامتثال على السلسلة

<سبان ليف = "">باختصار، يتمثل الامتثال عبر السلسلة في دمج قواعد الامتثال والمنطق في شكل تعليمات برمجية في دورة حياة معاملات blockchain، حتى تتمكن من إجراء فحوصات الامتثال تلقائيًا قبل أو عند حدوث المعاملة، بدلاً من الاعتماد فقط على التتبع القضائي بعد المعاملة.

<سبان ليف = "">يعتمد الامتثال المالي التقليدي على المؤسسات المركزية (مثل البنوك وشركات الدفع) لتنفيذ KYC (اعرف عميلك)، وAML (مكافحة غسيل الأموال)، وفحص قائمة العقوبات في الخلفية.يواجه هذا النظام الفشل في عالم السلسلة: عناوين blockchain مجهولة المصدر، وتتدفق المعاملات عالميًا وتكتمل على الفور، ولا يوجد حارس بوابة واحد.لذلك، اعتمد الامتثال المبكر للسلسلة في الغالب على أدوات التحليل “بعد الواقع” التي تقدمها شركات تحليل البلوكشين مثل تشيناليسيس وإليبتيك.واستخدمتها وكالات إنفاذ القانون والبورصات لتتبع تدفق الأموال غير المشروعة، لكن هذه كانت “خطوة علاجية”.

<سبان ليف = "">يهدف الامتثال الحقيقي على السلسلة إلى تحقيقه<ب><سبان ليف = "">“المنع المسبق” و”الاعتراض أثناء الحادث”<سبان ليف = "">.الفكرة الأساسية هي تحويل منطق الامتثال إلى “حالة” يمكن قراءتها وتنفيذها بواسطة العقود الذكية.على سبيل المثال، يمكن للبروتوكول المالي اللامركزي الاستعلام تلقائيًا عما إذا كان عنوان محفظة المستخدم مرتبطًا بعنوان غير قانوني معروف قبل أن ينفذ المستخدم معاملة، ويقرر تلقائيًا ما إذا كان سيتم تحرير المعاملة أو رفضها بناءً على نتائج الاستعلام.ولا يؤدي هذا إلى نقل موقع عمليات التفتيش على الامتثال إلى الأمام فحسب، بل يحوله أيضًا من عملية يدوية مكثفة تعتمد على التقارير إلى بنية تحتية آلية وقابلة للبرمجة في الوقت الفعلي.

<ب><سبان ليف = "">2. الوضع الحالي للصناعة: جهود مجزأة واختناقات مركزية

<سبان ليف = "">قبل ظهور خطة التعاون بين تشين لينك وتشيناليسيس، كانت محاولات الصناعة للامتثال على السلسلة مجزأة.

<ب><سبان ليف = "">دور حارس البوابة للتبادلات المركزية<سبان ليف = "">: في الوقت الحالي، تتحمل البورصات المركزية ضغط الامتثال الأكثر أهمية. إنهم يطبقون بصرامة KYC و AML داخل منصاتهم ويعملون كحراس البوابة الرئيسيين الذين يربطون بين عالم العملات الورقية والعملات المشفرة.ومع ذلك، فإن هذا مجرد امتثال داخل جدرانه المركزية، وبمجرد نقل الأصول إلى بروتوكول التمويل اللامركزي على السلسلة، تقل سيطرته بشكل كبير.

<ب><سبان ليف = "">محاولة الانضباط الذاتي لبروتوكول DeFi<سبان ليف = "">: تحاول بعض بروتوكولات DeFi دمج أدوات امتثال بسيطة، مثل استخدام القوائم السوداء للعناوين العامة. ومع ذلك، غالبًا ما تواجه هذه الطريقة مشكلات مثل تحديث البيانات في وقت غير مناسب، والتغطية المحدودة، والتحايل المحتمل (مثل خلاطات العملات).والأهم من ذلك، أن مطوري البروتوكول ليسوا خبراء في الامتثال.إن الاحتفاظ بقاعدة بيانات امتثال عالمية وديناميكية في حد ذاته أمر غير واقعي وينطوي على مسؤولية ثقيلة.

<ب><سبان ليف = "">تطبيقات معزولة للأدوات التحليلية<سبان ليف = "">: على سبيل المثال، على الرغم من أن واجهة برمجة التطبيقات التي تقدمها Chainalogy قوية، إلا أنها تحتاج إلى أن يتم استدعاؤها بشكل نشط من قبل طرف المشروع ودمجها في نظامها الخلفي المركزي. وقد أدى ذلك إلى عدة مشاكل: أولاً، عمل التكامل معقد وغير قياسي؛ثانيًا، لا يزال تنفيذ منطق الامتثال يعتمد على الخادم المركزي لطرف المشروع، وهو ليس متصلاً بالكامل بالسلسلة، مع عدم وجود شفافية وأتمتة كافية؛ ثالثًا، بالنسبة للبروتوكولات اللامركزية تمامًا، لا يوجد “موضوع” واضح مسؤول عن استدعاء واجهات برمجة التطبيقات هذه.

<سبان ليف = "">وعلى الرغم من أن هذه الجهود مفيدة، إلا أنها فشلت في تشكيل حل عالمي موحد ومؤتمت ويمكن أن يتفاعل بشكل أصلي مع العقود الذكية.يتطلب الامتثال على السلسلة بنية تحتية مثل شبكة الطاقة، مما يسمح لأي تطبيق DeFi بأن يكون “التوصيل والتشغيل”.

<ب><سبان ليف = "">3. بناء بنية تحتية لأتمتة الامتثال على السلسلة: أخذ خطة التعاون بين Chainlink وChainasis كمثال

<سبان ليف = "">إن التعاون بين Chainlink (شبكة أوراكل) وChaina Analysis (الشركة الرائدة في تحليل بيانات blockchain) يهدف على وجه التحديد إلى بناء البنية التحتية المذكورة أعلاه.يجمع الحل بذكاء بين بيانات الامتثال ذات المستوى العالمي الخاصة بـ Chainalogy وقدرة Chainlink على ربط العالم خارج السلسلة بالعالم الموجود على السلسلة.

<ب><سبان ليف = "">تشتمل البنية الأساسية للحل على مصادر البيانات وطبقات النقل والواجهات المتصلة بالسلسلة.

<ب><سبان ليف = "">مصدر البيانات: تحليل السلسلة أوريون<سبان ليف = "">: توفر شركة Chainalogy البيانات من أداة “Orion” الخاصة بها، وهي قاعدة بيانات تضم ملايين العناوين المرتبطة بالنشاط غير القانوني، مصحوبة بدرجات المخاطر.هذه البيانات هي أصولها الأساسية في خدمة الوكالات الحكومية والمؤسسات المالية لسنوات عديدة، وتغطي فئات المخاطر المختلفة مثل العقوبات والمتسللين والاحتيال وأسواق الشبكة المظلمة.

<ب><سبان ليف = "">طبقة النقل: Chainlink أوراكل<سبان ليف = "">: شبكة أوراكل اللامركزية الخاصة بـ Chainlink مسؤولة عن نقل بيانات الامتثال الخاصة بـ Chainalogy (مثل درجة مخاطرة العنوان) إلى سلاسل كتل متعددة (مثل Ethereum وPolygon وAvalanche وما إلى ذلك) بطريقة يمكن التحقق منها ومقاومة للتلاعب.

<ب><سبان ليف = "">الواجهة الموجودة على السلسلة: موجز حالة الامتثال<سبان ليف = "">: يتم تنظيم البيانات المرسلة إلى السلسلة في “موجز حالة الامتثال” الذي يسهل الاستعلام عنه بواسطة العقود الذكية.ببساطة، إنها مثل “قائمة الامتثال” أو “جدول درجات المخاطر” التي يتم تحديثها باستمرار على السلسلة، ويمكن لأي عقد ذكي الاستعلام عن حالة العنوان من خلال استدعاءات الوظائف القياسية.

<ب><سبان ليف = "">تتضمن عملية التشغيل عمومًا تكامل البروتوكول، والمعاملات التي يبدأها المستخدم، والتحقق من الامتثال التلقائي، واستجابة أوراكل، والتنفيذ المشروط، وما إلى ذلك.

<سبان ليف = "">لنفترض أن Aave، وهو بروتوكول الإقراض اللامركزي، يريد دمج حل الامتثال هذا. عملية التشغيل هي كما يلي:

<ب><سبان ليف = "">الخطوة 1: تكامل البروتوكول<سبان ليف = "">. تمت ترقية عقد Aave الذكي لإضافة مكالمة استعلام إلى موجز الامتثال الخاص بـ Chainlink في الوظيفة الرئيسية حيث يقوم المستخدمون بإجراء عمليات الإيداع أو الاقتراض.

<ب><سبان ليف = "">الخطوة 2: يبدأ المستخدم المعاملة<سبان ليف = "">.يحاول المستخدم Alice إيداع 10 ETH على Aave لإقراض USDT.

<ب><سبان ليف = "">الخطوة الثالثة: التحقق من الامتثال الآلي<سبان ليف = "">.قبل أن تدخل المعاملة إلى مجمع الذاكرة ولكن لا يتم تعبئتها في السلسلة، سيرسل عقد Aave الذكي تلقائيًا طلبًا إلى موجز الامتثال الخاص بـ Chainlink: “الاستعلام عن درجة المخاطرة للعنوان Alice”.

<ب><سبان ليف = "">الخطوة 4: استجابة أوراكل<سبان ليف = "">.تتلقى شبكة Chainlink oracle الطلب، وتحصل على أحدث درجة خطورة لعنوان Alice من قاعدة بيانات Chaina Analysis Orion، وتوقعه وترسله مرة أخرى إلى السلسلة.

<ب><سبان ليف = "">الخطوة 5: التنفيذ المشروط<سبان ليف = "">.يتلقى عقد Aave الذكي الرد. إذا أظهرت النتيجة “منخفضة المخاطر”، يتم تنفيذ المعاملة بشكل طبيعي؛إذا أظهر “عالية المخاطر” (على سبيل المثال، تم وضع علامة على العنوان على أنه مرتبط بكيان خاضع للعقوبات)، فسيقوم العقد الذكي تلقائيًا بإلغاء المعاملة وإبلاغ المستخدم بأنه “تم رفض المعاملة لأسباب تتعلق بالامتثال”.تتم العملية بأكملها تلقائيًا خلال ثوانٍ دون أي تدخل يدوي.

<ب><سبان ليف = "">4. تلبي الخطة متطلبات الامتثال الدقيقة والديناميكية والقابلة للتدقيق

<سبان ليف = "">يلبي هذا الحل الآلي متطلبات الامتثال العالمية الصارمة بشكل متزايد من أبعاد متعددة.

<ب><سبان ليف = "">تلبية متطلبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ومتطلبات العقوبات الأخرى<سبان ليف = "">: إن قائمة العقوبات التي وضعها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية هي قاعدة يجب أن يلتزم بها النظام المالي العالمي.يمكن لهذا الحل أن يضمن أن بروتوكولات DeFi ترفض تلقائيًا المعاملات ذات العناوين ذات الصلة في قائمة SDN، مما يلبي مباشرة متطلبات الامتثال الأساسية لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ويتجنب المخاطر القانونية التي قد يواجهها البروتوكول ومستخدموه.

<ب><سبان ليف = "">تنفيذ مراقبة المخاطر الديناميكية<سبان ليف = "">: على عكس عملية اعرف عميلك (KYC) التقليدية لمرة واحدة، فإن مخاطر العناوين الموجودة على السلسلة تتغير ديناميكيًا. العنوان النظيف اليوم قد يصبح “قذرًا” غدًا بسبب تلقي أموال مسروقة من المتسللين.يتم تحديث بيانات تشيناليسيس بشكل مستمر ومزامنتها مع السلسلة في الوقت الفعلي تقريبًا من خلال تشين لينك أوراكل، مما يتيح مراقبة ديناميكية ومستمرة للمخاطر، وهو ما يتجاوز بكثير قدرات القوائم الثابتة.

<ب><سبان ليف = "">تحسين الشفافية وقابلية التدقيق<سبان ليف = "">: يتم تسجيل جميع منطق ونتائج فحص الامتثال على blockchain وتكون متاحة للجمهور.يمكن للمنظمين تتبع عملية اتخاذ القرار لأي معاملة مرفوضة بوضوح والتحقق مما إذا كان البروتوكول ينفذ بالفعل قواعد الامتثال.ويوفر هذا “الامتثال الذي يمكن التحقق منه” شفافية غير مسبوقة في التنظيم.

<ب><سبان ليف = "">تحقيق حدود واضحة للمسؤوليات<سبان ليف = "">: بالنسبة لمطوري بروتوكول DeFi والمنظمات اللامركزية المستقلة المُدارة، يوفر هذا الحل أداة موحدة للوفاء بالتزامات الامتثال الخاصة بهم.ومن خلال دمج هذه البنية التحتية، يمكنهم أن يثبتوا بوضوح أنهم اتخذوا “تدابير معقولة” لمنع النشاط غير القانوني، وبناء دفاع قانوني قوي.

<ب><سبان ليف = "">5. التعاون عبر الحدود بين التكنولوجيا والصناعة والقانون

<سبان ليف = "">إن تحقيق مثل هذه الأتمتة المعقدة للامتثال على السلسلة هو أمر بعيد عن متناول الخبراء في مجال واحد. فهو يتطلب تعاونًا عميقًا وسلسًا بين الخبراء الفنيين وخبراء الصناعة والخبراء القانونيين.

<ب><سبان ليف = "">دور الخبير الفني (مطور Chainlink/العقد الذكي)<سبان ليف = "">: مهمتهم الأساسية هي ضمان موثوقية النظام وأمنه ولامركزيته. يتضمن ذلك: تصميم شبكة أوراكل قوية لضمان عدم التلاعب والتوافر العالي لنقل البيانات؛كتابة كود العقد الذكي الذي تم تدقيقه بدقة لضمان تنفيذ منطق الامتثال بدقة؛ والتفكير في كيفية تقليل استهلاك الغاز وتجنب ازدحام الشبكة.إنهم “مهندسو” القواعد، المسؤولون عن تحويل المنطق المجرد إلى كود لا يمكن دحضه.

<ب><سبان ليف = "">دور خبير الصناعة (تحليل السلسلة/مسؤول الامتثال)<سبان ليف = "">: هم “محددو” قواعد الامتثال و “الأوصياء” على البيانات. وتشمل مسؤولياتها ما يلي: الاستفادة من خبرتها الاستقصائية العميقة وشبكة الاستخبارات العالمية للحفاظ على قاعدة بيانات المخاطر وتحديثها بشكل مستمر لضمان دقتها وحسن توقيتها وتغطيتها العالمية؛الحفاظ على التواصل مع الهيئات التنظيمية، وفهم اتجاهات السياسة، وتحويل الأحكام القانونية المعقدة إلى تسميات وقواعد مخاطر يمكن قراءتها آليًا.ويتعين عليهم إيجاد توازن دقيق بين “الإفراط في الحماية” و”الحماية غير الكافية”.

<ب><سبان ليف = "">دور الخبراء القانونيين (المحامين/الأكاديميين/المنظمين)<سبان ليف = "">: إنهم “مهندسو” إطار الامتثال و”المحكمون” في النزاعات. في المراحل الأولى من تصميم البرنامج، يحتاج المحامون إلى تقديم المشورة القانونية بشأن حدود “القانون هو القانون”.على سبيل المثال، هل يشكل الرفض التلقائي للمعاملات تمييزاً أو ظلماً؟ كيفية التعامل مع النتائج الإيجابية الكاذبة المحتملة؟عندما ينشأ نزاع، يحتاج الخبراء القانونيون إلى تفسير السجلات الموجودة على السلسلة وتقييم مسؤوليات أطراف الاتفاقية.والأهم من ذلك أنهم بحاجة إلى الضغط من أجل تفسيرات قانونية جديدة وتوجيهات تنظيمية تعترف بالصلاحية القانونية لأتمتة الامتثال القابلة للبرمجة وتزودها “بالشرعية القانونية”.

<سبان ليف = "">وتشكل هذه الأطراف الثلاثة حلقة مستمرة من ردود الفعل، أي أن الخبراء القانونيين يقدمون الطلبات، ويحددها خبراء الصناعة في شكل قواعد، ويقوم الخبراء الفنيون بتشفير القواعد وتنفيذها.وفي الوقت نفسه، تتطلب المشاكل الجديدة التي تتم مواجهتها في تنفيذ التكنولوجيا (مثل النتائج الإيجابية الكاذبة) أن يعمل خبراء الصناعة والقانون معًا لحلها.وهذه عملية ديناميكية ومتطورة.

<ب><سبان ليف = "">6. المحامون من الحرفيين الكتابيين إلى المهندسين المعماريين الفنيين

<سبان ليف = "">إن النوع الجديد من أتمتة الامتثال عبر السلسلة يعيد تشكيل مهنة المحاماة بشكل عميق ويفرض متطلبات عالية غير مسبوقة على المحامين، وخاصة أولئك الذين يركزون على التكنولوجيا المالية ومجالات blockchain.

<ب><سبان ليف = "">فهم المبادئ التقنية وتصبح “ثنائي اللغة”<سبان ليف = "">: لم يعد بإمكان محامي المستقبل التوقف عند الأحكام القانونية.يجب أن يكونوا قادرين على فهم المبادئ الأساسية للعقود الذكية، والأوراكل، وتشفير المفاتيح العامة والخاصة من أجل التواصل بشكل فعال مع المطورين، وتقييم الجدوى الفنية لحلول الامتثال، والإدلاء ببيانات ودفاعات قوية بشأن القضايا الفنية في المحكمة.إنهم بحاجة إلى أن يصبحوا موهوبين ثنائيي اللغة ويتقنون “اللغة القانونية” و”اللغة التقنية”.

<ب><سبان ليف = "">المشاركة في تصميم منتجات الامتثال وتصبح “مصمم القواعد”<سبان ليف = "">: سيمتد دور المحامي من التقاضي ومراجعة العقود إلى المشاركة في تصميم البنية التحتية للامتثال.إنهم بحاجة إلى التفكير في: كيفية ترجمة المبادئ القانونية الغامضة (مثل “الشك المعقول”) إلى منطق كودي دقيق وقابل للتنفيذ؟في أي مرحلة من عملية المعاملة يجب وضع قواعد الامتثال؟ستؤثر قرارات التصميم هذه بشكل مباشر على الشرعية والمخاطر التشغيلية للبروتوكول.

<ب><سبان ليف = "">أتقن مهارات الطب الشرعي على السلسلة وكن “محققًا رقميًا”<سبان ليف = "">: إن blockchain بحد ذاته عبارة عن مسار تدقيق كامل.يحتاج المحامون إلى إتقان القدرة على استخدام متصفحات blockchain وأدوات التحليل لجمع الأدلة على السلسلة.عند حدوث نزاعات بشأن الامتثال، يجب أن يكونوا قادرين على تتبع تدفق الأموال بشكل مستقل وتفسير سجلات المعاملات الخاصة بالعقود الذكية لبناء سلسلة أدلة.وهذا يتطلب منهم أن يتمتعوا بمهارات المحقق الرقمي.

<ب><سبان ليف = "">احتضن التعاون متعدد التخصصات وكن “جسرًا”<سبان ليف = "">: سيكون محامو blockchain الأكثر نجاحًا هم أولئك الذين يمكنهم التنقل بحرية بين الفرق الفنية وأطراف المشروع والوكالات التنظيمية والمستخدمين، ونقل المعلومات بدقة وحل سوء الفهم.ويجب أن يتمتعوا بقدرة فريدة على ترجمة المخاطر التقنية إلى لغة قانونية، مع ترجمة المتطلبات القانونية إلى مواصفات فنية.

<سبان ليف = "">يمثل التعاون بين تشين لينك وتشيناليسيس تطور الامتثال على السلسلة من ممارسة يدوية هامشية على طراز ورشة العمل إلى بنية تحتية صناعية نشطة ومضمنة. إننا نشهد بداية عصر “الامتثال القابل للبرمجة”.لم يعد الامتثال مجرد مركز تكلفة وعبء قانوني، ولكن يمكن تحويله إلى خدمة قابلة للتكوين وقابلة للتداول على السلسلة، ليصبح المحرك الأساسي الذي يقود النمو الآمن والمتوافق للجيل القادم من تطبيقات DeFi.

<سبان ليف = "">ومع ذلك، لا يزال الطريق صعبا.إن دقة البيانات، وتوازن حماية الخصوصية، والحفاظ على روح اللامركزية، وعدم اتساق المعايير التنظيمية العالمية، كلها مشاكل صعبة يجب التغلب عليها بشكل مستمر.ولكن ليس هناك شك في أن تجربة كبرى بشأن قواعد الحوكمة في العالم الرقمي المستقبلي، بقيادة خبراء تقنيين وخبراء الصناعة وخبراء قانونيين، قد بدأت.وفي هذه العملية، لن يغيب المحامون الذين يمكنهم تبني التغييرات بشكل استباقي والتعلم والتطور بشكل مستمر، بل سيصبحون أيضًا قوة رئيسية في تشكيل قواعد جديدة وبناء نظام جديد.