Analyse approfondie WayFinder: Defi axé sur l’agent AI est popularisé à grande échelle

Écrit par Tiger Research, ce rapport analyse les innovations de Wayfinder dans les infrastructures Defi alimentées par l’IA et son impact sur l’accessibilité de la blockchain.

Tl;dr

• Defi prétend être ouvert à tous, mais sa disponibilité complexe rend difficile pour les investisseurs ordinaires d’accéder. De la préparation des frais de gaz à la compréhension des protocoles complexes, de nombreux utilisateurs ont abandonné des opportunités d’investissement prometteuses en raison des procédures complexes impliquées.

• WayFinder est un système d’agent AI dédié sur chaîne conçu pour résoudre ces problèmes d’accessibilité.Sans compréhension professionnelle et technique complexe, les utilisateurs peuvent exécuter des stratégies d’investissement de niveau professionnel grâce à des conversations simples avec des agents, allant des transactions transversales aux transactions de base.

• WayFinder s’étendra aux services API à l’avenir et devrait être largement utilisé dans une variété de projets Web3 comme une infrastructure qui simplifie la complexité sur la chaîne.La disponibilité de l’API Wayfinder améliorera l’expérience utilisateur à travers l’industrie des crypto-monnaies, ce qui rend les «services financiers accessibles pour tout le monde» une réalité.

1. Defi est-il vraiment ouvert à tout le monde?

Defi vise à créer un écosystème financier ouvert. Tout le monde est libre de participer.Cependant, il nécessite des connaissances techniques complexes et des compétences financières avancées.Cela crée un énorme écart entre les idéaux et la réalité.

L’abstraction de la chaîne et l’abstraction des comptes ont émergé pour réduire cet écart. Ces technologies améliorent l’expérience utilisateur. Mais ils manquent de standardisation.Les protocoles qui les soutiennent sont toujours limités.Le problème fondamental réside dans la complexité de l’apprentissage.L’amélioration technique à elle seule ne peut résoudre ce problème.Les utilisateurs doivent encore comprendre les concepts propres à Defi.Ces concepts incluent AMM (fabricants de marchés automatiques), des pools de liquidité et des pertes non permanentes.Par conséquent, Defi établit un seuil plus élevé que la finance traditionnelle.

 Participation de LP mature au niveau du protocole, source: bis 

Ceci est clairement démontré par la recherche Bank for International Settlements (BIS).Dans le principal protocole Deficol UNISWAP V3, seulement 7% des fournisseurs de liquidité contrôlent environ 80% de TVL (valeur verrouillée totale).Ces utilisateurs professionnels exploitent habilement des systèmes complexes.Ils atteignent un taux de retour de 20% plus élevé que celui de l’utilisateur moyen.Cet écart existe même dans uniswap.UNISWAP est le protocole Defi le plus utilisé.Il offre une expérience utilisateur relativement bonne.Cela suggère que les problèmes d’accessibilité affectent l’ensemble de l’écosystème Defi.Il ne se limite pas à des protocoles spécifiques.

L’écosystème DeFI fait face à des problèmes clairs qui doivent être résolus. Il oblige les utilisateurs existants à obtenir une apprentissage sans fin et une fatigue décisionnelle.Il fait abandonner complètement les nouveaux utilisateurs.Le processus d’accès complexe décourage les utilisateurs.Cela peut se produire même avec des opportunités d’investissement attrayantes.En conséquence, Defi devient un domaine exclusif pour les utilisateurs professionnels.Cela va à l’encontre de la vision originale de la réalisation de l’innovation financière grâce à des technologies décentralisées.L’engagement envers la participation universelle n’a pas encore été réalisé.Des barrières élevées à l’entrée et une mauvaise disponibilité limitent son potentiel.

2. AI peut-il résoudre le seuil d’entrée élevé pour Defi?

Les percées récentes de l’IA ont apporté de nouvelles possibilités pour réduire le seuil d’accès Defi.La technologie de l’agent AI (AICIC AI) est apparue.Cela va au-delà de la simple fourniture d’intelligence.L’IA peut désormais effectuer des tâches complexes sous forme de mains et de pieds.Cela peut être la clé pour réaliser l’adoption de masse de Defi.

Considérez cet exemple.Demande de l’utilisateur: « Jetez mon ETH de la base à Solana et achetez Memecoin Bonk. » Un agent d’IA analyse des dizaines d’options de pont en temps réel.Il offre des options claires:

• Trou de ver: coûte 2,50 USD, 3 minutes pour terminer, une sécurité élevée

• Layerzero: coûte 1,80 USD, 5 minutes d’achèvement, avec un risque de fluctuation des frais de gaz

Les utilisateurs n’ont pas besoin d’apprendre les différences techniques complexes entre les ponts. Ils peuvent prendre des décisions rapidement en utilisant les informations clés fournies par l’agent. Les utilisateurs n’ont pas besoin de connecter manuellement leurs portefeuilles.Ils n’ont pas à exécuter des transactions complexes.L’intelligence gérera automatiquement tout.C’est comme avoir un gestionnaire d’actifs personnel qualifié 24/7 pour gérer les tâches financières.

Mais il y a des défis fondamentaux pour réaliser cette vision.La plupart des technologies d’IA manquent actuellement d’intégration directe de la blockchain.Il ne peut même pas vérifier l’équilibre du portefeuille en temps réel.Même avec l’intégration des nœuds de blockchain directs, la compréhension des milliers de contrats intelligents différents présente un autre défi.L’interaction sécurisée avec ces contrats est complexe.Comment vérifier et garantir la sécurité du protocole demeure un défi supplémentaire.

La technologie AI nécessite un système d’agent sur chaîne dédié pour créer une valeur réelle dans Defi.C’est là que Wayfinder s’allume.

3. Wayfinder: Système intelligent AI dédié en chaîne

 Source: WayFinder 

WayFinder fournit des systèmes d’agents AI conçus pour les environnements sur chaîne. Contrairement aux agents généraux, les agents WayFinder s’intègrent directement à l’infrastructure blockchain. Ils effectuent automatiquement des tâches sur chaîne.Le modèle d’IA est spécialement affiné pour l’environnement blockchain.Ils naviguent et utilisent des protocoles Defi plus efficacement que les modèles généraux.Cela fournit un environnement aux utilisateurs ordinaires pour accéder à des écosystèmes Defi complexes.Les utilisateurs n’ont pas besoin de connaissances techniques professionnelles.

 Colony: jeu AI indépendant Avatar jeu, Source: Parallel Studios 

Les origines de Wayfinder peuvent être retracées à la colonie. Colony est un jeu de simulation de survie basé sur l’IA.Il est développé par la société de jeux Web3 Parallel Studios.Dans la colonie, les avatars de l’IA se déroulent indépendamment.Ils collectent des ressources sans intervention des joueurs.Ils échangent avec d’autres avatars.Ils développent des stratégies de survie.Au cours du développement, les studios parallèles ont découvert le potentiel.Les activités autonomes en chaîne autonomes de ces agents de l’IA peuvent être étendues au-delà du jeu. Ils peuvent travailler dans un environnement Defi.Cette découverte a conduit au développement du projet Wayfinder.
WayFinder se compose de deux éléments de base.Tout d’abord, WayFinder Shell est une interface qui permet aux utilisateurs d’interagir avec divers agents dédiés.Deuxièmement, Wayfinder Graph est un système de navigation qui aide les agents à trouver le chemin optimal dans des environnements multiples complexes.
3.1. Shell WayFinder: votre banquier privé Defi exclusif

 shell WayFinder, source: wayfinder 
WayFinder Shell (Shells) sert d’interface où les utilisateurs interagissent avec des agents dédiés pour formuler et exécuter diverses politiques sur chaîne.Les coquilles fournissent des agents spécifiques au rôle.Ces agents collaborent organiquement en réponse aux demandes des utilisateurs.Ils gèrent efficacement les tâches complexes.Les obus soutiennent les principaux plants, notamment Ethereum, Solana, Base et Avalanche.Cela permet de lisser la gestion des actifs dans un environnement multi-chaîne.

La plus grande caractéristique des coquilles est que l’agent effectue des transactions directes sur la chaîne via un portefeuille Web3 dédié intégré.Par exemple, les utilisateurs ont demandé une diversification de 100 $ USDC en jetons qui ont montré des tendances à la hausse sur Solana au cours de la semaine dernière.Les agents utilisent des données de marché en temps réel pour filtrer les jetons.Il construit le portefeuille et exécute directement l’investissement.Les utilisateurs peuvent facilement exécuter les stratégies d’investissement requises via une seule interface sans avoir besoin d’une compréhension technique complexe.
Le système d’agent de WayFinder se compose de quatre types:


Agent de transaction: gère les transferts et la gestion des actifs de base sur chaîne, y compris l’échange de jetons, le pontage et la jaltitude.


Agent perpétuel: intégré à Hypercore, le moteur de carnet de commandes en chaîne de l’échange hyperliquide. Il soutient le trading contractuel spot ou perpétuel sans comprendre l’hyperliquide.Il prend également en charge une variété de stratégies, notamment le réglage de l’effet de levier, la gestion de position et le trading de base.


Agent contractuel: gère toutes les tâches liées aux contrats, de la rédaction de contrat intelligente au déploiement et à l’analyse.


Agent autonome: coordonner plusieurs agents en fonction des objectifs fixés par l’utilisateur. Il gère le rôle intégré du développement de la stratégie à l’exécution, le rééquilibrage et la gestion des risques.


Divers agents spéciaux seront ajoutés à l’avenir.Il s’agit notamment des agents de recherche de rendement spécifiquement pour l’optimisation des revenus. Cela élargira l’écosystème.WayFinder utilise un système multi-agents où chaque agent vérifie et collabore entre eux.Cela rend les décisions plus stables et précises.Pour les opérations qui nécessitent plusieurs transactions (par exemple, pont USDC d’Ethereum à la base, convertir la moitié en WBTC et déposer les deux dans AAVE), l’agent exécute la simulation sur un réseau virtuel (VNET) avant d’exécuter la transaction.Cela prédit les résultats et empêche les erreurs d’agent ou les hallucinations.Les transactions importantes nécessitent l’approbation de l’utilisateur.Les utilisateurs maintiennent totalement le contrôle de leurs actifs.
3.2. Graphique WayFinder: les cartes Google de Defi
WayFinder Graph est un système de navigation qui organise systématiquement les écosystèmes de blockchain complexes. Google Maps relie les informations sur la route, la construction et la circulation dans le monde en temps réel.Il guide les utilisateurs vers l’itinéraire optimal.De même, le graphique Wayfinder construit la relation entre les protocoles Defi, les contrats intelligents et les actifs dans divers réseaux de blockchain.Cela aide l’agent à effectuer des tâches à travers le chemin le plus efficace.

 graphique WayFinder, source: wayfinder 
Le noyau du système graphique est les «chemins d’orientation». Google Maps fournit des conseils détaillés et étape par étape pour des itinéraires tels que «prendre le métro de la maison à la gare de Séoul». Chaque Pathfinder fonctionne de manière similaire. Il définit des tâches spécifiques étape par étape.Les exemples incluent « rééditer l’ETH vers l’USDC sur uniswap » ou « pont USDC d’Ethereum à Arbitrum ».Chaque chemin enregistre les détails.Cela comprend l’adresse du contrat intelligent requise, la méthode des appels de fonction, les coûts et les considérations attendus.L’agent n’a pas besoin de commencer à zéro à chaque fois pour trouver le chemin.Ils utilisent des itinéraires éprouvés pour effectuer des tâches rapidement et en toute sécurité.

 Chemin WayFinder, source: WayFinder 
À l’avenir, la communauté créera et gérera les chemins. Par exemple, lorsqu’un nouveau protocole Defi apparaît. Les participants à la communauté peuvent rédiger et soumettre des chemins pour interagir avec ces protocoles. Ils doivent s’engager des tokens rapides comme garanties.Path Verifier examine les soumissions.Seuls des chemins approuvés sont ajoutés à la bibliothèque officielle.Tous les coquilles peuvent utiliser des chemins approuvés.Lorsque d’autres obus utilisent leurs chemins, le Créateur de chemin reçoit une partie des frais.Au contraire, le mauvais chemin peut entraîner des pertes.Le créateur et le validateur du jeton marqué seront coupés.Ces jetons sont utilisés pour indemniser les victimes.Cette structure fonctionne comme un système de gestion de qualité continue, au-delà des simples récompenses.Le jeton marqué reste verrouillé même après l’approbation du chemin.Ils agissent comme des mécanismes de sécurité.Cela fournit aux créateurs de chemins des incitations pour gérer en continu la précision et la sécurité.
WayFinder prévoit d’assurer l’évolutivité par le biais de la communauté, plutôt que d’adopter une approche lente et limitée qui s’intègre directement à tous les protocoles.Les utilisateurs de Google Maps peuvent enregistrer leur emplacement directement ou laisser des commentaires.Cela améliore la qualité de la carte.De même, WayFinder peut être flexible pour répondre aux changements rapides et à la complexité de l’écosystème Defi à travers une approche centrée sur la communauté.
4. Une nouvelle expérience Defi mise en œuvre par WayFinder
Avec WayFinder, les stratégies complexes sur la chaîne ne sont plus exclusives aux experts. Formulation et mise en œuvre de la stratégie de traitement automatisé des agents.Les débutants peuvent facilement gérer les stratégies de niveau expert.Les experts peuvent se débarrasser des tâches répétitives.Ils peuvent se concentrer sur des conceptions plus complexes.
Le cas suivant montre comment WayFinder adapte une nouvelle expérience Defi pour différents niveaux d’utilisateurs, des utilisateurs réguliers aux commerçants professionnels.
4.1.Les transactions transversales complexes rendent les choses simples

L’un des aspects les plus gênants des transactions sur la chaîne est de préparer à l’avance différents jetons de frais de gaz pour chaque chaîne. Par exemple, Ethereum a besoin d’Eth et Solana nécessite Sol. Le transfert de l’USDC de Solana à Ethereum nécessite SOL en tant que frais de gaz.Sans SOL, les utilisateurs doivent passer par un processus fastidieux.Ils doivent combler USDC d’Ethereum à Solana. Ils rachètent ensuite cet USDC contre Sol.
L’agent de trading de Shells résout cette complexité via le moteur BRAP (optimal Protocol d’agrégation de taux).Le moteur BRAP explore plusieurs chemins de liquidité.Il trouve l’itinéraire optimal et traite l’échange de jetons et les ponts. Les utilisateurs peuvent obtenir une expérience à guichet unique sans processus complexes.De plus, WayFinder prend en charge le traitement uniforme des frais de gaz sur plusieurs chaînes en utilisant uniquement des jetons rapides basés sur la chaîne de base.Les utilisateurs n’ont plus besoin de préparer les jetons natifs individuellement pour chaque chaîne.Ils peuvent exécuter efficacement les transactions transversales.
4.2.Le processus d’investissement répété obtient une opération à guichet unique
WayFinder peut exécuter des stratégies d’investissement complexes qui vont au-delà de la simple échange de jetons ou de pont. Un exemple représentatif est la stratégie DCA basée sur l’effet de levier (méthode moyenne des coûts USD).Les investisseurs ont fixé des conditions une fois.Ils peuvent exécuter en permanence des stratégies d’investissement complexes sans travail manuel répété.
Supposons que l’utilisateur demande: « Achetez BTC via DCA pour 100 $ par semaine. Lorsque le prix BTC augmente et que la valeur collatérale augmente, je veux emprunter des fonds supplémentaires avec cet excédent pour acheter plus de BTC. » L’agent autonome analyse d’abord le taux d’intérêt en temps réel et TVL de plusieurs protocoles de prêt tels que Aave et Compound.Il sélectionne le protocole optimal.
Ensuite, les agents commerciaux exécutent séquentiellement la stratégie d’investissement à effet de levier.Il dépose le BTC qu’il tient comme garantie.Il emprunte à l’USDC équivalent à un pourcentage de la valeur collatérale.Il achète du BTC supplémentaire avec USDC emprunté.Il dépose à nouveau le BTC acheté en garantie.Ce processus est répété.Même si l’investissement initial n’est qu’un BTC, les utilisateurs peuvent exploiter des postes équivalents à une échelle 3-4 BTC.
L’agent exécute la stratégie dans la gamme de paramètres de risque définis par l’utilisateur.Il surveille en permanence des conditions telles que jusqu’à 3x levier et la limite de perte de -10%.Lorsque le marché tombe, il suit le taux de garantie.Lorsque le risque de liquidation augmente, il réduit automatiquement certaines positions pour éviter les risques.
4.3. Transactions de niveau professionnel pour les débutants

Le trading de base est une stratégie d’arbitrage qui tire parti de la différence de prix entre les marchés spot et à terme. Il peut particulièrement générer des rendements stables grâce aux taux de financement.Cependant, ce domaine a toujours été exclusif aux commerçants institutionnels ou professionnels.Il faut comprendre des mécanismes complexes et une surveillance 24 heures sur 24. L’agent contractuel perpétuel de WayFinder s’intègre au moteur de carnet de commandes sur la chaîne d’Hyperliquide «Hypercore».Cela fournit un environnement aux utilisateurs ordinaires pour utiliser facilement ces stratégies.
Par exemple, l’utilisateur demande: « Effectuer des transactions de base en fonction du taux de financement du jeton de battage médiatique. »L’agent de transaction transfère les actifs de l’utilisateur au portefeuille hyperliquide généré dans le shell.Les agents contractuels perpétuels achètent des jetons de battage médiatique sur le marché au comptant et ouvrent des positions à court terme égales dans les contrats à terme.Cela crée une structure qui contient des positions courtes (spot) longues et (à terme). Quelle que soit la direction du marché, les utilisateurs peuvent générer des bénéfices à partir des frais de capital.
Si le taux de financement pour un poste de 10 000 $ est de + 0,08%, l’utilisateur peut gagner environ 8 $ en revenus de frais.Les agents autonomes peuvent surveiller en permanence les taux de financement avec les capacités de l’agent contractuel permanent. Il ferme automatiquement la position lorsque la rentabilité baisse ou que le taux de frais devient négatif.
Les utilisateurs peuvent générer des bénéfices stables via WayFinder sans comprendre le mécanisme de trading de base.Ils n’ont pas besoin d’expérience ou de connaissances sur les échanges hyperliquides. Une expérience intelligente traitant de tout.
5. L’avenir de Defi est accessible
Les opportunités de marché pour les crypto-monnaies sont toujours concentrées sur la chaîne.Par exemple, Trump Currency ($ Trump) a été négocié pour la première fois sur des bourses décentralisées plus tôt cette année.Il a apporté des dizaines de fois le rendement des premiers investisseurs.Cependant, il est difficile pour la plupart des utilisateurs de découvrir rapidement son existence.Même s’ils le savent, le processus n’est pas simple.Ils doivent accéder aux échanges comme Jupiter ou Raydium.Ils doivent relier leurs portefeuilles et transférer des actifs pour investir.
Wayfinder devrait combler l’écart.Les utilisateurs peuvent communiquer avec les agents par le dialogue.Ils peuvent facilement formuler et exécuter diverses stratégies à partir d’achats de jetons simples pour donner de l’agriculture et un rééquilibrage automatique.Les politiques qui étaient auparavant traitées par des experts uniquement peuvent être ouvertes à l’utilisateur moyen.Cela pourrait être un tournant important dans l’industrie.Le marché réagit rapidement aux simples améliorations de l’accessibilité.Le volume de trading de la monnaie de Trump a immédiatement enregistré des dizaines de fois après sa liste sur Moonshot.De même, WayFinder peut faciliter les diverses activités sur la chaîne, y compris Defi.Il peut étendre la base d’utilisateurs et stimuler l’activité du marché.Ce changement pourrait avoir un impact positif sur l’expansion de l’industrie des crypto-monnaies.

À long terme, WayFinder a le potentiel de devenir un rôle de système d’exploitation (OS) dans les environnements sur chaîne.WayFinder prévoit de fournir des fonctionnalités sous la forme d’une API.Cela crée une structure qui permet à divers services tels que les portefeuilles Web3, les DAPP et les échanges pour appeler et utiliser facilement des tâches de chaîne complexes sans les implémenter directement.Tout comme Windows ou MacOS résume les contrôles matériels complexes en opérations de clics simples, WayFinder fournit une couche qui traite les tâches sur chaîne avec une seule commande de langage naturel.
Cela permet à chaque service de fournir de nouvelles fonctionnalités au-delà des limitations existantes.Par exemple, Metamask offre actuellement uniquement des fonctionnalités de rédemption simples.Grâce à WayFinder intégré, les utilisateurs peuvent directement exécuter des stratégies complexes telles que «rééquilibrer automatiquement mon portefeuille à 60% d’ETH, 40% BTC».Des échanges comme Binance ou Coinbase peuvent également améliorer l’expérience utilisateur avec WayFinder.Ils peuvent fournir des produits Defi complexes avec une interface plus intuitive.Ils peuvent obtenir des avantages importants dans leur concurrence avec l’écosystème Defi.
En fin de compte, Wayfinder devrait devenir une infrastructure qui transcende Defi et améliore l’expérience utilisateur de toute l’industrie des crypto-monnaies.Il peut réaliser l’idéal initial des «services financiers Defi« que tout le monde peut apprécier ».