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作者：Qiao Wang，Alliance聯合創始人；翻譯：比特鏈視界xiaozou
以下是AllianceDAO對2024年感到興奮的一些加密貨幣初創想法和主題。該列表有兩個目的： 鼓勵構建者申請加入我們的社區並獲得資助；如果你不確定要構建什麼，可以給你帶來啟發。
1 、 「 現實世界 」 金融應用
（ 1 ）加密支付
穩定幣是加密貨幣的第一個也是迄今為止最大的非投機用例。
根據Brevan Howard Digital的報告，「2022年，穩定幣的鏈上結算金額超11萬億美元，碾壓PayPal的結算金額（1.4萬億美元），超越Visa的支付金額，達到ACH結算金額的14%。」人們認為加密貨幣還沒有找到一個除交易之外的殺手級用例，這一點總是讓我們感到困惑。
我們認為，加密支付初創公司不應該與Venmo或Revolut等公司競爭。相反，它們應該發現並專注於欠服務的用戶群體，比如傳統上銀行服務不足的行業（通常是禁忌行業）或跨境支付。
例如，我們對拉丁美洲、非洲、中東、南亞和東南亞的穩定幣支付應用程式特別感興趣，在這些地區，法幣貶值和審查更加普遍。我們從與初創公司的交談中獲得了很多數據洞察，表明穩定幣的採用在世界這些地區出現了曲棍球桿效應。
（ 2 ）發展中國家的 「 幣安 P2P」 或 「 本地比特幣 」
然而，為了讓加密支付對世界上這些地區的消費者可用，它需要解決最後一公裡的問題，即與當地法幣之間的出入金渠道。否則，接收者將無法在「現實生活」中使用支付，而發送者將被限制為加密原住民。
這方面有一個解決方案類似於幣安P2P或本地比特幣，其中代理網絡以點對點的方式幫助完成出入金。
（ 3 ）發展中國家的加密新銀行
這些新銀行在2-3年前風靡一時，但其中很少有銀行能夠關注到發展中國家對穩定幣和收益有著不成比例的強勁需求。
我們對向發展中國家的消費者提供穩定幣收益的想法非常興奮。儘管在拉丁美洲的某些地區市場相當擁擠，但我們仍然相信全球都有機會。
另一個有利因素是鏈上現實世界資產（RWA）的激增（比如美國國債），這使得收益率不相關且常常高於Aave和Compound的加密原生收益率。這些RWA使發達國家的高質量資產更容易被發展中國家獲取。
（ 4 ）現實世界資產（ RWA ）
現在的鏈上財富價值為1.5萬億美元。這麼大規模的鏈上財富尋求的是多樣化。
· 自2023年銀行業危機以來，對許多加密原生組織來說，鏈上資產多樣化成為了一個迫在眉睫的問題。MakerDAO在這方面處於領先地位。
· 加密原生投機者現在已經足夠富有，他們也希望在高度相關的加密資產之外實現持倉多元化。
· 新興市場的消費者希望擁有高質量資產。今天，他們擁有美元穩定幣，這比他們的本國貨幣要好，但仍然遭受著無休止的貶值。
我們感興趣的RWA類型包括但不限於：
· 金融資產，如國庫券、股票、公司債券等。
· 房地產和大宗商品等硬資產。
· 手錶和寶可夢卡牌等收藏品。
（ 5 ） RWA 抵押貸款
RWA的另一個作用是允許鏈下資產（如房地產、國庫券或其他RWA）用作抵押品。
顯而易見的做法是將資產代幣化，並將其視為鏈上抵押品。例如4K代幣化手錶，並在Arcade上使用手錶NFT來獲得USDC貸款。當世上所有的資產類別都在一個帳本上，我們就可以極大地改善借貸體驗。任何資產都可以用於抵押借入任何其他資產。這在加密貨幣出現之前是不可能的事。
但也有可能放棄代幣化。也許只保留一個oracle（預言機），或者更少。Maker就是一個例子。他們有效地創建了一種債務抵押頭寸，即DAI，部分由RWA（金庫保管人）支持，但他們的RWA頭寸並沒有被代幣化。
另一個潛在示例是在加密貨幣中使用資金的RWA資本效率，而無需將其完全代幣化。
2 、加密原生金融應用
（ 1 ）持續預測市場
大多數人想要持續的無限上漲空間。他們不希望受到傳統預測市場的離散的二元結果的限制。我們認為，真正的加密原生預測市場實際上是普普通通的可替代代幣形式的模因幣，比如BIDEN和TRUMP。
（ 2 ）低額抵押貸款
隨著鏈上聲譽變得越來越重要，低額抵押貸款成為可能。事實上，TradFi中的大多數企業貸款都沒有被充分擔保。
最近的一些發展使得低額抵押貸款變得越來越可行：
· 鏈下認證，如Coinbase或Clique。
· 越來越多地採用ENS和其他域名。
· 越來越多的人定期獲得鏈上現金流。
低額抵押貸款的一個具體例子是使鏈上個人或組織能夠以未來現金流為抵押借款。
（ 3 ）隱私 DeFi
隱私往往可以在意想不到的地方找到PMF（產品市場契合度）。例如，鯨魚用戶還使用中心化交易所來讓自己的交易匿名化。我們甚至懷疑，進行跨鏈交換的Thorchain實際上是一種隱私解決方案。
無論如何，我們對這個老問題的新式解決方案很感興趣。例如，零知識證明（ZKP）可以用於合規驗證（證明用戶不是受制裁國家的公民或身份是被認可的），而不會破壞匿名性。我們也對其他技術很感興趣，比如多方計算（MPC）、完全同態加密（FHE）和可信執行環境（TEE）。
（ 4 ） Rari 重啟
我們了解到，世界各地的許多垂直領域項目都通過分叉和修改Aave或Compound來推出自己的借貸平臺。當涉及到開發、審計和維護時，會導致大量的成本產生。大規模降低這種成本是支撐Rari Capital的原始理論，可以將其視為「Aave/Compound分叉即服務」。但現在，由於黑客攻擊，Rari已經不復存在，現在有機會再次填補這一空白。
（ 5 ）為 DAO 提供併購投資銀行服務
2021年，Fei Protocol與Rari Capital合併。這不會是我們看到的最後一次DAO合併。還會有更多的DAO陷入困境，會有更多的DAO會想要橫向或縱向併購。有些人有機會構建可反覆使用的工具（智能合約和法律結構），以促進這一過程並使其更加精密。
（ 6 ） NFT 衍生品
NFT期權、perps（永續期貨合約）和期貨可以幫助NFT持有者對衝他們的頭寸，或者只投機NFT的價格。
由於標的的非流動性，指數價格難以計算且易於操縱。因此，實物結算的衍生品或許是正確的設計選擇。
（ 7 ）大宗經紀業務
資本效率受到以下實際情況的限制：沒有任何協議進行風險方面的相互討論。Perp協議A並不關心你是否實行了對借貸協議B的對衝。
一種方法是將資產集中到每個協議的一個大帳戶中。創建一個會計層來處理每個客戶帳戶的風險。有更好的方法嗎？
3 、非金融或半金融應用
（ 1 ）全鏈遊戲
鏈上遊戲是指將整個遊戲狀態和遊戲邏輯（而不僅僅是貨幣和NFT等遊戲內資產）寫入區塊鏈的遊戲。
來看Tic-Tac-Toe。回合的概念、一個3×3的棋盤、玩家和三子連線技巧必須作為規則被記錄下來且永遠不變。玩家的操作歷史也必須被記錄下來。另一方面，棋盤和棋子的顏色、棋子的形狀（X和O可以變成Y和Z）、動畫、聲音等都可以在客戶端存留。
將所有狀態和邏輯置於鏈上，可以解鎖各種新的行為：
· 由智能合約玩家（與人類玩家對弈）來玩遊戲。最早的實例之一實際上是DeFi中的MEV。交易就是博弈遊戲，而MEV機器人則是基於智能合約的玩家。請注意，在這種情況下，基於智能合約的玩家之間不僅相互競爭，而且還與人類玩家相競爭。
· 由第三方開發者創建遊戲mod而無需擔心平臺被破壞。Mod是Web2遊戲的命脈，許多經久不衰的遊戲都是從mod開始的（如Dota 2、反恐精英和PUPG）。然而，由於Web2遊戲的許可性質，mod開發者受到原遊戲公司的制約。事實上，許多遊戲要麼退出平臺，要麼因為害怕被迫退出平臺而從未開始modding。
最終，遊戲公司可能成為遊戲發行商。縱觀Web2歷史，很可能第一個成功的鏈上遊戲引擎將出自成功的鏈上遊戲公司。想想Unreal（引擎）和Epic Games（遊戲公司）。同理，第一個成功的加密遊戲發行商也可能出自成功的加密遊戲公司。想想Steam（發行商）和Valve（遊戲公司）。
（ 2 ）鏈上社交網絡
勝出的Web3 Twitter最終將提供我們一直期盼的功能：用戶擁有的數據，無需許可特性帶來的客戶端多樣性，以及/或抗言論審查的特性。
只存在一個問題。如果歷史有什麼啟示的話，那麼第一個成功的Web3 Twitter不太可能從一開始就計劃成為下一個Twitter，或者看起來像Twitter。也許Web3 Twitter會以一款遊戲、一款DeFi超級應用、或者某種新奇的、看似不合理甚至被人嘲笑的形式開始，或者太過離譜讓很多人感到不安。你的產品越奇怪或越具有爭議，人們就越想嘗試它！
（ 3 ）匿名社交網絡
在線社交網絡的一個具體例子就是匿名社交網絡，個人使用零知識證明來驗證身份，比如，他們是X公司的員工，或者擁有超過Y美元的淨資產。匿名八卦總是很受歡迎的。回想一下網際網路早期的Ratemyteachers教師點評網。
（ 4 ）個人代幣
儘管BitClout等實驗以失敗告終，圍繞friendech的鬧劇頻出，但個人代幣的概念從根本上來說是新穎的，因為它使人們能夠投機一種新的、可能規模巨大的資產類別。我們希望這個想法在未來能夠進一步發展，找到產品市場契合度。
Friendtech最有趣的地方不是alpha共享、私人小組或社交網絡，而在於它解決了社會共識。假設5個人創造了5種不同的普通ERC20代幣，稱為VITALIK，哪一種才是「真正的」VITALIK代幣？Friendtech通過要求創作者使用他們的官方Twitter帳號登錄解決了這個問題。就這樣，社會共識解決了。
換言之，Friendtech將兩個互不相關的理念合而為一：alpha共享和代幣投機。如果我們將兩者分開，只關注個人代幣投機會怎麼樣？Alpha共享已經以Substack、SeekingAlpha和Telegram付費群組的形式在Web2中大規模存在。
（ 5 ）創作者與奢侈品牌
對於這些用戶群體，區塊鏈基本上可以充當兩個角色。首先，它們可以是數字原生產品的工廠。基於圖像的NFT（例如，PFP和生成式藝術）、基於語言的NFT（例如小說）或基於音頻的NFT（例如音樂）都是數字原生產品的例子。它們為創作者和品牌提供了一種將其品牌和藝術實力貨幣化的新途徑。對於買家來說，這些NFT是投機收藏品，對於早期採用者來說，這些是被低估的胡蘿蔔。但創作者/品牌也可以決定是否提供獨家訪問權和版稅等好處。
其次，它們可以是實體商品可贖回收據的資料庫。例如，一雙耐克運動鞋可以內置一個與NFT數字連接的物理晶片。有人稱之為「phygital」，也有人稱之為「digital twin」（數字孿生）。你甚至還可以將其視為「RWA」。實體商品的鏈上再現為創造者/品牌提供了一個吸引客戶的新渠道，客戶對假冒產品有強有力的保證，資產本身也有可能利用現有的DeFi/NFTFi基礎設施（如貸款）。
我們對那些從特定的創作者或品牌垂直領域開始發展的初創公司非常感興趣，我們會幫助他們為客戶提供新體驗。垂直領域越窄越好。
（ 6 ） 10k PFP
儘管PFP如此簡單，但在一段時間內，它可能仍然是主要的NFT類別。這裡的關鍵觀點是，這些NFT已經存在大型分發渠道，也就是Twitter和其他社交網絡，NFT持有者可以將他們的Punks或Pudgys作為他們的PFP。
我們來將PFP與遊戲NFT、音樂NFT和其他NFT進行對比。遊戲NFT需要新遊戲能夠對其建設和大規模採用提供原生支持，或者需要現有的熱門遊戲能夠接納它們。音樂NFT並沒有得到Spotify、YouTube Music或Apple Music的支持。你可以在Twitter上炫耀你的生成式藝術NFT，但這需要一條推文才能做到，而這條推文在24小時後就會被淹沒。但你的PFP卻是持續的，每次你發推文，或者每當有人訪問你的個人主頁時，它都在那裡。
PFP是NFT裡最無聊也最令人興奮的一類。
（ 7 ）習慣養成應用
StepN已經表明，代幣激勵措施可以有效地激勵人們養成健康的習慣。這可能包含跑步、睡眠、冥想、節食或學習新事物等。一些研究表明，一個人形成一個新習慣可能需要18到254天，平均需要66天左右。對許多人來說，克服最初的障礙可能很困難，但通過代幣形式的經濟激勵可能會讓人們有堅持新習慣的動力，並使其成為他們生活中永不消失的一部分。
（ 8 ） DAO 數字國家
加密貨幣的最終結局將包含弱化國家政權作為人類基本組織單位的作用。
加密貨幣使我們能夠通過加密實現產權，通過智能合約實現憲法和法律，通過代幣發行實現稅收，通過加密貨幣實現國家貨幣，通過去中心化治理實現透明決策，通過DeFi實現國際貿易。
想法就是從一個在線社區開始，社區成員擁有共同的興趣或信仰，社區有精心設計的治理結構，擁有經濟增長途徑。大多數DAO還沒有意識到這一點，但它們實際上正在發展成為一個個數字國家。
（ 9 ）去中心化科學眾籌
困擾科學界最大的一個問題就是資金的缺乏。缺乏資金源於科學發現的風險性和投機性。而加密資本卻是追逐風險的，對新的投機想法持開放態度，並且資本規模龐大。我們的想法是讓雙方配對。
儘管「ICO」名聲不太好，但從根本上說，它是加密貨幣最大的解鎖方式之一。
（ 10 ）去中心化 23andMe
另一個主要挑戰，特別是在衛生科學領域，就是缺乏足夠的數據集來檢驗科學假設。針對這個問題可能有一個解決方案，那就是使用代幣來激勵個人為科研和藥物開發貢獻健康數據。
例如，個人可以分享他們的基因型和表型數據，創建一個去中心化版本的23andMe，而參與者將因其貢獻獲得獎勵。另一個例子是共享可穿戴設備收集的身體活動數據、心率、睡眠數據和其他類型的數據。大學、醫院和製藥公司可以通過研究市場和商業應用市場訪問這些數據。
（ 11 ）開放的市場化科學出版物
去中心化科學領域的另一個未來想法是利用加密原語來顛覆科學期刊。這些期刊傳統上是科學研究的管理者和傳播者。但策展人往往受不當動機的困擾，而分銷商往往需要付費。也許加密貨幣可以幫助創建開放的、市場驅動的科學期刊。例如，每篇論文都會自動附帶一個關於研究完整性或理論建議轉化為實際結果的概率的預測市場。
（ 12 ）去中心化 GLG
像GLG這樣的諮詢網絡（年收入6.5億美元）是人們請求非常具體的專家幫助的流行方式，這些專家不能作為全職專業顧問工作，但仍然極具價值的見解可以分享。這些網絡受到嚴格的監控和監管，限制了網絡價值，並對產品產生了普遍的寒蟬效應（chilling effect）。像Friendtech這樣的加密社交網絡已經出現，這至少表現出了小眾思考者分享專業知識的可能性。我們認為，加密貨幣具有保護隱私、抗審查和價值轉移能力，非常適合重塑專業諮詢領域。
4 、基礎設施
（ 1 ） DePIN
代幣已被證明是一種協調大規模人類活動的現象機制。我們對利用代幣激勵人們進行以下建設的初創公司非常感興趣：
· 電信網絡
· 清潔能源基礎設施
· 人工智慧訓練大數據集
· 其他我們還沒有想到的領域
這被廣泛稱為物理工作證明（POWP）或去中心化物理基礎設施網絡（DePIN）。以可再生能源為例。由於風能和太陽能等能源具有間歇性，某些時候是不可預測的。電池可以通過儲存多餘的能量以備不時之需來幫助解決這個問題。連接到公共能源網絡的電池越多，就越有用。PoPW/DePIN網絡使用代幣激勵措施來鼓勵家家戶戶部署他們的電池，並將它們集中在一起供以後使用。
（ 2 ）對抗 AI 深度造假
ChatGPT可能搶走了專注於生成式圖片、音頻和視頻的生成式AI模型的風頭。然而，這些模型目前能夠產生逼真的深度造假。最近AI生成的Drake歌曲就是一個很好的例子，說明了這些模型究竟可以做到什麼程度。由於人類被設定為相信他們的所見所聞，這些深度造假構成了重大威脅。有許多初創公司正試圖使用Web2技術解決這個問題。然而，數字籤名等加密技術更適合解決這個問題。
在加密世界中，交易由用戶的私鑰籤名來證明其有效性。同樣，無論是文字、圖片、音頻還是視頻，都可以通過創作者的私鑰籤名來證明其真實性。任何人都可以根據創作者在其網站或社交媒體帳號上提供的公共地址驗證籤名。加密網絡已經構建了這一用例所需的所有基礎設施。許多知名風投和黑客已經將他們現有的社交媒體profile與加密公共地址聯繫起來，這給使用數字籤名作為內容認證方法帶來了可信度。
我們希望看到的產品是一種可與現有社交網絡集成的協議，當創作者發布並籤署一個內容時，協議就會自動驗證數字籤名。
（ 3 ） ZKP 硬體加速器
針對特定用例並建立早期市場領先地位的專業硬體公司最終會成為非常有價值的公司。Nvidia憑藉專注於人工智慧硬體而成為北美市值最高的半導體公司，這表明對人工智慧領域來說的確如此。在比特幣挖礦領域也是如此，比特大陸、Canaan和Whatsminer通過專注於ASIC礦機成為了獨角獸。設計和製造高效ZKP硬體加速器的公司將遵循同樣的發展軌跡。
（ 4 ）專用 ZK 計算網絡
目前的ZKRollup（如ZkSync和Starknet）都是通用的。然而，有可能創建專用ZKRollup，使用更快、更便宜的ZK電路。例如，如果一個應用程式是運行在ZkRollup上的基於訂單簿的DEX，那麼它只需要執行訂單創建、取消和匹配的電路。在這種情況下，理想的ZkRollup應該針對這些操作進行優化，而不用管其他任何事。
還有一個例子是鏈上結算的鏈下AI計算網絡。因為AI推理可能太昂貴而無法鏈上運行，所以它們需要在鏈下運行。但是你要如何證明模型是正確運行的呢？通過使用針對矩陣乘法等操作進行優化的專用ZKP。
（ 5 ）比特幣 L2 和 MEV
雖然我們不清楚比特幣L2是否可以在沒有分叉的情況下從底層L1繼承安全假設，但我們對為比特幣上的智能合約功能添加更多表現方式的大致想法非常感興趣。觀點很簡單。比特幣上有價值1萬億美元的財富，至少會有一些比特幣持有者想要使用比特幣做一些時髦、有趣或富有成效的事情，而不僅僅只滿足於持有比特幣。為了實現這些用例，比特幣需要一個更可編程的層。
許多現有和即將推出的比特幣L2都致力於最大限度地與比特幣L1對齊。一種方法是使用比特幣L1實現數據可用性，並將L2交易排序委託給比特幣礦工。這意味著MEV的提取將掌握在礦工手中。與以太坊類似，有機會建立類似於Flashbots的大型公司，與礦工合作，以某種方式排序交易或執行比特幣交易包。如果比特幣L2要成為現實，那麼構建佔主導地位的L2 MEV提取平臺的公司將很容易成為獨角獸。
（ 6 ） Solana 基礎設施
我們看好Solana工程驅動的單體方法可以成為以太坊模研究驅動的模塊化方法的替代方案。然而，Solana的基礎設施還處於起步階段。現在有潛在的機會來構建更好的開發工具（例如，Solana的Foundry）、智能合約錢包、區塊瀏覽器、鏈上數據索引器和其他我們沒有想到的領域。Solana基礎設施開發人員有機會進行專為Solana量身定製的建設，同時從其他鏈的過往錯誤中吸取經驗教訓。
