In der Kryptowelt wird Erfolg oder Misserfolg oft durch kalte On-Chain-Indikatoren wie TVL und Transaktionsvolumen definiert. Obwohl sie wichtig sind, können sie die „menschliche“ Dimension im wirklichen Leben nicht berühren.Ob es sich um eine Börse, eine Verbraucher-Wallet-APP oder DeFi handelt, hinter der Datensuche steckt tatsächlich der Schatten von „Menschen“ im wirklichen Leben.Wie verstehen wir Benutzer?Wie gestalten wir Umsatzprodukte? Wie sollten wir Marketing betreiben?Es ist von entscheidender Bedeutung, die Benutzerlogik hinter den Krypto-Renditemärkten zu verstehen.

Aus diesem Grund haben wir den Artikel „Crypto Yield 2025 Retail Consumer Report“ zusammengestellt und dabei unsere Aufmerksamkeit von On-Chain-Daten auf die tatsächlichen Stimmen von Privatkunden (Kleinanlegern) gelenkt und versucht zu verstehen, wie normale Benutzer Renditeprodukte sehen, ihnen vertrauen und sie nutzen.Konzentrieren Sie sich auf die folgenden vier Fragen:

• Was ist die Motivation der Verbraucher, Geld zu verdienen?

• Was sind die Unterschiede im Vertrauen und den Nutzungsgewohnheiten zwischen verschiedenen Plattformen?

• Was sind die Schmerzpunkte und Bedenken, die eine groß angelegte Popularisierung behindern?

• Welche Art von Umsatzprodukten wünschen sich Einzelhandelsnutzer im Jahr 2025?

Indem wir die Geschichte von „Menschen“ wiederherstellen, hoffen wir, die wahre Größe des Einzelhandelsmarktes zu skizzieren und den nächsten Wachstumscode für Krypto-Einnahmen herauszufinden.

Kernpunkte

Krypto-Renditeprodukte erfreuen sich bei Privatanlegern zunehmender Beliebtheit, die Akzeptanz konzentriert sich jedoch stark auf zentralisierte Plattformen. Es wird geschätzt, dass etwa 20 Millionen Menschen weltweit ihr Einkommen über zentralisierte Börsen (CEX) erzielen, während nur etwa 500.000 dezentrale Finanzen (DeFi) nutzen.Die enorme Diskrepanz zeigt, dass Mainstream-Benutzer vertrauten Depotplattformen mehr vertrauen und DeFi immer noch nur der „private Ort“ der frühen Geeks ist.

Untersuchungen zeigen, dass Privatanleger bei ihren Einkommensentscheidungen im Allgemeinen konservativ und kurzsichtig sind:Mehr als 60 % besitzen Krypto-Assets seit weniger als einem Jahr,Nur Renditen, die viel höher sind als bei der traditionellen Finanzverwaltung, können sie bewegen – eine Jahresrate von 6 % ist die „minimale Attraktivitätsschwelle“, und ein einstelliger effektiver Jahreszins ist schwer zu beeindrucken..

Vertrauen und Liquidität sind das Lebenselixier.Fast die Hälfte der Befragten gaben an, dass der häufigste Grund, warum sie sich nicht trauten, sich auf Einkommensprodukte einzulassen, die „Angst, es nicht erwähnen zu können“, gefolgt von Sicherheitsbedenken und Unfähigkeit, etwas zu verstehen.Die jederzeitige Abhebungsmöglichkeit und der Schutz der Mittel sind wichtiger als die Rendite.Auf die Frage, welche Funktionen ein Umsatzprodukt „unwiderstehlich“ machen würden,Flexible, sofortige Einlösung ohne SperrfristGanz oben auf der Liste, gefolgt von Sicherheitsvermerken wie Versicherung oder Verwahrung; die Rendite selbst steht erst an dritter Stelle.

Um den Kuchen größer zu machen, muss die Plattform daher die „Grundkenntnisse“ perfektionieren, die Privatanlegern am wichtigsten sind.Wenn das DeFi-Protokoll den Kreis durchbrechen will, muss es das Erlebnis „ein-Klick-reibungslos“ und das Sicherheitsgefühl „mit bloßem Auge sichtbar“ machen.Letztendlich werden Produkte, die einfach zu verwenden, sicher und einfach einzuzahlen und abzuheben sind, jene Einkommensspiele übertreffen, die nur auf einem hohen APY basieren, aber auf lange Sicht voller komplizierter Regeln und Sperren sind.

1. Marktgröße der Erträge von Privatanlegern

On-Chain-Metriken wie TVL und Transaktionsvolumen können den Geldfluss verfolgen, aber sie können nicht sagen, „wie viele Personen“ teilnehmen – diese Zahlen werden oft durch Wale, Kreislaufströme und Depotbanken verzerrt.Letztlich wird als Maßeinheit „Personen“ und nicht „Vermögen“ verwendet.In diesem Abschnitt wird der Umfang der Beteiligung von Privatnutzern an Kryptoeinnahmen abgeschätzt.

Wir streben nicht nach genauen Personalzahlen (die in der Kette nicht erreicht werden können), sondern geben eine glaubwürdige Größenordnung an: Durch die Kombination von Fragebögen, Plattformoffenlegungen und Marktbenchmarks schätzen wir die Anzahl der Privatanleger, die mit CEX, DeFi und verschiedenen Custody-Produkten „aktiv Einkommen erzielen“.

Nur wenn wir den Markt mit „Anzahl der Nutzer“ statt mit „Betrag der Mittel“ betrachten, können wir den tatsächlich erreichbaren Raum wiederherstellen, die Akzeptanzkurve vorhersagen und eine Grundlage für Produkt-, Compliance- und GTM-Entscheidungen bereitstellen, sodass die Strategie auf dem Verbraucherverhalten und nicht auf abstrakten Kapitalflüssen basieren kann.

Wir haben auch die Gesamtzahl der „Profit-Nutzer“ in den beiden Bereichen zentralisierte Börsen (CEX) und dezentrale Finanzen (DeFi) geschätzt, um den Umfang der Privatanleger zu zeigen, die derzeit Mehrwertprodukte wie Abstecken und Finanzmanagement nutzen.

1.1 Schätzung der CEX-Umsatznutzerbasis

Wir verfolgen einen konservativen Ansatz, um zu messen, wie viele Benutzer zentralisierter Börsen (CEX) tatsächlich an Ertrags-, Einsatz- oder „Geldverdien“-Produkten teilnehmen.In Wirklichkeit könnte die tatsächliche Akzeptanzrate höher sein,Verschiedene Daten zeigen, dass die Penetrationsrate der großen Plattformen etwa 20 bis 25 % (oder sogar mehr) beträgt..

Schauen wir uns zunächst Binance an. Binances eigene Umfrage unter 27.000 Nutzern ergab, dass etwa 25 % der Nutzer Binance Earn „aktiv nutzen“, was darauf hindeutet, dass ein Viertel der Nutzer an Einkommensprodukten teilnimmt; während die unabhängige Branchenumfrage CryptoQuant 2024 ergab, dass 28 % der Kryptonutzer Börsenprodukte zum „Geldverdienen“ genutzt haben.Aus Vorsicht haben wir die Spanne auf 10–15 % gesenkt, da wir anerkennen, dass die tatsächliche Beteiligung an einigen Börsen deutlich höher ist.

Skalenhintergrund: Binance gab Ende 2024 bekannt, dass die Zahl der registrierten Konten weltweit 250 Millionen überschreiten wird.Selbst wenn nur 10 % Münzgeldprodukte nutzen, wird die Zahl der Nutzer 25 Millionen erreichen;Wenn die Penetrationsrate 25 % beträgt, wird sie 50 Millionen überschreiten.

Fazit: Man kann vernünftigerweise schätzen, dass etwa 20–30 % der aktiven Nutzer von Binance damit Münzen verdienen (im Einklang mit dem Umfrageergebnis von 25 %), d.h. Dutzende Millionen Nutzer erzielen Gewinne.

Zweitens liefert der Finanzbericht von Coinbase eindeutige Beweise für die Beteiligung von Nutzern am Stakeholder-Einsatz.Im vierten Quartal 2023 beliefen sich die von Coinbase-Kunden aktiv verpfändeten Krypto-Assets auf 9,4 Milliarden US-Dollar (Einzelhandelsseite), einschließlich institutioneller Zusagen.Insgesamt erhielten Coinbase-Kunden im Jahr 2022 mehr als 440 Millionen US-Dollar an Einsatzprämien, was nach Angaben des Unternehmens etwa 20 % der Handelseinnahmen in diesem Jahr entsprach, was die Beliebtheit des Einsatzes bei den Nutzern unterstreicht.

Benutzerengagement: Bis Anfang 2023 hatten sich über 3,5 Millionen Coinbase-Kunden dem Staking-Rewards-Programm angeschlossen.

Skalierungshintergrund: Coinbase wird im Jahr 2025 120 Millionen monatlich aktive Benutzer haben.

Fazit: Bei Coinbase hat etwa ein Viertel der aktiven Nutzer die Einsatz-/Ertragsfunktion genutzt (Millionen Nutzer), was einem einstelligen Prozentsatz gemessen an der Gesamtzahl der registrierten Nutzer entspricht, aber einem deutlich höheren Anteil bei der aktiven Bevölkerung.

Schließlich die fünf besten Börsen nach der Anzahl der öffentlich registrierten Benutzer: Binance, Coinbase, Crypto.com, KuCoin und OKX.Öffentliche Daten zeigen, dass die Gesamtzahl der registrierten Konten an den fünf Börsen 500 Millionen übersteigt.Allerdings eröffneten viele Nutzer immer wieder Konten auf mehreren Plattformen, was zu falsch hohen Zahlen führte.Um zu einer realistischen Basis „realer Personen“ zu gelangen, nehmen wir konservative Anpassungen vor: Unter der Annahme, dass doppelte Konten etwa 55–60 % ausmachen, errechnen wir, dass die Anzahl der eindeutigen Benutzer der fünf großen Börsen etwa 200–230 Millionen beträgt.

Basierend auf dem oben Gesagten belaufen sich die tatsächlichen Nutzer der fünf größten zentralisierten Börsen (nach Deduplizierung) auf etwa 200 bis 230 Millionen.Innerhalb dieser BasisNach vorsichtigen Schätzungen nutzen 20–34 Millionen Menschen (das sind 10–15 %) aktiv Mehrwertprodukte wie Staking und Finanzmanagement.

1.2 Schätzung der DeFi-Umsatznutzerbasis

Um das Hauptschlachtfeld der aktuellen DeFi-Aktivitäten klar zu erkennen, haben wir uns auf die fünf „profitabelsten“ Protokolle konzentriert, sortiert nach TVL (die Staking, Lending und Liquidity Mining abdecken).Obwohl es Hunderte von hochkarätigen Projekten auf dem Markt gibt, haben diese fünf Unternehmen die meisten Gelder und Teilnehmer gewonnen, genug, um verlässliche Schätzungen in Größenordnungen zu liefern.

Um Verwirrung zu vermeiden, schließen wir Vermögenswerte aus, die von Börsen unterstützt werden, wie z. B. Binances Versprechen der ETH, und konzentrieren uns auf rein On-Chain-DeFi-Szenarien.Das ausgewählte Snapshot-Datum ist der 25. August 2025, das repräsentativ für die aktuelle Benutzerverteilung ist und als Basis für die Ableitung der DeFi-Umsatzzielgruppen dient.

Wir haben die fünf wichtigsten Protokolle in DeFi Llama in der Reihenfolge ihrer TVL gesperrt und öffentliche Datenquellen verwendet, um die Anzahl der Benutzeradressen in jedem zu zählen.Da es in der Kette keinen einheitlichen Standard für eine genaue Deduplizierung gibt, verlassen wir uns nur auf verfügbare öffentliche Informationen, um ungefähre Schätzungen vorzunehmen.

Nach der Integration der fünf großen VereinbarungenEs wird der Schluss gezogen, dass das Gesamtpublikum der DeFi-Einnahmen etwa 500.000 bis 700.000 einzelne Benutzer beträgt..Theoretisch ist es möglich, die Adressüberlappung weiter zu verknüpfen, aber für diesen Bericht bringt die Genauigkeit auf einzelne Ziffern keinen zusätzlichen Nutzen, und die Größenordnungsperspektive ist ausreichend.

1.3 Gesamtbild der Krypto-Einnahmen

Basierend auf offiziellen Börsenveröffentlichungen, Plattformdaten und konservativen Annahmen zur Penetrationsrate schätzen wir:

• Mehr als 20 Millionen Menschen an zentralisierten Börsen (CEX) haben Earn- oder Staking-Produkte genutzt;

• Es gibt nur etwa 500.000 unabhängige Benutzer auf der Seite der dezentralen Finanzen (DeFi), die an Einsätzen, Krediten und Liquiditätsabbau teilnehmen.

Die genauen Zahlen können sich je nach Marktschwankungen ändern, aber der Unterschied in der Größenordnung ist klar: CEX beherbergt zig Millionen profitable Benutzer, und DeFi bleibt in der Nischenphase der Early Adopters.

2. Markteinblicke in das Einkommen von Privatanlegern

Zu wissen, „wie viele Leute“ ist nur die erste Hälfte, die zweite Hälfte ist „was wollen sie“. Die Marktgröße bietet Chancen und die Vorlieben der Verbraucher bestimmen, ob Chancen realisiert werden können.

Die Akzeptanz im Einzelhandel hängt mehr von der menschlichen Natur als vom Protokolldesign ab: Motivationen, Vertrauen, alltägliche Kompromisse.Warum haben Sie sich für den Einsatz von Revenue-Produkten entschieden?Wie können Sie darauf vertrauen, dass Ihr Geld sicher ist?Wie viel Belohnung ist das Risiko wert?Antworten können nur dadurch entstehen, dass man den Benutzern direkt zuhört.

In diesem Abschnitt wird die Psychologie von Nutzern im Umgang mit Retouren untersucht: Motivationen, Vertrauenssignale, Plattformpräferenzen, Hindernisse, Risikotoleranz, Renditeerwartungen und die Ausdrucksweise, die die kognitive Schwelle am besten senken kann.Diese Dynamik bestimmt die Wachstumsobergrenze – nur wenn das Produkt an der realen Nachfrage ausgerichtet ist, kann sich die Benutzerskala von „Potenzial“ zu „Lagerbestand“ ändern.

2.1 Marktforschung

Diese Umfrage richtet sich an die allgemeine Einzelhandelsbevölkerung in den Vereinigten Staaten im Alter von 18 bis 99 Jahren und deckt alle Einkommensschichten ab.Von den 150 gültigen Proben haben etwa zwei Drittel (67 %) Krypto-Assets gehalten und verwendet, und ein Drittel (33 %) wurde nie offengelegt. Um sicherzustellen, dass sich die Schlussfolgerungen auf „reales Verhalten“ konzentrieren, führen wir nur eine eingehende Analyse der 101 aktiven Währungsinhaber durch, die „im Kreis waren“, um Null-Erfahrungs-Rauschen zu eliminieren.

Die „2025 Cryptocurrency Investor Trends Survey“ von Motley Fool zeigt, dass etwa 21 % der Erwachsenen in den USA Kryptowährungen besitzen und die Durchdringungsrate von Segmenten wie Millennials und Generation Z zwischen 20 % und 30 % liegt, was als verlässliche Referenz für den nationalen Markt gilt.

Dieser Bericht soll nicht die „Durchdringungsrate von Währungsbeständen in den Vereinigten Staaten“ abschätzen, sondern das tatsächliche Verhalten und die Schwachstellen von „Kleinanlegern, die bereits Währungen halten“ bei Einkommensprodukten beschreiben.Der Anteil der Stichprobe, die über Verschlüsselungserfahrung verfügt, ist deutlich höher als auf nationaler Ebene, was sicherstellt, dass sich die Schlussfolgerung auf die Benutzererfahrung „innerhalb des aktiven Einzelhandelsökosystems“ konzentriert und aufschlussreicher für das Erfassen der Produkt-Markt-Passung ist.

Diese Stichprobe bildet ein grundlegendes Porträt der Mainstream-Tagesnutzer im Jahr 2025 und kann verwendet werden, um die tatsächlichen Verhaltensweisen, Vorlieben und Schwachstellen von Einzelhandelskunden bei der Nutzung von Krypto-Einkommensprodukten zu beobachten.Die Stichprobe stellt ein typisches „verschlüsseltes Porträt“ in Bezug auf Alter, Einkommen und Technologieakzeptanz dar: jung, kompetent im Umgang mit digitalen Werkzeugen und hauptsächlich Gruppen mit mittlerem und hohem Einkommen, und ihr Anteil liegt über dem Gesamtniveau in den Vereinigten Staaten. Gerade weil diese Personengruppe das aktivste Segment auf dem aktuellen Kryptomarkt ist und am ehesten bereit ist, umsatzgenerierende Produkte im Frühstadium auszuprobieren, kann die Beobachtung ihrer Motivationen, Schwachstellen und Vorlieben direkt die tatsächlichen Bedürfnisse und zukünftigen Trends des Einzelhandels abbilden.

Diese Umfrage konzentriert sich nur auf die fünf Vermögenswerte mit den höchsten Kleinanlegerbeständen und nicht auf die Auflistung von Long-Tail-Token.Dies hat folgende Vorteile:

• Die Erkenntnisse sind klarer, statistisch aussagekräftiger und zeigen direkt, wo sich das Umsatzverhalten im Einzelhandel tatsächlich abspielt.

• Eine Verkürzung der Fragebogenoptionen kann die Rückrufverzerrung der Befragten verringern und den Lärm beseitigen, der durch sehr wenige Token-Bestände verursacht wird;

• Renditeinstrumente, Liquidität und Infrastruktur sind unter den Top-5-Assets am ausgereiftesten und die daraus gezogenen Schlussfolgerungen sind am durchsetzbarsten.

Diese fünf Top-Assets machen den Großteil der Einzelhandelspositionen und des Handelsvolumens aus und sind daher auch der Ort, an dem Einkommensentscheidungen am stärksten konzentriert sind.

2.2 Haltezyklus

Die meisten Befragten haben eine kurze Haltedauer für Krypto-Assets:

• überschreiten60 %der Menschen verkaufen oder übertragen typischerweise Vermögenswerte innerhalb eines Jahres;

• Nur eine sehr kleine Anzahl von Personen besitzt es seit mehr als drei Jahren, was darauf hindeutet, dass „langfristiges Horten von Währungen“ in dieser Stichprobe des Einzelhandels nicht üblich ist.

Obwohl die Branche häufig den „Vierjahreszyklus“ betont und langfristige Beteiligungen befürwortet, zeigen Daten, dass normale Privatanleger dieser Strategie nicht folgen.Im Gegenteil,Kurzfristiges Denken und häufige Positionsanpassungen sind der MainstreamDies bestätigt weiter, dass sie Krypto-Assets als spekulatives Instrument und nicht als langfristige Allokation betrachten.

2.3 Demontage der Motivationen zum „Münzenverdienen“

Für die meisten Inhaber von Einzelhandelswährungen gilt:Einkünfte gelten als passives Einkommen, aber die Prämisse ist, dass der effektive Jahreszins „ausreichend“ sein muss.Mit anderen Worten: Solange der Zinssatz attraktiv ist, haben sie das Gefühl, dass ihre Münzen „bewegliche Steine“ sind, auch wenn sie keine Zeit für kurzfristiges Handeln haben.

Für diejenigen, die hinsichtlich ihrer Bestände fest optimistisch sind, haben Gewinne einen weiteren psychologischen Effekt: Sie sind ein Grund, nicht zu verkaufen.Indem sie Token einsetzen oder hinterlegen, um Zinsen zu verdienen, können sie diese in einem Bärenmarkt beruhigt behalten und ursprünglich ungenutzte Token in „Produktionsmaterialien“ verwandeln und so ihr Vertrauen in langfristige Bestände stärken.

Gleichzeitig sind Airdrops, Punkte, Aufgabenbelohnungen usw. möglich.„Krypto-natives“ Gameplay ist für Einzelhandelsnutzer von geringem Interesse.Mainstream-Nutzer sind nicht so daran interessiert, diesen Anreizen nachzujagen wie die Akteure im Kreis.Ihre Beweggründe sind pragmatischer – sie wollen Cashflow und Kontodisziplin, keine ökologischen Spielereien.

2.4 Bevorzugte Einkommensplattform

Wenn Privatanleger Gewinne erzielen, legen sie ihre Mittel fast immer an zentralisierten Börsen an (47,2 %); An zweiter Stelle steht die „Consumer-Level“-Finanzmanagement-App mit eigener Wallet-Funktion (22,77 %), während der Anteil der direkten Interaktion mit DeFi sehr gering ist (5,94 %); Etwa ein Viertel der Befragten hat noch nie an Zinsprodukten teilgenommen (23,76 %).

Der Kern dieses Phänomens ist nicht nur „wer den höheren Zinssatz gibt“, sondern „wo sind die Nutzer?“:

• Vertrauen und Verantwortlichkeit: Bekannte große Marken, Kundendienst-Hotlines, Reservezertifikate und der One-Click-Export von 1099-/Steuerformularen geben Anfängern das Gefühl, dass „alles schief geht“.

• Nutzungsschwelle und Erfahrung: Sie können sich mit einem Konto und Passwort anmelden;Einzahlungen, Abhebungen, Transaktionen und die Generierung von Zinsen in gesetzlicher Währung können aus einer Hand erfolgen; Es besteht keine Notwendigkeit, eine On-Chain-Wallet zu installieren, mnemonische Phrasen zu kopieren oder sich Gedanken über Gas, Überbrückung und Slippage zu machen.

• Das Einkommen ist vorhersehbar: „Annualisierte 6,5 %“ steht direkt auf der Seite und es gibt auch einen Schalter für „Ein- und Auszahlung“ oder „automatisches Verdienen von Münzen“; Im Vergleich zu den Echtzeit-Floating-APY- und Governance-Token-Belohnungen von DeFi ist es einfacher und sicherer.

• Standardpfadabhängigkeit: Die Vermögenswerte befinden sich bereits auf der Börse. Klicken Sie einfach auf „Verdienen“, und die Übertragungskosten betragen nahezu Null.

• Unterschied in der Risikowahrnehmung: Smart-Contract-Schwachstellen klingen „weit weg von mir“, aber die Verwahrungsverantwortung „Wenn Sie die falsche Adresse übertragen, verlieren Sie diese für immer“ ist äußerst spezifisch – Benutzer geben daher einfach ihre privaten Schlüssel an die Plattform weiter.

Fazit: Obwohl DeFi in puncto Innovation und Kombinatorik weit vorne liegt, steckt der Mainstream-Einzelhandel immer noch in der geschlossenen Wechselschleife fest: „Transaktion ist Einkommen, Einkommen ist Zinsertrag“.Die obigen Ergebnisse stimmen auch mit dem ersten Teil der Schätzung der „Marktgröße“ überein – die aktiven Nutzer von CEX-Ertragsprodukten sind um eine Größenordnung höher als die von DeFi.

2.5 Drei Haupthindernisse für die Nichtteilnahme an einkommensschaffenden Produkten

• Liquiditätsbedenken: Jederzeit verfügbar zu sein ist eine zwingende Voraussetzung. Jede „Lock-up“-Eingabeaufforderung wird normale Anleger daran erinnern, dass sie Verluste unter extremen Marktbedingungen nicht stoppen können, sodass sie dies direkt vermeiden werden.

• Fragen zur Sicherheit: Nachrichten über weggelaufene Plattformen und Projekte mit Gewittern haben den Eindruck „hohe Rendite = hohes Risiko“ verstärkt.Für die meisten Menschen ist die Verdunstung des Kapitals beängstigender als niedrige Renditen.

• Schwellenwert verstehen: Konzepte wie Pfand, On-Chain-Vertrag, vorübergehender Verlust und Kürzung sind unklar und schwer zu verstehen.Sobald die Informationen die kognitive Komfortzone überschreiten, lautet die Standardentscheidung „Nicht berühren“.

Fazit: Was die Beliebtheit von Einkommen behindert, ist nicht „keine Zinsen wollen“, sondern „die Angst, sie nicht zurückzubekommen, die Angst vor einer unzuverlässigen Plattform, die Angst, nicht verstanden zu werden“.Nur wenn das Produkt so einfach einzuzahlen und abzuheben ist wie eine laufende Einlage, so wie es von einer Marke wie einer Bank empfohlen wird und auf einen Blick so verständlich ist wie Yu’E Bao, werden Privatkundengelder wirklich fließen.

2.6 Wortwahl zur Beschreibung von „Krypto-Einnahmen“

Die Sprache bestimmt die Schwelle des Verstehens.Als die befragten Privatanleger gefragt wurden, welche Aussage am einfachsten zu verstehen sei, lautete der überwältigende Gewinner: „Verdienen Sie Zinsen für Ihre Kryptowährung.“- Es vergleicht die Ersparnisse von Banken direkt und erfordert keine zusätzlichen technischen Kenntnisse.

Der zweitplatzierte Ausdruck lautet: „Passives Einkommen aus Kryptowährungen.“ Es übernimmt auch traditionelle Finanzkonzepte, um den Lebensunterhalt mit Einkommen zu sichern.Im Gegenteil, Fachjargon wie „Stake, Yield, Farming“ stößt bei Mainstream-Nutzern auf fast kein Interesse.Diese Begriffe sind in der Krypto-Native-Community gebräuchlich, erzeugen aber bei Laien nur ein Gefühl der Distanz.

Fazit: Um die Akzeptanz im Einzelhandel voranzutreiben, müssen die Vorteile in einer alltäglichen Finanzsprache verpackt werden, die „verstanden und erinnert“ werden kann – damit die Leute es zuerst verstehen, sie dann beruhigen und schließlich die Leute dazu bringen, Geld zu investieren.

2.7 Der „annualisierte Mindestzinssatz“, den Privatanleger bereit sind, in Versuchung zu führen

1–2 % werden nahezu ignoriert, und 3–5 % bringen wenig Zinsen – auch wenn sie höher sind als Bankeinlagen oder Staatsanleihen.Für die meisten Inhaber von Einzelhandelswährungen gilt:6 % ist ein harter Schwellenwert: Nur wenn diese Zahl erreicht oder überschritten wird, lohnt es sich, ihr Vermögen von der Spot-Wallet auf das „Coin-Earning“-Konto zu übertragen.

Die Logik ist einfach:Kryptowährung selbst ist bereits ein risikoreicher Vermögenswert, und Renditen werden als „Risikoprämie“ und nicht als solide Zinsen behandelt.. Was die Nutzer im Sinn haben, ist nicht unbedingt Sicherheit und Nachhaltigkeit, sondern „Krypto sollte attraktivere Renditen bringen.“Dies erklärt auch, warum die „zeitlich begrenzten Hochzinsen“, die häufig mehr als zehn oder zwanzig Punkte kosten, auch dann noch sofort auffallen können, wenn sie nur wenige Tage andauern: Sie entsprechen der Erwartung der Öffentlichkeit, dass „der Währungskreis profitabler sein soll“.

2.8 Warum wir Angst vor „Profit“ haben

In den Augen von Privatanlegern besteht das größte Risiko von Einkommensprodukten nicht in „niedrigen Zinsen“, sondern in „verlorenem Kapital“ oder „nicht in der Lage zu sein, es bei Bedarf zurückzubekommen“.Die spezifische Leistung ist:

• Die Plattform ging plötzlich bankrott und lief weg;

• Gehackt werden oder der Vertrag angegriffen wird;

• Schwachstellen bei Smart Contracts führen dazu, dass Gelder verdunsten;

• Durch die Lock-up-Klausel wird der Einlösungsknopf „grau“, und Sie können nur mit leerem Blick blicken, wenn der Markt einbricht.

Die Vorteile sind ihnen nicht gleichgültig;Es gehe darum, nicht sicher sein zu können, „ob das Geld sicher ist und ob man es jederzeit abheben kann.“. Um das Publikum zu erweitern, müssen Plattformen daher konkurrieren, indem sie „Vertrauen, Transparenz und Liquidität“ vor Rentabilität stellen.

Wenn Sie die Herzen von Privatanlegern erobern wollen, zeigen Sie zunächst diese drei Karten:

1. Es werden regelmäßig Reservezertifikate ausgegeben und die Vermögenswerte der Kunden sind vollständig von den Mitteln des Unternehmens isoliert.

2. Die Einlösungsregeln sind auf einen Blick klar: „Wie lange dauert es, bis das Konto eingeht, ob es T+0 ist und ob eine Gebühr für die vorzeitige Freigabe anfällt“ ist klar geschrieben;

3. Sprechen Sie im Klartext über Risiken: Scheuen Sie sich nicht vor einem „möglichen Kapitalverlust unter extremen Umständen“ und nutzen Sie nicht „Code is Law“ als Schutzschild.

Nur wenn die Menschen erst beruhigt und dann in Versuchung geführt werden, kann der Einkommensmarkt wirklich aus dem Teufelskreis ausbrechen.

2.9 Treiber der Akzeptanz im Einzelhandel

Auf dem Kryptomarkt, der oft um 10 % schwankt, ist nicht ein hoher APY, sondern ein hoher APY das, was Benutzer zunächst am besten anlocken kann.„Geh, wenn du willst“. Die sofortige, sperrfreie Einlösung gibt Anlegern Sicherheit: Wenn sich der Markt ändert oder vorübergehend Geld benötigt wird, können sie es mit einem Klick auf die Spot-Wallet abheben – die Kontrolle liegt immer in ihren Händen.

Das erklärt auch, warum die Börsen derzeit weit vorne liegen: Sie setzen „Liquidität + Sicherheit„Die beiden Signale sind an der prominentesten Stelle platziert, sodass die Rendite wie ein „Sahnehäubchen“ und nicht wie ein „Risikoausgleich“ aussieht.

Implikationen für Produktmanager und Vermarkter:

• Beweisen Sie zunächst, dass Benutzer jederzeit zurücktreten können.

• Bestätigen Sie erneut, dass die Gelder geschützt sind (Reservenbescheinigung, Versicherung, Compliance-Verwahrung);

• Schließlich wurden die attraktiven Zinssätze enthüllt.

Punkte, Airdrops, mehrstufige Belohnungen und anderes ausgefallenes Gameplay können auf diesem „Fundament“ nur eine dekorative Rolle spielen, sonst werden die Menschen nicht an sich gebunden sein, egal wie hoch die jährliche Wachstumsrate ist.

3. Fazit

Der Krypto-Einkommensmarkt im Jahr 2025 präsentiert eine „zweigleisige Realität“:

• Der eine ist ein riesiger zentralisierter Weg – Dutzende Millionen Privatanleger erhalten kontinuierlich Zinsen über die Depotplattform;

• Die andere ist eine kleine dezentrale Strecke – nur ein paar Hunderttausend Geeks „arbeiten alleine“ an der Kette.

Privatanleger sind immer noch vorsichtig: Sie fordern jederzeitige Abhebungen, höhere Renditen als bei der traditionellen Finanzverwaltung und stellen Sicherheit vor Rendite.Den meisten Menschen ist der einstellige Jahreszins (APY) gleichgültig, und über 6 % ist es wert, Geld zu bewegen.

Die Stolpersteine sind immer „Vertrauen“ und „Zugang“: Angst vor Gewittern auf der Plattform, Angst vor Hackern, Angst vor dem Einsperren und Angst, die Regeln nicht zu verstehen.Um das Volumen zu steigern, müssen bei Produkten Liquidität, Transparenz und Einfachheit vor Rendite stehen.

Auch die Sprache ist entscheidend – „Staking“ und „Yield Farming“ halten die Leute fern, aber „Zinsen verdienen mit Kryptowährung“ ist in Sekundenschnelle verständlich.Die Mainstream-Popularisierung muss zuerst auf Vertrautheit basieren und dann über Innovation sprechen.

Mit Blick auf den nächsten Schritt wird nicht der Spieler mit dem höchsten APY der Gewinner sein, sondern der Spieler mit dem reibungslosesten Erlebnis, dem klarsten Schutz, glaubwürdigen Renditen und leichtem Zugang.Der Einzelhandelsstrom an Krypto-Einnahmen beruht nicht auf hartem Vorstoß mit hohen Zinssätzen, sondern auf „Verstehen, schnelles Abheben und Schlafen“, um Vertrauen zu gewinnen.