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Le meilleur régulateur financier de New York conseille aux banques d’étendre leur utilisation de la technologie d’analyse de la blockchain lorsqu’ils traitent des crypto-monnaies.
Dans une lettre de l’industrie à la Chartered Bank of New York et aux succursales étrangères opérant à New York le 17 septembre, le régulateur a noté que ces outils pourraient aider les institutions à mieux gérer les risques associés à l’argent Xi, aux infractions aux sanctions et à d’autres activités illégales.
Adrienne Harris, responsable des services financiers, a déclaréCette technologie s’est avérée efficace pour les entreprises de crypto-monnaie sous licence,Les banques qui s’engagent dans les activités d’actifs numériques directement ou par l’exposition des clients aux activités cryptographiques devraient également envisager l’adoption.
Le ministère a initialement publié des documents d’orientation sur l’analyse de la blockchain en avril 2022 pour les entreprises détenant des licences de crypto-monnaie de l’État.
Depuis lors, les banques ont montré « un intérêt croissant et une exposition aux crypto-monnaies » et des garanties similaires sont nécessaires, a déclaré Harris.
Les régulateurs recommandent que les banques utilisent l’analyse de la blockchain pour filtrer les portefeuilles des clients, vérifier la source des fonds liés au chiffrement, surveiller les activités à travers l’écosystème des actifs numériques et évaluer les contreparties telles que les fournisseurs de services d’actifs numériques.
Les régulateurs encouragent également les banques à comparer les différences entre les activités attendues et les activités réelles, utiliser les renseignements à l’échelle du réseau pour effectuer des évaluations des risques et évaluer les risques de lancer de nouveaux produits de crypto-monnaie.
Le ministère a souligné que ces exemples d’application ne sont pas des listes exhaustives et que les contrôles devraient être adaptés aux préférences de risque et aux caractéristiques opérationnelles de chaque banque.
Harris exhorte les agences à mettre à jour régulièrement leurs cadres de conformité à mesure que les marchés, les clients et la technologie se développent.
L’avis indique:« Les technologies émergentes apportent de nouvelles menaces en évolution, qui nécessitent de nouveaux outils pour les traiter.«
L’avis a ajouté que la technologie d’analyse de la blockchain pourrait aider les banques à protéger leurs systèmes financiers contre les menaces telles que le financement terroriste et les sanctions d’évasion.
Le document d’orientation ne modifie pas les lois étatiques ou fédérales existantes, mais souligne que les régulateurs poussent les banques traditionnelles à adopter les mêmes normes de surveillance des risques qui sont à long terme pour les entreprises de cryptographie agréées.
