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Autor: RK Subramanian, Cointelegraph;
1. La importancia de la custodia de Bitcoin
Bitcoin es una criptomoneda descentralizada que se considera ampliamente como oro digital por su capacidad para almacenar el valor.Como los expertos de la industria predicen que los precios de Bitcoin alcanzarán números astronómicos, los usuarios e inversores deben preparar y ejecutar un buen plan de custodia.
Bitcoin (BTC) sigue siendo un tema candente de discusión, con un creciente interés institucional y múltiples ETF de BTC aprobados para permitir que las compañías de inversión tradicionales ofrezcan bitcoin a sus clientes.
Los usuarios poseen bitcoin o obtienen exposición a dichos activos de varias maneras, desde invertir en ETF hasta mantener bitcoin a través de intercambios centralizados y explorar opciones de autocustody directamente o a través de instituciones o terceros.
Las personas necesitan elegir la solución de custodia correcta que mejor se adapte a sus preferencias de riesgo de custodia y al estado de inversión y regulación.Al sostener bitcoin, tienen aproximadamente las siguientes opciones:
2. Bitcoin Holdings en intercambios centralizados
Los intercambios centralizados se consideran una entrada para que los inversores minoristas ingresen al espacio de criptomonedas, y no sorprende que algunos usuarios los consideren una opción conveniente para mantener bitcoin.
Los intercambios centralizados de buena reputación, como Coinbase y Kraken, operan con altos estándares debido a su jurisdicción y cumplimiento regulatorio y legal.Los usuarios minoristas atraídos por las criptomonedas a menudo comienzan su viaje al abrir su primera cuenta en un intercambio centralizado.
Estas agencias pueden unirse a los usuarios después de la verificación necesaria para conocer su cliente (KYC) y proporcionar soluciones comerciales introductorias simples para respaldar la compra de criptomonedas a través de monedas fiduciarias.Los usuarios que prefieren la experiencia comercial centralizada pueden dejar sus bitcoins en su cuenta comercial, lo que hace que el intercambio de criptomonedas seleccionada sea su proveedor de custodia predeterminada.
Esta opción tiene algunos inconvenientes y los usuarios deben estar familiarizados con los riesgos de este enfoque, lo que puede incluir una pérdida completa de activos debido a la piratería o la bancarrota.
3. Opciones de autocustody de bitcoin
Bitcoin Efustody representa un escenario en el que los usuarios asumen la responsabilidad total y la propiedad del bitcoin que poseen, lo que tiene sus propias ventajas y desventajas.La clave para autohospedarse es proteger la clave privada que controla la billetera del usuario.
Para los usuarios maduros que creen en el lema popular de «no es su clave, no en su criptomoneda» en el ecosistema de criptomonedas y están dispuestos a hacer un esfuerzo adicional para configurar opciones de auto-anfitrión, aquí hay algunas formas potenciales de hacer:
Billetera caliente privada
Las billeteras en caliente privadas van desde dispositivos móviles hasta soluciones de escritorio, donde los usuarios pueden configurar billeteras y proteger las claves privadas para controlar los activos dentro de esa billetera.A menudo se les conoce como billeteras en caliente porque mantienen una conexión con Internet y pueden interactuar con múltiples aplicaciones descentralizadas (DAPP) para realizar transacciones regulares.Sin embargo, no es aconsejable almacenar una gran cantidad de bitcoin en una billetera caliente.
Billetera de hardware privado
Las billeteras de hardware a menudo se consideran billeteras en frío porque solo interactúan con aplicaciones externas cuando es necesario.Los usuarios conscientes de la seguridad pueden beneficiarse enormemente mediante el uso de billeteras de hardware como una solución de almacenamiento en frío para Bitcoin.Las billeteras de almacenamiento en frío pueden ayudar a los usuarios a evitar contratos maliciosos, ataques de piratas informáticos, etc.
4. Medidas de seguridad para autocustody de bitcoin
Los usuarios que eligen la opción de autohostación deben asegurarse de que se sigan las mejores prácticas para proteger sus activos.
Almacenamiento de llave privada
Para los usuarios que poseen una billetera privada, su clave privada es la única forma de controlar los activos asociados con sus direcciones.Deben protegerlo a toda costa y evitar exponerlo a partes desconocidas.Debido a que los registros clave privados son críticos, los usuarios no deben almacenarlos en texto plano en sus dispositivos o computadoras, ya que esto puede exponer sus identidades en caso de violación de seguridad.
Las billeteras de papel proporcionan un comienzo fácil para el almacenamiento seguro de llave, pero considere soluciones de metal duraderas para la protección final.Graban específicamente la clave privada o las palabras mnemónicas del usuario en metales a prueba de fuego y inundaciones, asegurando que sus activos de criptografía estén protegidos durante mucho tiempo.
Billetera multis firma
Las billeteras de firma múltiple proporcionan una capa adicional de protección, y varias personas deben firmar transacciones para transferir cualquier bitcoin dentro de la billetera subyacente.Estas son medidas estándar en bóvedas de proyectos de criptomonedas o organizaciones autónomas descentralizadas DAO para evitar daños en billeteras o individuos individuales.Aún así, los usuarios minoristas conscientes de la seguridad pueden adoptarlos, y pueden invitar a familiares y amigos a proporcionar una capa adicional de seguridad.
Alojamiento de agencias y terceros
Para las organizaciones y las personas de alto patrimonio neto (HNWI), confiar en terceros de buena reputación para proteger sus activos es una forma inteligente de cumplir con muchos de sus compromisos regulatorios y de cumplimiento.
Los servicios de custodia de activos digitales reflejan acciones existentes, metales preciosos y modelos artísticos.
Las instituciones conocidas como Coinbase y Bitgo proporcionan soluciones de custodia de activos digitales.Estas entidades están certificadas como custodios bajo las leyes y regulaciones de sus jurisdicciones.Se adhieren a estándares muy altos en medidas de seguridad, seguros, auditorías y cumplimiento para cumplir con los requisitos de los inversores institucionales y las personas ricas.
Estas soluciones de custodia cuentan con una gama de seguridad física, almacenamiento en frío, flujos de trabajo de seguridad operacional y controles de acceso para proteger el bitcoin confiado a ellos.También pueden proporcionar a los usuarios informes y tenencias claras regularmente para mantener un alto nivel de transparencia.
Propiedad, jurisdicción y estructura de ahorro de impuestos
La jurisdicción de propiedad y la estructura de mantenimiento pueden influir significativamente en las opciones de custodia de criptomonedas de una persona.Teniendo en cuenta estos factores y los aspectos técnicos de la custodia es esencial para mantener sus activos seguros y legales y cumplidos.
Las instituciones globales que tienen Bitcoin son a veces entidades legales complejas en términos de su jurisdicción y compañías de cartera.Del mismo modo, las oficinas familiares o las personas ricas pueden optar por mantener bitcoin a través de compañías de tenencias o fideicomisos en diferentes jurisdicciones, lo que afectará las posibles soluciones de custodia disponibles para ellos.
Sin embargo, estas estructuras están impulsadas principalmente por las ventajas de privacidad y eficiencia fiscal;
