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El principal regulador financiero de Nueva York aconseja a los bancos que amplíen su uso de la tecnología de análisis de blockchain cuando se trata de criptomonedas.
En una carta de la industria al Chartered Bank of New York y las sucursales extranjeras que operan en Nueva York el 17 de septiembre, el regulador señaló que tales herramientas podrían ayudar a las instituciones a administrar mejor los riesgos asociados con el dinero XI, las violaciones de sanciones y otras actividades ilegales.
Adrienne Harris, directora de servicios financieros, dijoSe ha demostrado que esta tecnología es efectiva para empresas de criptomonedas con licencia,Los bancos que participan en un negocio de activos digitales directamente o mediante la exposición al cliente a las actividades de criptografía también deben considerar la adopción.
Inicialmente, el Departamento publicó documentos de orientación sobre Blockchain Analytics en abril de 2022 para empresas que poseen licencias estatales de criptomonedas.
Desde entonces, los bancos han demostrado «creciente interés y exposición a criptomonedas» y se necesitan salvaguardas similares, dijo Harris.
Los reguladores recomiendan que los bancos usen análisis de blockchain para evaluar las billeteras de los clientes, verificar la fuente de fondos relacionados con el cifrado, monitorear actividades en todo el ecosistema de activos digitales y evaluar las contraparte como los proveedores de servicios de activos digitales.
Los reguladores también alientan a los bancos a comparar las diferencias entre las actividades esperadas y reales, usar la inteligencia en toda la red para realizar evaluaciones de riesgos y sopesar los riesgos de lanzar nuevos productos de criptomonedas.
El departamento enfatizó que estos ejemplos de aplicaciones no son listas exhaustivas y que los controles deben adaptarse a las preferencias de riesgo y las características operativas de cada banco.
Harris insta a las agencias a actualizar regularmente sus marcos de cumplimiento a medida que se desarrollan los mercados, los clientes y la tecnología.
El aviso establece:«Las tecnologías emergentes traen nuevas amenazas en evolución, que requieren nuevas herramientas para tratarlas.«
El aviso agregó que Blockchain Analytics Technology podría ayudar a los bancos a proteger sus sistemas financieros de amenazas como el financiamiento terrorista y la evasión de sanciones.
El documento de orientación no cambia las leyes estatales o federales existentes, pero destaca que los reguladores están presionando a los bancos tradicionales a adoptar los mismos estándares de monitoreo de riesgos que son a largo plazo para las compañías criptográficas con licencia.
