Defi in Kombination mit Mobilgeräten: Die nächste Welle von Anwendungen der Verbraucherqualität ist unterwegs

Autor: max @iosg

Kernansicht tl; dr

• Die Einzelhandelsinvestitionen in traditionelle Finanzierung (Tradfi) waren mobile (Zero Provision + Application User Experience), und dieser Trend verbreitet sich auf das Feld Kryptowährung – Einzelhandelsbenutzer verfolgen schnelle, vertraute und mobile Handelserlebnisse für mobile Mobilgeräte.

• Der Technologie-Stack von Hyperliquid (Hypervm + CoreWriter + Builder Code) senkt den Entwicklungsschwellenwert des mobilen Front-Ends erheblich, wobei die Ausführungseffizienz von CEX und die Vorteile von DEX (Selbsthosting, Fast Coin Listing und weniger geografische/kyc-Beschränkungen) berücksichtigt werden.

• Die auf HL basierende Welle der nativen mobilen Anwendungen wurde gestartet: basiertApp, Mass.money, Dexari, Supercexy.Das durchschnittliche tägliche Handelsvolumen dieser Anwendungen beträgt 50.000 US-Dollar (monatlicher wiederholter Umsatz von 1,5 Mio. USD), was etwa 3-6% des HL Perpetual Contract Trading-Volumens mit einer vielfältigen Gruppe von Benutzern (krypto-native Benutzer, Web2-Einzelhandelsbenutzer, professionelle Händler) ausmacht.

• Warum jetzt? „Super Speculative“ + Creator Content Cycle hat die Risikopräferenzen von Einzelhandelsnutzern vorangetrieben.Mobile Anwendungen komprimieren die Einführungszeit der Benutzer, vereinfachen die Verschlüsselungskomplexität und fügen klebrige Funktionen hinzu (Subventionen, Fiat -Währungseinlagen, Kartenzahlungen, Geldmärkte und Einkommenstools).

• Kernargument:

• Das Krypto Mobile Trading Front End profitiert von starken Rückenwind in der Web2 -Massengruppe und im Einzelhandel.

• Um das Wachstum des Maßstabs und des Transaktionsvolumens auf dem Kryptowährungsmarkt zu erreichen, müssen Mainstream-Web2-Verbraucher mehr krypto-nativen mobilen Anwendungen bereitgestellt werden.

• Im Vergleich zum Web3 -Geschäftsmodell hat dieses Feld die Eigenschaften wirklich nachhaltiger Umsatzerlöse, und die Grenzkosten für die Skalierung sind äußerst niedrig.

Mobile Transaction + Defi -Anwendungen für Einzelhandelsverbraucher haben in den letzten Monaten erheblich zugenommen.Die meisten basieren auf einer Hyperliquidinfrastruktur.Dieser Artikel zielt darauf ab, dieses vertikale Feld eingehend zu untersuchen, die aktuelle Anwendung dominierender Märkte zu analysieren und relevante Ansichten vorzulegen.

1. Hintergrund

Insgesamt hat sich die Teilnahme der Einzelhandelsinvestoren an traditionellen Investitionen in den letzten zehn Jahren dramatisch gestiegen.Der Trend begann im Jahr 2019, als mehrere große US -amerikanische Makler die Handelsaufträge für Aktien auf Null reduzierten, um mit Robinhood zu konkurrieren, wodurch die Transaktionskosten für kleine Konten erheblich gesenkt werden.Die 2020 -Epidemie hat diesen Prozess beschleunigt: Lockdown -Richtlinien, Stimulusprüfungen und ein kontinuierlich optimiertes mobiles Erlebnis haben Millionen von Neulingen in den Markt gebracht.Ab 2022 ergab die Finanzumfrage der Federal Reserve, dass die Beteiligung der Börsenmarkte deutlich stieg – 58% der amerikanischen Haushalte direkt oder indirekt gehaltene Aktien, und die direkte Aktienquote stieg von 15% auf 21%, der größte Anstieg der Geschichte.

Der Anteil der Einzelhandelstransaktionen bei den täglichen Marktaktivitäten wird weiterhin hervorgehoben: derzeit 20-30% des US-Aktienhandelsvolumens, weit höher als das Vor-Epidemie-Niveau.Dieses Phänomen ist nicht auf die Vereinigten Staaten beschränkt, sondern weltweit auch offensichtlich: Die Zahl der indischen Investitionskonten im Jahr 2025 stieg von zehn Millionen vor der Epidemie auf mehr als 200 Millionen.Investitionskanäle erweitern auch weiterhin, dass ETF -Kapitalinflüssigkeiten zu einem Rekordzeit von 2024 bis 2025 erweitert wurden. Die Kostenschocks, die durch Null-Provisionen gebracht wurden, die Kanalschocks von mobilen Handelsanträgen, und die von ETFs gebrachten Liquiditätsschocks haben gemeinsam Einzelhandelsinvestoren für den Eintritt in den offenen Markt in großem Maßstab gefördert, wodurch die Anträge auf Verbraucherqualität zu einer wichtigen strukturellen Kraft auf dem Markt sind.

Mobile Handelsanwendung

Seit 2021 hat sich das vertikale Bereich der mobilen Handelsanwendungen auf dem Einzelhandelshandelsmarkt weiter erweitert, was die Zunahme der Penetration des mobilen Geräte und des Anstiegs einer neuen Generation unabhängiger Entscheidungsanleger steigt.Die globale Marktgröße für Anlagenanwendungen wird voraussichtlich bis 2033 rund 254,9 Milliarden US -Dollar erreichen, wobei eine jährliche Verbindungswachstumsrate (CAGR) von 19,1%.

Warum sind mobile Handelsanwendungen bei Einzelhandelsinvestoren so beliebt?Die Hauptgründe können in zwei Dimensionen zusammengefasst werden:

#Sozial getrieben (alles Glücksspiel, Glücksspiel)

Die zeitgenössische soziale Kultur wird von Dopaminzyklen, Gamification -Mechanismen und hyperspekulativem Verhalten dominiert.Der Aufstieg der Schöpferökonomie und kurze Videoplattformen wie Tiktok und YouTube Shorts hat die Verhaltensmuster der Benutzerverhalten, Menschen, die sofortige Zufriedenheit suchen, und mobile Handelsanwendungen dieser Nachfrage auf mehreren Ebenen perfekt entsprechen.

Auf sozialer Ebene sind Gemeinschaften wie Wall Street -Wetten auf Plattformen wie Reddit voll von Inhalten, die Benutzer enorme Gewinne und Verluste zeigen.Das Phänomen des täglichen Gewinns und des Verlusts von mehr als 100.000 US -Dollar wurde normalisiert, und Einzelhandelsbenutzer werden allmählich diese Beträge dessensibilisieren.Viele Benutzer teilen Robinhood -Kontofonds aus echten Währungen und sehen Portfolios als Spielchips an.Zusätzlich zu den steigenden Lebenshaltungskosten, der erweiterenden Kluft zwischen Reichen und Armen und der negativen Stimmung der Menschen gegenüber „unfreiwillig“ glauben viele Menschen, dass nur durch „Hyperspektive“ der amerikanische Traum verwirklicht werden kann – um überschüssige Renditen mit super hohen Risiken zu erzielen.

Mobile Handelsanwendungen haben diese soziale und kulturelle Dividende erfolgreich erfasst.Durch die Bereitstellung von kurzfristigen Optionen, Leveraged-Produkten, sofortigen Ausführung und Gamified-Schnittstellenerlebnissen ziehen diese Anwendungen Benutzer erfolgreich von Casinos bis zu Aktienmärkten an.Benutzer benötigen nur ein Mobiltelefon, um gleichzeitig Dopaminstimulation, Spielvergnügen und spekulative Erfahrung zu erhalten.

#Anwendungsfunktionen

In Bezug auf die Anwendungsmerkmale haben mobile Handelsanwendungen in mehreren Dimensionen eine signifikante Optimierung erreicht.Im Benutzereintragsprozess komprimieren sie den Account -Öffnungsprozess von den Tagen der mühsamen Unterlagen bis hin zu nahezu sofort Online -Operationen.Alle Benutzerprozesse von der Authentifizierung bis zur Transaktionsausführung sind in eine einzelne Schnittstelle integriert, sodass Benutzer ihre Portfolios vollständig verwalten können.

Auf der Seite der Handelserfahrung, indem die Reibungspunkte des traditionellen Maklermodells beseitigt und neue Wertpunkte wie keine Aktienkäufe und reguläre Investitionen integriert werden, senken diese Plattformen gleichzeitig den Kapitalschwellenwert und die kognitive Schwelle.Ausgestattet auf die bekannte Sprache der Verbraucherdesign von Mainstream-Anwendungen, verkürzt der Transaktionsentscheidungsweg, während personalisierte Funktionen (z.

Darüber hinaus bringen Funktionen nach der Investition wie Leistungssegmentierungsberichte und automatisierte Steueranmeldungen die Erfahrung näher an die Finanzanwendung mit Full-Service-Anwendung, bei der Benutzer alle Vorgänge anstelle eines einfachen Handelsterminals abschließen können. Auf der sozialen Seite reduzieren Inhaltselemente die Nutzungsbarrieren weiter, indem sie eine leicht zu stützende Schnittstelle bereitstellen und soziales Engagement und Motivation fördern (wie das von WSB-Foren geförderte Nutzungsverhalten). Zusammen erläutern diese Funktionen, warum mobile Plattformen zum Standard -Investmentkanal geworden sind und der dauerhafte Treiber der Teilnahme von Einzelhandelsmarkten geworden sind.

2. Welche Auswirkungen hat dies auf die Kryptowährungsbranche?

Der mobile Anwendungstrend hat sich vom traditionellen Finanz-/Web2-Markt bis zum Web3-Feld erweitert.

Die Verwendung von Wallet -Anwendungen von Kryptowährungen ist in den letzten fünf Jahren gestiegen und zeigt die Marktnachfrage nach mobilen nativen Kryptoprodukten. Da Transaktionen und Renditen inhärente Merkmale von Kryptowährungen sind, waren ewige Verträge und Defi natürlich die ersten Bereiche, die im Prozess der „Mobilfunktion“ verändert wurden.

Mit dem Anstieg von Hyperliquid seit Ende 2024 und seiner modularen Hochleistungshandelsinfrastruktur wurden zahlreiche Mobile Perpetual Contract Dex-Handel und Defi-Front-End-Produkte auf der HL-Infrastruktur aufgebaut und in den Markt gegossen.

Warum Hyperliquid und Dex?

Aus der Sicht eines Entwicklers ist die Infrastruktur von Übererevm aufgrund der leistungsstarken Werkzeuge, die es bietet, äußerst attraktiv.CoreWriter und vorkompilierte Verträge ermöglichen es intelligenten Verträgen über HypereVM, direkt mit hypercore Perpetual-Vertragspositionen zu interagieren, wodurch einzigartige Anwendungsfälle und die Ausführung der Nahinstanten ermöglicht werden.Der Builder-Code bietet Entwicklern eine klare Incentive-Ebene, mit der sie eine Gebührenanteils erhalten können, wenn Benutzer über ihr Front-End handeln.Diese Merkmale senken nicht nur den Entwicklungsschwellenwert, sondern machen auch das Überstieg zu einem der Interessen der Entwickler, die Top-Teams und Talente anziehen.Aus diesem Grund entscheiden sich 99% der Front-End-Ends von Crypto Mobile Transaction, auf Hyperliquid aufgebaut zu werden.

Warum wird Dex ausgewählt?Händler werden im Allgemeinen von den strukturellen Vorteilen von DEX angezogen: durch Eliminieren von KYC- und Gerichtsbarkeitsbeschränkungen, durch größere Zugriffsmöglichkeiten, schnellere Auflistung und reichere Token -Optionen und Autonomie in Gewahrsam von Mitteln.Zuvor zog CEX Einzelhandelsbenutzer an, weil sie die Komplexität der Teilnahme am Markt erheblich reduzierten: Es bietet mehrere Handelsmärkte in einer einzigen reifen Netzwerkanwendung, verfügt über sofortige Ausführung, niedrige Ausrutscher und hohe Liquidität und integriert Auxiliary -Funktionen wie Brieftaschenmanagement, stabile Renditen und Fiat -Währungskanäle.Benutzer müssen jedoch enorme Gegenparteirisiken tragen und ihr eigenes Recht auf Selbstvergstand aufgeben.

Hyperliquid ist die Plattform, die all dies perfekt kombiniert.Dieser dezentrale Austausch mit On-Chain-Austausch genutzt die strukturellen Vorteile der Dex Perpetual Contract Platform sowie Liquidität, Ausführungseffizienz und allgemeine Benutzererfahrung auf CEX-Ebene.Daher ist es die idealste Liquiditätsbasis für den Aufbau mobiler Krypto -Handelsanwendungen geworden.

Wie hängt dies also mit mobilen Brieftaschentransaktionen zusammen?

Dank der Verfügbarkeit dieser modularen Hochleistungsarchitektur sind die Entwicklungskosten für den Aufbau eines Front-Ends für mobile Transaktionen extrem niedrig geworden-deshalb entstehen auf dem Markt eine große Anzahl verwandter Anwendungen.

Derzeit bieten die meisten Frontends für mobile Handel ähnliche Funktionen mit dem ewigen Vertragshandel als Kern. Einige Anwendungen haben jedoch begonnen, ewige Verträge zu übertreffen und Benutzern mehr Hilfsprodukte zu bieten. Insgesamt haben diese Anwendungen im Allgemeinen die folgenden Funktionen:

• Franchise -Einzahlungskanal: Unterstützt Kredit-/Debitkarte, Bankübertragung, Apple Pay, Google Pay, Venmo und andere Einzahlungsmethoden

• Investitionsstrategie -Tools: Bereitstellung fester Investitionsplan, Gewinn- und Stoppverlustfunktionen und frühe Zugriffsrechte für neue Token

• Integration des Geldmarkt

• Einkommenseinkommen: Gewinne durch automatische Compounding Treasury erzielen

• DAPP Explorer: Suchen und verbinden sich mit aufkommenden dezentralen Anwendungen

• Debitkarten-/Kreditkartenservice: Direkte Verwendung von Selbstverbrauchsmitteln für den Verbrauch

Die Implementierung dieser Merkmale ist auf die Hyperliquidinfrastruktur zurückzuführen, die die Entwicklung der Hauptprodukte des ewigen Vertrags erheblich vereinfacht und es dem Team ermöglicht, sich auf Innovationen in anderen Derivatfeldern zu konzentrieren.Aufgrund der modularen Natur des gesamten Ökosystems können die meisten HL-basierten Projekte problemlos eine parallele Mehrfeldentwicklung erzielen.Viele Anwendungen können umfangreiche Funktionen liefern, die hauptsächlich auf: 1. niedrige Entwicklungsbarrieren für Hypercore Builder Code zurückzuführen sind; 2. hohe Integrationsabsicht für andere Protokolle

Darüber hinaus konkurrieren wichtige Anwendungen hauptsächlich mit dem Design der Benutzererfahrung/des Schnittstellens und im sozialen Markenaufbau.Zu den vielversprechendsten Vertretern auf dem heutigen Markt gehören:

#Basierend anApp

Derzeit ist die basierte App die beliebteste und am schnellsten wachsende Front-End-Mobilfunkanwendung.Neben der Bereitstellung von ewigen Verträgen und Spot -Transaktionen hat die Plattform innovativ eine Debit-/Kreditkartenlösung eingeführt, die direkt mit der Handelsbrieftasche des Benutzers verbunden ist, um die Zahlungsanforderungen in den täglichen Verbrauchszenarien zu unterstützen.Sein langfristiges Ziel ist es, sich in eine aufstrebende digitale Bank zu verwandeln, die Ätherfi ähnelt.

#Mass.Money

Mass.Money folgt von dem Wettbewerb im Front-End-Handel. Im Gegensatz zur basierten App konzentriert sich die Plattform mehr auf die Web2 -Einzelhandels -Benutzergruppe.Diese Positionierung spiegelt sich voll in Produktdesign wider: Zusätzlich zu Standard-HL-Perpetual-Verträgen und Spot-Transaktionen integriert sie auch voll funktionsfähige Dienste wie Apple Pay Deposit Channel, Social Ordering-Funktion, Defi-Währungsmarktzugang und Cross-Chain-EVM-Spot-Austausch.Das Schnittstellendesign integriert Gamification -Elemente tief und stammt viel aus der Designsprache von Web2 -Verbraucheranwendungen.

Die Einnahmen aus Einzelbenutzer und Transaktion sind jedoch aufgrund ihres höheren Ratenmodells und ihres breiteren Produktportfolios signifikant höher als die von BasingApp.

#Dexari

Folgt Mass.money ist Dexari.Dies ist ein mobiles Handel mit Front-End, das sich auf professionelle Händler konzentriert und sich nur auf Handelsfunktionen konzentriert.Daher umfassen die wichtigsten Produktmerkmale HL Perpetual Contracts und Spot Trading, und deren Benutzererfahrung und Schnittstellendesign konzentrieren sich auf die Erkennungsfunktionen, Analyse -Tools und die Ausführungseffizienz. Ihr Ziel ist es, Axiom (ein Benchmark für den professionellen Handel) am vorderen Ende des mobilen Handels zu werden.

#Übersehen

Last but not least ist Supercexy.Die Plattform hat keine reine mobile Front-End-Route ausgewählt und optimiert auch das DEX-Handelserlebnis für den ewigen Vertrag auf der Webseite, der sich für eine CEX-ähnliche Nutzungserfahrung verpflichtet hat, basiert jedoch ausschließlich auf einer Hyperliquidinfrastruktur.Die Produktsuite integriert Defi -Einstellungsfähigkeiten und Geldmarktzugangsdienstleistungen, sodass die Anwendung hauptsächlich Web3 -Händler bedient.

Umfassende Perspektive

Gesamtübersicht

Insgesamt beträgt der durchschnittliche tägliche konsolidierte Umsatz für alle relevanten mobilen Handelsfrontendungen (einschließlich einiger nicht erwähnter Anwendungen) ungefähr 50.000 USD, was monatlich wiederholt in Höhe von 1,5 Millionen US-Dollar an wiederkehrenden Einnahmen (MRR) entspricht.Diese Anwendungen machen ungefähr 3% -6% des gesamten Transaktionsvolumens von Hyperliquid-Perpetual-Verträgen aus.Als Referenz macht das HLP -Tresor von Hyperliquid etwa 5%aus.

Hyperliquide mobile Transaktion Front-End-Einnahmen

3. Zusammenfassung

Kernpunkt

1. Cryptocurrency Mobile Trading Front End profitiert von starken Rückenwind in Web2 -Gruppen und Einzelhandelsverhalten

   Der „Hyperspektive“ -Trend in der Gesellschaft hat die Verhaltensmuster der Einzelhandelsverbraucher grundlegend verändert. Wie das Wachstum von Polymarket und Kalshi zeigt, verwenden die meisten Benutzer Hochrisikopräferenzstrategien in der aktuellen Umgebung. Vor dem Hintergrund der spekulativen Nachfrage auf historischen Hochs sind mobile Handelsanwendungen zum direkten vorteilhaften Produktformular geworden. Wie oben erwähnt, haben sich die Benutzerwachstum und die Akzeptanzrate traditioneller finanzieller mobiler Anwendungen wie Robinhood, WealthSimple und TD Ameritrade erheblich verbessert, hauptsächlich aufgrund ihrer niedrigen Eintrittsbarrieren und ihrer Bereitschaft, kurzfristige, hohe Hebel- und Spielprodukte für Benutzer zu fördern.Offensichtlich müssen Einzelhandelsbenutzer Risikobeschwerden einholen und Kapitalzuweisungen vornehmen, und mobile Handelsanwendungen sind zur angemessensten Lösung geworden.

   Kryptowährung mobile Handelsanwendungen unterscheiden sich im Wesentlichen nicht. Wenn die Produktfindung effektiv gebaut werden kann, kann sie auch von diesen Verbraucherverhalten profitieren.Robinhood, WealthSimple und Revolut integrieren alle Verschlüsselungsprodukte in ihre Anwendungen.Selbst bei extrem hohen Gebühren sind diese Kryptoprodukte in herkömmlichen Finanzanwendungen weiterhin weit verbreitet, was darauf hinweist, dass Einzelhandelsbenutzer eine starke Nachfrage nach dem günstigen Zugang zum mobilen Verschlüsselungsmarkt haben.Ohne eine dedizierte Krypto -mobile Handelsanwendung wird der Web3 -Markt die enorme Möglichkeiten für die Wertschöpfungsmöglichkeit an Web2 -Wettbewerber übergeben.

2. Um das Wachstum des Maßstabs und des Transaktionsvolumens auf dem Kryptowährungsmarkt zu erreichen, müssen mobile Anwendungen für mobile Krypto-native für Mainstream-Web2-Verbraucher bereitgestellt werden.

   Seit 2023 gab es im Grunde keine neuen Markteinflüsse für Einzelhandelskapital auf dem Markt. Der aktuelle Gesamtmarktwert von Stablecoins ist im Jahr 2021 nur etwa 25% höher als das Allzeithoch, und diese vierjährige Wachstumsrate ist für jede Branche trostlos. Dies geschieht im Zusammenhang mit Stablecoins, das das günstigste regulatorische Umfeld einleitet, und der Präsident unterstützt die Kryptoindustrie nachdrücklich.

   Der Markt benötigt Lösungen, um eine neue Liquidität des Einzelhandels anzuziehen, hat jedoch die wichtigsten Hindernisse für den neuen Einzelhandels -Kapitaleintritt noch nicht gelöst.Die Haupthindernisse sind: Erstens ist die Öffentlichkeit der Ansicht, dass die Teilnahme am Kryptomarkt komplexe operative Prozesse erfordert, und zweitens das Fehlen zugänglicher Anwendungen, die die Bedürfnisse von Web2 -Benutzern wirklich verstehen.Web2 -Einzelhandelsbenutzer verwenden keine komplexen Brieftaschen oder übertragen keine Mittel über mehrere Ketten hinweg.Was sie brauchen, sind Produkte, die auf vertraute Weise verpackt sind und einen einfachen Einlagenzugang und ein freundliches Erlebnis wie ein Robinhood- oder WealthImple -Konto bieten.

   Front -End -Anwendungen von Crypto Mobile Transaction sind die Lösung. Sie verpacken Produkte in herkömmlichen finanziellen Methoden, die Web2 -Benutzern vertraut sind und die kognitiven Hindernisse für die Verschlüsselungskomplexität und die Senkung der Teilnahme Hindernisse grundlegend beseitigen.Dies ist der einzig effektive Weg, um Kryptowährungen dazu zu bringen, den Web3 -Kreis zu durchbrechen, um die Mainstream -Belichtung zu erhalten.

3. Im Vergleich zum Geschäftsmodell des Web3, ein reales Einkommensmodell mit realen nachhaltigen Auswirkungen und extrem niedrigen Expansionskosten

   Die Front-End-Front-End-Kryptowährung markiert den Beginn einer neuen Generation von Anwendungen auf dem Web3-Markt-ein nachhaltigerer und konformerer Weg zur Entwicklung. Im Gegensatz zu früheren herkömmlichen Kryptoprodukten (ob es sich um Infrastruktur oder DAPPS handelt) haben sich die meisten Projekte in der Vergangenheit nicht auf die Ausdehnung der Skala oder die Umsatzerzeugung konzentriert, da dies nicht die zentrale Anreizrichtung war.Die Polaris-Kennzahlen der meisten Gründer sind es, anfängliche Benutzer um jeden Preis zu erwerben, unabhängig davon, wie ineffizient oder der Auszug sein Wachstumstrichter ist, und dann das Risikokapital erhöhen, die Token durch den Verkauf von Off-Market aufnehmen oder auf das Ende der Vesting-Periode warten, ohne das Produkt zu verbessern.Typische Fälle sind: Story Protocol ($ IP), Blast, SEI Network ($ SEI).

   Das Front-End der mobilen Krypto-Transaktionen verwendet die entgegengesetzte Strategie: Verwenden Sie die vorhandene Infrastruktur, um die Skala zu optimieren, die Erzeugung der Einnahmen zuerst zu realisieren und gegebenenfalls zu refinanzieren.Diese Art von Front-End wird ein Aggregator für verschiedene Produkte und eine Grundstruktur der Grundrate und hat den strukturellen Vorteil, mehrere vertikale Felder zu extrem niedrigen Kosten zu integrieren und sich auf die Benutzererfahrungsschnittstelle zu konzentrieren, um die Benutzerakquisition und -bindung zu verbessern.Diese Kombination bedeutet, dass der Einnahmen vom ersten Tag an und im Laufe des Betriebs weiter exponentiell wächst.Das Endergebnis baut eine nachhaltigere Ebene des realen Geschäfts und des Wertes für Web3 auf, wodurch das extraktive Modell der Vergangenheit ersetzt wird.Dies wird der gesamten Web3 -Branche wachsende Glaubwürdigkeit bringen.