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Quelle: Anwalt Shao Shiwei
Das Anti-Geldwäsche-Gesetz ist seit 18 Jahren seit seiner Umsetzung am 1. Januar 2007 in Kraft.Aus dem internationalen Hintergrund wird die Geldwäsche immer größer und die transnationale Geldwäsche wird immer häufiger und bedroht die internationale Finanzordnung und die wirtschaftliche Sicherheit verschiedener Länder ernsthaft.Aus Sicht des häuslichen Umfelds werden mit der raschen Entwicklung des Finanzmarktes und der kontinuierlichen Fortschritte der technologischen Innovation auch die Mittel und Methoden der Geldwäscheaktivitäten ständig aktualisiert und weiterentwickelt.Angetrieben von vielen komplexen Faktoren, das Anti-Geldwäsche-Gesetz, das seine erste große Überarbeitung eingeleitet hat.
Am 23. April 2024 wurde dem neunten Treffen des ständigen Ausschusses des 14. National Volk Kongress für Überlegungen.Die Frage der Geldwäsche mit virtuellen Vermögenswerten ist auch einer der wichtigsten Hintergründe dieser Revision.
Nach dem Legislativplan wird der überarbeitete Entwurf im Jahr 2025 verabschiedet.Welche mögliche Auswirkungen hat die Überarbeitung des Anti-Geldwäsche-Gesetzes auf die Web3-Branche?Dieser Artikel interpretiert den „überarbeiteten Entwurf“ aus dieser Perspektive.
01Erweiterung des Umfangs der Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen für bestimmte nichtfinanzielle Institutionen
Nach Artikel 60 des „überarbeiteten Entwurfs“ sollten sie, wenn nichtfinanzielle Institutionen bestimmte Geschäfte betreiben, die entsprechenden Bestimmungen dieses Gesetzes für Finanzinstitutionen einhalten, um ihre Anti-Geld-Wäschemittel-Verpflichtungen zu erfüllen und entsprechende Anti-Geld-Wäschemiten zu ergreifen.Dieser Artikel übernimmt die Methode der Aufzählung und Garantie, im Immobilienbehörden, Dienstleistungsanbieter, die Kundenbetreuung/Vermögenswerte, Edelmetallhändler usw. sowie andere Institutionen für die Erfüllung von Anti-Geld-Wäschemäure-Verpflichtungen aufnehmen.
Anwalt Shao Interpretation
Die Financial Action Task Force (FATF) ist die maßgeblichste zwischenstaatliche internationale Organisation der Welt für Anti-Geldwäsche und terroristische Finanzierung.2007 wurde China ein volles Mitglied der Organisation.Im Jahr 2012 überarbeitete und gab die Financial Action Task Force einen neuen internationalen Standard – „internationale Standards für die Bekämpfung von Geldwäsche, Terroristenfinanzierung und Verbreitungsfinanzierung: FATF -Empfehlungen“ (im Folgenden als „FATF -Empfehlungen“ bezeichnet) und basierend darauf, Ab 2014 werden für alle Mitglieder bis 2022 gegenseitige Bewertungen durchgeführt, um die Einhaltung und Wirksamkeit der Anti-Geldwäsche-Arbeiten der Mitglieder umfassend zu untersuchen.
Von 2018 bis 2019 führte die FATF eine einjährige Bewertung der Anti-Geldwäsche-Arbeit meines Landes durch.Unter den 40 FATF-Empfehlungen, von denen 6 in der Compliance-Bewertung nicht konform sind, von denen drei spezifische nichtfinanzielle Industrien umfassen, nämlich: spezifische nichtfinanzielle Industrien und Berufe: Kunden Due Diligence, spezifische nichtfinanzielle Industrien und Berufe: Andere Maßnahmen, Regulierung spezifischer nichtfinanzieller Industrien und Berufe).Daher macht diese Revision das Fehlen dieses Problempunkts aus.
Der überarbeitete Entwurf verdeutlicht den Umfang der nichtfinanziellen Institutionen mit Anti-Geld-Wäschemittel-Verpflichtungen.Denn dies bestimmt, ob das Anti-Geldwäsche-Gesetz „mit mir“ verwandt ist-haben Web3-Institutionen und -Praktiker die Verpflichtung, das Anti-Geldwäsche-Gesetz zu erfüllen?
Die Richtlinie meines Landes identifiziert das Geschäft mit der virtuellen Währung als „illegale finanzielle Aktivitäten“. DasDas inländische China hat im Allgemeinen eine negative Einstellung zur Anwendung der Finanzierung von Web3 innehatte.
Das Verständnis der Regulierungsbehörden meines Landes für Blockchain-Technologie und Web3-Anwendungen verbessert sich jedoch allmählich.Zum Beispiel wurde im „Financial Stability Report China Financial Stability (2023)“ von der People’s Bank of China im Dezember 2023 „ein seltener groß angelegter Artikel eingerichtet.Krypto -VermögenDer „partielle, der Begriff“ virtuelle Währung „wurde nicht verwendet undVorgeschlagene ähnliche Prinzipien von „gleichen Geschäften, gleiche Risiken, gleiche Überwachung“ ähnlich der US -amerikanischen SEC.Langfristig hat die zukünftige Entwicklung von Web3 im Land immer noch unbegrenzte Möglichkeiten und Potenzial.Für Branchen, in denen das Web3-Feld beteiligt ist, in dem Benutzer Asset-Konten und -Dienste anbieten müssen, die Benutzertransaktionen umfassen, ist der Anwalt Shao der Ansicht, dass die Verpflichtungen zur Wäsche gegen Geld für Geldwäsche erfüllt werden müssen.
02Von „Regeln“ bis „risikobasierend“ „
In der „Entwurfsrevision“ wie Artikel 21 „Anpassungsressourcen für Geldwäsche entsprechend der Risikosituation und entsprechende Risikoverhütung und Kontrollmaßnahmen“, Artikel 28 „,“ Finanzinstitute müssen die relevanten Vorschriften einhalten, um Risiken einzugehen, und nicht. Take Management-Maßnahmen, die offensichtlich nicht mit der Risikosituation übereinstimmen, sind konkrete Manifestationen des „risikobasierten“ Prinzips.
„Customer Due Diligence“ ersetzt „Kundenidentifikation“
Artikel 3 des Gesetzes gegen Geldwäscheschuppern sieht vor, dass Finanzinstitutionen und spezifische nichtfinanzielle Institutionen die Identitätssysteme für Kundenidentität festlegen und verbessern sollten. Artikel 4 des „überarbeiteten Entwurfs“ ersetzt jedoch „Identitätseidentifikation“ durch „Due Diligence“ und Artikel und Artikel 26 sieht vor, dass „Finanzinstitute ein Kunden zur Due -Diligence -System für Kunden einrichten und die Identität des Kunden, den Transaktionshintergrund und den Risikostatus des Kunden durch Due Diligence verstehen“.
Artikel 28, Absatz 2 Geschäftstypen.
Anwalt Shao Interpretation
Die 2012 „FAFT-Empfehlung“ hat ein „risikobasiertes“ Regulierungssystem festgelegt, das das „Regulierungsbasierte“ Regulierungssystem in früheren Vorschriften ersetzt.Das Konzept von „risikobasierten“ besteht lediglich darin, Anti-Geldwäsche-Wäschemunternehmen zu verpflichten, um differenzierte Anti-Geld-Wäsche-Maßnahmen für verschiedene Risikobereiche durch wissenschaftliche Bewertungen zu ergreifen, um die Wirksamkeit der Anti-Geldwäsche-Arbeiten zu verbessern.Diese Überarbeitung implementiert auch das Arbeitsprinzip von „risikobasierend“.
Daher erinnert dies auch daran, dass Web3 -Plattformen und Dienstanbieter auch ihre entsprechenden Überprüfungsverpflichtungen für die Compliance erfüllen müssen, basierend auf den spezifischen Serviceinhalten, die den Benutzern zur Verfügung gestellt werden.Der Benutzer sollte nicht nur eine statische formale Überprüfung sein (das Zertifikat ist wahr und die Person und das Zertifikat sind konsistent), sondern die Arbeitsmethode „Due Diligence“ sollte auch angewendet werden, um die dynamische Aufmerksamkeit für den Benutzer zu behalten, um den tatsächlichen Controller und das Ultimate umfassend zu analysieren Der Begünstigte des Vermögens des Kunden und die Konsistenz zwischen Kundentransaktionsaktivitäten und deren Identitätshintergrund, Geschäftsanforderungen, Risikostatus, Mittelquelle und Verwendungszwecke sollten überprüft werden.
Für die Web3-Branche müssen KYC, KYB, KYT und andere Mittel verwendet werden, um einen guten Job bei der Wäsche gegen Geldwäsche in kommerziellen Dienstleistungen zu leisten.
KYC (Kenntnis von Ihrem Kunden, Kenntnis Ihres Kunden) ist eine formelle Überprüfung der Kundenidentitätsprüfung (wissen Sie Ihr Unternehmen kennen, wissen Sie Ihr Unternehmen) eine formelle Überprüfung der Legalität und der Einhaltung von Kundenbetreuungsaktivitäten, wie z. B. der Rechtmäßigkeit der Transaktionen, Transaktionszweck, Finanzierungsquelle usw.;
Kyt (Kennen Sie Ihre Transkationen, wissen Sie Ihre Transaktionen) istAnti-Geldwäsche-Methoden, die für die Web3-Branche besser geeignet sindEs kann kontinuierlich alle Adressen verfolgen, die von bestimmten Unternehmen gemäß verschiedenen Strategien gegen Geldwäsche kontrolliert werden, Intelligenz im Zusammenhang mit der Quelle oder dem Ziel von Geldern in Echtzeit sammeln, Hochrisiko-Aktivitäten genau identifizieren und Datenverfolgung und Digital verwenden, Rückverfolgbarkeitstechnologie der Vermögenswerte, illegale Aktivitäten wie Geldwäsche eindämmen.
03Compliance -Befreiung von Sorgfalt und Sorgfalt von Direktoren, Vorgesetzten und hochrangigen Beamten
Im Vergleich zum Gesetz über Geldwäsche werden die Direktors- und Leitungsausnahmeklausel von Direktoren, Vorgesetzten und leitenden Angestellten erstmals im überarbeiteten Entwurf erwähnt.Laut Artikel 53 des „überarbeiteten Entwurfs“ „können die Direktoren, Vorgesetzten, leitendes Managementpersonal oder andere direkt verantwortliche Personen von Finanzinstitutionen nachweisen, dass sie fleißig und gewissenhaft gegen Geldwäschemaßnahmen ergriffen haben, werden sie möglicherweise nicht bestraft. „
Anwalt Shao Interpretation
Auf dem Gebiet der strafrechtlichen Rechtsstreitigkeiten kann das Proklatorat die Entscheidung treffen, keine Unternehmen zu verfolgen, die die Bedingungen nach Abschluss der Compliance -Richtigungsanforderungen erfüllen.Die Ausnahmeklausel für die Einhaltung von Direktoren, Vorgesetzten und Geschäftsleitung, wie in Artikel 53 des „Entwurfsänderungsantrags“ festgelegt werdenDie strafrechtliche Einhaltung wird auf dem Gebiet der Anti-Geldwäsche nicht verfolgt.
Das Gewichtsaufheben besteht darin, Leichtigkeit zu zeigen und umfassende und vollständige Geldwäscheverpflichtungen zu übernehmen, ist die Verantwortung von Finanzinstituten selbst.Die Gesetzgebung meines Landes selbst war nicht lange nach regulatorischen Praktiken in spezifischen nicht finanziellen Institutionen und die Erfahrung muss noch gesammelt werden. Das Unternehmen gehört zu „nicht spezifischen Finanzinstituten“.Aufgrund des Mangels an regulatorischer Gesetzgebung selbst treten immer noch relevante Konsequenzen auf, wenn Web3-Unternehmen ihre allgemeinen Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen erfüllt haben.Auch den Direktoren, Vorgesetzten und leitenden Mitarbeitern des Unternehmens sollten auch keine schwereren rechtlichen Aufgaben erhoben werden.
04Zusammenarbeit von Finanzinstituten in Übersee
Artikel 46 des „Entwurfs Revision“ sieht vor, dass bei der Untersuchung von Geldwäsche- und Terroristenfinanzierungsaktivitäten gemäß dem Gesetz die relevanten staatlichen Behörden die Eröffnung eines Agenturbankkontos innerhalb des Landes erfordern oder eine andere Existenz mit unserem Land in unserem Land haben. Übereinstimmung mit dem Prinzip der Gegenseitigkeit oder nach Rücksprache mit den relevanten Ländern.
Anwalt Shao Interpretation
Kann das Web3-Projekt nach Übersee gehen, um inländische Anti-Geld-Wäsche-Verpflichtungen zu vermeiden?Diese Klausel wird beantwortet.Nach den Grundsätzen der persönlichen Zuständigkeit und der schützenden Zuständigkeit in der strafrechtlichen Zuständigkeit können die zuständigen Behörden meines Landes möglicherweise Agenturkonten oder Finanzinstitutionen in Übersee zur Zusammenarbeit verlangen.
Eine andere ähnliche Frage,Müssen ausländische Web3-Projekte in anderen Ländern den Verpflichtungen zur Wäsche zwischen den Geldbörsen nachkommen?In Binance, dem weltweit größten Kryptowährungsaustausch, wurde Binance als Beispiel am 30. April 2024 mit einer Geldstrafe von 4,3 Milliarden US-Dollar belegt Changpeng wurde vom örtlichen US -amerikanischen Gericht zu viermal verurteilt.Die registrierte Adresse von Binance Exchange befindet sich in Malta.
Im Kontext der Globalisierung ist die Bedeutung der Anti-Geld-Wäsche selbstverständlich.Aus diesem Grund verbinden die Regulierungsbehörden in Ländern auf der ganzen Welt große Bedeutung für die Wäsche gegen Geld.Gleichzeitig hat die strafrechtliche Zuständigkeit verschiedener Länder auch eine gewisse extraterritoriale VerlängerungFür Web3-Praktiker erfordert die Einführung von Geschäftstätigkeiten in jedem Land zusätzliche Aufmerksamkeit auf die Wäsche gegen Geld.
05Achten Sie auf die Risiken neuer Arten von Geldwäsche
Artikel 21 des „überarbeiteten Entwurfs“ erwähnte, dass die Verwaltungsabteilung der Anti-Geldwäsche des Staatsrates in Zusammenarbeit mit den relevanten staatlichen Behörden nationale und Branchen-Geldwäsche-Risikobewertungen durchführt, die rechtzeitigen Überwachung neuer Arten von Geldwäscherisiken, Zuordnungen Anti -Money -Wäschesüberwachungsressourcen basieren auf der Risikosituation und werden entsprechende Risikoprävention und Kontrollmaßnahmen erfolgen. „
Öffentliche Verpflichtungen gegen Geldwäschewäsche
Das Anti-Geldwäsche-Gesetz erwähnte nur die Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen von „Einheiten und Einzelpersonen“, aber es wurde im „überarbeiteten Entwurf“ bis zu siebenmal erwähnt, was hauptsächlich beteiligt ist: Nicht in die Tätigkeit für Geldwäsche zu tätigen, und zusammenzuarbeiten mit der Finanzierung der Due Diligence-Verpflichtungen der Agentur, der Berichterstattung über Geldwäscheaktivitäten und der Verpflichtung, auf der entsprechenden Liste spezielle Anti-Geldwäsche-Maßnahmen zu ergreifen.
Anwalt Shao Interpretation
Yan Lixin, Exekutivdirektor des China Anti-Geldwäsche-Forschungszentrums der Fudan University, sagte: „Das wichtigste, dringendste und notwendigste, um es auf die rechtliche Ebene zu erheben, ist das Geldwäscheproblem mit virtuellen Vermögenswerten“, „,“, „,“ „Mit der Verwendung von Kryptowährung ist die Geldwäsche virtueller Vermögenswerte nach und nach zu einem Mainstream -Trend geworden.“
Bereits 2013 haben die People’s Bank of China und fünf weitere Ministerien die „Mitteilung zur Verhinderung von Bitcoin -Risiken“ herausgegeben, in der erwähnt wurde, dass Bitcoin „nicht den gleichen rechtlichen Status wie Währung hat und nicht als Währung auf dem Markt verbreitet werden sollte und nicht. .Die Realität ist jedoch, dass Kriminelle zunehmend virtuelle Währungen einsetzen, um Geld zu waschen und illegal durch „Devisen -Crossover“ zu tauschen, indem virtuelle Währungen als Medium verwendet werden.
In Kombination mit den Bedenken hinsichtlich der Risiken neuer Arten von Geldwäsche im „überarbeiteten Entwurf“ und den Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen der Öffentlichkeit kann vorausgesagt werden, dass das Land das Vorgehen und die Bestrafung virtueller Währungstransaktionen in Zukunft stärken wird.Obwohl es keine relevanten Gesetze und Richtlinien gibt, die virtuelle Währungstransaktionen zwischen Individuen verbieten,Im Zusammenhang mit der Änderung des Anti-Geldwäsche-Gesetzes können die Themen der OTC-Transaktionen jedoch schwereren Aufmerksamkeitsverpflichtungen unterliegenZum Beispiel kann die Schwierigkeit des Auftauens von Bankkarten, die durch Transaktionen verursacht werden, immer schwieriger werden.
Am Ende geschrieben
In Bezug auf den überarbeiteten Entwurf sagte Wang Xin, Professor der juristischen Fakultät der Peking University und ein Experte, der an der Diskussion des überarbeiteten Entwurfs des Anti-Geldwäsche-Gesetzes teilnahm, „das Anti-Geldwäsche-Gesetz beinhaltet eine breite Palette von Spektrum von Bereiche, und es ist schwierig, alles im überarbeiteten Entwurf abzudecken.Daher konnte der überarbeitete Entwurf keine klaren Bestimmungen zur Überwachung der Geldwäsche in der Web3-Branche vornehmen.Ein weiterer praktischer Grund ist, dass als aufstrebende Branche auch die Gesetzgebung in verschiedenen Ländern untersucht wird.
Alles hat zwei Seiten, und das Gleiche gilt für das Feld Web3.Es bietet zwar beispiellose Möglichkeiten für finanzielle Innovationen und die digitale Wirtschaft, bietet aber auch neue Kanäle für illegale Aktivitäten wie Geldwäsche.Die mangelnde Aufsicht wird die gesunde Entwicklung der Web3 -Branche bis zu einem gewissen Grad behindern, aber die Entwicklungsgeschwindigkeit der Branche wird unweigerlich der Aufsicht voraus sein.Damit die Branche kontinuierlich, gesund und stabil entwickelt werden kann, müssen Web3-Praktiker der Wäschebeiwerte gegen Geldwäsche von großer Bedeutung beibringen und die relevanten Geldwäscheverpflichtungen aktiv erfüllen.
Was wird in Zukunft mit der Entwicklung von Web3 in China passieren?Niemand kann es vorhersagen.Aber,Nur Compliance kann zu einer Zukunft führen.
