Richtlinien haben das legale Dilemma ausgelöst: Brieftaschen, Defi -Entwickler können mit größeren Herausforderungen stehen

Autor: Aiying;

Seit 2013 war die Politik der US -Regierung tatsächlich sehr klar und ist der Ansicht, dass die Entwickler und Benutzer von Kryptowährungsbrieftaschen keine Währungssender sind.Aber in letzter Zeit hat sich das Justizministerium plötzlich entschiedenGebühren für nicht autorisierte WährungsübertragungDie Strafverfolgung von Brieftaschenentwicklern ist sehr überraschend, insbesondere diese Entwickler kontrollieren die Vermögenswerte, die Benutzer ihre Software verwenden, nicht wirklich.

Der Bundesstaatsanwalt hat diese beispiellose Erklärung unter den beiden jüngsten Fällen vorgebrachtGleichzeitig warnte das Federal Investigation Bureau auch die Verschlüsselungsbrieftaschenbenutzer, dass sie diese Mittel aufgrund von kriminellen Beschlagnahme und Untersuchung möglicherweise nicht an die Aufsichtsbehörden übertragen würden.Wesen

1. Hier finden Sie eine kurze Überprüfung der vorhandenen Richtlinien zur Übertragung von Währungen, eine detaillierte Zusammenfassung der jüngsten Vorfälle

Eine Reihe von Bundesgesetzen in den Vereinigten Staaten führt die Aufsicht über die Geldwäsche (Anti -Geldwäsche) für Währungsübertrager durch, hauptsächlich auf dem „Bank Secret Law“ und seiner Änderungen.Diese Gesetze definieren die Kategorie „Finanzinstitutionen“ und genehmigen den Finanzminister, diese Kategorie nach Bedarf neu zu definieren.Daher geben die Ausführungsregeln nach dem „Bankgeheimnisgesetz“ tatsächlich an, wer als Währungssender oder andere Finanzinstitute registriert werden muss oder nicht, um sich an das Prinzip zu halten, „Ihre Kunden zu verstehen“ (KYC), einen Bericht an die vorlegen Regierung und umsetzen es und umsetzen es andere Anti -Geld -Wäsche -Kontrollmaßnahmen.

Diese Vorschriften definieren Währungsübertrager:

• Jeder, der Währungsübertragungsdienste anbietet, von denen „Währungsübertragungsdienste“ als „den Wert von Währung, Fonds oder anderen alternativen Währungen von einer Person akzeptiert und den Wert von Währung, Fonds oder anderen alternativen Währungen übertragen wird Ort oder Person „;

• Jeder, der an der Übertragung von Geldern teilnimmt.

Im Zusammenhang mit Kryptowährungen hat diese Definition eine gewisse Unbestimmtheit dafür, ob Kryptowährungen „Währungen, Fonds oder andere Werte alternativer Währungen“ sind.Wenn Kryptowährungen als „Mittel“ angesehen werden, ist „jeder, der an der Übertragung beteiligt ist“, ein Währungssender.Wenn Kryptowährungen als „Währung“ oder „andere Werte, die die Währung ersetzen können“ als „Währung“ angesehen werden, ist jeder, der Kryptowährungen „akzeptiert“ und „überträgt“, ein Währungssender.Nach der direkten Auslegung der Vorschriften werden Kryptowährungen als Ersatz für traditionelle Währungen angesehen.Mit anderen Worten, wenn jemand die Kryptowährung anderer tatsächlich kontrolliert und diese Kontrolle verwendet, um die Kryptowährung auf eine andere Person oder einen anderen Ort zu übertragen, ist er der WährungssenderWesenDieses Gesetz war bereits vor dem Auftreten von Kryptowährungen ein kontrollierendes Gesetz und wurde nie von Kongress, Gerichten oder Regeln geändert oder aufgehobenWesenDiese winzige Unbestimmtheit darüber, ob Kryptowährungen Währungen, Fonds oder alternative Währungen sind, wird von Fincen in den frühen Tagen der Geschichte der Kryptowährungen gelöst.

Im Jahr 2013 veröffentlichte Fincen seinen ersten „Virtual Currency“ -Huide.In diesem Leitfaden bestätigt Fincen, dass Kryptowährungen (sie nennen virtuelle Währungen) „Wert alternativer Währungen“, nicht „Fonds“ oder „Währung“ selbst (daher als „virtuelle Währung“ bezeichnet).In einer Bemerkung heißt es auch eindeutig, dass die virtuelle Währung nicht als „Fonds“ angesehen wird, da diese Definition einige Vorgabebestellungen ausgelöst wird, und Fincen ist der Ansicht, dass diese Regeln nicht für Kryptowährungsaktivitäten geeignet sind.

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Fincen erklärte weiter, dass nur Benutzer, die virtuelle Währungen verwenden Wenn der Zweck der Software darin besteht, den Verkauf virtueller Währungen zu fördernWesen“

Darüber hinaus veröffentlichte Fincen 2019 weitere LeitlinienEs wird deutlich darauf hingewiesen, dass der Teil der virtuellen Währung nicht ausreicht, um den Brieftaschenentwickler als Währungssender zu klassifizierenDa diejenigen, die an der Transaktion teilgenommen haben und die Personen, die die Währung halten sollten, eine zusätzliche Überprüfung beantragen müssen, hatten sie keine völlig unabhängige Kontrolle über diese Werte.

Diese AnleitungNur Unternehmen, die das Geschäft mit Kryptowährungen veranstaltenWesenDas Gesetz war immer klar:Nicht -Kunden -Kryptowährungsentwickler sind keine Währungssender.

2. Details und Kontroversenpunkte des Falles

Am 26. April 2024 wurde eine Anklage gegen Samourai -Brieftasche (eine Bitcoin -Brieftasche mit Coinjoin -Transaktionen zur Verbesserung der Privatsphäre der Benutzer) öffentlich angeklagt.In dieser Diskussion diskutieren wir nicht die Vorwürfe von Geldwäsche und Co -Konspiration, da diese Behauptung von den spezifischen Tatsachen abhängt und nicht unbedingt auf Entwicklern mit Sorgerechtsdiensten und nicht auf Nicht -Kunden -Diensten beruht.Der Beklagte kann einen zentralisierten Server betreiben, um Coinjoin -Transaktionen als Vorwürfe zu koordinieren.Nach unserem aktuellen Verständnis erlaubt Samourai -Brieftasche den Entwicklern oder Dritten jedoch weder die Bitcoin, indem sie Benutzer durch Wallet -Software schützen.Nach der direkten Auslegung der Vorschriften, insbesondere unter Berücksichtigung der Anleitung und Verwaltungsentscheidung von Fincen,Die Entwickler von Samourai Wallet hatten keine „völlig unabhängige Kontrolle“ über die Mittel eines Benutzers, sodass sie nicht von Währungssendern definiert wurden.

In Roman Storms Tornado -Cash -Fall antwortete der Staatsanwalt auf den vorherigen Ablehnungsantrag.Sie diskutierten ein Gesetz mit dem Titel „Artikel 1960“, in dem es sagte, dass es illegal ist, das Geschäft mit Währungsübertragung illegal zu betreiben, wenn es nicht zulässig ist.Die Antwort der Staatsanwaltschaft betonte insbesondere, dass die Definition dieses Gesetzes viel breiterer ist als die Definitionen, die wir normalerweise diskutieren.

Ihr Hauptargument ist, dass die Kryptowährung, solange die Tornado -Cash -Software zur Einzahlung oder Auszahlung gebeten wird, die Blockchain von Ethereum bewegt.Diese Aussage hat den Verantwortungsumfang erweitert, was bedeutet, dass nach dieser Logik fast alle Kryptowährungsbrieftaschen und intelligenten Verträge eine Währungsübertragungsgeschäft unterzogen werden und alle Entwickler eine illegale Währungsübertragung umfassen.

In Bezug auf die regulatorische Definition ignorierte die Antwort des Staatsanwalts alle früheren Anleitungen, erläuterte die „Mittel“ im Gesetz sehr weit und definierte sie einfach als alle, die an der Übertragung beteiligt sind.Sie metaphorieren dies sogar als Paketzustellung und versuchen zu erklären, dass die Kontrollfonds nicht erforderlich sindWesenDiese Erklärung ignoriert die Erklärung des US Financial Criminal Law Enforcement Network (Fincen), dass die virtuelle Währung keine „Fonds“ -serklärung ist, was ebenfalls sehr lächerlich ist.

Wenn Tornado Cash ein Paketservice ist, dient es offensichtlich nicht nur Kriminelle.Zweitens beweist der Vergleich des Staatsanwalts tatsächlich die völlig entgegengesetzten Tatsachen, die sie beweisen möchten.Ein Kurierservice, der nicht auf sein Übertragungspaket zugreifen kann, ist offensichtlich keine monetären Übertragungsdienste.Wenn Sie das Paket nicht öffnen können, woher wissen Sie, was sich darin befindet?Wenn Sie mitgeteilt werden, dass Sie nur Dosen mit Konserven transportieren und die Schachtel nicht öffnen können.Zweitens sieht das Financial Crime Execution Network (FinCEN) eindeutig vor, dass der auf sichere Transportwährung beschränkte Panzerfahrzeug nicht zum monetären Übertragungsdienstleister gehört!

Gleichzeitig gab das Federal Investigation Bureau (FBI) eine Warnankündigung über verschlüsselte Geldbörsen heraus.Bekanntmachung“erinnernAmerikaner sollten keine Kryptowährungsübertragungsdienste verwenden, die nicht gemäß US -Bundesgesetz (MSB) registriert wurden.Das FBI bietet auch die offiziellen Tools von Fincen an, sodass Benutzer überprüfen können, ob ein Unternehmen als MSB registriert ist.

Angesichts der Strafverfolgungsfälle von Tornado Cash und Samourai Brieftasche, wenn die Position der Justizabteilung ist, wird jedes Verhalten, das es Kryptowährungen ermöglicht, von einem Ort an einen anderen Ort auf der Ethereum -Blockchain (wie die Tornado -Cash -Verteidigung) zu gelangen, als angesehen angesehen wird. Als Währungsübertragung betrachtet wird als Währungssender, unabhängig davon, ob es auf Ihrem Telefon läuft, auf Ihrem Trezor- oder Ledger -Festplatten oder Software, die auf dem Coinbase -Server ausgeführt wird Für das vegeous Wonetary Service -Geschäft.In diesen drei ist nur Coinbase registriert.In Anbetracht des jüngsten Falles der Strafverfolgung sind viele Brieftaschenunternehmen, einschließlich dezentraler Brieftaschen in der Branche, Gerichtsbarkeiten, die Aufmerksamkeit auf sich ziehen müssen.

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Es ist unklar, ob das Justizministerium seine langfristige Politik durch Strafverfolgungsbehörden absichtlich geändert hat, oder es heißt, dass das Justizministerium und das Financial Criminal Law Enforcement Network (FinCEN) ernsthaft getrennt sind.In jedem Fall ist dieser Ansatz jedoch zweifellos ein schwerwiegender Schaden an den Grundsätzen der Rechtsstaatlichkeit in den Vereinigten Staaten.Aus der Sicht des Themas, egal ob es vom Tiktok Act oder dem kürzlich beunruhigten „antijüdischen Bewusstseinsgesetz“ verabschiedet wird, können wir alle das Gefühl haben, dass die Vereinigten Staaten auch von uns selbst gerissen werden.

Drittens bringen unsichere Faktoren die Evakuierung der Verschlüsselungsbrieftasche auf dem US -Markt

ACINQ, seinen Hauptsitz in Paris, erklärte, dass „die jüngste Ankündigung der US -Behörden es den Menschen ermöglicht, als Währungsdienstleistungsunternehmen und selbst wenn der Lightning -Dienstanbieter und sogar Blitzknoten von Lightning -Dienstleisten angesehen werden, und sie haben befragt. Für Unsicherheit. Es wird aus dem US -amerikanischen App Store aus dem beliebten Lightning Network -Brieftaschen -Phoenix entfernt.

Einen Tag später kündigte Zksnacks an, dass es seinen Besuch in der Wasabi -Brieftasche schließen würde, die die Privatsphäre in den Vereinigten Staaten geschützt hat, und in einer Erklärung am 27. April „laut der kürzlichen Ankündigung der US -Behörden ist Zksnacks nun streng aus den USA untersagt, aus den USA zu sein, aus den US -Behörden aus den US -Behörden aussagekräftig aus den USA, die aus den USA ausschließlich von den US -amerikanischen Behörden verboten sind, ausschließlich aus den USA verboten, ausschließlich aus den USA zu sein, und in einer Erklärung am 27. April aus den USA verboten ist, dass sie aus den USA nun aus strengstens aussagen. Benutzer, um seine Dienste zu nutzen. „Essenz

Viertens Problem

1. Wenn die Brieftasche nicht für amerikanische Benutzer ist, muss ich noch Genehmigungen und Registrierung einholen?

Wenn eine Brieftasche oder Dienstleistung für Kryptowährung eindeutig nicht in den US -Nutzern antritt und sicherstellen, dass amerikanische Benutzer ihre Dienste nicht nutzen können, müssen sie normalerweise keine US -amerikanischen Währungsübertragungslizenzen erhalten oder sich als Currency Service Business (MSB) registrieren.Die US -Gesetze und -vorschriften gelten hauptsächlich für Unternehmen, die amerikanische Einwohner in den USA betreiben oder dienen.

Selbst wenn ein Dienst nicht direkt amerikanischen Nutzern konfrontiert ist, wenn er über das US -Finanzsystem tätig ist oder einige amerikanische Benutzer Methoden finden, um diese Dienste zu nutzen, kann dies dennoch die Aufmerksamkeit der US -Regulierungsbehörde auf sich ziehen.Daher kann es schwierig sein, das Risiko von US -Gesetzen, insbesondere in der Globalisierung und im Internetumfeld, vollständig zu vermeiden.

Um potenzielle rechtliche Risiken zu vermeiden, sollten nicht -amerikanische Kryptowährungsdienstleister Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass auf ihre Dienste nicht von amerikanischen Nutzern zugegriffen oder verwendet werden.Dies kann technische Maßnahmen wie geografische Blockade und IP -Adressfilterung sowie eindeutig in den Servicestellen angegeben, die amerikanische Bewohner keine Dienstleistungen erbringen.

2. Wenn Sie amerikanische Benutzer nicht vermeiden können, die Nadel zu sehen, was ist ein sicherer Weg?

• Registrieren Sie sich, um das Fund Service Enterprise (MSB) zu bedienen:

  In Übereinstimmung mit den Anforderungen des Financial Crime Law Enforcement Network (FINCEN) muss sich eine Person oder Gesellschaft, die Geldübertragungsdienste anbietet, als Fondsdienst Enterprise (MSB) registrieren.Dies beinhaltet die Übermittlung des erforderlichen Registrierungsformulars und die Aktualisierung der wichtigsten Änderungeninformationen.

• Die Vorschriften für das Bankengesetz (BSA) einhalten:

  Als MSB registrierte Unternehmen müssen die Bestimmungen des Bankgesetzes und deren Änderungen einhalten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, aber nicht beschränkt auf die Vorschriften (Anti -Geldwäsche) (AML) und die Einreichung verdächtiger Aktivitätsberichte (SARs).

• Implementieren Sie das Kundendienstprogramm (KYC):

• Währungsübertragungsdienste müssen Kundenverständnisverfahren umsetzen.

• Holen Sie sich die lizenz (MTL -Lizenz): State -Level -Lizenz:

  Zusätzlich zur Registrierung auf Bundesebene verlangen die meisten Staaten auch Geldübertragungsdienste, um landesweit Level -Lizenzen zu erhalten.Die spezifischen Anforderungen verschiedener Staaten können unterschiedlich sein, daher müssen Sie die entsprechende Lizenz gemäß dem vom Unternehmen betriebenen spezifischen Staat beantragen.

• Aufzeichnungen und Berichte von Wartungskonformationen:

  Erfüllen Sie alle Anforderungen an die Erhaltung der Aufzeichnungen und melden Sie regelmäßig große Transaktionen und verdächtige Aktivitäten, um regelmäßig abzuschließen.Diese Aufzeichnungen müssen möglicherweise in Überprüfung oder Inspektion bereitgestellt werden.

• Kapital- und Versicherungsanforderungen:

  Gemäß der Unternehmensskala und der Art der Transaktion müssen möglicherweise bestimmte Anforderungen an die Vorbereitung und Versicherungsergebnisse erfüllt werden, um die Sicherheit von Kundenmitteln zu gewährleisten.