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Source: Beosin
Avec la popularité des crypto-monnaies dans le monde et la croissance rapide des utilisateurs de crypto en Asie du Sud-Est, les flux de capitaux en chaîne dans la région deviennent plus fréquents et plus complexes.Afin d’acquérir une compréhension approfondie des caractéristiques de flux des fonds en chaîne en Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales,Sur la base des 10 000 échantillons d’adresse de blockchain prélevés depuis 2020 (comme les utilisateurs de Wallet Personal Wallet / Asie d’Asie du Sud-Est, etc.), Beosin a effectué cette analyse approfondie.En suivant et en marquant différents types de chemins de flux de capital risqué, nous constatons que l’étendue du risque impliqué dans le modèle de circulation des actifs cryptographiques dépasse les attentes.Ce rapport révèle non seulement les risques d’utilisation des crypto-monnaies en Asie du Sud-Est, mais explore également les raisons du phénomène d’un niveau macro et fait des suggestions pertinentes.
Aperçu du marché de la crypto-monnaie d’Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l’acceptation et la popularité des crypto-monnaies en Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté.
En tant que marché émergent, l’Asie du Sud-Est a des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d’environnement politique et de comportement des utilisateurs, et les aspects suivants sont particulièrement évidents:
1. Croissance rapide des utilisateurs:La proportion de jeunes en Asie du Sud-Est est relativement élevée et la popularité de l’Internet mobile a conduit à une croissance rapide du nombre d’utilisateurs cryptés dans la région.On estime qu’il y a des dizaines de millions d’utilisateurs de cryptographie dans la région.
2. La demande de paiements transfrontaliers est solide:Le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est énorme et les crypto-monnaies leur fournissent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ils sont donc largement utilisés.
3. Différents environnements réglementaires:Les pays d’Asie du Sud-Est ont des politiques réglementaires inégales pour les monnaies virtuelles.
Exemple d’analyse et principaux résultats
Graphique: diagramme schématique du flux de capital
Graphique: distribution d’adresse qui coule vers le portefeuille web3
1. File de fonds
Sur les 10 000 adresses de blockchain analysées cette fois, environ 45,23% des fonds circulent librement sur la chaîne publique à travers des portefeuilles décentralisés, montrant des caractéristiques élevées de liquidité et de décentralisation.Le montant total des fonds de flux libre est aussi élevé que 1,484 milliard de dollars américains, ce qui indique que les transactions décentralisées sont devenues le courant dominant parmi les utilisateurs d’Asie du Sud-Est.
2. Relation avec l’industrie noire et gris
Parmi ces adresses, plus de 110 millions de dollars de fonds se sont écoulés directement vers les adresses liées à l’industrie noir et gris, représentant plus de 12%.Après avoir suivi davantage le flux de capital des adresses restantes, il a été constaté que par le biais de transactions secondaires ou multiples, certaines adresses avaient également un lien indirect avec l’industrie noire et gris, ce qui a augmenté la proportion d’adresses de risque liées à l’industrie noire et gris à 16,82 %Cela signifie que parmi les dizaines de millions d’utilisateurs de crypto en Asie du Sud-Est, des millions d’utilisateurs peuvent avoir un risque indirect ou directement de transactions financières avec l’industrie noire et gris.
Graphique: relation avec le marché noir et gris
Analyse du flux de capitaux et du risque dans l’industrie noire et gris
1. Types d’adresses de l’industrie noire et gris
Grâce aux étiquettes de risque, Beosin divise les adresses étroitement liées à l’industrie noire et gris en 3 catégories majeures et 44 catégories mineures.
● Service de mélange de pièces: principalement utilisé pour anonymiser les flux de capital
● Maison monétaire souterraine: Utilisé pour la planification des fonds illégaux transfrontaliers et le blanchiment d’argent
● Plateforme de fraude: implique un faux investissement, un régime de ponzi, une mise à mort du marché étranger, un killing, etc.
Parmi ces types d’adresses à haut risque, plus de 240 entités spécifiques de l’industrie noire et gris sont impliquées.
2. Phénomène de flux de capitaux à haut risque
Les résultats de la recherche montrent que certaines catégories spécifiques de flux de capitaux sont particulièrement importantes:
● Plus de 10 millions de dollars de fonds US se sont déroulés directement dans les adresses pertinentes de la banque souterraine, et la fréquence des transactions a atteint des milliers de fois.
● Environ 11 millions de dollars de fonds ont clairement coulé vers des plateformes de jeu en ligne.
● Plus de 22 millions de dollars de fonds ont été importés dans la plate-forme de fraude.
Ces flux de capitaux révèlent la complexité et la dissimulation des activités de l’industrie noire et gris, en particulier sous l’anonymat et la nature transfrontalière des crypto-monnaies, les criminels peuvent fréquemment transférer des fonds illégaux et blanchir de l’argent.
Graphique: Fonds qui coulent vers le marché noir
Fonds les entrées de plateformes sanctionnées
1. Ratio de plats du fonds des plateformes sanctionnées
Parmi les fonds directement liés à l’industrie noire et gris, environ 53,49% ont coulé vers les plates-formes sanctionnées, et le nombre de transactions connexes était même deux fois celle de la banque souterraine, avec une valeur totale de plus de 55 millions de dollars, indiquant que le Les plates-formes sanctionnées sont toujours le principal afflux de fonds à haut risque.
2. Analyse de cas: Tornado Cash
En tant qu’outil de mélange de devises couramment utilisé, Tornado Cash a reçu plus de 54 millions de dollars dans cette étude, représentant 97,84% des entrées de capital de toutes les plates-formes sanctionnées.Cependant, étant donné que le Département du Trésor américain comprenait des espèces de tornade sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a considérablement diminué, montrant une suppression efficace des sanctions sur ses entrées de capital.
Graphique: tendances et part des fonds qui coulent vers la tornade en espèces
Analyse de macro-risque et discussion
1. ANONYMITÉ DE LA CRISTOPAGE ET UNE LIQUIDITÉ: L’anonymat des crypto-monnaies rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu’il s’écoule sur la chaîne.Même s’il existe des moyens techniques pour marquer les adresses de risque, les fonds peuvent toujours couvrir le flux par des moyens techniques tels que le mélange de devises, facilitant ainsi les activités de blanchiment d’argent.
2. Manque de système réglementaire en Asie du Sud-Est: les mesures réglementaires des crypto-monnaies dans les pays d’Asie du Sud-Est ne sont pas encore parfaites, entraînant une augmentation du risque de flux transfrontalier de fonds.Certaines régions ont encore une attitude attendue envers les crypto-monnaies et n’ont pas pris de mesures réglementaires actives, offrant un espace pour le flux de capital dans l’industrie noire et gris.
3. participer.
4. Difficulté technique de supervision: les échanges de crypto-monnaie, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées ont souvent du mal à surveiller et à étudier efficacement les risques derrière les transactions en raison de restrictions techniques et architecturales.Les plateformes décentralisées manquent en particulier de contrôle direct sur les données de transaction et ne peuvent pas identifier rapidement des risques tels que le comportement malveillant ou le blanchiment d’argent.Bien que certaines plates-formes centralisées tentent de renforcer la surveillance via les mesures KYC et AML, les transactions croisées et les technologies d’anonymat compliquent toujours le suivi du flux de capital et augmentent les risques de sécurité.
Conclusions et suggestions
L’analyse des flux de capitaux en chaîne en Asie du Sud-Est montre qu’il existe des risques de haute sécurité dans l’utilisation des crypto-monnaies dans la région.Afin de réduire efficacement le risque de flux de capitaux illégaux sur la chaîne, Beosin recommande de prendre les mesures suivantes:
1. Renforcer les mécanismes réglementaires: les gouvernements de tous les pays devraient formuler et mettre en œuvre des politiques réglementaires complètes de la crypto-monnaie, réprimer les activités de financement illégales sur la chaîne par coopération transfrontalière et introduire un cadre réglementaire de monnaie virtuel clair pour différentes conditions nationales.
2. Améliorer la capacité d’identification des risques des utilisateurs: augmenter l’éducation anti-fraude pour les utilisateurs ordinaires, afin qu’ils puissent comprendre les risques en chaîne et améliorer leur capacité à identifier et à prévenir les fonds dans l’industrie noire et gris.
3. Promouvoir l’innovation technologique: développer et appliquer activement le suivi sur la chaîne et les technologies anti-blanchiment d’argent, et identifier et réprimer avec précision les flux de capitaux à haut risque par l’analyse des mégadonnées, l’intelligence artificielle et d’autres moyens techniques.
4. Établir un mécanisme de collaboration multipartite: encourager les échanges de crypto-monnaie, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes en Asie du Sud-Est à travailler ensemble pour renforcer le partage d’informations et la prévention des risques conjoints, et améliorer le facteur de sécurité sur la chaîne.
En tant que l’une des régions les plus prometteuses du développement des crypto-monnaies, l’Asie du Sud-Est fait toujours face au défi des risques de flux de capital à l’avenir.
