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Auteur: Pedro M. Negron, médium;
La finance de décentralisation (DEFI) introduit un accord financier qui permet des emprunts directs sur sa plate-forme, et les utilisateurs peuvent emprunter des actifs sans compter sur les agences intermédiaires traditionnelles.
Ces protocoles utilisent principalement des contrats intelligents.Le prêteur fournit ses actifs au pool de liquidités et obtient des intérêts comme compensation, et les emprunteurs peuvent obtenir des prêts en fournissant des hypothèques.Le taux d’intérêt est généralement déterminé par l’algorithme, et l’algorithme montre la dynamique de l’offre et de la demande des actifs dans le pool.
Cet article étudie les risques économiques liés à l’accord de prêt Defi, détermine son point le plus vulnérable et discute des méthodes efficaces pour surveiller le risque de défi.Dans cet article, nous étudierons les indicateurs dans le protocole AAVE (le plus grand accord de prêt dans Defi).
Prêt et emprunteur
Le principal risque financier de déposer des accords de prêt est la possibilité de ne pas être en mesure de récupérer les actifs, et il se produit généralement lorsque l’emprunteur ne rembourse pas le prêt.
Le protocole DeFI est actuellement en cours sur la base des hypothèques excédentaires, ce qui signifie que l’emprunteur doit fournir un certain pourcentage d’hypothèque à l’avance pour le montant d’emprunt.Si la valeur de l’emprunt des fonds est inférieure à ce seuil, le mécanisme sera activé pour saisir l’hypothèque de l’emprunteur pour protéger les actifs de la partie de prêt.
Source: Radar à risque d’IntotheBlock
Ces deux indicateurs sont conçus pour surveiller les catégories de prêts auxquels sont confrontés les risques de liquidation.L’indicateur «distribution du facteur de santé» à gauche montre le facteur de santé de la position du prêt en tant qu’indicateur.L’hypothèque de l’utilisateur est classée en fonction de ses propres facteurs de santé.Les indices supérieurs à 1,50 indiquent que le niveau de risque de l’accord est faible.Surveiller le nombre de prêts hypothécaires dans chaque facteur de santé est utile à des fins de suivi.Si le prix baisse soudainement, la compréhension du niveau d’exposition du régime au sein de chaque facteur de santé peut aider à réduire le risque.
L’indicateur à droite montre la valeur de prêt garanti par les actifs de volatilité, et son seuil de liquidation est à moins de 5%.Ces informations peuvent aider les utilisateurs à comprendre les prêts à risque élevé des protocoles et des pools spécifiques et permettent au liquidateur de prédire la liquidation future.Si la valeur de l’hypothèque diminue ou le prix des actifs augmente, les chances de liquidation augmenteront, donc les prêts à moins de 5% du seuil de liquidation seront considérés comme un risque élevé.En identifiant les prêts avec un taux de nettoyage inférieur à 5%, les investisseurs et les utilisateurs peuvent mieux comprendre le niveau des risques pertinents et les aider à prendre des décisions sages sur le dépôt ou à utiliser un accord.
Liquidateur
Dans l’accord Aave et la plupart des accords d’emprunt dans Defi, la personne responsable du suivi et de la garantie que le prêt rembourse le prêt est appelé liquidateur.Si la valeur hypothécaire fournie par l’emprunteur pour le prêt est inférieure au seuil prévu, le liquidateur est responsable de la liquidation.Il est essentiel de maintenir une compensation forte et active des personnes dans l’accord pour garantir la vitalité de l’accord.
Source: Radar à risque d’IntotheBlock
Le montant de la liquidation fait référence au montant total des fonds confisqués et vendus lorsque l’emprunteur ne rembourse pas le prêt.Cet indicateur peut comprendre le niveau de risque dans le système.En outre, il montre également la valeur obtenue par la liquidation d’un accord de protection artificielle contre l’influence des créances douteuses.
Activité de baleine
Les actions et les mouvements du grand détenteur (baleine) sont également cruciaux pour la sécurité économique de l’accord.Leurs activités sur le marché peuvent rapidement affecter divers marchés et modifier considérablement les taux d’intérêt.
Si les incitations du liquidateur ne suffisent pas à les motiver à gérer les commandes, la liquidation à grande échelle de la baleine peut entraîner une mauvaise dette dans l’accord.Par conséquent, il est recommandé de continuer à surveiller leurs activités et leurs marchés impliqués lors de la participation à l’accord.
Source: Radar à risque d’IntotheBlock
Ces deux indicateurs fournissent un aperçu complet du comportement actuel des baleines dans l’accord.Du point de vue des emprunteurs, l’analyse de l’historique de la liquidation peut vous permettre d’évaluer les risques liés à l’emprunt à l’accord.De plus, en vérifiant le remboursement et la dette totale, les utilisateurs peuvent évaluer l’interaction entre le passé et les accords de la baleine et essayer de prédire leurs comportements typiques.En outre, la part de prêt actuelle permet au liquidateur et au prêteur de prédire la situation où la baleine peut être liquidée.
Du point de vue de l’offre, l’emprunteur peut surveiller la part de l’offre du prêt et estimer la situation du retrait de liquidité et son impact potentiel sur le taux d’intérêt du prêt.Les utilisateurs peuvent également observer les plus grands ménages de stockage pour analyser leur capacité de prêt par rapport aux dépôts, ce qui peut fournir des informations utiles lors de l’étude de l’effet de levier des prêteurs pour les dépôts de protocole.
Pouvoir des informations sur les indicateurs de surveillance
En bref, l’écosystème Defi, en particulier l’accord d’emprunt tel que Aave, fonctionne sur un mécanisme complexe, impliquant le rôle clé des emprunteurs, des prêteurs et des liquidants dans le maintien de la santé et de la sécurité du système.
Les indicateurs de surveillance tels que la distribution des facteurs de santé et le volume de liquidation peuvent fournir des informations précieuses pour le niveau de risque de l’accord et l’efficacité du processus de compensation.Le comportement des grands ménages de stockage ou des «baleines» aura un impact significatif sur la dynamique du marché et le bien-être économique.Il est nécessaire de surveiller en continu pour réduire les risques liés aux fluctuations de liquidation à grande échelle et de taux d’intérêt.Comprenez l’interaction entre l’emprunteur et le prêteur et analysez les activités des acheteurs maximaux, ce qui aide les utilisateurs à évaluer l’impact potentiel des changements de risque et de liquidité d’emprunt sur l’écosystème.
