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Source: avocat Shao Shiwei
La loi anti-blanchiment sur le blanchiment d’argent est en vigueur depuis 18 ans depuis sa mise en œuvre le 1er janvier 2007.Dès les antécédents internationaux, le blanchiment d’argent devient de plus en plus répandu et le blanchiment transnational de l’argent devient de plus en plus fréquent, menaçant sérieusement l’ordre financier international et la sécurité économique de divers pays.Du point de vue de l’environnement national, avec le développement rapide du marché financier et les progrès continus de l’innovation technologique, les moyens et les méthodes d’activités de blanchiment d’argent sont également constamment mis à jour et évolués.Poussée par de nombreux facteurs complexes, la loi anti-blanchiment de l’argent a inauguré sa première révision majeure.
Le 23 avril 2024, la « loi anti-blanchiment de la République populaire de Chine (projet révisé) » (ci-après dénommée « repêchage révisé ») a été soumise à la neuvième réunion du comité permanente du 14e peuple national du peuple national du National. Congrès pour la délibération.La question du blanchiment d’argent des actifs virtuels est également l’un des antécédents importants de cette révision.
Selon le plan législatif, le projet révisé devrait être adopté en 2025.Quel impact possible la révision de la loi anti-blanchiment auprès de l’industrie Web3?Cet article interprète le « projet révisé » de ce point de vue.
01Élargir la portée des obligations anti-blanchiment pour des institutions non financières spécifiques
Selon l’article 60 du «projet révisé», lorsque les institutions non financières se livrent à des entreprises spécifiques, elles devraient suivre les dispositions pertinentes de la présente loi sur les institutions financières pour remplir leurs obligations anti-blanchiment et prendre des mesures anti-blanchiment.Cet article adopte la méthode d’énumération et de garantie, énumérant les agences immobilières, les prestataires de services qui impliquent des comptes d’actifs / actifs de clientèle pour les gardiens, des marchands de métaux précieux, etc., ainsi que d’autres institutions qui ont besoin de remplir des obligations anti-blanchiment.
L’interprétation de l’avocat Shao
Le Financial Action Task Force (FATF) est l’organisation internationale intergouvernementale la plus autoritaire au monde pour le blanchiment de lutte contre le blanchiment et le financement terroriste.En 2007, la Chine est devenue un membre à part entière de l’organisation.En 2012, le Groupe de travail sur l’action financière a révisé et publié une nouvelle norme internationale – « Normes internationales pour lutter contre le blanchiment d’argent, le financement terroriste et le financement de la prolifération: recommandations du GADA » (ci-après dénommé les « recommandations du GADA »), et en fonction de cela, en fonction de cela, À partir de 2014, des évaluations mutuelles seront effectuées pour tous les membres d’ici 2022, visant à examiner de manière approfondie la conformité et l’efficacité du travail anti-blanchiment des membres.
De 2018 à 2019, le GAFI a effectué une évaluation d’un an des travaux anti-blanchiment de mon pays.Parmi les 40 recommandations du GADA, dont 6 ne sont pas conformes dans l’évaluation de la conformité, dont trois impliquent des industries non financières spécifiques, à savoir: industries et professions non financières spécifiques: diligence raisonnable des clients, industries et professions non financières spécifiques: Autres mesures, régulation d’industries et professions non financières spécifiques).Par conséquent, cette révision compense l’absence de ce point de problème.
Le projet révisé clarifie la portée des institutions non financières avec des obligations anti-blanchiment, qui est le premier problème auquel les praticiens de Web3 doivent prêter attention.Parce que cela détermine si la loi anti-blanchiment sur le blanchiment d’argent est « liée à moi » – c’est-à-dire que les institutions et les praticiens de Web3 ont-ils l’obligation de remplir la loi anti-blanchiment?
La politique de mon pays identifie les activités liées à la monnaie virtuelle en tant que «activités financières illégales». queLa Chine nationale a généralement une attitude négative envers l’application de la pratique de la financialisation de Web3.
Cependant, la compréhension des autorités réglementaires de mon pays de la technologie de la blockchain et des applications liées à Web3 s’améliore également progressivement.Par exemple, un article rare à grande échelle a été établi séparément dans le « China Financial Stability Report (2023) » publié par la Banque populaire de Chine en décembre 2023 « Actifs cryptographiquesLe « Partial, le terme » devise virtuelle « n’a pas été utilisé, etDes principes similaires proposés de « même entreprise, mêmes risques, même supervision » similaires à la SEC américaine.Ainsi, à long terme, le développement futur de Web3 dans le pays a encore des possibilités et un potentiel illimités.Ainsi, pour les industries impliquant le domaine Web3 qui oblige les utilisateurs à fournir des comptes et des services d’actifs qui incluent les transactions utilisateur, l’avocat Shao estime que les obligations anti-blanchiment doivent être remplies.
02De « basé sur des règles » à « basé sur les risques »
Dans le «projet de révision», comme l’article 21, «ajuster les ressources de supervision de blanchiment d’argent en fonction de la situation des risques et de prendre des mesures de prévention des risques et de contrôle correspondantes»; Prenez des mesures de gestion qui sont évidemment incompatibles avec la situation de risque »sont toutes des manifestations concrètes du principe » basé sur les risques « .
« Diligence raisonnable du client » remplace « l’identification des clients »
L’article 3 de la loi anti-blanchiment stipule que les institutions financières et les institutions non financières spécifiques devraient établir et améliorer les systèmes d’identification des clients, mais l’article 4 du « projet révisé » remplace « l’identification d’identité » par « diligence raisonnable » et l’article et l’article 26 stipule que « les institutions financières doivent établir un système de diligence raisonnable du client conformément aux réglementations et comprendre l’identité du client, le contexte des transactions et l’état des risques par le biais de la diligence raisonnable ».
L’article 28, le paragraphe 2 stipule la portée des «mesures de gestion de la blanchiment d’argent»: «Les mesures de gestion des risques de blanchiment d’argent visées dans cette loi comprennent une surveillance et une vérification continues des clients et leurs conditions de transaction, restreindre les méthodes de transaction, les montants ou la fréquence et le retrait Types d’entreprises.
L’interprétation de l’avocat Shao
La « recommandation de fauf » de 2012 a établi un système réglementaire « basé sur les risques », en remplacement du système réglementaire « basé sur des règles » dans les réglementations précédentes.Le concept de «fondé sur le risque» est simplement de nécessiter des entités anti-blanchiment d’argent pour adopter des mesures anti-blanchiment différenciées pour différents domaines de risque grâce à des évaluations scientifiques afin d’améliorer l’efficacité des travaux anti-blanchiment.Cette révision met également en œuvre le principe de travail de « basé sur les risques ».
Par conséquent, cela rappelle également que les plateformes et fournisseurs de services Web3 doivent également remplir leurs obligations de révision de conformité correspondantes en fonction du contenu de service spécifique fourni aux utilisateurs.Non seulement l’utilisateur doit être un examen formel statique (le certificat est vrai et la personne et le certificat sont cohérents), mais la méthode de travail « due diligence raisonnable » doit être adoptée pour maintenir l’attention dynamique à l’utilisateur, analyser de manière approfondie le contrôleur réel et ultime Le bénéficiaire des actifs du client et la cohérence entre les activités de transaction client et leur expérience d’identité, les besoins de l’entreprise, le statut de risque, la source de fonds et les utilisations doivent être examinés.
Pour l’industrie Web3, faire du bon travail en lutte contre le blanchiment d’argent dans les services commerciaux, KYC, KYB, KYT et d’autres moyens doivent être utilisés.
KYC (Connaissez votre client, Know Your Client) est un examen officiel de la vérification de l’identité du client; Objectif de transaction, source de financement, etc .;
Kyt (connaissez vos transcations, connaissez vos transactions)Méthodes anti-blanchiment d’argent qui conviennent plus à l’industrie web3, Il peut continuellement suivre toutes les adresses contrôlées par des entités spécifiques en fonction de différentes stratégies anti-blanchiment d’argent, collecter des renseignements liés à la source ou à la destination des fonds en temps réel, identifier avec précision les activités à haut risque et utiliser le suivi des données sur la chaîne et le numérique Technologie de traçabilité des actifs, trace des activités illégales telles que le blanchiment d’argent.
03Exemption de conformité de la diligence et de la diligence raisonnable des administrateurs, des superviseurs et des hauts fonctionnaires
Par rapport à la loi anti-blanchiment, la clause de diligence et d’exemption de devoir des administrateurs, superviseurs et cadres supérieurs est mentionnée pour la première fois dans le projet révisé.Selon l’article 53 du «projet révisé», «si les administrateurs, les superviseurs, le personnel de direction ou d’autres personnes directement responsables des institutions financières peuvent prouver qu’ils ont pris des mesures anti-blanchiment avec diligence et consciencieusement, elles ne peuvent pas être punies. «
L’interprétation de l’avocat Shao
Dans le domaine des litiges criminels, le procurateur peut prendre la décision de ne pas poursuivre les entreprises qui remplissent les conditions après avoir rempli les exigences de rectification de la conformité.La clause d’exemption de conformité pour la diligence et la diligence raisonnable des administrateurs, des superviseurs et de la haute direction comme stipulé à l’article 53 du « projet de modification » peuvent être considérés comme étant considérés commeLa conformité pénale n’est pas poursuivie dans le domaine de l’anti-blanchiment.
Le poids est de montrer la légèreté et d’assumer les obligations complètes et complètes de blanchiment d’argent est la responsabilité des institutions financières elles-mêmes.La législation de mon pays elle-même n’a pas été longue pour les pratiques réglementaires sur des institutions non financières spécifiques, et l’expérience doit encore être accumulée. La société appartient à des « institutions financières non spécifiques ». « La portée » et si elle appartient, comment les travaux de blanchiment de maïs devraient être effectués, vous ne pouvez traverser la rivière qu’en ressentant les pierres.Par conséquent, en raison du manque de législation réglementaire elle-même, les conséquences pertinentes se produisent encore lorsque les entreprises Web3 ont rempli leurs obligations générales anti-blanchiment d’argent.Les responsabilités juridiques plus lourdes ne doivent pas non plus être imposées aux administrateurs, aux superviseurs et au personnel supérieur de l’entreprise.
04Coopération des institutions financières à l’étranger
L’article 46 du «projet de révision» stipule que, dans le processus d’enquête sur les activités de blanchiment d’argent et de financement terroriste, conformément à la loi, les agences d’État concernées peuvent exiger l’ouverture d’un compte bancaire d’agence au sein du pays ou avoir une autre existence avec notre pays dans conformément au principe de réciprocité ou après consultation avec les pays pertinents.
L’interprétation de l’avocat Shao
Le projet Web3 peut-il aller à l’étranger pour éviter les obligations domestiques anti-blanchiment d’argent?Cette clause est répondue.Selon les principes de la juridiction personnelle et de la compétence de protection dans la compétence pénale, les autorités compétentes de mon pays peuvent exiger des comptes d’agence ou des institutions financières à l’étranger pour coopérer.
Une autre question similaire,Les projets WEB3 étrangers doivent-ils se conformer aux obligations anti-blanchiment dans d’autres pays?En prenant Binance, le plus grand échange de crypto-monnaie du monde, par exemple, le 30 avril 2024, Binance a été condamné à une amende de 4,3 milliards de dollars pour avoir été accusé d’avoir violé la loi américaine anti-blanchiment par le gouvernement américain. Changpeng a été condamné à quatre fois par le tribunal local des États-Unis.L’adresse enregistrée de Binance Exchange se trouve à Malte.
Dans le contexte de la mondialisation, l’importance du blanchiment d’effet de monnaie est évidente.Pour cette raison, les autorités réglementaires dans les pays du monde entier accordent une grande importance à l’anti-blanchiment d’argent.Dans le même temps, pour les délits criminels, la juridiction pénale de divers pays a également une certaine prolongation extraterritoriale, doncPour les praticiens de Web3, s’engager dans des activités commerciales dans n’importe quel pays nécessite une attention supplémentaire au blanchiment d’argent.
05Faites attention aux risques de nouveaux types de blanchiment d’argent
L’article 21 du « projet révisé » mentionnait que « le département administratif du blanchiment anti-monnaie du Conseil d’État, en collaboration avec des agences d’État pertinentes, procède aux évaluations des risques de blanchiment d’argent national et de l’industrie, surveille en temps opportun -Les ressources de supervision de blanchiment d’argent en fonction de la situation des risques et adoptent la mesure de prévention et de contrôle des risques correspondants. «
Obligations publiques anti-blanchiment d’argent
La loi anti-blanchiment sur le blanchiment d’argent n’a mentionné que les obligations anti-blanchiment des « unités et individus », mais il a été mentionné jusqu’à 7 fois dans le « projet révisé », impliquant principalement: ne pas s’engager / offrir des activités de blanchiment d’argent pour les activités de blanchiment d’argent et coopérer avec la finance des obligations de diligence raisonnable de l’agence, le rapport d’activités de blanchiment d’argent et l’obligation de prendre des mesures spéciales anti-blanchiment sur la liste pertinente.
L’interprétation de l’avocat Shao
Yan Lixin, directrice exécutive du China Anti-Money Bunderring Research Center de l’Université Fudan, a déclaré: « Le problème le plus important, le plus urgent et le plus nécessaire pour le relever au niveau juridique pour résoudre est le problème de blanchiment d’argent impliquant des actifs virtuels », « L’utilisation de la crypto-monnaie, le blanchiment d’argent des actifs virtuels est progressivement devenu une tendance générale. »
Dès 2013, la Banque populaire de Chine et les cinq autres ministères ont émis « l’avis de prévention des risques de bitcoin », qui a mentionné que le bitcoin « n’a pas le même statut juridique que la monnaie et ne peut pas et ne devrait pas être diffusé sur le marché que la monnaie .Mais la réalité est que les criminels utilisent de plus en plus les monnaies virtuelles pour blanchir de l’argent et échanger illégalement par le biais de «croisement de change» en utilisant les monnaies virtuelles comme moyen.
Combiné avec les préoccupations concernant les risques de nouveaux types de blanchiment d’argent dans le « projet révisé » et les obligations anti-blanchiment d’argent du public, on peut prédire que le pays renforcera la répression et la punition des transactions en devises virtuelles à l’avenir.Bien qu’il n’y ait pas de lois et de politiques pertinentes qui interdisent les transactions en devises virtuelles entre les particuliers,Mais dans le contexte de l’amendement à la loi anti-blanchiment, les sujets des transactions en vente libre peuvent être soumis à des obligations d’attention plus lourdesPar exemple, la difficulté de dégeler des cartes bancaires causées par les transactions peut devenir de plus en plus difficile;
Écrit à la fin
En ce qui concerne le projet révisé, Wang Xin, professeur de la faculté de droit de l’Université de Pékin et un expert qui a participé à la discussion du projet révisé de la loi anti-blanchiment, a déclaré: « La loi anti-blanchiment implique un large éventail de gammes de gamme zones, et il est difficile de tout couvrir dans le projet révisé.Par conséquent, le projet révisé n’a pas apporté des dispositions plus claires sur la supervision anti-blanchiment d’argent dans l’industrie Web3.Une autre raison pratique est qu’en tant qu’industrie émergente, une législation dans divers pays est également en cours d’exploration.
Tout a deux côtés, et il en va de même pour le champ Web3.Tout en apportant des opportunités sans précédent à l’innovation financière et à l’économie numérique, elle fournit également de nouveaux canaux pour des activités illégales telles que le blanchiment d’argent.L’absence de supervision entravera le développement sain de l’industrie Web3 dans une certaine mesure, mais la vitesse de développement de l’industrie sera inévitablement en avance sur la supervision.Par conséquent, pour que l’industrie se développe en permanence, saine et stable, les praticiens de Web3 doivent attacher une grande importance aux travaux anti-blanchiment d’argent et remplir activement les obligations anti-blanchiment.
Qu’arrivera-t-il au développement de Web3 en Chine à l’avenir?Personne ne peut le prédire.mais,Seule la conformité peut conduire à un avenir.
