Mercado de Crypto de Argentina: un análisis completo del aumento en el uso de pesos y el USDT

Fuente: Cumplimiento de pagos de Aiying

El Banco Central de Argentina anunció recientemente una nueva política para prepararse para la venta de USD en los mercados de divisas no oficiales para hacer frente al aumento de la inflación y controlar la oferta monetaria.La noticia fue publicada en la plataforma de redes sociales X por el ministro de economía Louis Caputo, quien dijo que la medida ayudaría a ralentizar aún más la inflación, calificándola de innovación histórica en la gestión económica de Argentina.A partir del próximo lunes,Los bancos centrales venderán cantidades iguales de dólares en el mercado no oficial «CCL» mientras compran dólares en pesos en el mercado oficial de divisas para mantener la oferta de dinero equilibrada.Caputo enfatizó que Argentina ya no resolverá el problema imprimiendo más pesos, llamando al movimiento un «último golpe» con el objetivo de derrotar por completo a la inflación.

En cuanto a la efectividad de esta medida, no hablaremos sobre la innovación, pero es grave.Aiing resolvió sistemáticamente la situación económica actual en Argentina y el mercado actual de criptomonedas, para que todos puedan tener una comprensión integral del mercado especial de Argentina.

PARTE UNA: Antecedentes económicos de Argentina

1. Situación actual de inflación

La tasa de inflación de Argentina aumentó a un 104.3% en el año hasta marzo (Foto: Comercio -Donomía)

Argentina se enfrenta actualmente a serios problemas de inflación, con una tasa de inflación de hasta el 276%.Esto significa que los precios de los bienes y servicios se dispararon, lo que provocó una tremenda presión a la vida de la gente común.Tome la carne como ejemplo.El filete que solía estar en todas partes ahora se ha convertido en un lujo.Muchas familias tienen que cambiar a cerdo y pollo relativamente baratos para hacer frente al aumento de los costos de los alimentos.

2. La historia de la depreciación

El problema de la depreciación del peso ha estado afectando al país desde que Argentina terminó su clavija 1: 1 al dólar en 2002.Los cambios en las políticas en ese momento condujeron a una rápida depreciación del peso, lo que desencadenó una serie de problemas económicos.En 2002, se pudo intercambiar 1 dólar estadounidense por aproximadamente 4 pesos, y para cuando el brote Covid-19 en 2020, el tipo de cambio había alcanzado los 64 pesos por dólar.

La depreciación del peso ha empeorado en los últimos años.A finales de 2023, el tipo de cambio de 1 dólar estadounidense frente al peso ha alcanzado unos 350 pesos.A principios de 2024, el nuevo presidente Javier Mile adoptó una serie de «terapia económica de choque», incluida una depreciación sustancial del peso.Como resultado, el tipo de cambio de PESO contra el dólar estadounidense se depreció aún más en más del 50%, lo que hace que la situación económica en Argentina sea aún más complicada.

Aunque la depreciación del peso aumentó brevemente el crecimiento del comercio a principios de siglo, el beneficio desapareció gradualmente después de 2009.El desempeño económico de Argentina ha seguido lento durante la última década, con el PIB ajustado por inflación en promedio 0.1% por año, y el crecimiento ha ocurrido en solo cuatro años.

Esta continua depreciación monetaria ha tenido un profundo impacto en la economía de Argentina.Muchos argentinos perdieron confianza en sus propias monedas y recurrieron al dólar estadounidense u otras formas estables de moneda para proteger su riqueza.Además, la depreciación monetaria también ha llevado a los altos precios internos, exacerbando la presión de la inflación y causando que el costo de vida para la gente común continúe aumentando.

3. El impacto de los factores externos en la economía

La economía de Argentina no solo se ve afectada por los problemas de gestión interna, sino que también se ve profundamente afectada por factores externos.En los últimos años, el clima extremo frecuente, especialmente la sequía causada por el fenómeno de La Niña, ha traído grandes desafíos a la producción agrícola.En 2023, Argentina experimentó la peor sequía en 60 años, con la fuerte disminución de los rendimientos de los principales cultivos como la soja, el maíz y el trigo, lo que provocó que la producción agrícola disminuya un 26%, lo que aumenta aún más los precios nacionales de los alimentos.Específicamente, la producción de soja cayó en aproximadamente un 20%, la producción de maíz disminuyó en un 25%y la producción de trigo disminuyó en un 30%, lo que afectó directamente el ingreso de exportación de granos de Argentina.

Además, Argentina también enfrenta el impacto de los cambios en el entorno económico global.En 2023, la Reserva Federal aumentó las tasas de interés, lo que provocó que la desaceleración en el flujo del capital internacional fluya a los mercados emergentes, y el entorno de financiamiento externo en Argentina se volvió aún más severo.Las fluctuaciones del precio mundial de los productos básicos también han tenido un impacto adverso en Argentina, especialmente las fluctuaciones en los precios de la energía han tenido un impacto en sus ingresos por exportación.Por ejemplo, las fluctuaciones en los precios mundiales del petróleo han causado que los ingresos por la exportación de energía de Argentina disminuyan en un 15%.

El sistema financiero de Argentina también enfrenta desafíos.Debido a las preocupaciones del mercado internacional sobre la deuda de Argentina, las entradas de capital extranjeras han disminuido y las reservas de divisas han seguido disminuyendo.A finales de 2023, las reservas de divisas de Argentina habían caído a US $ 30 mil millones, en comparación con hace un año que de US $ 45 mil millones.

Parte 2: Respuesta de los argentinos

1. Métodos de afrontamiento tradicionales

Frente a la depreciación y la inflación del peso, los argentinos han comprado tradicionalmente dólares estadounidenses a través de instituciones de mercado negro para mantener su valor.Debido a las enormes diferencias entre el tipo de cambio oficial y el tipo de cambio del mercado negro, el comercio del mercado negro se ha convertido en una forma para que muchos preserven su riqueza.La conversión de dólares estadounidenses en el mercado negro suele ser mucho más alto que el tipo de cambio oficial, o incluso el doble del tipo de cambio oficial.Por ejemplo, el tipo de cambio oficial puede ser de 1 USD a 100 pesos, mientras que en el mercado negro puede alcanzar 1 USD a 200 pesos.

Sin embargo, el comercio del mercado negro también tiene riesgos significativos.Primero, puede encontrar fraude durante la transacción, como recibir moneda falsificada o ser engañado de efectivo.En segundo lugar, participar en transacciones de mercado negro tiene ciertos riesgos legales, porque tales transacciones no están legalmente permitidas.Además, dado que las transacciones del mercado negro carecen de la protección de las instituciones financieras formales, la seguridad y la legalidad de las transacciones son difíciles de garantizar, y pueden enfrentar peligros como el robo.

2. Nueva elección de criptomoneda

Con el desarrollo de la tecnología y la diversificación de instrumentos financieros,Las criptomonedas se han convertido en una nueva opción para combatir la inflación y preservar el valor.Los argentinos usan criptomonedas, especialmente establecoínas como Tether (USDT), para lidiar con la depreciación del peso y la alta inflación.Según las estadísticas relevantes, Argentina es uno de los países con las tasas de adopción de criptomonedas más altas del mundo, y muchos residentes lo consideran un medio seguro de almacenamiento de riqueza.

De los 55 intercambios más grandes del mundo, 2.5 millones son de Argentina, la mayoría de los cuales compran y mantienen USDT en intercambios, en lugar de otras criptomonedas con mayor volatilidad.

Parte 3: Nuevas regulaciones VASPS y el desarrollo del mercado de criptomonedas

Anteriormente, Aiying Aiying escribió en un artículo[Informe de investigación] Análisis en profundidad del mercado de criptomonedas en América Latina en 2024: Interpretación detallada de la legalización de El Salvador y Brasil a la innovación regional》Hay presentaciones:

El mercado de criptomonedas de Argentina también mostró un crecimiento significativo en 2024, especialmente impulsado por una alta inflación y depreciación monetaria.El volumen de negociación de Argentina creció en más del 400% entre enero y mayo de 2024, pero su participación de mercado sigue siendo más baja que Brasil y México debido a su pequeño tamaño general del mercado.

1. Resoluciones de CNV y medidas regulatorias

Para regular el mercado de criptomonedas, la Comisión Nacional de Valores Argentino (CNV) anunció en junio de 2024 que lanzó el Centro de Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPS).Según estas nuevas regulaciones, todas las personas y entidades involucradas en actividades relacionadas con activos virtuales, independientemente de si su lugar de residencia o registro está en Argentina, debe registrarse con CNV.

Estas actividades incluyenIntercambio de activos virtuales y monedas fiduciarias, intercambio entre activos virtuales, transferencia de activos virtuales, custodia y/o gestión de activos virtuales o herramientas de control, y servicios financieros relacionados con la emisión o venta de activos virtuales.También se requiere registro para las entidades que realizan actividades mediante el uso del nombre de dominio «.ar», en asociación con terceros, subsidiarias o afiliadas en Argentina, y aquellos que anuncian a los residentes de Argentina.

Los VASP deben proporcionar información y documentos relevantes al registrarse para asegurarse de que cumplan con los requisitos reglamentarios de CNV.Si el monto total de la transacción de VASPS no excede las 35,000 unidades de energía adquisición (UVA) dentro de un mes, pueden estar exentos de las obligaciones de registro.Sin embargo, el registro no significa que CNV otorgue licencias de estas actividades, sino para garantizar la transparencia y la normación del mercado.

A partir de junio de 2024, 35 empresas han completado el registro, incluidos cuatro intercambios extranjeros.Estas medidas de CNV están diseñadas para mejorar la transparencia del mercado, proteger los derechos de los inversores y promover el desarrollo saludable del mercado de criptomonedas.Sin embargo, a medida que la implementación de medidas regulatorias aún está progresando, la respuesta y la adaptación del mercado aún no se han visto.

2. Nuevas regulaciones nuevas sobre el pago de impuestos en la criptomoneda

El gobierno argentino ha publicado una nueva política fiscal de criptomonedas en 2024, con el objetivo de promover el desarrollo de este mercado emergente eximiendo los activos criptográficos bajo ciertas condiciones.Según las nuevas reglas, los contribuyentes que tengan activos de criptomonedas por valor de no más de $ 100,000 estarán exentos de pagar impuestos.

Para disfrutar de esta política preferencial, los contribuyentes deben depositar sus activos de criptomonedas en proveedores de servicios de activos virtuales registrados (VASPS).Los contribuyentes pueden disfrutar de la exención de impuestos solo si los activos se depositan en estos VASP registrados.Estos VASP deben registrarse en la Comisión Nacional de Valores de Argentina (CNV) y cumplir con los códigos de conducta relevantes.

Además, la nueva política fiscal también estipula que para los activos de criptomonedas que poseen más de $ 100,000, siempre que estos activos se introduzcan en el sistema financiero argentino y no se retiren en 2026, o se usen para tipos específicos de inversiones definidas por el Departamento Ejecutivo, el departamento ejecutivo, el La tasa impositiva también será cero.Este incentivo fiscal está diseñado para alentar a los titulares de criptomonedas a legalizar sus activos y aportar más dinero al sistema financiero de Argentina.

Parte 4: Empresas criptográficas locales

En Argentina, hay muchas empresas e intercambios de criptomonedas que ya han operado en el país o planean expandir sus operaciones.Aquí hay algunas compañías criptográficas que operan activamente en Argentina compiladas por Aiying:

• Ripio:

• Ripio es un intercambio nativo de criptomonedas en Argentina que ofrece una variedad de servicios de comercio y billetera de criptomonedas.La compañía también se asoció con Paxos para distribuir Lift Dollar (USDL) a los consumidores de Argentina.

• Satoshitango:

• Satoshitango es otra plataforma de comercio de criptomonedas ampliamente utilizada en Argentina que brinda servicios para comprar, vender y almacenar criptomonedas.La plataforma también proporciona soluciones de pago para Bitcoin.

• Decrypto:

• Decrypto es una compañía que brinda servicios de comercio de criptomonedas al mercado argentino, con el objetivo de proporcionar a los usuarios una experiencia de comercio de divisas digital simple y segura.

• Efectivo de limón:

• Lemon Cash es una compañía que proporciona servicios de comercio y billetera de criptomonedas, y también ha lanzado una tarjeta de débito de criptomonedas, donde los usuarios pueden usar la tarjeta para usar criptomonedas en su consumo diario.Alrededor de 2 millones de argentinos usan los servicios de Lemon Cash.

• Koibanx:

• Koibanx se centra en la aplicación de la tecnología blockchain y proporciona soluciones de tecnología financiera basadas en blockchain para ayudar a las instituciones y empresas financieras de Argentina a lograr la transformación digital.

• OKX:

• OKX es un intercambio de criptomonedas de renombre internacional que ha ingresado oficialmente al mercado argentino en 2024, proporcionando plataformas comerciales, billeteras de autocustodial y servicios de comercio NFT.

• Binance:

• Binance es una de las plataformas de comercio de criptomonedas más grandes del mundo y también proporciona una amplia gama de servicios de comercio de criptomonedas en Argentina.En abril de 2023, Binance anunció el lanzamiento de servicios comerciales en Argentina.

• Bitso:

• BITSO es un intercambio de criptomonedas con sede en México, pero tiene una amplia gama de operaciones en América Latina, incluida Argentina.BITSO ofrece servicios comerciales para una variedad de criptomonedas y ocupa una posición importante en el mercado argentino.

• Paxos

  Axos International, una subsidiaria con sede en los EAU, anunció que Lift Dollar (USDL) ahora ha estado disponible para los consumidores de Argentina a través de los socios de distribución Ripio, Buenbit, Manteca y Plus Crypto.