jakiro
Auteur: ARNDXT, chercheur en cryptage; Traduction: Bitchain Hozou
Pourquoi ne suggère-je pas que mes amis «apprennent d’abord les connaissances en cryptage»?
Le mois dernier, j’ai de nouveau essayé de guider un ami à l’extérieur du cercle dans le monde de la cryptographie.Dix minutes plus tard, ses yeux ont commencé à se confondre lorsque le processus est allé à « choisir un portefeuille » et « avait maintenant besoin de payer du gaz avec un autre jeton ».Cela m’a fait réaliser: ce à quoi nous sommes confrontés n’est pas l’écart de connaissances, mais l’écart de conception.
Une réalité cruelle est déjà très évidente: la spéculation apporte la première vague d’utilisateurs, mais elle ne peut pas apporter la prochaine vague de milliards d’utilisateurs.La vraie popularité commence lorsque les produits cryptographiques deviennent « invisibles » – c’est-à-dire lorsque les gens en bénéficient mais ne semblent pas réaliser qu’ils utilisent la technologie de chiffrement.De la montée en puissance des stablecoins à la popularité des engagements institutionnels, au rôle de plus en plus important de l’IA dans la formation de l’économie numérique, le fondement d’une adoption à grande échelle est en cours de pose.Mais pour réaliser cet avenir, nous devons cesser de nous attendre à ce que les utilisateurs apprennent le chiffrement et commencent à créer des produits qui les rendent ignorants qu’ils utilisent la technologie de chiffrement.
Voici huit instructions narratives et projets connexes auxquels je pense mériter à:
1. La manière gagnante de la prochaine génération de portefeuilles: faites une chose à l’extrême
Nous assistons à un changement structurel majeur: les utilisateurs forment des habitudes autour de deux portefeuilles complémentaires: l’un ressemble au « portefeuille quotidien » de l’application FinTech, et l’autre est comme le « portefeuille Vobine » de l’application bancaire.
L’expérience du portefeuille est différenciée.Les développeurs qui essaient de remplir toutes leurs fonctionnalités en une seule interface finiront par perdre devant une combinaison de solutions qui se concentrent sur deux points: (a) une expérience d’introduction sans frottement et (b) des solutions de stockage à haute sécurité.
Plus de la moitié des personnes utilisent 2 à 5 portefeuilles en même temps, et près de 48% disent que cela est parce que chaque réseau vit toujours dans son propre jardin clos.
La concentration de tête est évidente:
Parmi les utilisateurs avec plus de 2 ans d’expérience, 54% des utilisateurs utilisent des portefeuilles Binance, Coinbase, Metamask ou Trust de manière concentrée.
Parmi le groupe novice, aucun portefeuille n’a une part de marché de 20%.
Cependant, l’auto-hébergement est toujours intimidant pour la plupart des utilisateurs.Fait intéressant, la propre solution d’auto-hébergement de Binance, Binance Web3 Wallet, n’a attiré que 22% des utilisateurs, suggérant que les utilisateurs hésitent toujours même s’ils fournissent un chemin d’auto-hébergement plus simple dans un écosystème de marque familier.
Plusieurs portefeuilles sont impuissants.
Après des mois d’observation, je comprends une chose: les gens ne veulent pas gérer plusieurs portefeuilles en même temps.Ils le font parce qu’il n’y a pas de choix.
De toute évidence, le « futur multi-chaîne transparente » dont nous parlons n’est pas encore vraiment arrivé.48% des utilisateurs conservent plusieurs portefeuilles principalement pour accéder à différents écosystèmes de blockchain.
44% des utilisateurs divisent désormais intentionnellement leurs portefeuilles pour des raisons de sécurité, contre 33% l’année dernière.
Cela me dit deux choses: l’industrie ne parvient pas à réaliser une véritable interopérabilité et transmet une complexité opérationnelle aux utilisateurs finaux;Dans le même temps, ces utilisateurs deviennent plus intelligents – ils ne font plus confiance aveuglément à un seul portefeuille pour gérer tous les scénarios.
Phantom – portefeuilles populaires sur Solana et Ethereum.
2. Médiction du comportement et des croyances
Nous restons dans ce domaine pour la spéculation.
En effet, 54% des utilisateurs ont en fait utilisé la crypto-monnaie pour effectuer des paiements ou des transferts d’égal à peer au cours du dernier trimestre. Mais lorsqu’on lui a posé des questions sur les activités préférées, seulement 12% ont choisi de payer.
Au contraire, le trading (Spot, Meme Coins, Defi) est toujours le comportement le plus important de tous les types d’utilisateurs chaque semaine.
La spéculation continuera de saisir la part de l’attention que les caractéristiques pratiques méritent à l’avenir jusqu’à ce que les développeurs éliminent ces résistances.
Cet écart découle de trois résistances majeures: la résistance aux coûts.39% des utilisateurs estiment que les frais de gaz L1 élevés sont toujours le plus grand obstacle à l’adoption, ce qui est le problème le plus important.Éprenez la résistance.Seulement 11% des utilisateurs pensent que le processus d’introduction actuel est suffisamment populaire.Résistance au réseau.Le paiement passe aux plates-formes qui existent déjà pour les commerçants et les amis;L’écologie du portefeuille et de la chaîne divisé détruit cette boucle fermée.
HUMA FINANCE – Une solution de financement de paiement pionnier, financement de paiement transfrontalier sans fonds pré-dépôt, rendements réels des flux de paiement réels (taux de rendement annualisé de 10,5%).Tectum – Paiement de crypto-monnaie instantané et zéro.Alchimie paynowpayments
3. Les chaînes publiques deviendront la couche d’infrastructure invisible – les utilisateurs n’ont même pas besoin de percevoir leur existence
L’écologie multi-chaîne est essentiellement le résultat de la division du travail et de la coopération:
Le modèle d’expérience utilisateur gagnante est «l’abstraction de la chaîne» – les séances de portefeuille peuvent acheminer en douceur les commandes, les équilibres et les informations d’identité au backend qui fournit la meilleure combinaison de latence-coût-sécurité, sans choix d’utilisateurs tout au long du processus.
Ethereum est toujours une couche de règlement institutionnel, mais Solana établit rapidement sa position en tant que chaîne publique préférée pour les activités de vente au détail à haute fréquence et très impliquées.Cependant, à en juger par l’élan de développement, Ethereum est confronté à une pression concurrentielle sans précédent.Solana atteint une croissance annuelle des frais annuels de 3000% et une croissance TVL de 127%, le taux de croissance le plus élevé parmi tous les L1.Cette vague est principalement due au boom de la pièce MEME (en particulier au quatrième trimestre de 2024), et reflète également les avantages structurels de Solana en matière de vitesse et de coûts de transaction.
La perception des utilisateurs a été formée: 43% disent que Ethereum est la chaîne publique la plus couramment utilisée; 39% choisissent Solana;Seulement 10% utilisent principalement L2 – Cela prouve que l’interopérabilité reste au niveau théorique.
ChainLink – Leader du protocole d’interopérabilité transversale (lien token) avec CCIP
LIEERZERO – Protocole d’interopérabilité à pleine chaîne (Token ZRO) à l’aide de l’OfT standard Axelar – Réseau de communication transversale (Token AXL)
Wormhole – Protocole de messagerie transversale (Token W) Socketdottech – Protocole interopérabilité inter-chaîne (jetons à émettre bientôt) Eoracle – une plate-forme Oracle basée sur la sécurité Ethereum, offrant aux contrats intelligents des services de données professionnelles sans autorisation.
4. Le faux sentiment de sécurité de l’amélioration de la confiance des utilisateurs
Les utilisateurs prétendent se sentir plus en sécurité dans la chaîne, mais leurs données de portefeuille racontent différentes histoires.
Comment expliquer cette contradiction?Les utilisateurs confondent les mesures de protection personnelle (portefeuille matérielle, multi-signature) avec des risques systémiques.Dans le même temps, les attaquants ont industrialisé le «phishing en tant que service» et ont raccourci le cycle de survie moyen des contrats malveillants à un quart de l’original.
L’optimisation de l’optimisation des produits doit être: pour transformer l’expérience utilisateur anti-phishing (interface de signature claire, simulation de transaction en temps réel, pare-feu de transaction MPC) de fonctionnalités supplémentaires avancées à la configuration par défaut – en particulier dans les portefeuilles courants à l’utilisation quotidienne « .
5. NFT en tant qu’infrastructure culturelle numérique
Le marché NFT subit les ajustements nécessaires pour passer des projets PFP spéculatifs à de vrais biens numériques et à des expériences pratiquement motivées.C’est la première fois que le marché NFT montre une tendance de développement durable.
La poussée des collections à bas prix sur des plates-formes comme Rodeo.club et les chaînes de base marquent la tendance deMode interactif abordable et haute fréquenceLa transformation – ce mode est similaire aux achats intégrés dans le jeu.
NFT devientInfrastructure interactive de l’économie numérique.
NFT deviendra la couche interactive par défaut pour les applications de qualité grand public:Points de fidélité, badges, privilèges d’adhésion – qui seront de plus en plus présentés sur la chaîne au format NFT.La propriété réalisera le transfert et les transactions multiplateformes, publiera la valeur marchande secondaire pour les utilisateurs et ouvriront de nouveaux canaux de profit pour les marques.Imaginez le programme de fidélité de Starbucks fonctionnant sur la chaîne: points gagnés dans une application qui débloque des avantages sur l’ensemble du réseau de services partenaires.
L’essor du capital culturel comme monnaie:NFT devient rapidement un utilisateur dans l’espace numériqueMécanismes pour démontrer l’identité et l’appartenance culturelle.Alors que les plateformes sociales intègrent des actifs sur la chaîne, la propriété de la NFT évoluera vers une forme majeure d’auto-expression numérique, tout comme le port de vêtements de marque dans le monde réel.
Les critères d’évaluation passeront du prix du sol à la rétention des utilisateurs:L’ère de juger NFT par valeur spéculative se termine.La nouvelle métrique estRétention et participation des utilisateurs: À quelle fréquence les utilisateurs interagissent-ils avec les actifs?Ces actifs sont-ils liés aux expériences, au contenu ou aux récompenses en cours?Les constructeurs doivent concevoir un écosystème NFT qui encourage la participation répétée, y parvenir grâce à un contenu débloquable, à des attributs de jetons évolués dynamiquement et aux droits du monde réel.
AI + NFT lancera une nouvelle vague d’actifs dynamiques personnalisés:Les NFT générés par l’IA sont liés au comportement des utilisateurs, aux émotions ou aux événements communautaires qui arrivent bientôt.Ces actifs dynamiques évoluent avec la participation des utilisateurs, créant des expériences personnalisées profondes et des connexions émotionnelles que les actifs statiques ne peuvent pas réaliser.
Treasure Dao – infrastructure NFT équipée de jetons magiques
Mocaverse NFT – Infrastructure (Token MOCA) Connexion du Rodeo Club Rodeo de l’écosystème de marque AnimOCA – NFT Interactive Platform NFP – AI Generation NFT Platform (NFP Token)
FinalBosu – Série populaire sur la chaîne abstraite
Good Vibes Club – une série émergente avec des communautés actives
Heroes Onchain – une série bien connue sur la chaîne abstraite
HYPIO – Une série de volumes de transactions à croissance rapide
Teled Teddys – Série populaire sur Berachain
Penguins gras – une marque NFT de premier plan qui est adoptée par l’adoption (Walmart vend des jouets physiques, des jetons de pingou)
Bored Ape Yacht Club – Série emblématique (Strong Community and Ape Tokens)
Cryptopunks – La série NFT originale avec une signification historique
Azuki – série de style comiques japonais (jeton d’anime, forte influence de la marque)
DOODLES – Série colorée (récemment lancée Dood Tokens à Solana)
Milady Maker – Projet de phénomène culturel (Token culte, communauté forte)
6. Bitcoin en tant que catégorie d’actifs macro
Bitcoin est passé des actifs spéculatifs àOutils financiers au niveau macro.
Un changement parallèle est en cours: entraîné par la maturité de l’écosystème de la coucheBitcoin devient tranquillement la couche commerciale de la colonie mondiale.
Bitcoin, en tant que couche de règlement invisible, alimente la prochaine génération de paiements transfrontaliers, de financement institutionnel et de réserves numériques souveraines.
La corrélation macro du bitcoin: des outils de couverture aux actifs de réserve stratégique:Les pays confrontés au défi de la dénollarisation intégrent discrètement le bitcoin dans la stratégie de diversification de la réserve souveraine.Les institutions et même les acteurs souverains le considèrent comme une police d’assurance nécessaire pour prévenir les risques financiers systémiques.
Le protocole de couche 2 libère l’utilité du paiement du bitcoin:Lightning Network est passé d’une expérience technique à une couche de paiement réelle évolutive, permettant des transactions transfrontalières presque instantanées et à faible coût.De nouvelles solutions comme FedImint et Ark abordent l’expérience utilisateur de Bitcoin et les restrictions de confidentialité, ce qui en fait une monnaie vraiment viable pour le trading sur les marchés émergents.Les constructeurs devraient se concentrer sur le développement de solutions de paiement et des produits financiers transfrontaliers en fonction de cette couche 2, en particulier pour les couloirs et les zones de transfert en proie à la dévaluation des devises.
Bitcoin comme garantie – la montée des stratégies de prêt et de financement institutionnelles:Les institutions grand public ont commencé à utiliser le bitcoin non seulement comme un investissement passif, mais aussi comme un produit financier structuré.Garantie productive.Les outils de crédit garantis par Bitcoin, les solutions de gestion des fonds et les dérivés qui sont parfaitement liés aux marchés financiers traditionnels devraient émerger en grande quantité.
Le réseau de règlement mondial qui se forme:À mesure que la friction géopolitique s’intensifie, la demande de canaux de règlement neutres et anti-censure augmentera.Bitcoin a un avantage unique, qui peut servir de couche de compensation mondiale pour le règlement commercial, formant une relation complémentaire plutôt que concurrentielle avec les monnaies fiduciaires.Résumé La complexité des transactions Bitcoin pour les utilisateurs finaux et l’utilisation de Bitcoin pour atteindre un règlement transparent en bas entraînera l’adoption de Bitcoin à l’extérieur du cercle crypto-natif.
Protocole Solv – La première solution de banque de bitcoin en chaîne et de bitcoin (jeton solv)
Stacks – leader Bitcoin Smart Contrat Layer2 (TOKEN STX) Alpen Labs – Bitcoin Layer 2 Solution Babylon Labs – Bitcoin Cross-Chain Bridge Solution (Baby Token)
Zeus Network – Plate-forme de communication transversale (Token Zeus) Corn – Solution Bitcoin de couche Ethereum (Token de maïs)
Runes Chainai – Solution Bitcoin Layer2 (Token RunIX)
7. Pledge institutionnel: un nouveau paradigme pour l’allocation des fonds stratégiques
Comme Bitcoin établit sa position en tant que composante centrale de la classe d’actifs macro et de la stratégie de financement moderne, les investisseurs institutionnels commencent naturellement à réfléchir à la question suivante:Comment faire générer ces actifs générer des bénéfices?
Alors que les investisseurs de détail poursuivent toujours des rendements spéculatifs par le biais de pièces MEME et de transactions à haut risque, les fonds institutionnels circulent tranquillement.Actifs cryptographiques structurés et rentables— – en particulier à travers l’écosystème de jalonnement d’Ethereum et de Solana.
Le bitcoin peut toujours être le premier choix pour la couverture macro, mais l’engagement devient rapidement l’entrée de fonds institutionnelsCapital productif en chaînepont.
Nouvelle stratégie institutionnelle:
Bitcoin passe de la réserve de valeur au capital productif:Avec l’émergence des mécanismes de mise en œuvre indigènes de Bitcoin (comme par le biais de protocoles tels que Babylon et la prochaine solution BTC Layer 2), Bitcoin a également commencé à entrer dans le domaine des stratégies de génération de revenus sans endommager ses attributs de devise centrale.
La vraie opportunité réside dans les infrastructures, pas les validateurs: Le prochain afflux d’un milliard de dollars de fonds institutionnels proviendra de la fournitureUne plate-forme pour la garde institutionnelle, les rapports de conformité et les produits promis de la lutte contre les risques.
Incertitude dans l’environnement macroéconomique pour la diversification des rendements: Avec la baisse des taux d’intérêt et des produits à revenu fixe traditionnels, le revenu de gage devient un nouveauAjustement après le risqueCatégorie de récompense.Ceci est particulièrement attrayant pour les fonds d’entreprise à la recherche d’allocations diversifiées, dans l’espoir de se débarrasser des avoirs en espèces et des obligations à faible rendement, tout en évitant le risque de volatilité spéculative des actifs cryptographiques.
Core Dao – Solution de mise en œuvre de BTC auto-hébergée (token de base)
Bouncebit – Plate-forme de gage institutionnelle (Token BB) Protocole Trufin – Institutional Liquidité Stakax Archax – Échange institutionnel réglementé (soutient Hbar Engage)
8. Règlement, stablecoins et AI: la prochaine vague d’entrée de croissance
La conformité ouvrira les canaux de stablecoin → les paiements globaux bon marché et instantanés créent de vrais points de contact quotidiens → la traçabilité vérifiable sur la chaîne et deviennent la couche de confiance pour que l’IA génére de la valeur. Le paiement n’est que la tête de pont de ce changement.
Optimisme régulateur:86% estiment que les règles plus claires accélèrent l’adoption, tandis que seulement 14% pensent qu’ils entraveront l’innovation.
Momentum de croissance des stablescoin:Le taux de détention a doublé à 37% en glissement annuel et est devenu le canal de paiement de défaut sur plus de 30 marchés de rayures.
Synergies AI:64% estiment que l’IA accélérera au moins le développement de l’industrie cryptographique, tandis que 29% s’attendent à former un effet de volant à double sens.
WLFI – Un stablecoin ancré par 1 dollar (jeton WLFI)
Ripple – RLUSD StableCoin (en utilisant XRP comme jeton à gaz) Ethena Labs – USDE Stablecoin (token for traditionnel finance sera lancé bientôt) OpenDenden – Général USDO stablecoin Syrup.fi – SyrupUSDC Contrat de revenu institutionnel (stablecoin 10% Taux de retour annuel) CAP – STABLECONCON
Conclusion: UX 2.0 ERA – Élimination sans évolution
Les utilisateurs ne sont plus confus par le halo de « web3 ». Ce qu’ils attendent, c’est: la facilité d’utilisation du niveau Web2, le contrôle de la propriété du niveau Web3 et l’expérience intelligente au niveau de l’IA – qui sont indispensables.
Les équipes qui peuvent atteindre « la sélection de la chaîne sans aucun effet », éliminent les points de douleur de la gestion des frais et construisent des mécanismes de sécurité prédictifs transformeront le domaine du chiffrement d’un paradis spéculatif en un lien vers Internet sur la chaîne.Le prochain milliard d’utilisateurs ne se rendra même pas compte qu’ils utilisent des produits Web3 – cette « expérience sans cesse » deviendra la victoire ultime de l’expérience utilisateur.
