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Autor: James Smith, cointelegráfico;
1. Análisis de productos tokenizados
Los productos tokenizados representan la propiedad parcial de los activos del mundo real utilizando tokens digitales en blockchain, al tiempo que conservan su valor tangible.
Los productos tokenizados son versiones digitales de artículos del mundo real (como oro, aceite o cultivos) registradas en la cadena de bloques.Cada token representa parte o la totalidad de los productos básicos, lo que hace que sea más fácil dividirse y comerciar.Esto simplifica la compra y venta de una pequeña porción de los productos de los inversores, brinda más liquidez y brinda oportunidades para ingresar a mercados que a menudo son difíciles de comerciar.
Imagina que tienes una pizza gigante que no puedes comer solo.En lugar de darle toda la pizza a una persona, la cortas en rodajas.Ahora todos pueden comprar y disfrutar de la cantidad correcta de comida que se adapta a su apetito.
Los bienes físicos tokenizados funcionan de manera similar.Los productos básicos como el oro o el aceite son pizza gigante.En lugar de comprar el artículo completo (que puede ser muy costoso y poco práctico), lo divide en piezas pequeñas llamadas tokens.Cada token representa una pequeña porción de la mercancía.
2. Proceso de tokenización
¿Alguna vez ha considerado tener una pequeña porción de un barril de aceite o una pequeña porción de una barra de oro?Estos son productos tokenizados, una combinación de tecnología blockchain y activos tradicionales.
Los productos tokenizados se han convertido en tokens digitales, abriendo nuevos canales para el comercio y el acceso a los inversores.Estos son los pasos involucrados en el proceso de tokenización:
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Crear tokens:Crear tokens que representen productos.Una forma de lograr esto es establecer la identidad del propietario como una entidad legal.Los tokens permiten a los titulares compartir el valor de los bienes.
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Ejecución de contrato inteligente:Los contratos inteligentes permiten la asignación, monitoreo y pago de recompensas de token digital.Una vez iniciado, estos programas se ejecutan sin intervención.
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Distribución y ventas de token:Los tokens se distribuyen a los inversores a través de contratos inteligentes a través de combinaciones de ventas privadas, ventas públicas o modelos de lista blanca.Una lista blanca es una configuración que solo permite ejecutar usuarios, entidades u operaciones de confianza preaprobadas o de confianza.
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gestión de activos:Después de que se vende el token, los nuevos titulares pueden participar en la gestión de los bienes básicos.Los contratos inteligentes especifican el alcance de control y el proceso de toma de decisiones de los titulares de tokens.
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Transacciones secundarias del mercado:Después de emitir el token, se puede negociar en el mercado secundario para crear liquidez.A diferencia de los inversores tradicionales de productos básicos que pueden tener dificultades para vender activos, los titulares de tokens pueden vender sus acciones más fácilmente.
3. Tipos de productos tokenizados
La tecnología Blockchain puede ayudar a tokenizar una variedad de productos, incluidos recursos energéticos, bienes raíces, metales preciosos y productos agrícolas.
Exploremos varios productos tokenizados:
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Metales preciosos:Tokenize los metales preciosos como el platino, el oro y la plata, lo que permite a los inversores contener pequeñas cantidades de metales preciosos sin almacenamiento físico.Esto ayuda a diversificar y cobrar carteras al tiempo que aumenta la accesibilidad a estos activos.
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Recursos energéticos:La energía de tokenización es la conversión de energía real (como solar o eólica) en unidades digitales en una plataforma digital.Esto facilita los nuevos casos de uso relacionados con la energía, como intercambiar exceso de energía solar entre los vecinos, simplificar el crédito de energía renovable y mejorar la gestión de la red.
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Recursos agrícolas:Blockchain implementa la tokenización de los recursos agrícolas y crea un registro de seguridad que representa productos intercambiados en libros de libros digitales.Esto aporta eficiencia, seguridad, apertura y reducción de costos al comercio de productos minoristas de los inversores.
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bienes raíces:Los inversores pueden tokenizar las propiedades dividiéndolas en piezas más pequeñas y utilizando contratos inteligentes para automatizar las operaciones.Los registros se almacenan en un sistema digital seguro.El propietario puede probar su propiedad utilizando una clave privada.Cualquier persona interesada en comprar, arrendar o financiar puede ver fácilmente el historial de la propiedad con este sistema.Las transacciones pasadas sobre la propiedad, incluidas las deudas pendientes, se muestran como registros transparentes y no cambiables.
4. Comodidades y criptomonedas tokenizadas respaldadas por productos básicos
Las criptomonedas respaldadas por productos básicos son activos digitales diseñados para ser más estables que las criptomonedas volátiles.Esta estabilidad se logra vinculando su valor con productos tangibles como bienes raíces, oro o petróleo.
Una empresa u organización posee un producto real y emite tokens que representan una cantidad específica de ese producto.El valor del token fluctúa con el costo del producto subyacente.
Por ejemplo, ambas criptomonedas respaldadas por productos de oro y oro Pax están respaldados por oro real.Del mismo modo, otras criptomonedas pueden estar respaldadas por productos como reservas de petróleo u otros productos valiosos.
La siguiente tabla explica la diferencia entre productos tokenizados y criptomonedas respaldadas por productos:
5. Beneficios de la tokenización de productos básicos
La tokenización de productos básicos define la propiedad, realiza la propiedad parcial, simplifica las transacciones y promueve las actividades del mercado.
Tomemos tokens respaldados por oro como ejemplo para comprender las ventajas de la tokenización de productos básicos.
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Mejora de liquidez:Una de las principales ventajas de los productos tokenizados es una mayor liquidez.Al convertir productos como el oro en tokens digitales, estos activos se pueden intercambiar fácilmente en la plataforma blockchain.Esto permite a los inversores comprar y vender algunos productos sin un intermediario, reduciendo así los costos de transacción y el tiempo de transacción.
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Propiedad parcial:La propiedad parcial es otra ventaja importante de los productos tokenizados.Permite que más inversores que pueden no tener los fondos comprar una unidad completa para comprar productos.Esto facilita a los inversores acceder a productos básicos, lo que les permite diversificar sus carteras.
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Mejor seguridad y transparencia:La tokenización utiliza blockchain, que es como un cuaderno digital que registra todas las transacciones.Este cuaderno no se puede cambiar, asegurando la transparencia y la seguridad, ya que todos pueden ver quién posee qué.
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Más fácil de comerciar:Los métodos tradicionales de comercio de productos básicos pueden llevar mucho tiempo y complejos.Los tokens digitales permiten a los usuarios comerciar fácilmente en cualquier momento, en cualquier lugar, lo que simplifica el proceso de inversión.
6. Riesgos de bienes tokenizados
Aunque las perspectivas son brillantes, los productos tokenizados también enfrentan desafíos.Las reglas no siempre son claras, ya que las reglas existentes pueden no cubrirlas completamente.La tecnología detrás de los productos tokenizados debe probarse adecuadamente para lidiar con la complejidad de crear e intercambiar estos tokens.
Continúe tomando fichas respaldadas por oro como ejemplo, sumergirnos en los riesgos asociados con los productos tokenizados.
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Liquidez:Si el mercado secundario no es suficiente para manejar el volumen de transacciones, la tokenización no sirve de nada.Establecer la profundidad del mercado requiere confianza entre los inversores institucionales y los participantes tradicionales del mercado que utilizan la tecnología blockchain.
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Estandarización e interoperabilidad:La suave integración de los productos tokenizados y los sistemas financieros existentes requiere estandarización e interoperabilidad.Los estándares de token compatibles, contratos inteligentes y formatos de datos entre varias plataformas blockchain y mercados de productos básicos son esenciales para la liquidación de transacciones eficiente y la transferencia de activos.
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Ciberseguridad:La protección de la integridad de los tokens, las claves privadas y los datos de transacciones confidenciales requiere potentes medidas de seguridad, como el cifrado y la autenticación de dos factores (2FA).Se requiere monitoreo continuo para evitar el robo, el pirateo y la explotación.
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Desafíos regulatorios:Los bienes físicos tokenizados están sujetos a valores, comercio de productos básicos y leyes de mercado financiero.Para cumplir con estas leyes, se deben establecer mecanismos de gobierno fuertes para prevenir fraude, manipulación del mercado y violaciones regulatorias.
