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Autor: Sandali Handagama
Quelle: Coindesk
Das Europäische Parlament und der Europäische Union Council haben ein vorübergehendes Abkommen über die für Kryptowährungen geeigneten Aufsichtspläne gegen Geldwäsche getroffen.
Der vereinbarte Rahmen umfasst eine Kryptowährungsgesellschaft, die zur Durchführung von Sorgfaltspflichten bei Transaktionen von 1.000 Euro oder mehr durchgeführt wird.
Obwohl die Branche im Grunde mit den Ergebnissen des Rahmens zufrieden ist, denken einige Leute, dass es möglicherweise nicht so fair ist wie die Vorhersage des politischen Herstellers.
Die Teilnehmer der Kryptowährungsbranche sind besorgt, dass die neuen Regeln gegen Geldwäsche, die von den politischen Entscheidungsträgern der EU vereinbart wurden, strenger sind als Maßnahmen, die für traditionelle Finanzinstitute gilt.Die EU -politischen Entscheidungsträger haben diese Woche eine Vereinbarung über umfassende Rahmenbedingungen für die Bekämpfung der Geldwäsche erzielt, einschließlich strenger Anforderungen für Kryptowährungsunternehmen.
Nach Angaben der vereinbarten Klauseln müssen Dienstleister die Anforderungen an die Kundenüberprüfung ausschließlich einhalten und Maßnahmen ergreifen, um das Handelsrisiken zu verringern, die Selbstbetreuungsbrieftaschen und überträgende Übertragung überschreiten.
Obwohl das etablierte Ziel darin besteht, ein faires Wettbewerbsumfeld zu schaffen, indem die gleichen Regeln für Kryptowährungen und Banken angewendet werden, befürchten einige Branchenkenner, dass die politischen Entscheidungsträger die gleiche Geldwäsche -Inspektion durch digitale Vermögensunternehmen und andere Finanzinstitutionen einhalten.
Die Europäische Blockchain -Industrie befürwortet den Organisationssekretär -General Robert Kopitsch es.
Die Kryptowährungsbranche der EU lobte sich auch während des Gesetzgebungsverhaltens, mit Ausnahme von NFT und Defi aus dem Geltungsbereich des Plans, stark und kann sogar (zumindest vorübergehend) erfolgreich einbezogen werden, um Beschränkungen für die Verbesserung der Datenschutzzustände zu verhindern.
Anti -Geldwäsche -Vorschriften
Die Europäische Union hat letztes Jahr Geschichte geschaffen und wurde durch eine große Zuständigkeit der Zuständigkeit abgeschlossen.Neben der MICA -Aufsicht (Meilenstein -Krypto Asset Market) formulierte die Gruppe auch die Regeln für die Sammlung von Kryptowährungsinformationen (TFR) als Teil der breiteren Anti -Geldwäsche -Aufsicht.
AMLR ist eine umfassende Maßnahme von Gruppen, die aus 27 europäischen Ländern zur Bekämpfung illegaler Mittel fließen und Sanktionen entgehen.Zu den Toren gehören verschiedene potenzielle Geldwäschewerkzeuge wie Schmuck, Luxusautos für große Fußballvereine und begrenzten die Obergrenze der großen Barzahlung in der Europäischen Union auf 10.000 Euro.
AMLR fördert die Formulierung des einzelnen Regeln der EU und richtet eine Regulierungsbehörde ein, die auch für die Kryptowährungsbranche zuständig ist.Eero, ein europäisches Parlament, verantwortlich für die ÜberwachungsverhandlungHenaluoma sagte auf einer Pressekonferenz am Donnerstag, dass der AMLR -Paketplan zwar noch nicht abgeschlossen sei, „die wichtigsten politischen Prinzipien erreicht wurden“.
Healuoma fügte hinzu, dass technische Diskussionen über die Details von Kryptowährungen am Freitag beginnen werden.Kopitsch sagte, dass diese Diskussionen nicht die Anpassung der tatsächlichen Maßnahmen beinhalten, sondern um die Rationalität des Textes auf technischer Ebene zu gewährleisten.
NFT und Defi sind raus.
Obwohl einige heftige Diskussionen darüber, ob NFT in den Umfang der Überwachung aufgenommen wurde, befürwortete die Branche die Organisation der EU -Kryptowährungsinitiative (EUVyara Savova, die leitende politische Leiterin der Krypto -Initiative), sagte am Mittwoch bei einem Anrufversammlung, dass diese Vermögenswerte möglicherweise von einem Paketplan ausgeschlossen werden könnten.
Tommaso Astazi sagte auch, dass NFT und dezentrale Finanzen (DEFI) den Umfang eines Pakets von Regulierungsprogrammen überschreiten könnten.“Ich denke, der Umfang kann nicht erweitert werden. Dieser Bereich ist der Bereich von Mica“, „Astazi erzählte Coindesk am Donnerstag in einem Interview.Er erklärte, dass Kryptowährungsdienstleister, die durch MICA eingeschränkt werdenFür NFT) sind diese Maßnahmen nicht anwendbar.
Marina Markezic, CO -Fundgrube der EU -Verschlüsselungsinitiative, sagte am Mittwoch bei einem Anruftreffen, dass einige Leute sich Sorgen machen müssenNach den Sanktionen von Tornado Cash wird AMLR nach Verbot oder Einschränkung verschlüsselter anonymer Tools einholen und befürchten, dass die Sanktionen wie Russland Kryptowährungen verwenden.
Astazi sagte am Donnerstag, es sei unklar, ob die politischen Entscheidungsträger diese Tools weiterhin diskutieren, und es sei nicht klar, ob sie in den endgültigen Text aufgenommen werden.
Haben Bank- und Kryptowährungsunternehmen die gleichen Regeln?
In den eigenen Worten von Healuoma sucht AMLR die gleiche Behandlung wie der verschlüsselte Vermögensdienstanbieter und Kreditinstitutionen, und die beiden müssen die gleichen Verpflichtungen ertragen.
Henaluoma sagte auf einer Pressekonferenz am Donnerstag: „Das Wichtigste ist, dass die Verpflichtung, dass die Bankenbranche jetzt erfüllt werden soll, und in Zukunft auch vollständig für verschlüsselte Vermögensgeschäfte anwendbar sein wird.“ Wir wissen, dass eine Menge Finanzierung von der traditionellen Zahlung bis zum Gebiet der Kryptowährungen ist, „“ „“ „
Kopitsch sagte, die vereinbarten Maßnahmen hätten verschiedene Schwellenwerte für Kunden für Kryptowährung, Bargeldtransaktionen und Finanzinstitutionen verabschiedet.Der juristische Text zeigt, dass alle Aufsichtsbehörden zwar eine Sorgfaltspflicht für Transaktionen von mehr als 10.000 Euro, Finanz- und Kreditinstitutionen sowie Kryptowährungsunternehmen durchführen müssen, die umfassende Kundeninspektionen bei Transaktionen von mehr als 1.000 Euro durchführen müssen.Er sagte, dass dies der Unterschied zwischen den Dingen ist.
Kryptowährungsunternehmen müssen auch ein grundlegendes Verständnis für Ihre Kunden (KYC) in allen versehentlichen Transaktionen (dh Transaktionen als Geschäftsbeziehungen) durchführen.“Bei Unfällen müssen sie immer noch Kunden identifizieren und die Identität von Kunden überprüfen. Jetzt ist dies eine Änderung.“Laut Astazi und fügte hinzu, dass das Unternehmen derzeit in einigen EU -Mitgliedstaaten eine solche Übertragung durchführen kann, da die Länder nicht immer die bestehenden Anforderungen an die Geldwäsche implementieren.
Dies ist nicht das, was die Branche will, insbesondere weil sie für das vollständig überwachte Unternehmen nicht wichtig ist, aber Kopitsch sagte, dass die Anwendung verschiedener Schwellenwerte „darauf hinweist, dass die technischen Vorteile der Blockchain -Technologie nicht anerkannt wurden“.Er fügte hinzu: „Als Branche können wir das Endergebnis von AMLR -Verhandlungen akzeptieren, da die Konsistenz seines regulatorischen Umfangs und Mica und TFR garantiert wurde. Dies ist der Schlüssel.“
Obwohl es schwierig ist, einen genauen Zeitplan zu erstellen, wird Savova voraussichtlich „ziemlich dicht“ über die technischen Diskussionen von AMLR sein, da die politischen Entscheidungsträger hoffen, den Plan für die parlamentarische Genehmigung im April vor den bevorstehenden Wahlen einzureichen.“Dies bedeutet, dass für uns als Vertreter der Kryptowährungsbranche AMLR -Arbeiten mit einer schnelleren Geschwindigkeit durchgeführt werden.“
