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Jessy, royaume de la vision de Bitchain
Avec la clarté progressive de la supervision des devises virtuelles par les États-Unis, Defi est également devenu l’une des principales lignes de ce cycle de marché haussier.
À l’heure actuelle, le Defi sous la supervision des États-Unis que les gens parlent de plus se réfère à RWA, à la stablecoin à un dollar américain, à Payfi, etc.Et ces pratiques sont généralement basées sur Ethereum et le deuxième étage, ou quelques nouvelles chaînes publiques à haute performance.La relation avec Bitcoin semble avoir seulement encapsulé le Bitcoin pour participer à des activités financières sur la chaîne.
Afin de modifier la situation embarrassante de necapsuler que le bitcoin peut participer à la finance de la chaîne, BTCFI a vu le jour. ., Laissez les fonctions financières de Bitcoin se développer.
Plus précisément, cela permet à Bitcoin lui-même de participer à des activités financières sur la chaîne, et la fonction de contrat intelligent Bitcoin d’origine a été améliorée.L’écosystème Bitcoin a également des protocoles Defi plus compliqués tels que des échanges centralisés similaires à d’autres chaînes publiques, des stablescoins hypothécaires excédentaires et un engagement.Et en plus du BTC lui-même, certains actifs écologiques BTC, tels que les inscriptions, les runes, le RVB ++, etc. ont également participé à des activités liées à la défi.
Selon les données Defilma, le TVL total actuel de BTC est de 6,545 milliards de dollars, tandis que le TVL total de Solana est de 8,297 milliards de dollars américains, et le TVL total de Taifang est de 68,31 milliards de dollars américains.On peut voir que le BTCFI est toujours un océan bleu et a un potentiel de développement élevé.
À l’heure actuelle, un projet STAR comme Babylon est né sur BTCFI.De plus, quels autres projets sont dignes d’attention?
BtcfiDéveloppement global
Selon Defilma, les projets représentatifs de la piste BTCFI, comme Babylon, ont dépassé 5 milliards de dollars.L’accord d’emprunt et de pliage fait partie des deux composantes principales de l’écosystème BTCFI, occupant la plus grande part de marché.
Classement TVL du protocole BTCFI (données au 24 décembre 2024)
Selon DeFillama, d’ici 2030, la taille du marché BTCFI augmentera à environ 1,2 billion de dollars.Cette année est l’année du développement rapide de l’écologie du BTC.
Dans la piste BTCFI, l’accord de prêt est l’une des applications les plus importantes.Cependant, l’accord BTCFI permet à Bitcoin de décentraliser les emprunts comme hypothèque.Les projets les plus typiques incluent Liquidium, Shell Finance, etc.
Ensuite, il y a le protocole de la monnaie de stabilisation.En pratiquant les pièces de stabilisation, il y a des finances de coquille liées à Bitcoin Hook Stablecoin, la monnaie stable de Babylon avec Bitcoin comme hypothèque, etc.
Le mécanisme d’engagement est également une innovation dans l’écosystème BTCFI actuel.Les utilisateurs peuvent relancer le bitcoin promis ou d’autres actifs cryptés pour obtenir des récompenses supplémentaires, telles que le protocole Lombard dans Bouncebit et Babylon Ecology, tous prennent en charge le protocole de gage.
têteBtcfiIntroduction du projet
Babylone
En ce qui concerne BTCFI, Babylon doit être un projet difficile à ignorer.
Le principal point d’innovation consiste à introduire la propagation standard de Bitcoin. Tenez ceux qui peuvent verrouiller le contrat du code d’instruction des actifs BTC sous la forme d’un formulaire d’auto-dégustation sans la garde à vue.
À l’heure actuelle, TVL représente plus de 5 milliards de dollars américains, et il a une riche écologie.共 有 91 个项目 ， 其中包括众多知名项目 ， 如 LAYER2 领域的 BISONLABS 、 BSquared Network 等； Defi 领域的 Kina Finance 、 Layerbank 等；流动性质押领域的 Souilture 、 Chakra 、 Lombard 等 ， 这些项目围绕 Babylon 形成了一个 Le 形成了一个 形成了一个 形成了一个 形成了一个 形成了一个 le 形成了一个 形成了一个 形成了一个 le babylon 形成了一个 le 形成了一个 形成了一个 形成了一个 形成了一个 形成了一个 le babylon 形成了一个Un énorme écosystème a favorisé le développement diversifié de l’écosystème Bitcoin.
Financement de la coquille
Il s’agit du premier accord d’emprunt et de stablecoin décentralisé construit au premier étage de Bitcoin.
L’une de ses fonctions de base est de servir le prêt. Le mécanisme de prêt est mis en œuvre et la finance de la coquille agit comme l’adversaire de l’emprunteur en tant qu’emprunteur.Contrairement à l’accord de prêt traditionnel, Shell Finance facture des frais de prêt à un temps de l’emprunteur, au lieu de facturer en continu les intérêts par le biais de taux d’intérêt flottants, et réalise des prêts instantanés sans intérêts, offrant des possibilités de revenu uniques pour les détenteurs d’inscription.
La deuxième fonction de base est la publication de la finance de la coquille de shell.Le lancement de cette pièce stable a amélioré la liquidité des actifs de premier niveau de BTC, jetant les bases du développement de BTCFI. Utilisez des scénarios.
Techniquement, il adopte la technologie prudente du contrat de journal (DLC) et la technologie PSBT. prêt lors de la rupture du point critique.
Le 4 décembre 2024, le réseau principal de Shell Finance a été lancé.
Liquidium
Une plate-forme d’emprunt de préface basée sur Bitcoin Blockchain permet aux utilisateurs d’utiliser l’ordre natif comme emprunt hypothécaire et emprunt de Bitcoin natif, éliminant ainsi les besoins des intermédiaires ou des gardiens.
Ce produit prend en charge une variété de prêts hypothécaires, non seulement prend en charge les ordinateurs Bitcoin en tant que garantie, mais prévoit également de prendre en charge les jetons BRC-20.
Techniquement, il est basé sur le réseau Bitcoin, et toutes les opérations d’emprunt sont directement sur la première couche de Bitcoin.Le Project Token Liquidium a été lancé le 22 juillet 2024. Il s’agit des premiers jetons de gouvernance sur les jetons Rune sur le Bitcoin.Le jeton est conçu pour décentraliser le protocole de liquidium et promouvoir la participation de la communauté à sa gouvernance.
Bitsmiley
Il y a trois composants majeurs dans ce projet.
Le second est le natif pour faire confiance à l’accord de prêt Bitleending.
Le troisième est les échanges de crédit par défaut (CD), qui est essentiellement un outil de transfert de risque.Sur la plate-forme BitsMiley, une partie (généralement une partie qui s’inquiète du risque de défaillance de la dette) verse un certain frais à l’autre partie (disposée à supporter le risque d’obtenir un certain revenu), similaire aux primes d’assurance.Si la dette de base convenue (comme le statut de dette généré par l’emprunt de l’actif écologique Bitcoin connexe, etc.) s’est produit, le contrat de contrat, la partie qui présente le risque doit payer la partie qui paie les frais de paiement conformément à L’accord pour gérer et couvrir le risque de risques de dette par défaut.En termes de fonctionnement, il intègre les CD de coupe NFT et utilise des méthodes d’appel d’offres agrégées pour améliorer l’efficacité et l’équité du marché.
À l’heure actuelle, son sourire de jeton a été lancé sur plusieurs échanges, tels que Bybit, Gate.io, Bitget, Matcha.
Chakra
L’accord Bitcoin Re-Pledge est le suivant: le premier est le gage de l’auto-détention. Le risque de troisième partie.La seconde consiste à utiliser la technologie de certification Zero-Knowledge et à utiliser Stark pour implémenter le système de preuve.L’incident de l’engagement de Bitcoin est vérifié sous la chaîne à travers une preuve de connaissance zéro pour accéder aux informations sur la chaîne sans se connecter au réseau Bitcoin, et aucun paramètre de crédibilité n’est requis.
Par liquidité de bitcoin décentralisée intégrée, le chakra offre une expérience de règlement plus sûre et plus fluide.Les utilisateurs peuvent facilement promettre le bitcoin en un seul clic et utiliser le réseau de règlement avancé de Chakra pour participer à plus de possibilités de revenus de liquidité, y compris les projets LST / LRT, y compris l’écologie de Babylon.
Protocole solv
Le point culminant principal de l’accord de gage de Bitcoin est de fournir une variété de scénarios de revenu en coopération avec divers leadership écologique.
Le Solvbtc lancé par ce projet est le premier produit BTC qui permet son propre revenu.Solvbtc capture les revenus de BTC Layer2, le revenu de réapprovisionnement et le revenu de défi de la couche ETH2, et intègre de manière transparente divers types de couches appliquées pour offrir aux détenteurs de bitcoin de riches possibilités de revenu.
Nous pouvons le comprendre comme une matrice de liquidité de Bitcoin unifiée, visant à disperser uniformément les milliards de dollars de liquidité décentralisés par Solvbtc.Équivalent au polymère de revenu d’un actif Bitcoin, qu’il s’agisse de BTCB, FBTC, MBTC … différents actifs BTC sur différentes chaînes peuvent provoquer à SolVBTC de simplifier l’expérience de gestion des actifs des utilisateurs.
Cela équivaut également à l’intégration de possibilités de liquidité pour différents actifs Bitcoin.
Base
Le fondement est un protocole de re-pling à liquidité multi-astuces.
En termes de BTCFI, il utilise l’UNIBTC soutenu par Babylon pour Re-Pledge.
Utilisez ce produit pour utiliser WBTC sur la chaîne ETH pour s’engager sur Babylon.Babylon fournit un support technique de base au milieu.Les utilisateurs engagent WBTC et tiennent UNIBTC pour obtenir des points de substratum rocheux et de Babylon.En coopération avec Babylon via UNIBTC, le fondement fournit un service de gage de liquidité pour soutenir la chaîne POS de Babylon.En casting UNIBTC, la chaîne Babylon est assurée et la stabilité et la sécurité de la chaîne Babylone seront encore étendues au produit de substratum rocheux à la chaîne BTC.
Substantif
Fixé pour créer des infrastructures de revenu pour Bitcoin, fournir des produits de revenu de niveau institutionnel, des scénarios de candidature relancés et des services CEDEFI.
Protocole de BouncebitLeLes utilisateurs déposent des actifs tels que BTC, qui peuvent recevoir le jeton de garde liquide correspondant.
Chaîne de rendez-vousLeLa blockchain Layer1, qui utilise le mécanisme de consensus du service d’attribution des actions au mécanisme de consensus et est complètement compatible avec la machine virtuelle Ethereum. Dapp sur la chaîne.
Partager le client de sécuritéLeSa logique est cohérente avec Eigenlayer et permet à la sécurité de la chaîne Bouncebit d’être louée pour prendre en charge des applications telles que Bridge, Oracle, SideChain et d’autres applications.
Boundcebit a été lancé au début de 2024 et a levé un total de 7,98 millions de dollars.En mai 2024, son token natif a été lancé sur BB.
Protocole Lorenzo
Une infrastructure modulaire Bitcoin L2 basée sur Babylone vise à fournir des couches financières de liquidité Bitcoin.
Grâce au protocole Bitcoin de Bitcoin Egage et d’horodatage de Babylon, il jette les bases de couches d’application Bitcoin évolutives et élevées, améliorez l’évolutivité de Bitcoin et activez l’exécution des contrats intelligents.
Le projet a un système de jetons innovant, y compris les jetons principaux mobiles (LPT, tels que STBTC) et les jetons cumulatifs (YAT).STBTC et l’ancre BTC 1: 1, unifier la liquidité des différents écosystèmes, le titulaire peut racheter le principal après la fin de l’engagement; Les détenteurs peuvent recevoir des récompenses de chaîne POS, Yat, le même plan promis, peut également être échangé.
Le projet prend en charge une variété de méthodes de promesse, telles que la boucle et l’effet de levier.Circular Pledge utilise le partenariat DEX externe pour permettre aux utilisateurs de s’engager à BTC, d’emprunter plus de BTC et d’augmenter les récompenses proquées;
à présentBtcfiProblème existant
Les projets actuels ne sont pas petits.
À l’heure actuelle, il y a encore de nombreux problèmes dans le développement de la piste.
Au niveau technique, il y a également de grandes difficultés.De plus, l’interopérabilité entre le bitcoin et les autres blockchain est limitée.
De plus, le coût de transaction du projet BTCFI est également élevé, ce qui augmente considérablement le coût des participants. Les frais de manutention des opérations de retrait sont également élevés.
La liquidité insuffisante est également un problème universel existant dans la piste. La liquidité de l’agrégation de celui-ci n’est pas complètement adaptée à elle.D’un autre côté, la fourniture de liquidités d’activités financières telles que les prêts à l’engagement de Bitcoin est relativement unique, ce qui dépend principalement des prêts en capital.
C’est dans ce cas que la valeur totale de verrouillage du projet BTCFI est encore plus petite que les chaînes publiques traditionnelles telles que Ethereum.
Attendez-vous à l’avenir
À l’heure actuelle, les échanges de binance, d’Okx et d’autres échanges ont coopéré avec Babylone, Chakra, Bedrolk, B², Solv Protocol et autres activités.
En examinant ces projets mentionnés ci-dessus, ces projets constateront qu’en plus du BTC lui-même, l’écologie BTCFI actuelle a déjà un type d’actif très riche pour participer à BTCFI.Par exemple, les inscriptions, les runes, etc. sont basées sur des actifs basés sur BTC; Les bons de BTC LST ou LRT représentatifs; ces liquidités d’actifs ont élargi la catégorie de BTCFI et rend également la scène de BTCFI Riche et Riche.
Dans l’attente de l’avenir, avec le développement de la technologie, tels que la technologie Layer2 continuera de se développer et de s’améliorer, les Rollups et d’autres solutions seront plus matures, ce qui apportera une amélioration considérablement des capacités de traitement des transactions de Bitcoin.
Avec l’émergence de ponts transversaux fiables, il rendra également le transfert et l’interaction des actifs plus sûrs et efficaces entre Bitcoin et d’autres réseaux de blockchain.Bitcoin peut participer à des applications Defi sur différentes chaînes.
Avec l’aide de RSK, AVM, BitVM et d’autres solutions, la fonction de contrat intelligent de Bitcoin sera améliorée, ce qui peut prendre en charge la logique et les applications commerciales financières plus complexes.
L’avancement de ces technologies fournira un soutien technique plus puissant pour les services financiers décentralisés dans l’écosystème Bitcoin et obtiendra des produits financiers plus flexibles tels que l’engagement, les prêts et les dérivés.
Avec le renouveau de DeFI, nous pouvons voir que le lien entre BTCFI et la finance réelle est devenue plus proche. Trade efficace et international en paiement transversal et solution internationale à faible coût.Par exemple, RGB ++ prend en charge la stablecoin USDI, sa conception en dollar américain 1: 1 et ses exigences de conformité AML / KYC en font un outil important dans le champ de paiement international. système financier mondial.
